Причиной тому причиной, по мнению аналитиков «Метриум», — повышение в масштабе года ставки ИЖК, ужесточение условий кредитования, сокращение доходов населения и рост цен на жилье.   

Итоги I полугодия 2019 года на рынке ипотеки в России

Источник: «Метриум» по данным Банка России

Портал ЕРЗ уже информировал на днях, что по данным Банка России в первой половине текущего года количество выданных ипотечных кредитов для долевого строительства в РФ составило 137 623 ед. — на 17,5% меньше аналогичного показателя 2018 года (166 751 ед.).

В своем обзоре эксперты «Метриум» подробно проанализировали причины такого серьезного сжатия рынка. 

«Основной причиной замедления и последующей «жесткой посадки» на рынке ипотечного кредитования стало повышение ставок по жилищным займам, — поясняет Мария Литинецкая (на фото), управляющий партнер «Метриум». — Если в 2016 года — первой половине 2018 года этот показатель сокращался, стимулируя спрос на кредиты и жилье, то со второй половины 2018 года после ужесточения кредитно-денежной политики в стране ставки поползли вверх».

Фото: www.avatars.mds.yandex.net

Годовая динамика средневзвешенной ставки ИЖК, по данным «Метриум», выглядит так:

• июнь 2018 года — 9,48% годовых;

• июнь 2019 года — 10,28%.

Фото: www.itd2.mycdn.me

Эксперты считают, что ипотечный кредит стал более обременительным и по другим параметрам. Так, средний срок кредитования в июне 2019 года достиг 18 лет, хотя еще в начале года заемщики планировали рассчитаться с банком в среднем за 16,7 лет, а в июне 2018 года — за 16,1.

Обременительнее стала и средняя сумма ипотечного кредита в РФ: в июне 2019 года она составила 2,23 млн руб., тогда как в начале года равнялась 2,17 млн, а в середине 2018 года — 2 млн руб.

Фото: www.n911.ru

К тому же повышение ставок по ипотеке, отмечают эксперты «Метриум», за последний год сопровождалось такими негативными факторами, как:

• быстрый рост цен на жилье в России на первичном и вторичном рынках (на 5—10% в зависимости от региона);

• сокращение реальных доходов населения;

• устойчивый рост просроченной задолженности, достигшей к июню суммы в 63,7 млрд руб., что на 4% больше, чем в декабре 2018 года и на 10% больше, чем год назад.

C учетом всех вышеперечисленных факторов, платежеспособный спрос на жилье в РФ падает, и даже если ставки ИЖК вновь начнут снижаться, вплоть до уровня 9—9,5% годовых, этого уже будет недостаточно, чтобы вернуть тот спрос на ипотеку, который был зафиксирован в первой половине 2018 года, убеждена Мария Литинецкая.

Фото: www.o-krohe.ru

По мнению эксперта, для возвращения спроса необходимы новые стимулирующие меры со стороны государства, вроде субсидирования ипотечных ставок, но уже для более широких категорий населения, чем семьи с детьми или военные.

Напомним, что по состоянию на начало августа крупнейшие  российские банки, активно работающие на рынке ипотеки, предлагали минимальные ставки ИЖК в диапазоне 8,2—10,2% годовых.   

Источник: shopandmall.ru

Другие публикации по теме:

Ипотечных кредитов для долевого строительства в первом полугодии выдано на 17,5% меньше, чем в прошлом году (графики)

Объемы ипотеки за последние 12 месяцев упали почти на 20%

Владимир Путин поручил Правительству до 1 сентября представить предложения по субсидированию ипотеки за счет бюджетных средств

Эксперты «Метриум»: рынок недвижимости в I квартале вновь вырос, но не так сильно, как в прошлые годы

Банк ДОМ.РФ повысил ставки по ипотеке вслед за другими участниками рынка

В сентябре 2025 года Управление Росреестра по Москве зарегистрировало 4 696 договоров участия в долевом строительстве (ДДУ) в отношении жилой и нежилой недвижимости с привлечением кредитных средств. Это на 6% меньше, чем в тот же месяц 2024-го (4 998 ДДУ) и на 61,8% — чем за аналогичный период 2023-го (12 286 ДДУ), сообщила пресс-служба регистрационного ведомства.

Источник: Росреестр

Доля ипотечных сделок от общего числа оформленных в сентябре ДДУ составила 44,7%, то есть на 3% меньше, чем в августе (47,7%).

Источник: Росреестр

Всего за третий квартал 2025 года с привлечением кредитных средств зарегистрировано 13 287 ДДУ (+21% к результату апреля — июня текущего года (10 986 ДДУ).

А по отношению к июлю — сентябрю 2024 года (14 826 ДДУ) квартальный показатель сократился на 10,4%.

Источник: Росреестр

За девять месяцев текущего года в столичном Росреестре зарегистрировано 36 759 ДДУ с привлечением кредитных средств (-35,8% относительно аналогичного периода 2024-го, когда было 57 267 сделок).

По сравнению с январем — сентябрем 2023 года (65 599 ДДУ) показатель сократился на 44%.

Источник: Росреестр

По итогам девяти месяцев 2025 года, говорится в сообщении, сделки с привлечением кредитных средств составили 43,5% от общего числа зарегистрированных ДДУ в жилом и нежилом сегментах рынка новостроек.

Доля в январе — сентябре прошлого года равнялась 57,7%, то есть на данный момент она уменьшилась на 14,2 п. п.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

В Москве резко выросли продажи жилья — и строящегося, и готового

Росреестр: в сентябре ипотечный рынок столицы показал устойчивую положительную динамику

Росреестр: в сентябре спрос на готовое жилье вырос на 12%

В новостройках Старой Москвы за прошедший год подорожал «квадрат», но сократились площадь лота и его цена

В сентябре на рынок новостроек Московского региона вернулась июльская динамика продаж

Росреестр: больше всего сделок со столичными новостройками оформлено в Новой Москве

В августе количество ипотечных сделок с новостройками выросло почти на 14%

Cделок со столичными новостройками за минувший месяц стало больше, но не намного — рост составил 1,2%

Росреестр: в августе московские банки выдали почти столько же жилищных кредитов, сколько год назад

Летом рынок новостроек в Московском регионе поддержали рассрочки и другие замещающие ипотеку продукты