Крупный западносибирский застройщик «Брусника. Сибакадемстрой» (бренд Брусника, в ТОП по РФ — 21-е место) подписал первый для Новосибирска ипотечный ДДУ с использованием счета эскроу. В качестве сопровождающего банка-партнера выступил Сбербанк.

Речь идет о квартире в новой очереди комфортабельного ЖК «На Декабристов», расположенном в центре Новосибирска на берегу Оби.

Для Брусники, работающей в пяти регионах, это уже второй случай привлечения средств дольщиков через схему проектного финансирования, которую в Минстрое считают сегодня наиболее выгодной для застройщиков.   

К слову, компания стала пионером среди российских девелоперов по привлечению средств дольщиков по такой схеме. Еще в апреле нынешнего года, более чем за два месяца до вступления в силу новых правил финансирования жилищного строительства, Брусника заключила аналогичный договор со Сбербанком о предоставлении ей кредита в сумме 1,2 млрд руб. для строительства новой очереди квартала «Новин» в Тюмени.

Фото: www.god2018.org

Как отмечал в те дни портал ЕРЗ, это был первый пилотный проект в РФ, связанный с использованием счетов эскроу, гарантирующих сохранность размещенных на них средств дольщика на период всего строительства. Заявленная процентная ставка по нему составила 5—7%, в зависимости от объема продаж квартир.

Сегодня, как отмечает директор компании «Брусника. Сибакадемстрой» Михаил Ансимов (на фото), схема финансирования девелопером своих проектов через счета эскроу применяется наряду с другими.

«”Брусника” совместно со Сбербанком тестирует новые инструменты, продолжая идею государства сделать покупку новостройки безопасной и удобной, — отмечает топ-менеджер. Использование счетов эскроу не является усложнением. Например, оформление ипотеки по новым правилам занимает столько же времени».

Второе обращение Брусники к практике проектного финансирования прошло уже в рамах наметившейся тенденции перехода на счета эскроу ряда федеральных и региональных застройщиков.

Как сообщил 12 октября на семинаре «Банковское сопровождение деятельности застройщиков» руководитель аппарата Национального объединения застройщиков жилья (НОЗА) и генеральный директор Института развития строительной отрасли Кирилл Холопик (на фото), сегодня в России с применением счетов эскроу строятся уже не менее девяти жилищных комплексов.

Среди застройщиков, ощутивших особенности проектного финансирования, можно назвать:

• ГК ПИК;

• ГК Главстрой;

• ДСК (Воронеж);

• СК Август (Краснодарский край);

• ГК Восток Центр Иркутск (Иркутская область)

• СК АвгустТалан (Удмуртская Республика).

Из числа уполномоченных на проектное сопровождение девелоперов финансовых институтов наиболее заметны в предоставлении новой линейки кредитных услуг Сбербанк, Российский капитал, Альфа-Банк, Банк ВТБ.

Редакция благодарит компанию Брусника за предоставленные фото

СПРАВКА ЕРЗ: Брусника

Показатели текущего жилищного строительства

Объем текущего строительства — 585 818 кв. м

Объектов строительства — 46 (в 17 ЖК)

Место в ТОП по РФ — 21-е

Место в ТОП по Новосибирской области — 1-е

Место в ТОП по Тюменской области — 2-е

Место в ТОП по ХМАО — 5-е

Место в ТОП по Свердловской области — 6-е

Показатели по вводу жилья

Объем ввода жилья в 2017 г. — 227 709 кв. м

Место в ТОП по РФ по вводу жилья в 2017 году — 17-е

Текущий объем ввода жилья в 2018 г. — 11 275 кв. м

Рейтинг ЕРЗ (показатель своевременности ввода жилья застройщиком)

Текущий рейтинг — 4,5 (из 5)

Рейтинг в 4 кв. 2017 г. — 4,5 (из 5)

Другие публикации по теме:

Опубликована обновленная программа семинара «Банковское сопровождение деятельности застройщиков: счета эскроу, специальные счета»

ПИК первым из крупных застройщиков перешел на счета эскроу

Банковское сопровождение деятельности застройщиков. Началась регистрация на открытый семинар

Банк Санкт-Петербург начал работать со счетами эскроу

Газпромбанк объявил о скором проведении первых пилотных сделок по проектному финансированию застройщиков при поручительстве ДОМ.РФ 

О переходе на практическое использование счетов эскроу объявили застройщики из Иркутска, Краснодара, Санкт-Петербурга

Свою первую кредитную линию с использованием эскроу-счетов ВТБ открыл для самарского застройщика

Талан и Сбербанк начали публиковать финансовые детали реализации первого проекта массового использования счетов эскроу

Стал известен подготовленный пакет мер по снижению ставок кредитов застройщикам при использовании счетов эскроу

Александр Плутник: Мы обсуждаем с Минфином уменьшение стоимости проектного финансирования 

Первым застройщиком, который начал работать со счетами эскроу, стала компания Брусника

В числе этих мер — снижение порога собственных средств при проектном финансировании на ближайшие два года до 5%, уменьшение ипотечной ставки на 1,5%—3% с дополнительными мерами региональной поддержки и увеличение срока ипотечного кредита до 40 лет.

Фото: www.avatars.mds.yandex.net

Об этом шла речь на очередном заседании Комиссии по проектному финансированию Общественного совета при Министерстве строительства и жилищно-коммунального хозяйства РФ под председательством руководителя комиссии Рифата Гарипова, которое прошло в формате видео-конференции.

Основными докладчиками выступили вице-президент Национального объединения строителей (НОСТРОЙ) Антон Мороз и вице-президент по развитию государственных программ ДОМ.РФ Андрей Бахмутов (на фото ниже).

«Несмотря на рекордный объем ввода жилья в 2022 году (102,7 млн кв. м), а также на то, что за три месяца 2023 года уже введено в эксплуатацию 28,9 млн кв. м, все же наблюдается дефицит текущих проектов», — отметил руководитель Экспертной рабочей группы по рассмотрению проблемных вопросов в области проектного финансирования строительной отрасли Антон Мороз (на фото ниже).

Это становится ясно, если сравнить объемы текущего строительства в 2019 году (107,5 млн кв. м) и объем ввода 2022 года, пояснил он. При этом доля проектного финансирования составляет 87%.

Фото: www.usp86.ru

«Рост объема вводимого жилья — всегда следствие ранее проделанной работы по формированию земельного банка, проектным работам, маркетингу, строительству и рыночной реализации», — заявил спикер.

Он убежден, что для интенсификации объемов жилищного строительства и ввода объектов необходимо предпринять комплекс мер, который позволит увеличить оборот на рынке новостроек и повысить его инвестиционные перспективы.

Фото: www.bn.ru

Основной мотиватор для совершения покупки, считает вице-президент НОСТРОЙ, — условия ипотечного займа, оказывающие прямое влияние на размер розничного рынка первичной недвижимости.

Увеличение доступности финансовых средств для розницы, по его словам, приведет к резкому росту цен на фоне увеличения доступности покупки на прежних условиях. В результате снизится доступность жилья в новостройках, считает эксперт.

Фото: www.86.ru

«Еще один важный аспект баланса спроса и предложения — это показатель доли проникновения ипотеки в сделки. Во всех городах-миллионниках доля ипотеки в рыночной̆ реализации составляет более 65%, в ряде городов она превысила 80%, а средний показатель — свыше 70%, — такие цифры привел в своем докладе Антон Мороз.

Фото: www.stroikyufy.ru

На фоне ограничений, вводимых ЦБ, нужны дополнительные стимулы или инструменты для снижения ипотечной ставки хотя бы на 1,5—3%, подчеркнул докладчик.

Кроме того, он считает, что и срок ипотечного кредита может повлиять «на удержание хрупкого баланса спроса и предложения».

Фото: www.mirproekt.ru

С точки зрения вице-президента НОСТРОЙ, достижению баланса также будет способствовать «снижение порога собственных средств (застройщика — Ред.) при проектном финансировании на ближайшие два года до 5%, а, возможно, и до 1%, учитывая региональную специфику».

Дополнительными стимулами послужат снижение ипотечной ставки для поддержания спроса на 1,5%—3%, возможно в сочетании с мерами региональной поддержки, и увеличение срока ипотечного кредитования до 40 лет, что, по мнению Антона Мороза, снизит финансовую нагрузку на граждан.

Другие публикации по теме:

Эксперт: средняя ставка по ипотеке в России превысила 8%

ДОМ.РФ: нужно субсидировать ставку проектного финансирования для застройщиков — она не должна превышать ключевую ставку ЦБ

Эксперты: в начале года деловая активность застройщиков сезонно снизилась после всплеска в декабре

ЦБ: динамика проектного финансирования в IV квартале 2022 года показала рост

Эксперты: конкуренция между застройщиками улучшает качество проектов

Антон Глушков: только в пяти регионах из 89 застройщики не несут финансовых потерь при создании социальной инфраструктуры

ЦБ: механизм проектного финансирования застройщиков будет усовершенствован — прежде всего, с точки зрения оценки рисков

Банк России: средняя ставка проектного финансирования остается комфортной для застройщиков — менее 4% годовых

Застройщики: субсидии по кредитам действительно помогут, если их максимально приблизить к ключевой ставке ЦБ