Генеральный директор госкорпорации ДОМ.РФ Виталий Мутко на своей странице в Инстаграмме представил статистику по ипотечному кредитованию в России по итогам трех кварталов, а также дал прогнозы на конец текущего года.

Фото: www.rferl.org

Как неоднократно сообщалось ранее, показатели ИЖК-2020 обещают побить все ранее достигнутые рекорды. Это будет достигнуто, прежде всего, благодаря стабильному снижению процентных ставок (из-за последовательного уменьшения ключевой ставки ЦБ) и запуску госпрограммы льготной ипотеки с субсидированием ставок до 6,5%.

Фото: www.rosbalt.ru

Ключевые цифры, представленные Виталием Мутко (на фото), выглядят так:

• средняя ставка ИЖК по состоянию на сентябрь-октябрь находится на историческом минимуме — около 8% годовых;

• всего за три квартала текущего года было выдано более 1,08 млн ипотечных кредитов на сумму около 2,66 руб. — почти столько же, сколько за весь 2019 год;

• объем ИЖК по сравнению с аналогичным периодом 2019 года вырос на 22% в количественном выражении и на 36% — в денежном;

• в сентябре, по предварительным данным ДОМ.РФ, было выдано 180—185 тыс. ипотечных кредитов на сумму в 470 млрд руб. (новый месячный рекорд по объемам ИЖК) — вдвое больше, чем за тот же период годом ранее;

• более 90% кредитов на новостройки в сентябре выдано в рамках госпрограммы льготной ипотеки;

• ожидается, что по итогам года объем ИЖК в РФ достигнет значений — 1,3—1,4 млн кредитов на сумму более 3,3 трлн руб., это абсолютный годовой рекорд за всю историю ипотеки в России;

• при этом, в случае продления госпрограммы льготной ипотеки на новостройки, по итогам года может быть выдано более 1,5 млн кредитов на сумму около 3,7 трлн руб.

Фото: www.rus.kiziltan.ru

Напомним, что госпрограмма субсидирования ставок ИЖК до 6,5% годовых, запущенная в конце апреля по инициативе Президента Владимира Путина с целью поддержать отрасль и граждан в условиях кризиса, подстегнула спрос на рынке жилья, быстро вернув его к докарантинному уровню.

На минувшей неделе Президент и Правительство приняли предварительное решение продлить срок действия льготной ипотеки с 1 ноября текущего года по 1 июля 2020 года.

Фото: www.in-news.ru

Между тем, в ДОМ.РФ подвели итоги действия данной госпрограммы в период с 20 апреля по 8 октября текущего года. Здесь ключевые цифры таковы:

• банками получено 744,6 тыс. заявок, из них рассмотрено 688,8 тыс.,

• одобрено 499,9 тыс. заявок (процент одобрения – 73%);

• из одобренных заявок заключено 224,4 тыс. кредитных договоров на cумму в 630,8 млрд руб. (уровень конвертации – 45%);

• использовано около 70% запланированного увеличенного лимита госпрограммы;

• по факту выдано 216,7 тыс. кредитов на сумму в 607,5 млрд руб.,

• при этом 97% объема выданных кредитов приходится на ТОП-15 банков, представленных в таблице ниже.

Статистика по выдаче льготных ипотечных кредитов по ТОП-15 ипотечным банкам на 08.10.2020

Источник: данные банков, представленные в ЕИСЖС

Когда материал готовился к печати, Банк ДОМ.РФ поделился с порталом ЕРЗ.РФ очередной «порцией» свежей статистической информации по ипотеке.

Так, согласно данным госкорпорации:

• сначала 2020 года от потенциальных заемщиков поступило 58,5 тыс. заявок на покупку квартир в новостройках в объеме свыше 155 млрд руб.;

• спрос на ипотеку вырос в 2,5 раза по сравнению с началом года и почти в 3 раза — по сравнению с октябрем прошлого года.;

• всего за январь-октябрь 2020 года на покупку строящейся недвижимости выдано 11 тыс. кредитов на сумму около 33 млрд руб.;

• объем кредитования вырос вдвое по сравнению с тем же периодом прошлого года;

• доля ипотеки на первичном рынке в общем объеме выданных кредитов выросла до 43%;

• средняя сумма ипотеки составила 3 млн руб.

Фото: www.argumenti.ru

СПРАВКА

Программа льготной ипотеки на приобретение жилья в новостройках реализована по поручению Президента Российской Федерации (№Пр-699 от 22.04.2020) в целях поддержки строительной отрасли и доступности ипотеки в условиях распространения коронавирусной инфекции и роста процентных ставок. Условия программы утверждены Постановлением Правительства №566 от 23.04.2020 (вступило в силу 02.05.2020):

• субсидии предоставляются по всем ипотечным кредитам на приобретение квартир в новостройках с 17.04.2020 г. по 01.11. 2020;

• ставка для заемщика — 6,5% (при отсутствии страхования жизни и имущества может быть увеличена не более, чем на 1 п.п.);

• максимальная сумма кредита — 6 млн руб. (в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях — 12 млн руб.);

• банкам компенсируются недополученные процентные доходы в размере разницы между ключевой ставкой, увеличенной на 3 п.п., и ставкой по кредиту для заемщика в течение всего срока жизни кредита.

Оператор программы — ДОМ.РФ. Первоначальный лимит выдачи по программе — 740 млрд руб. (около 247 тыс. кредитов). 24.04.2020 подписано распоряжение Правительства №1127-р о выделении 6,0 млрд руб. для финансирования реализации программы в 2020 году. Средства будут перечислены в виде вклада в имущество АО «ДОМ.РФ».

Лимит средств на выдачу в объеме 740 млрд. руб. распределен между 62 организациями (59 банков и 3 некредитные организации). По данным ДОМ.РФ сумма запрошенного организациями лимита (1,1 трлн руб.) превысила установленный Программой лимит на 49%.

С 04.08.2020 лимит выдачи по Программе увеличен с 740 млрд руб. до 900 млрд руб. (около 310 тыс. кредитов), размер первоначального взноса снижен с 20 до 15%, утвержден механизм перераспределения лимитов между кредиторами (Постановление Правительства РФ №1121 от 27.07.2020).

Дополнительный лимит средств на выдачу в объеме 160 млрд руб. распределен 15.09.2020 между 25-ю организациями (23 кредитора, которые ранее уже имели лимит и сейчас его увеличили, и 2 новых кредитора, включенных в программу). При этом сумма запрошенного организациями лимита (206,8 млрд руб.) превысила размер дополнительного лимита на 30%.

Фото: www.note.taable.com

Фото: www.renovar.ru

Другие публикации по теме:

Мнение застройщиков: льготная ипотека повысила продажи девелоперов на 25—50%

Треть всего объема ИЖК Банка ДОМ.РФ составляет льготная ипотека

Марат Хуснуллин: Продление госпрограммы льготной ипотеки позволит дополнительно привлечь в строительную отрасль 500—600 млрд руб.

Виталий Мутко: Продление госпрограммы льготной ипотеки позволит дополнительно возвести 45 млн кв. м жилья

Владимир Путин: Предлагаю продлить госпрограмму льготной ипотеки до 1 июля 2021 года

Эксперты: возможность брать кредиты на жилье по льготной ставке до конца следующего года — разумная мера

Эксперты: продление госпрограммы льготной ипотеки под 6,5% до конца 2021 года может привести к подорожанию жилья в новостройках

По итогам сентября на льготную ипотеку с господдержкой пришлось более 90% объема ИЖК на рынке новостроек

Срок действия госпрограммы льготной ипотеки продлят до конца 2021 года, а лимиты на нее увеличат до 2,8 трлн руб.

Эксперт: продление госпрограммы льготной ипотеки грозит рынку перегревом

Владимир Якушев: После окончания госпрограммы льготной ипотеки ставки составят порядка 8%

Размер ежемесячного платежа по ипотечному кредиту снизился на 20% после запуска госпрограммы льготной ипотеки под 6,5%

Российские банки в очередной раз снижают ставки ИЖК

ДОМ.РФ: После апрельского спада в мае объем ипотеки в РФ вновь стал расти

Программа льготной ипотеки позволит поддержать возведение порядка 13,5 млн кв. м рынка жилья

ДОМ.РФ: по программе льготной ипотеки под 6,5% планируется выдать около 250 тыс. кредитов на 740 млрд руб., заявки подали 54 банка

ДОМ.РФ: Запуск новой программы льготной ипотеки на 50% сократил прогнозируемое падение рынка в апреле

Владимир Путин: Субсидируемая ипотека под 6,5% будет долгосрочной

13 октября в Пензе состоялась 32-я конференция для застройщиков «Многоквартирное строительство: новые вызовы и перспективы», организованная НОЗА, порталом ЕРЗ.РФ и ТПП РФ. Основными темами мероприятия стали развитие строительной отрасли в новой экономической реальности, состояние рынка ипотеки и трудности проектного финансирования.

Первый заместитель министра градостроительства и архитектуры Пензенской области Алеся Ахмерова, первый заместитель председателя и заместитель председателя областной ТПП Владимир Паршин и Татьяна Глухова, председатель совета СРО «Объединение строительного комплекса и ЖКХ "Большая Волга"» Сергей Лисовол отметили высокий уровень организации конференции и пожелали застройщикам успехов в работе в сложной экономической обстановке.

Присутствовавшие на мероприятии застройщики рассказали, что, несмотря на намерение Банка России запретить субсидируемые девелоперами ипотечные программы, продолжают выдавать такие кредиты. Они пользуются спросом и являются одним из инструментов поддержки спроса на жилую недвижимость.

Руководитель аппарата НОЗА и портала ЕРЗ.РФ Кирилл Холопик (на фото) обратил внимание участников на крайнюю важность программы льготной ипотеки на новостройки для поддержки застройщиков и развития жилищного строительства. По его словам, такое кредитование сегодня является драйвером продаж на первичном рынке и одним из способов обеспечить доступность ипотеки.

Эксперт отметил, что сейчас наблюдается практически полное совпадение объемов средств, аккумулированных на счетах эскроу, с объемом выданного застройщикам проектного финансирования. В ближайшее время может возникнуть дефицит фондирования проектного финансирования, который сильнее углубится в случае отмены льготной ипотеки.

Источник: ЕРЗ.РФ

Причин этому, по словам Кирилла Холопика, несколько. Во-первых, льготная ипотека поддерживает относительно стабильное наполнение счетов эскроу, которое без нее резко затормозится. Во-вторых, в условиях риска дефицита проектного финансирования именно льготная ипотека, а также ряд других программ с господдержкой позволяет банкам получать свободные средства, которые затем можно предоставлять застройщикам для реализации проектов.

В конечном итоге если государство не примет дополнительных мер стимулирования спроса на жилье и отменит льготные ипотечные программы, застройщики столкнутся с нехваткой проектного финансирования и будут вынуждены значительно сократить запуск новых проектов. Это приведет к дефициту предложения на жилищном рынке и, как следствие, к резкому росту цен, полагают аналитики ЕРЗ.РФ.

На мероприятии прошло вручение дипломов застройщикам — призерам и победителям крупнейшего всероссийского градостроительного конкурса ТОП ЖК-2022, лидерам по вводу жилья в 2021 году. Также девелоперов наградили дипломами о присвоении проектам классов умного дома в соответствии с методологией портала ЕРЗ.РФ.

ИТ-компании Smartis, Базис Недвижимость, Profitbase и Яндекс.Недвижимость рассказали о цифровых решениях для застройщиков, о том, как они помогают оптимизировать процессы и расходы на всех этапах строительства, включая выдачу ключей.

Фотоотчет и материалы конференции опубликованы на портале ЕРЗ.РФ по ссылке.

Другие публикации по теме:

Эксперты: спрос на недвижимость может возрасти в конце 2022 года

Департамент строительства Краснодарского края: международные санкции не повлияли на стройотрасль региона

Эксперты: на рынке строительства МКД Ростовской области сохраняется баланс спроса и предложения

Эксперты: цены на стройматериалы в России продолжат снижаться

Эксперты: девелоперам важно учитывать сопровождение решений умного дома после сдачи его в эксплуатацию

В жилищном строительстве Воронежской области наблюдается рост доли ИЖС