По словам зампреда ЦБ Ольги Поляковой, застройщики подали в 11 банков 500 заявок на предоставление проектного финансирования, заключено 50 договоров на общую сумму 54 млрд руб., открыто более 1 тыс. счетов эскроу. Однако при снижении требований по рейтингу до BBB- количество банков, которым разрешат привлекать средства граждан на эскроу-счета при покупке строящегося жилья, может вырасти с нынешних 63-х до 97-ми.

Фото: www.szaopressa.ru

Потенциал роста финансирования банками застройщиков составляет 16 трлн руб., сообщила на совещании в Правительстве зампред ЦБ Ольга Полякова (на фото ниже). При этом она напомнила, что целевая модель перехода предусматривает рост финансирования девелоперов жилья в 8 раз — до 6,5 трлн руб.

«Финансовые возможности российских банков и уполномоченных банков в частности позволяют обеспечить такой уровень кредитования», — заверила представитель регулятора.

Фото: www.nbj.ru

По ее словам, предыдущая модель финансирования жилищного строительства предполагала, что строительство на 78% осуществлялось за счет покупателей жилья и только на 13% — за счет банковского кредитования, и такая структура фондирования несла риски для граждан.

Сегодня в России реализуется 12 тысяч жилых проектов, имеющих открытые счета в уполномоченных банках в рамках банковского сопровождения, проинформировала Ольга Полякова.

Фото: www.floridagreenhomebroker.com

В российских банках, уполномоченных на работу с использованием счетов эскроу, открыто более 1 тыс. таких счетов.

При этом Полякова отметила, что девелоперские компании заключили с кредитными организациями 50 договоров на предоставление проектного финансирования на общую сумму 54 млрд руб. Максимальная ставка по ним составляет 9%, минимальная — в районе 3%: в последнем случае эскроу-счета наполнены на 70—80%, уточнила зампред ЦБ.

Фото: www.gisfactory.com

Всего к настоящему времени застройщики подали в 11 банков 500 заявок на предоставление проектного финансирования, сообщила Полякова. Она напомнила, что в настоящее время в России действуют 63 уполномоченных кредитных организации, и все они имеют рейтинг не ниже A-. «Все банки имеют соответствующие компетенции и готовы предоставлять проектное финансирование застройщикам», — подчеркнула она.

Фото: www.rbk.ru

Однако, по словам представителя регулятора, число банков, которым разрешат привлекать средства граждан на счета эскроу при покупке строящегося жилья, может вырасти до 97. Это произойдет в случае снижения требования по рейтингу банков до BBB-, пояснила Полякова, добавив, что такая возможность в настоящее время обсуждается.

Фото: www.itd3.mycdn.me

Напомним, что пока открытие эскроу-счетов при привлечении средств дольщиков носит добровольный характер, а с 1 июля 2019 года станет обязательным, исключение составят только объекты высокой степени строительной готовности.

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

Правительство: претендовать на проектное финансирование могут 11% строящихся в стране жилищных проектов

Никита Стасишин: Времени на раскачку нет, застройщикам надо идти в банки, не дожидаясь 1 июля!

Опубликованы критерии определения проектов, достраиваемых без счетов эскроу

Владимир Якушев: После 1 июля многим застройщикам откажут в проектном финансировании, но и по старой схеме они строить не смогут

Банк России: О намерениях кредитовать застройщиков и открывать счета эскроу заявили 32 банка

Центробанк вновь изменил свою позицию по вопросу раскрытия счетов эскроу

Банк «ДОМ.РФ»: застройщики стали активно обращаться с заявками на проектное финансирование

ЦБ назвал условия поэтапного раскрытия эскроу-счетов. А застройщикам, не получившим проектного финансирования, поможет Минстрой

Банк России: поэтапное раскрытие эскроу-счетов пока невозможно, поскольку к этому не готовы банки

Банкам, работающим с застройщиками с применением счетов эскроу, снизят кредитный рейтинг

Банкам, открывающим счета эскроу, сделают послабления

Компания «Яков и Партнёры» провела исследование «Прогнозы развития отрасли девелопмента в России: инструкция по выживанию» и своими выводами любезно поделилась с порталом ЕРЗ.РФ.

Фото: «Яков и Партнёры»

Специалисты подготовили три сценария возможного развития событий на первичном рынке РФ.

Объем рынка новостроек, трлн руб.

Источник: «Яков и Партнёры»

По их мнению, диапазон падения объемов продаж может составить 19% — 35%.

Источники: SberCIB, Банк России, «Яков и Партнёры»

Рост себестоимости строительства при уменьшении реальных цен на жилье в некоторых строительных компаниях приведет к убыткам.

Фото: «Яков и Партнёры»

«Маржинальность девелопмента может упасть до 10%, а то и уйти в минус, против 15% — 60% в 2023 году. В результате уже в 2025-м треть застройщиков понесут убытки», — уточнила в беседе с «Российской газетой» директор практики «Недвижимость и развитие территорий» компании «Яков и Партнёры» Анна Данченок (на фото).

Источники: Росстат, Минфин РФ, «Яков и Партнёры»

Аналитики напомнили, что в последние три года государственная поддержка существенно ускорила рост рынка. Объем ввода новостроек увеличился на 28 млн кв. м, а в расчете на одного жителя страны — на 8%.

При этом застройщики столкнулись с рядом вызовов:

• за счет роста зарплат, стоимости стройматериалов, ключевой ставки и, соответственно, финансирования их затраты увеличились;

• после сокращения программ льготного кредитования и разгона ипотечных ставок снизился спрос.

Источник: «Яков и Партнёры»

Эксперты рассмотрели схожие кризисы в Японии, США, Китае и пришли к заключению, что лучшим сценарием в нынешней ситуации станет реализация набора решений по стратегической диверсификации, операционному развитию и совершенствованию продукта.

Ведущие девелоперы исследованных стран фокусировались на четырех — восьми инструментах, и это позволило им наращивать бизнес даже в кризисный период.

Лидеры российского рынка уже используют многие инструменты, но значительный задел для роста эффективности компаний остается.

Фото предоставлено компанией Брусника

Итак. Стратегическая диверсификация:

• широкое региональное присутствие, запуск проектов на зарубежных рынках;

• выход в новые ценовые сегменты и типы недвижимости;

• открытие собственных бизнес-юнитов на разных этапах девелоперского цикла;

• приобретение конкурентов.

Фото © Sergey Nivens / Фотобанк Лори

Операционное развитие:

• ГЧП по инфраструктурным и общественным объектам, КРТ, программа реновации;

• оптимизация штата, использование и развитие автоматизированных систем закупок и управления проектами;

• развитие fee-девелопмента, франшизы, управление коммерческой недвижимостью, создание собственных подрядчиков;

• запуск компании-разработчика ПО в сфере недвижимости, применение технологий BIM, внедрение платформ для автоматизации строительного процесса и привлечения подрядчиков.

Фото: © Elnur / Фотобанк Лори

Совершенствование продукта:

• умные планировки квартир;

• супераппы (многофункциональные мобильные приложения) с доступом к районной экосистеме;

• системы умного дома, автоматизированный учет ресурсов, цифровой доступ;

• карта клиентского трафика для B2B;

• гибкое ценообразование;

• постоянный пересмотр стратегии продаж.

Источник: «Яков и Партнёры»

Для максимального эффекта от развития этих направлений эксперты рекомендуют двигаться по простой схеме, состоящей из пяти шагов.

В зависимости от фокуса компании и успеха в реализации подходов ее выручка в долгосрочной перспективе, по прогнозам специалистов компании «Яков и Партнёры», может увеличиться до 150%, EBITDA — до 290%, EBITDA margin — до 55%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Главы думских комитетов по-разному видят ситуацию на рынке жилья, положение застройщиков и их ответственность за рост цен

Эксперты: рост стоимости финансирования строительства снизит продажи и отразится на цене квадратного метра жилья

Счетная палата: льготные ипотечные программы выполнили свою задачу, но риски кризиса на рынке недвижимости и в банковском секторе остаются

Эксперты: сокращение спроса на новостройки продлится до 1,5 лет

Эксперты: несмотря на увеличение зарплат, в строительной отрасли растет дефицит кадров

Эксперты не исключили, что 2025 год может повторить 2008-й

Антикризисные упрощенные процедуры в строительстве планируется продлить на год

Грозит ли России китайский сценарий развития кризиса на рынке жилья

Эксперты: ипотечный «пузырь» в России надувают по схеме США

Эксперты предсказывают российскому рынку недвижимости мрачное будущее