Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Раздел
Подраздел
+

Инструменты, помогающие застройщику получить проектное финансирование в рамках 214-ФЗ

Как онлайн-калькулятор кредитоспособности и «Скоринг-фабрика» от «ПИК-Франшизы» позволят региональному девелоперу привлечь банковский кредит в рамках проектного финансирования, в том числе мезонинного — при нехватке собственного капитала. 

   

   

Первый шаг к получению финансирования — посмотреть на проект со стороны 

Поправки в 214-ФЗ «О долевом строительстве» вступили в силу 1 июля 2019 года и не способствовали бурному росту числа новых проектов.

Только к октябрю 2020 доли проектов, реализуемых по эскроу, и проектов, строительство которых финансируется средствами дольщиков, сравнялись.

При этом в большинстве случаев проекты с использованием счетов эскроу реализуют именно федеральные девелоперы, а небольшим строительным компаниям банки нередко отказывают в финансировании.

Без поддержки банков мелкие застройщики во всех смыслах остаются «без фундамента»: по данным ДОМ.РФ, в ситуации, близкой к банкротству, в начале года находилось около 350 девелоперов.

Причин таких неудач несколько. Первая. У 90% региональных застройщиков нет ни опыта привлечения проектного финансирования, ни успешной кредитной истории. Неверно сделанный первый шаг в общении с банками не только ставит под угрозу получение кредита, но и на несколько месяцев замораживает стройку. А это, естественно, ведёт к убыткам.

Вторая причина неудачных обращений в банки — неумение объективно проанализировать сильные и слабые стороны проекта и при необходимости провести апгрейд. К счастью для застройщиков, на рынке уже есть технологичные решения, позволяющие грамотно, быстро и бесплатно оценить кредитный потенциал проектов.

Например, в октябре этого года «ПИК-Франшиза» запустила уникальный онлайн-калькулятор кредитоспособности, которым уже воспользовались свыше 70 застройщиков из более 40 регионов России. Для заполнения анкеты и получения результатов понадобится примерно полчаса рабочего времени, а также ключевые данные о компании и проекте:

• Информация о застройщике – реквизиты компании, информация о бенефициарах, данные о наличии застройщика в реестрах и наличии у него исков или недоимок.

• Информация о земельном участке — от местоположения до суммы арендных платежей.

• Информация о проекте — типе объекта, количестве корпусов, этажности и других ТЭПах.

• Информация об участниках проекта — калькулятор запросит реквизиты технического заказчика и генерального подрядчика, если с ними уже подписан договор.

• Информация об опыте строительства с указанием числа реализованных проектов и их площадей.

После заполнения всех вышеперечисленных пунктов застройщик переходит к анкете с базовыми характеристиками проекта, оценкой планируемых доходов и расходов на разных этапах строительства. 

По итогам расчёта в калькуляторе застройщик получает предварительный кредитный рейтинг по шкале от ААА (высокая вероятность одобрения кредита) до D (минимальная вероятность). При составлении рейтинга учитываются показатели, аналогичные требованиям банков при подаче заявки на проектное финансирование.

В качестве бонуса застройщик получает информацию о количестве и формате ограничений, требующих детальной проработки перед подачей документов в банк. Таким образом, расчёт онлайн-калькулятора подсказывает, насколько перспективен проект, если посмотреть на него глазами банков. 

  

Что если рейтинг не устраивает?

Если полученный рейтинг не устраивает застройщика, он может собрать команду, проработать слабые стороны и через некоторое время вновь оценить кредитоспособность проекта перед подачей документов.

Если у застройщика нет опыта, времени или желания самостоятельно заниматься получением финансирования, можно привлечь посредника. Например, подать заявку на работу с сервисом «Скоринг-фабрика» от «ПИК-Франшизы» (скоринг — используемая банками система оценки клиентов, в основе которой заложены статистические методы. Как правило, это компьютерная программа, куда вводятся данные потенциального заемщикаРед.) на https://fr.pik.ru/scoring.

Сервис предлагает застройщикам полный цикл сопровождения проекта, от подготовки документации до получения банковского финансирования. В копилке компании есть кейсы привлечения кредита на 1 млрд руб. за 15 дней.

Важно, что «Скоринг-фабрика» работает и со «стандартным» проектным финансированием, и с проектным мезонином, то есть привлекает в проект средства, если застройщику не хватает собственного капитала. Чтобы реализовать свой проект по самым высоким стандартам и стать клиентом «Скоринг-фабрики», можно просто заполнить заявку на сайте fr.pik.ru

   

  

  

  

   

  

Другие публикации по теме:

Застройщики из Ярославля и Читы получили от лидера рынка первые франшизы

ПИК открывает франшизу для девелоперов по всему миру

+

Аналитика продаж новостроек по регионам: январь 2025 года

ЕРЗ.РФ представляет сводку отчетов за январь 2025 года от ведущих аналитических платформ в девелопменте ЦИАН, DataFlat, Пульс продаж новостроек и Объектив.рф. В материале представлена динамика продаж по ДДУ, цены квадратного метра жилья, средней площади лотов и доли ипотечных сделок по сравнению с декабрем 2024 года.

 

1. «Старая» Москва

2. Новая Москва

3. Московская область

4. Санкт-Петербург

5. Ленинградская область

6. Свердловская область

7. Челябинская область

8. Пермский край

9. Новосибирская область

10. Тюменская область

  

1. «Старая» Москва

Показатель

Период

DataFlat

ЦИАН

Пульс продаж

Объектив.рф

Продажи по ДДУ, шт.

Декабрь 2024 г.

6 826

6 830

6 595

Январь 2025 г.

4 730

4 730

4 566

±

-31%

-31%

-31%

 

Цена 1 кв. м в прайс-листах, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

491,1

380

405

Январь 2025 г.

471,9

439,1

413,6

 

±

-4%

16%

2%

Цена 1 кв. м в ДДУ, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

389

Январь 2025 г.

388,1

±

-0,2%

Средняя цена лота в ДДУ, млн руб.

Декабрь 2024 г.

28,2

25,4

Январь 2025 г.

26,7

18,8

±

-5%

-26%

Средняя площадь лота в ДДУ, кв. м

Декабрь 2024 г.

52,4

49

Январь 2025 г.

51,7

48

±

-1%

-2%

Доля ипотеки, %

Декабрь 2024 г.

36

36

38

Январь 2025 г.

39

39

40

±

3 п.п.

3 п.п.

2 п.п.

2. Новая Москва

 

 

DataFlat

ЦИАН

Пульс продаж

Объектив.рф

Продажи по ДДУ, шт.

Декабрь 2024 г.

3 305

3 330

3 222

Январь 2025 г.

1 712

1 712

1 625

±

-48%

-49%

-50%

Цена 1 кв. м в прайс-листах, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

298

255

250

Январь 2025 г.

276,2

263,6

257,3

±

-7%

3%

3%

Цена 1 кв. м в ДДУ, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

257

Январь 2025 г.

242,7

±

-6%

Средняя цена лота в ДДУ, млн руб.

Декабрь 2024 г.

11,9

10,8

Январь 2025 г.

11,8

10,9

±

-1%

1%

Средняя площадь лота в ДДУ, кв. м

Декабрь 2024 г.

42,1

42

Январь 2025 г.

44,6

45

±

6%

7%

Доля ипотеки, %

Декабрь 2024 г.

54

54

54

Январь 2025 г.

47

47

48

±

-7 п. п.

-7 п. п.

-7 п. п.

3. Московская область

 

 

DataFlat

ЦИАН

Пульс продаж

Объектив.рф

Продажи по ДДУ, шт.

Декабрь 2024 г.

3 410

3 410

3 282

Январь 2025 г.

3 388

3 388

3 347

±

-1%

-1%

2%

Цена 1 кв. м в прайс-листах, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

211,4

190

187

Январь 2025 г.

198,5

192,3

189,5

±

-6%

1%

1%

Цена 1 кв. м в ДДУ, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

193

Январь 2025 г.

182,6

±

-5%

Средняя цена лота в ДДУ, млн руб.

Декабрь 2024 г.

8,9

8,1

Январь 2025 г.

8,1

7,5

±

-9%

-7%

Средняя площадь лота в ДДУ, кв. м

Декабрь 2024 г.

42,6

42

Январь 2025 г.

41,3

41

±

-3%

-2%

Доля ипотеки, %

Декабрь 2024 г.

57

57

58

Январь 2025 г.

57

57

57

±

0

0

-2 п. п.

4. Санкт-Петербург

 

 

DataFlat

ЦИАН

Пульс продаж

Объектив.рф

Продажи по ДДУ, шт.

Декабрь 2024 г.

3 110

3 110

3 026

Январь 2025 г.

2 151

2 151

1 982

±

-31%

-31%

-35%

Цена 1 кв. м в прайс-листах, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

273,8

264

267

Январь 2025 г.

275

266,5

271

±

0%

1%

2%

Цена 1 кв. м в ДДУ, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

255

Январь 2025 г.

257,3

±

1%

Средняя цена лота в ДДУ, млн руб.

Декабрь 2024 г.

10,4

10

Январь 2025 г.

10,4

9,8

±

0%

-2%

Средняя площадь лота в ДДУ, кв. м

Декабрь 2024 г.

38,1

38

Январь 2025 г.

37,8

38

±

-1%

0%

Доля ипотеки, %

Декабрь 2024 г.

43

43

44

Январь 2025 г.

33

33

34

±

-10 п. п.

-10 п. п.

-10 п. п.

5. Ленинградская область

 

 

DataFlat

ЦИАН

Пульс продаж

Объектив.рф

Продажи по ДДУ, шт.

Декабрь 2024 г.

1 575

1 575

1 535

Январь 2025 г.

1 212

1 212

1 190

±

-23%

-23%

-23%

Цена 1 кв. м в прайс-листах, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

159,3

161

158

Январь 2025 г.

161,1

163,3

158,6

±

1%

1%

0%

Цена 1 кв. м в ДДУ, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

157

Январь 2025 г.

158,8

±

1%

Средняя цена лота в ДДУ, млн руб.

Декабрь 2024 г.

6,4

6,3

Январь 2025 г.

6,3

6,1

±

-3%

-3%

Средняя площадь лота в ДДУ, кв. м

Декабрь 2024 г.

40

40

Январь 2025 г.

38,3

38

±

-4%

-5%

Доля ипотеки, %

Декабрь 2024 г.

55

56

56

Январь 2025 г.

43

3

44

±

-12 п. п.

-13 п. п.

-12 п. п.

6. Свердловская область

 

 

DataFlat

ЦИАН

Пульс продаж

Объектив.рф

Продажи по ДДУ, шт.

Декабрь 2024 г.

2 298

2 613

Январь 2025 г.

1 301

857

±

-43%

-67%

Цена 1 кв. м в прайс-листах, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

160,7

159,3

Январь 2025 г.

165,8

160,3

±

3%

1%

Цена 1 кв. м в ДДУ, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

135,8

Январь 2025 г.

139,6

±

3%

Средняя цена лота в ДДУ, млн руб.

Декабрь 2024 г.

8,6

6,9

Январь 2025 г.

7,7

7,5

±

-10%

9%

Средняя площадь лота в ДДУ, кв. м

Декабрь 2024 г.

63

45

Январь 2025 г.

55

47

±

-13%

5%

Доля ипотеки, %

Декабрь 2024 г.

71

Январь 2025 г.

33

±

-38 п. п.

7. Челябинская область

 

 

DataFlat

ЦИАН

Пульс продаж

Объектив.рф

Продажи по ДДУ, шт.

Декабрь 2024 г.

421

Январь 2025 г.

130

±

-69%

Цена 1 кв. м в прайс-листах, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

143,6

Январь 2025 г.

145,8

±

2%

Средняя цена лота в ДДУ, млн руб.

Декабрь 2024 г.

6,4

Январь 2025 г.

6,3

±

-2%

Средняя площадь лота в ДДУ, кв. м

Декабрь 2024 г.

48

Январь 2025 г.

46

±

-2%

Доля ипотеки, %

Декабрь 2024 г.

71

Январь 2025 г.

48

±

-23 п. п.

8. Пермский край

 

 

DataFlat

ЦИАН

Пульс продаж

Объектив.рф

Продажи по ДДУ, шт.

Декабрь 2024 г.

634

Январь 2025 г.

296

±

-53%

Цена 1 кв. м в прайс-листах, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

152,3

Январь 2025 г.

152,8

±

0,3%

Цена 1 кв. м в ДДУ, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

Январь 2025 г.

±

Средняя цена лота в ДДУ, млн руб.

Декабрь 2024 г.

7,4

Январь 2025 г.

6,8

±

-8%

Средняя площадь лота в ДДУ, кв. м

Декабрь 2024 г.

48

Январь 2025 г.

46

±

-5%

Доля ипотеки, %

Декабрь 2024 г.

62

Январь 2025 г.

59

±

-3 п.п.

9. Новосибирская область

 

 

DataFlat

ЦИАН

Пульс продаж

Объектив.рф

Продажи по ДДУ, шт.

Декабрь 2024 г.

1 092

1 269

Январь 2025 г.

545

401

±

-50%

-68%

Цена 1 кв. м в прайс-листах, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

153,6

159,3

Январь 2025 г.

155,3

161,5

±

1%

1%

Цена 1 кв. м в ДДУ, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

152,4

Январь 2025 г.

119,5

±

-22%

Средняя цена лота в ДДУ, млн руб.

Декабрь 2024 г.

7,4

7,5

Январь 2025 г.

7,3

7,9

±

-2%

5%

Средняя площадь лота в ДДУ, кв. м

Декабрь 2024 г.

49

48

Январь 2025 г.

61

50

±

25%

4%

Доля ипотеки, %

Декабрь 2024 г.

63

Январь 2025 г.

41

±

-22 п. п.

10. Тюменская область

 

 

DataFlat

ЦИАН

Пульс продаж

Объектив.рф

Продажи по ДДУ, шт.

Декабрь 2024 г.

1501

Январь 2025 г.

650

±

-57%

Цена 1 кв. м в прайс-листах, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

146,5

Январь 2025 г.

146,9

±

0,3%

Цена 1 кв. м в ДДУ, тыс. руб.

Декабрь 2024 г.

Январь 2025 г.

±

Средняя цена лота в ДДУ, млн руб.

Декабрь 2024 г.

7,4

Январь 2025 г.

7,3

±

-1%

Средняя площадь лота в ДДУ, кв. м

Декабрь 2024 г.

50

Январь 2025 г.

51

±

2%

Доля ипотеки, %

Декабрь 2024 г.

45%

Январь 2025 г.

32%

±

-13 п. п.

Источник: ЕРЗ.РФ

 

Приглашаем к сотрудничеству представителей аналитических платформ по многоквартирной недвижимости. Если вы хотите делиться своими данными в наших публикациях, направляйте предложение на электронный адрес: pr@erzrf.ru.

   

 

  

 

  

Другие публикации по теме:

Москва обогнала все мегаполисы России по темпам роста цен на жилье

Если что и покупать в Северной столице — так это либо студии, либо сразу четырехкомнатное жилье

Ценовой разрыв между новостройками и готовым жильем за два года увеличился

Где в Новой Москве новостройки подорожали больше всего

Как изменились цены на недвижимость в январе 2025 года

На петербургском рынке элитной недвижимости предложение не успевает за спросом

В 2024 году в столице быстрее всего дорожали готовые новостройки

Росреестр фиксирует рост в Москве количества сделок с готовым жильем

Спрос на рынке новостроек Московской области сократился на 5,5%

В 2024 году Москва осталась лидером по дороговизне новостроек и доходам девелоперов

В январе на рынке новостроек Петербургского региона реализовано на 30% меньше жилья, чем в декабре