После того как 10 августа Сбербанк снизил ставки по ипотечному кредитованию до 10% годовых, другие крупные российские банки также запланировали соответствующим образом изменить свои ипотечные программы. Долго этого ждать не пришлось: об уменьшении процентов сообщили Газпромбанк, Промсвязьбанк и банк Возрождение.

Фото: www.financial-lawyer.ru

Газпромбанк снизил ставки на жилье в строящихся домах до 9,5% годовых. Минимальная сумма кредита в Москве и Московской области по акции сократилась до 0,5 млн руб., тогда как ранее установленная была равна 12 млн руб. Что касается других регионов, то в них минимальная сумма теперь составляет 5 млн руб. Согласно программе Газпромбанка, кредит на жилье можно оформить максимум на 30 лет с первоначальным взносом от 10% стоимости объекта.

Уменьшил ставки и банк Возрождение. По ипотечной программе «Новостройка» ставка приравнивается к 9,99%. Предложение действует при условии сотрудничества с определенными застройщиками, среди которых ГК ПИК, ГК «ИНТЕКО», ФСК «Лидер» и ряд других. Минимальный первоначальный взнос по программе «Новостройка» — 10%. Максимальная сумма кредита для Москвы, Санкт-Петербурга, Подмосковья и Ленобласти — 30 млн руб. Для других регионов цифра немного ниже: до 20 млн руб. Минимальный первоначальный взнос — от 10%, срок кредитования — до 30 лет.

Об изменении процента ставок сообщил и Промсвязьбанк. Для первичного рынка ставка по ипотеке здесь теперь составляет 10,4%. Программа действует при первоначальном взносе от 20%.

Вскоре следует ожидать новости по ипотечным кредитованиям и от других российских банков. В частности, о готовящемся снижении ставок по ипотеке сообщили ВТБ, ВТБ24, Уралсиб и Московский кредитный банк (МКБ).

Другие публикации по теме:

Самые низкие ставки российских банков по ипотеке для новостроек

Сбербанк уровнял условия ипотеки для новостроек с условиями основного конкурента — группы ВТБ

Ставка ипотеки для долевого строительства в июне составила 10,72%

Обзор летнего снижения банками ставок по ипотеке

Ставки по ипотеке в РФ снизились до исторических минимумов

В общем объеме выданных ипотечных кредитов доля Сбербанка за февраль 2024 года снизилась на 8,5 п. п., до 46,3%, следует из результатов ежемесячного обзора рынка ипотеки аналитиков Frank RG.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

По данным экспертов, этот показатель крупнейшего банка страны с госучастием снижается второй месяц подряд. В январе сокращение доли Сбера в выдаче ипотеки составило 4,3 п.п., до 54,8%. В тот же период уменьшился и объем выданных госбанком кредитов, до 151,3 млрд руб.

В феврале аналитики отметили прибавление 1,4 млрд руб., до 153,3 млрд руб. В структуре февральских выдач ипотеки у Сбера на новостройки приходилось лишь 14,7% (-9,6 п. п. по сравнению с январем). В сегменте вторичного рынка и ИЖС доля выдач ипотеки у госбанка увеличилась: 55,1% (+7,2 п. п.) и 19,3% (+2,9 п. п.) соответственно.

Как сообщил РБК со ссылкой на данные ДОМ.РФ, в марте Сбербанк сократил свою долю на рынке льготного ипотечного кредитования до 33% (44% в январе). При этом представитель госбанка заверил, что снижение временно, а Сбер планирует вернуть «лидерство в данном сегменте» до конца первого полугодия. 

Причину такого снижения показателей эксперты видят в том, что Сбербанк одним из первых изменил условия по предоставлению льготной ипотеки. С 11 января 2024 года банк начал выдавать льготные ипотечные кредиты только при условии их субсидирования аккредитованным застройщиком. Вслед за ним об этом объявили ВТБ, а также Альфа-банк и Росбанк.

Банкам, которые ввели комиссию, это решение стоило доли рынка — ее отыграли банки, не вводившие комиссий. Так, доля Банка ДОМ.РФ в выдаче ипотечных кредитов в феврале выросла с 7,1% до 12,3%, доля Совкомбанка — с 3,1 до 5,1%, у ПСБ она более чем удвоилась, до 4,2%.

Фото: © E. O. / Фотобанк Лори

Напомним, что с 19 февраля Сбер улучшил условия субсидирования для некоторых застройщиков, а с 28 марта отменил требование субсидирования льготных ипотечных программ со стороны застройщиков для зарплатных клиентов Сбера.

С 4 апреля Сбербанк полностью отменяет требование субсидирования льготных ставок для застройщиков, которые находятся на проектном финансировании банка.

Меры, предпринятые ЦБ РФ в прошлом году притормозили рынок ипотеки. В 2024-м регулятор ожидает его резкого замедления, до 7% — 12%.

Эксперты прогнозируют падение выдачи ипотечных кредитов в 2024 году на 30% — 40%. Основными факторами замедления выдач являются высокая ключевая ставка, ужесточение регулирования ЦБ, направленное на уменьшение доли кредитов с высокой долговой нагрузкой и низким первоначальным взносом, а также прекращение с 1 июля действия программы массовой льготной ипотеки.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: из-за комиссий крупнейших банков выдача ипотеки на новостройки упала в феврале почти на 20%, а в лидеры вышел Банк ДОМ.РФ

Эксперты: за февраль доля Сбера в выдаче ипотеки упала на 8,5 п. п., до 46,3%

Сбер улучшает условия льготного кредитования и отменяет требование субсидирования ставок для застройщиков

Эксперты: в феврале доля льготной ипотеки в Сбербанке составила 38%

Герман Греф: комиссии для застройщиков — это временная мера

Сбербанк улучшил условия субсидирования для некоторых застройщиков

Конфликт ведущих банков с застройщиками из-за введения комиссии: версия Сбера

ЦБ обратился в ФАС по поводу комиссий банков в рамках льготной ипотеки 

Банки с комиссиями по льготной ипотеке для застройщиков потеряли часть рынка в Москве и Санкт-Петербурге

Ведущие застройщики объявили бойкот комиссиям Сбера по льготной ипотеке и приостановили работу по ипотечным программам банка

Эксперты: новые условия Сбера по льготной ипотеке могут привести к росту цен на новостройки

Эксперты: Сбер обязал застройщиков делиться с ним своей прибылью, а в итоге пострадает покупатель жилья в рамках льготной ипотеки

Сбер прекращает выдачу льготной ипотеки без допсубсидирования от застройщика

Эксперты: охлаждение на рынке ипотеки, за которое выступал ЦБ, началось

ЦБ планирует принять ипотечный стандарт и обсудить с Правительством изменения правил выдачи ипотеки с господдержкой