Эти и другие важные для отрасли показатели содержит последний информационно-статистический бюллетень регулятора, посвященный обзору рынка ипотечного жилищного кредитования (ИЖК) России по итогам мая.

Фото: www.rus.kiziltan.ru

В указанном месяце банки объем ИЖК в целом по стране составил 148,4 тыс. кредитов на сумму в 433,6 млрд руб. — в 1,6 и 2 раза больше, чем в мае 2020 года.

Наибольший объем ИЖК, как и ранее, был предоставлен в Москве (65,9 млрд руб.), Московской области (36,8 млрд руб.) и Санкт-Петербурге (28,5 млрд руб.).

Наибольшие годовые темпы роста объема ИЖК в мае отмечались в трех субъектах РФ: Чеченской Республике — в 5 раз, Севастополе — в 3,6 раза, Республике Ингушетия – в 3,4 раза.

Фото: www.cian.ru

Другие показатели рынка ипотечного кредитования по версии аналитиков ЦБ по итогам мая выглядели так в цифровом выражении:

• доля ИЖК в общем объеме кредитов, предоставленных физическим лицам — 25,7% (+0,5 п.п. относительно мая 2020 года);

• средний размер ИЖК — 2,92 млн руб., лидерами по этому показателю оставались Москва (6,36 млн руб.), Московская область (4,28 млн руб.) и Сахалинская область (4,25 млн руб.);

• объем ипотеки под залог прав требований по ДДУ — 36,8 тыс. кредитов на сумму в 144,2 млрд руб., наибольший показатель был отмечен в Москве (29,1 млрд руб.), Московской области (13,5 млрд руб.) и г. Санкт-Петербурге (12,1 млрд руб.);

• средняя ставка ИЖК (как и в апреле) — 7,3% (-0,26 п.п. относительно мая 2020 года), максимальный показатель зафиксирован в Чеченской Республике (8,5%), минимальный — в Сахалинской области (6,33%);

• средняя ставка ИЖК по ДДУ — 5,62% (-0,17% относительно мая 2020 года, снизилась до минимума с 2016 года);

Фото: www.utmagazine.ru

• задолженность по ИЖК с учетом приобретенных прав требования — 10,5 трлн руб. (+2,1 за месяц, +26,7 за год), максимальный годовой темп прироста задолженности отмечался в Севастополе (+86,8%) и Республике Крым (+78,5%), минимальный — в Ямало-Ненецким автономном округе (+12,4%);

• задолженность по ИЖК по ДДУ — 2,33 трлн руб.;

• задолженность по ИЖК в общей сумме задолженности по кредитам физическим лицам — 47,3% (+2,7 п.п. относительно мая 2020 года);

• доля просроченной задолженности по ИЖК в мае сохранилась на минимальном уровне — 0,7%.

Несмотря на несущественное значение последнего из вышеприведенных показателей, как ранее информировал портал ЕРЗ.РФ, регулятор указал (в другом аналитическом Обзоре за май), что дальнейшее масштабное стимулирование ипотеки, не подкрепленное соответствующим ростом жилищного строительства и доходов граждан, создает риски формирования ценовых «пузырей» и роста долговой нагрузки населения.

Для недопущения подобного развития ситуации ЦБ принял решение об ужесточении макропруденциальных требований по кредитам с первоначальным взносом от 15% до 20%.

Новые надбавки к банковским коэффициентам риска составят от 50 до 100 процентных пунктов и будут применяться к ипотечным кредитам, предоставленным банкам гражданам РФ с 1 августа 2021 года.

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

ЦБ: время дешевых кредитов прошло, а риски ценовых «пузырей» на рынке жилья велики

ЦБ повысил надбавки к банковским коэффициентам риска по ипотечным кредитам, которые начнут выдавать с 1 августа

Объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте вырос на 58,4% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: для снижения рисков перегрева рынка госпрограмму льготной ипотеки нужно скорректировать для ряда групп населения

Эксперты: темпы роста ипотеки замедлятся, а объем ИЖК к концу года составит около 3,8 трлн руб.

ЦБ готовит меры по ужесточению выдачи ипотеки

Согласно расчетам специалистов компаний Метриум и Regions Development, это максимальный результат за два года.

Фото: metrium.ru

По информации аналитиков, сегодня девелоперы «старой» Москвы на начальном этапе строительства (на котловане) реализуют 13,06 тыс. лотов, что составляет 24,7% от общего предложения. За год число таких квартир и апартаментов выросло на 43%, а их доля — на 5,5 п. п.

В III квартале в домах на котловане совершено 4 139 сделок по ДДУ (31,7% от всех покупок). Относительно того же периода прошлого года их количество выросло на 56,3%, доля — на 19,7 п. п.

«Несмотря на спад покупательской активности на фоне сворачивания льготной ипотеки и роста рыночных ставок, число сделок на котловане, напротив, растет», — отметила коммерческий директор Regions Development Лилия Арцибашева (на фото ниже).

Фото: Regions Development

По ее словам, это объясняется не только увеличением предложения на начальном этапе строительства, но и дисконтами к жилью на этапе котлована. На динамику влияют и популярные программы рассрочек, которые лучше всего брать именно на старте реализации проектов.

На этапе монтажа этажей продается 23,06 тыс. квартир и апартаментов, что составляет 45,5% от суммарного предложения в старых границах столицы. За 12 месяцев число подобных лотов сократилось на 4,9%, доля — на 5,4 п. п.

В июле — сентябре в корпусах на этой стадии строительства было совершено 6 004 сделки по ДДУ (46%). По сравнению с III кварталом 2023 года их количество снизилось на 55,3%, доля — на 14,8 п. п.

Источник: Метриум

На этапе отделки в экспозиции данной локации находилось 10,29 тыс. лотов (19,5%). За год их объем увеличился на 23,4%, доля — на 2 п. п.

В III квартале с такими объектами было заключено 2 778 сделок по ДДУ (21,3%). К июлю — сентябрю 2023 года их объем уменьшился на 49%, доля — на 3,5 п. п.

На готовые варианты пришлось 6 500 квартир и апартаментов (12,3%) За год количество таких лотов выросло на 9,4%, а доля сократилась на 0,2 п. п.

«Готовые новостройки реализуются по договорам купли-продажи, как и вторичное жилье, и не входят в статистику сделок по ДДУ», — уточнила Лилия Арцибашева.

Фото предоставлено пресс-службой компании Брусника

Однако, по ее словам, очевидно, что сейчас на такое жилье наблюдается повышенный спрос. 50% кредитных сделок на первичном рынке приходится на «Семейную ипотеку», а клиенты с детьми, как правило, нацелены на скорый переезд.

Кроме того, в связи с растущими арендными ставками особый интерес к покупке жилья «с ключами» проявляют инвесторы-рантье, добавила Лилия Арцибашева.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: 25% заемщиков покупают жилье в новостройке на стадии фундамента

Эксперт: за год продажи в премиальных новостройках Москвы на этапе котлована выросли в два раза

Эксперты: разница в стоимости жилья на первичном и вторичном рынках растет, на стадиях строительства — сокращается

Эксперты: цены на стадиях котлована и разрешения на ввод начали сближаться

Эксперты оценили предложение на столичном рынке новостроек по стадии готовности, отделке и типу квартир

Эксперт: в следующем году возможен дефицит жилья в домах на высокой стадии строительства

Эксперты: за год жилье на этапе котлована подорожало на 16,9%

Виталий Мутко: Застройщик не должен продавать все свои квартиры на стадии строительства, нормальная цифра на момент сдачи дома — 70%

Ценовой феномен Новой Москвы: новостройки на стадии котлована дороже уже построенных

Эксперт: новостройки на начальной стадии строительства — по-прежнему оптимальный вариант для инвестирования