Банки отмечают быстро растущий спрос на кредиты для строительства частных домов. Из проведенного «Ведомостями» опроса следует, что наибольшей популярностью ипотека на ИЖС пользуется в Московском и Петербургском регионах, Новосибирской и Тюменской областях, Краснодарском крае и Республике Татарстан.

Фото: © Елена Коромыслова / Фотобанк Лори

ИЖС является трендом последних лет, подтвердил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Алексей Косяков (на фото ниже).

По данным Аналитического центра ДОМ.РФ, в январе на эти цели граждане взяли в кредитных организациях из списка ТОП-20 7 900 ссуд на 39,4 млрд руб., что соответственно в два и два с половиной раза больше, чем год назад.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

За весь прошлый год количество и объем выданных всеми банками кредитов на ИЖС выросли почти в четыре раза — до 119 тыс. и 537 млрд руб. соответственно, отметил представитель кредитной организации.

Выдача ипотеки на ИЖС и готовые дома

Источник: ДОМ.РФ

По информации Банка ДОМ.РФ, средняя площадь частного дома в 2024 году составила 133 кв. м. Для сравнения: в сегменте многоквартирных домов (МКД) — около 50 кв. м.

И это, по словам Алексея Косякова, объяснимо, поскольку 1 кв. м в ИЖС обходится дешевле, чем в МКД.

Немаловажным фактором является и большое количество подходящих под строительство земельных участков, добавил директор Росбанк Дом Вадим Мамонов (на фото ниже).

Фото: rosbank-dom.ru

При этом, уточнил он, остаются риски низкого качества строительства или недостроя дома. На рынке, к сожалению, еще много недобросовестных подрядчиков, с которыми у клиентов возникают споры, в том числе судебные.

Поэтому, считает Вадим Мамонов, нужно создать единого оператора по проверке и аккредитации подрядных организаций с гарантией достройки объекта от государства или фонда.

Фото: ВТБ

Также драйвером спроса выступают госпрограммы с льготными ставками, которые не превышают 8%, а для заемщиков с детьми — 6%, напомнил начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин (на фото).

Однако пока, заметил он, несмотря на активный рост спроса, уровень проникновения ипотеки в частное строительство остается низким. По итогам января доля готовых домов и ИЖС в структуре выдач жилищных кредитов в России составила 19,7%.

Фото: © Svet / Фотобанк Лори 

Сдерживающими факторами для граждан являются недостаточная прозрачность сегмента, сопутствующие расходы и требования банков при выдаче кредитов.

А работу в этом сегменте небольших девелоперских компаний осложняет отсутствие механизма проектного финансирования. К тому же у загородной недвижимости более низкая ликвидность, чем у квартир, напомнил Сергей Бабин.

Фото: © Николай Винокуров / Фотобанк Лори

Тем не менее сегмент кредитования на строительство частных домов продолжит расти в текущем году, полагают банкиры. По прогнозам ВТБ, в 2024-м объем выдач ипотеки на ИЖС может достигнуть 1 трлн руб., что вдвое превысит результат 2023-го и станет новым рекордом.

Для более эффективной работы, убежден Сергей Бабин, необходимо распространить систему счетов эскроу на сегмент ИЖС. На рынке МКД этот механизм показал свою эффективность и защитил средства клиентов, резюмировал он.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты определили главные тенденции рынка загородной недвижимости Московской и Ленинградской областей

Эксперты: за два года кредитование ИЖС в России выросло в три раза, но настоящий бум еще впереди

Росстат: в январе — феврале 2024 года три четверти жилья было построено населением

Что выберут застройщики после 1 июля: рассрочку, траншевую ипотеку, trade-in или ИЖС

Эксперты: наиболее популярны одноэтажные частные дома площадью 100 кв. м — 150 кв. м

Эксперты отметили снижение количества сделок на новостройки и рост — на вторичное жилье и ИЖС

Эксперты: к лету спрос на загородную недвижимость в Подмосковье увеличится на 15% — 20%

Почти половина девелоперов МКД вышли или готовы к выходу на рынок ИЖС и туристических объектов

ДОМ.РФ: объем выдачи ипотеки на ИЖС может вырасти вдвое после расширения механизма эскроу

Банк ДОМ.РФ финансирует ИЖС по договорам подряда с эскроу в 13 регионах России

В Минстрое России прошло заседание Общественного совета ведомства, на котором были подведены итоги работы за 2024 год, сообщил официальный сайт организации.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

В мероприятии приняли участие министр строительства и ЖКХ РФ Ирек Файзуллин, представители Счетной и Общественной палат, Федерального собрания и Ассамблеи региональных общественных советов в сфере строительства и ЖКХ.

Фото: osminstroy.ru

Председатель Общественного совета (ОС) Сергей Степашин (на фото ниже) отметил поступательное развитие строительной отрасли. За 10 лет ввод жилья увеличился в 2,5 раза, а годовой объем ипотечного кредитования — с 20 млрд руб. до почти 5 трлн руб.

Фото: ippo.ru

Однако отмена льготной ипотеки существенно изменила ситуацию на рынке, констатировал председатель ОС. Жилищные кредиты стали недоступны для большинства граждан, а резкое падение спроса представляет угрозу для застройщиков.

Тему продолжил заместитель председателя ОС, президент Национального объединения застройщиков жилья (НОЗА) Леонид Казинец (на фото ниже). Он представил результаты опроса девелоперов о ситуации на рынке, который был проведен специалистами портала ЕРЗ.РФ.

Фото: пресс-служба Баркли

На первую позицию среди ключевых вызовов застройщики поставили макроэкономическую нестабильность и проблемы долгосрочного планирования.

На второй строке в перечне проблем — падение спроса на новостройки, на третьей — сложности с проектным финансированием и его высокой стоимостью.

Леонид Казинец обозначил основные риски, с которыми в ближайшей перспективе могут столкнуться застройщики, прежде всего региональные.

Изображение сгенерировано нейросетью «Kandinsky»

Во-первых, многие из них в стремлении успеть воспользоваться льготной ипотекой, старались продать максимальное количество квартир по этой программе, что привело к фиксации цен и наполнению счетов эскроу в конце 2023-го — начале 2024-го, отметил специалист.

Однако завершение строительства таких объектов запланировано на 2025-й, а в некоторых случаях — на 2026 год. При этом стоимость многих работ увеличилась на 70% — 120%.

Все это может привести к трудностям при реализации проектов и грозит застройщикам техническим дефолтом, подчеркнул Казинец. Чтобы его избежать, девелоперы жилья начинают откладывать сроки сдачи домов, рассчитывая на рост цен и снижение стоимости рабочей силы.

Фото: земля.дом.рф

Кроме того, в России остро встала проблема реализации разрешений на строительство жилья.

«Мы видим очень плохую тенденцию: что из полученных разрешений на строительство 25% не раскассируются», — заявил глава НОЗА.

«А если сейчас застройщики не начнут строительство, то через три года объекты не будут введены в эксплуатацию, — пояснил Казинец и добавил: — Площадки есть, документы в порядке, но нет экономической целесообразности».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

В нынешнем году запуск новых проектов в России может сократиться на треть — до 35 млн кв. м

Из-за снижения спроса и дорогого финансирования застройщики откладывают запуск новых проектов

В 2025 году инвестиции в площадки под девелопмент жилой недвижимости могут сократиться на 82%

С падением выдачи ипотеки начал снижаться и спрос на проектное финансирование

В феврале 2025 года застройщики вывели на рынок на 35% меньше МКД, чем годом ранее (графики)

Эксперты: около 70% введенного в эксплуатацию жилья все еще находится на балансе девелоперов

Застройщики начали придерживать вывод на рынок новых объектов

В январе 2025 года застройщики вывели на рынок на 31% меньше МКД, чем годом ранее (графики)

Эксперты: к 2025 году доля нераспроданных квартир на рынке новостроек в России достигла 69%

Эксперты: лучше отложить, чем строить