ДОМ.РФ: с учетом возможного продления льготной ипотеки объем ИЖК по итогам года может достичь рекордных 3,7 трлн руб.
Генеральный директор госкорпорации ДОМ.РФ Виталий Мутко на своей странице в Инстаграмме представил статистику по ипотечному кредитованию в России по итогам трех кварталов, а также дал прогнозы на конец текущего года.
Фото: www.rferl.org
Как неоднократно сообщалось ранее, показатели ИЖК-2020 обещают побить все ранее достигнутые рекорды. Это будет достигнуто, прежде всего, благодаря стабильному снижению процентных ставок (из-за последовательного уменьшения ключевой ставки ЦБ) и запуску госпрограммы льготной ипотеки с субсидированием ставок до 6,5%.
Фото: www.rosbalt.ru
Ключевые цифры, представленные Виталием Мутко (на фото), выглядят так:
• средняя ставка ИЖК по состоянию на сентябрь-октябрь находится на историческом минимуме — около 8% годовых;
• всего за три квартала текущего года было выдано более 1,08 млн ипотечных кредитов на сумму около 2,66 руб. — почти столько же, сколько за весь 2019 год;
• объем ИЖК по сравнению с аналогичным периодом 2019 года вырос на 22% в количественном выражении и на 36% — в денежном;
• в сентябре, по предварительным данным ДОМ.РФ, было выдано 180—185 тыс. ипотечных кредитов на сумму в 470 млрд руб. (новый месячный рекорд по объемам ИЖК) — вдвое больше, чем за тот же период годом ранее;
• более 90% кредитов на новостройки в сентябре выдано в рамках госпрограммы льготной ипотеки;
• ожидается, что по итогам года объем ИЖК в РФ достигнет значений — 1,3—1,4 млн кредитов на сумму более 3,3 трлн руб., это абсолютный годовой рекорд за всю историю ипотеки в России;
• при этом, в случае продления госпрограммы льготной ипотеки на новостройки, по итогам года может быть выдано более 1,5 млн кредитов на сумму около 3,7 трлн руб.
Фото: www.rus.kiziltan.ru
Напомним, что госпрограмма субсидирования ставок ИЖК до 6,5% годовых, запущенная в конце апреля по инициативе Президента Владимира Путина с целью поддержать отрасль и граждан в условиях кризиса, подстегнула спрос на рынке жилья, быстро вернув его к докарантинному уровню.
На минувшей неделе Президент и Правительство приняли предварительное решение продлить срок действия льготной ипотеки с 1 ноября текущего года по 1 июля 2020 года.
Фото: www.in-news.ru
Между тем, в ДОМ.РФ подвели итоги действия данной госпрограммы в период с 20 апреля по 8 октября текущего года. Здесь ключевые цифры таковы:
• банками получено 744,6 тыс. заявок, из них рассмотрено 688,8 тыс.,
• одобрено 499,9 тыс. заявок (процент одобрения – 73%);
• из одобренных заявок заключено 224,4 тыс. кредитных договоров на cумму в 630,8 млрд руб. (уровень конвертации – 45%);
• использовано около 70% запланированного увеличенного лимита госпрограммы;
• по факту выдано 216,7 тыс. кредитов на сумму в 607,5 млрд руб.,
• при этом 97% объема выданных кредитов приходится на ТОП-15 банков, представленных в таблице ниже.
Статистика по выдаче льготных ипотечных кредитов по ТОП-15 ипотечным банкам на 08.10.2020
Наименование кредитора |
Заявки |
% одобрения |
Заключено кред. договоров |
% |
Выдано кредитов |
|||||
Принято |
Рассмот-рено |
Одобрено |
шт. |
млн рублей |
тации |
шт. |
млн рублей |
|||
ПАО СБЕРБАНК |
318 146 |
318 146 |
221 496 |
70% |
120 856 |
305 497 |
55% |
120 856 |
305 497 |
|
БАНК ВТБ (ПАО) |
109 335 |
100 982 |
90 470 |
90% |
40 077 |
121 046 |
44% |
37 661 |
113 269 |
|
АО "АЛЬФА-БАНК" |
36 070 |
27 554 |
22 530 |
82% |
7 084 |
27 758 |
31% |
7 084 |
27 758 |
|
ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ" |
41 805 |
36 789 |
26 559 |
72% |
9 428 |
31 255 |
35% |
7 702 |
26 632 |
|
ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" |
33 489 |
28 123 |
20 755 |
74% |
8 216 |
27 051 |
40% |
7 380 |
24 342 |
|
АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" |
24 803 |
22 318 |
19 054 |
85% |
4 708 |
17 433 |
25% |
4 708 |
17 433 |
|
АО "БАНК ДОМ.РФ" |
30 927 |
26 533 |
21 100 |
80% |
6 037 |
18 344 |
29% |
5 090 |
15 550 |
|
ПАО "БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ" |
11 265 |
11 216 |
7 863 |
70% |
4 113 |
12 223 |
52% |
4 034 |
11 968 |
|
ПАО "БАНК УРАЛСИБ" |
18 665 |
17 458 |
10 547 |
60% |
2 896 |
9 628 |
27% |
2 896 |
9 628 |
|
БАНК ГПБ (АО) |
17 573 |
16 556 |
9 788 |
59% |
3 782 |
11 145 |
39% |
3 154 |
9 274 |
|
ПАО РОСБАНК |
15 449 |
11 685 |
9 360 |
80% |
2 697 |
9 568 |
29% |
2 594 |
9 240 |
|
АКБ "АБСОЛЮТ БАНК" (ПАО) |
12 710 |
11 813 |
7 414 |
63% |
2 260 |
6 572 |
30% |
2 238 |
6 499 |
|
ПАО "СОВКОМБАНК" |
13 436 |
9 122 |
4 455 |
49% |
1 726 |
4 110 |
39% |
1 726 |
4 110 |
|
РНКБ БАНК (ПАО) |
9 851 |
9 816 |
8 132 |
83% |
1 713 |
4 241 |
21% |
1 489 |
3 625 |
|
ПАО "АК БАРС" БАНК |
11 647 |
6 321 |
1 864 |
29% |
1 373 |
3 555 |
74% |
1 373 |
3 555 |
|
Всего по ТОП-15 |
705 171 |
654 432 |
481 387 |
74% |
216 966 |
609 427 |
45% |
209 985 |
588 380 |
|
ИТОГО по всем кредиторам |
744 569 |
688 787 |
499 885 |
73% |
224 420 |
630 755 |
45% |
216 728 |
607 468 |
|
Источник: данные банков, представленные в ЕИСЖС
Когда материал готовился к печати, Банк ДОМ.РФ поделился с порталом ЕРЗ.РФ очередной «порцией» свежей статистической информации по ипотеке.
Так, согласно данным госкорпорации:
• сначала 2020 года от потенциальных заемщиков поступило 58,5 тыс. заявок на покупку квартир в новостройках в объеме свыше 155 млрд руб.;
• спрос на ипотеку вырос в 2,5 раза по сравнению с началом года и почти в 3 раза — по сравнению с октябрем прошлого года.;
• всего за январь-октябрь 2020 года на покупку строящейся недвижимости выдано 11 тыс. кредитов на сумму около 33 млрд руб.;
• объем кредитования вырос вдвое по сравнению с тем же периодом прошлого года;
• доля ипотеки на первичном рынке в общем объеме выданных кредитов выросла до 43%;
• средняя сумма ипотеки составила 3 млн руб.
Фото: www.argumenti.ru
СПРАВКА
Программа льготной ипотеки на приобретение жилья в новостройках реализована по поручению Президента Российской Федерации (№Пр-699 от 22.04.2020) в целях поддержки строительной отрасли и доступности ипотеки в условиях распространения коронавирусной инфекции и роста процентных ставок. Условия программы утверждены Постановлением Правительства №566 от 23.04.2020 (вступило в силу 02.05.2020):
• субсидии предоставляются по всем ипотечным кредитам на приобретение квартир в новостройках с 17.04.2020 г. по 01.11. 2020;
• ставка для заемщика — 6,5% (при отсутствии страхования жизни и имущества может быть увеличена не более, чем на 1 п.п.);
• максимальная сумма кредита — 6 млн руб. (в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях — 12 млн руб.);
• банкам компенсируются недополученные процентные доходы в размере разницы между ключевой ставкой, увеличенной на 3 п.п., и ставкой по кредиту для заемщика в течение всего срока жизни кредита.
Оператор программы — ДОМ.РФ. Первоначальный лимит выдачи по программе — 740 млрд руб. (около 247 тыс. кредитов). 24.04.2020 подписано распоряжение Правительства №1127-р о выделении 6,0 млрд руб. для финансирования реализации программы в 2020 году. Средства будут перечислены в виде вклада в имущество АО «ДОМ.РФ».
Лимит средств на выдачу в объеме 740 млрд. руб. распределен между 62 организациями (59 банков и 3 некредитные организации). По данным ДОМ.РФ сумма запрошенного организациями лимита (1,1 трлн руб.) превысила установленный Программой лимит на 49%.
С 04.08.2020 лимит выдачи по Программе увеличен с 740 млрд руб. до 900 млрд руб. (около 310 тыс. кредитов), размер первоначального взноса снижен с 20 до 15%, утвержден механизм перераспределения лимитов между кредиторами (Постановление Правительства РФ №1121 от 27.07.2020).
Дополнительный лимит средств на выдачу в объеме 160 млрд руб. распределен 15.09.2020 между 25-ю организациями (23 кредитора, которые ранее уже имели лимит и сейчас его увеличили, и 2 новых кредитора, включенных в программу). При этом сумма запрошенного организациями лимита (206,8 млрд руб.) превысила размер дополнительного лимита на 30%.
 Фото: www.note.taable.com |
 Фото: www.renovar.ru |
Другие публикации по теме:
Мнение застройщиков: льготная ипотека повысила продажи девелоперов на 25—50%
Треть всего объема ИЖК Банка ДОМ.РФ составляет льготная ипотека
Владимир Путин: Предлагаю продлить госпрограмму льготной ипотеки до 1 июля 2021 года
Эксперт: продление госпрограммы льготной ипотеки грозит рынку перегревом
Владимир Якушев: После окончания госпрограммы льготной ипотеки ставки составят порядка 8%
Российские банки в очередной раз снижают ставки ИЖК
ДОМ.РФ: После апрельского спада в мае объем ипотеки в РФ вновь стал расти
Программа льготной ипотеки позволит поддержать возведение порядка 13,5 млн кв. м рынка жилья
Владимир Путин: Субсидируемая ипотека под 6,5% будет долгосрочной
