В текущем году объем выдачи кредитов на покупку жилья составит около 7,6 трлн руб., что почти на 60% превысит результат 2022 года и на треть — 2021-го, сообщила пресс-служба ВТБ.

Фото: © Анна Зеленская / Фотобанк Лори

В ВТБ ожидают, что уже в IV квартале спрос заемщиков сократится на 10% по сравнению с III кварталом. Причины этому — рост ставок и меры ЦБ по охлаждению рынка. В 2024 году уровень продаж ипотеки в России составит до 5,2 трлн руб. (с учетом окончания госпрограммы), что будет примерно на треть ниже результатов 2023 года, спрогнозировал начальник управления «Ипотечное кредитование» банка Сергей Бабин, выступивший в преддверии 14-го Инвестиционного Форума ВТБ «РОССИЯ ЗОВЕТ!».

В текущем году в ВТБ ожидают, что объем выдачи ипотечных кредитов россиянам составит порядка 1,4 трлн руб., что почти в 1,5 раза выше показателя 2022 года и на 11% — 2021-го. Такой результат, по мнению аналитиков, обеспечен рекордным спросом в III квартале, особенно в сентябре, когда в ожидании повышения ставок и изменения условий кредитования клиенты ускорили оформление ипотеки. В банке прогнозируют, что сентябрьский объем в 232 млрд руб. не будет перекрыт даже в декабре, когда спрос традиционно повышается.

Изменение ценовых параметров способствовало перетеканию спроса на кредитование по программам с господдержкой. По итогам ноября доля выдачи ВТБ по льготной ипотеке достигла 64% — на 10 п. п. больше средних годовых значений. В 2024 году эксперты банка прогнозируют продолжение этой тенденции.

Фото: ВТБ

«Стремление регулятора охладить рынок ипотеки удержит ставки по рыночным программам на высоком уровне на протяжении всего следующего года, поэтому сохранение или продление господдержки сейчас — главная интрига», — пояснил Сергей Бабин (на фото).

По его оценке, стоит ожидать в первую очередь продления «Семейной» программы. Сегодня на нее приходится половина льготных сделок на рынке, а в общем объеме выдач — проходит почти каждая третья сделка. Топ-менеджер считает, что значение «Семейной» ипотеки будет только возрастать.

В случае сохранения высокой ключевой ставки в течение 2024 года ожидать перезапуска программ рефинансирования кредитов стоит только в 2025 году, полагают в банке.

Отдельное внимание Сергей Бабин уделил сегменту ИЖС, площадь которого, по ожиданиям экспертов, на 8% превысит площадь многоквартирного строительства, а доля введенных в эксплуатацию частных домов составит 51% против 49% у МКД.

«На фоне растущей динамики спроса ИЖС должна быть оказана поддержка, но развитие этого сегмента зависит от его законодательного регулирования», — заявил эксперт. В числе мер поддержки он перечислил запуск субсидирования ставки проектного финансирования для крупных строительных компаний и принятие закона о счетах эскроу в сегменте ИЖС.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ: ипотека на ИЖС демонстрирует наибольшие темпы роста выдачи в России

Количество ипотечных сделок с новостройками за месяц выросло на 9% (графики)

Марат Хуснуллин: Правительство планирует увеличить первоначальный взнос по льготной ипотеке

Компания Frank RG определила лучших игроков на рынке ипотеки

ДОМ.РФ: выдача ипотеки на ИЖС в России выросла в четыре раза

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в октябре вырос в 2,5 раза по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в октябре составил 4,94 млн руб. (график)

В Госдуме рассматриваются варианты альтернатив льготной ипотеке на новостройки

Эксперты: число новых ипотечных кредитов за год выросло на 49%, объемы — на 72%

Эксперт спрогнозировал, как и почему могут измениться программы с господдержкой

Эксперты: в октябре выдача ипотеки упала на 22%

Эксперты: либо у банков кончатся лимиты по льготной ипотеке, либо после всех ограничений на нее упадет спрос

Минстрой РФ прорабатывает вопрос отдельной льготной ипотеки на ИЖС. Что думают эксперты?

Рекордный объем ипотеки выдал ВТБ до повышения ставок 

По мнению опрошенных «Коммерсантом» аналитиков рынка, ситуацию на рынке исправил март: его результаты значительно превзошли показатели января и февраля.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

По информации ВТБ, выдачи ипотеки в России в последний месяц квартала составили 500 млрд руб., что в полтора раза выше результата февраля.

По предварительным данным ДОМ.РФ, в марте банки предоставили 120 тыс. кредитов на 450 млрд руб., что на 25% и 20% соответственно меньше, чем год назад.

Всего с января по март было выдано около 290 тыс. кредитов на 1,1 трлн руб. (-17% по каждой из этих позиций). Как пояснили эксперты, спад произошел за счет рыночных программ, ставки по которым достигли 17% и выше (год назад они находились в районе 11%).

Фото: rusipoteka.ru

Главный эксперт аналитического центра «Русипотека» Сергей Гордейко (на фото) считает, что при нынешних высоких ставках объем ипотечного кредитования можно в целом оценить как высокий, а уменьшение по отношению к 2023 году — как незначительное.

Такой парадокс эксперт объяснил большей долей льготных программ — 62% (в 2023 году было максимум 50%). А II квартал текущего года вообще станет бенефисом льготных программ, убежден Сергей Гордейко.

Фото предоставлено пресс-службой НКР

Слабые результаты первых двух месяцев, скорее всего, являются временным явлением, дальнейшая динамика будет более позитивная, согласен с коллегой управляющий директор рейтингового агентства НКР Михаил Доронкин (на фото).

Заметно подстегнуть рынок в преддверии завершения льготной ипотеки под 8%, по его мнению, может то, что ряд крупнейших банков отменили ограничения по льготной ипотеке, введенные в начале года.

Фото: t.me/acraratingagency

Старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирина Носова (на фото) по итогам 2024 года ожидает рост ипотечного портфеля на 10% — 15%.

При этом объем выдач в апреле, согласно ее прогнозу, будет сопоставим с мартовскими значениями.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: количество заявок на ипотеку с октября прошлого года упало почти на треть

Сбер снизил размер комиссии для застройщиков при выдаче льготной ипотеки

Рынок ипотеки в феврале 2024 года: версия Frank RG

Эксперты: с какими доходами можно рассчитывать на льготную ипотеку в городе с миллионным населением

Эксперты: в феврале доля Сбербанка в выдаче ипотеки опустилась ниже 50%

Эксперты: из-за комиссий крупнейших банков выдача ипотеки на новостройки упала в феврале почти на 20%, а в лидеры вышел Банк ДОМ.РФ

Эксперт: выдача ипотеки в первом квартале сократилась почти на 20%

ЦБ: в феврале ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 14,5% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в феврале уменьшился на 15,5% по отношению к прошлому году (графики) 

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме кредитов сократилась с 10,3% до 7,1% (графики)