Генеральный директор госкорпорации ДОМ.РФ Виталий Мутко на своей странице в Инстаграмме представил статистику по ипотечному кредитованию в России по итогам трех кварталов, а также дал прогнозы на конец текущего года.

    

Фото: www.rferl.org

  

Как неоднократно сообщалось ранее, показатели ИЖК-2020 обещают побить все ранее достигнутые рекорды. Это будет достигнуто, прежде всего, благодаря стабильному снижению процентных ставок (из-за последовательного уменьшения ключевой ставки ЦБ) и запуску госпрограммы льготной ипотеки с субсидированием ставок до 6,5%.

   

Фото: www.rosbalt.ru

     

Ключевые цифры, представленные Виталием Мутко (на фото), выглядят так:

• средняя ставка ИЖК по состоянию на сентябрь-октябрь находится на историческом минимуме — около 8% годовых;

• всего за три квартала текущего года было выдано более 1,08 млн ипотечных кредитов на сумму около 2,66 руб. — почти столько же, сколько за весь 2019 год;

• объем ИЖК по сравнению с аналогичным периодом 2019 года вырос на 22% в количественном выражении и на 36% — в денежном;

• в сентябре, по предварительным данным ДОМ.РФ, было выдано 180—185 тыс. ипотечных кредитов на сумму в 470 млрд руб. (новый месячный рекорд по объемам ИЖК) — вдвое больше, чем за тот же период годом ранее;

• более 90% кредитов на новостройки в сентябре выдано в рамках госпрограммы льготной ипотеки;

• ожидается, что по итогам года объем ИЖК в РФ достигнет значений — 1,3—1,4 млн кредитов на сумму более 3,3 трлн руб., это абсолютный годовой рекорд за всю историю ипотеки в России;

• при этом, в случае продления госпрограммы льготной ипотеки на новостройки, по итогам года может быть выдано более 1,5 млн кредитов на сумму около 3,7 трлн руб.

       

Фото: www.rus.kiziltan.ru

    

Напомним, что госпрограмма субсидирования ставок ИЖК до 6,5% годовых, запущенная в конце апреля по инициативе Президента Владимира Путина с целью поддержать отрасль и граждан в условиях кризиса, подстегнула спрос на рынке жилья, быстро вернув его к докарантинному уровню.

На минувшей неделе Президент и Правительство приняли предварительное решение продлить срок действия льготной ипотеки с 1 ноября текущего года по 1 июля 2020 года.

  

Фото: www.in-news.ru

  

Между тем, в ДОМ.РФ подвели итоги действия данной госпрограммы в период с 20 апреля по 8 октября текущего года. Здесь ключевые цифры таковы:

• банками получено 744,6 тыс. заявок, из них рассмотрено 688,8 тыс.,

• одобрено 499,9 тыс. заявок (процент одобрения – 73%);

• из одобренных заявок заключено 224,4 тыс. кредитных договоров на cумму в 630,8 млрд руб. (уровень конвертации – 45%);

• использовано около 70% запланированного увеличенного лимита госпрограммы;

• по факту выдано 216,7 тыс. кредитов на сумму в 607,5 млрд руб.,

• при этом 97% объема выданных кредитов приходится на ТОП-15 банков, представленных в таблице ниже.

   

Статистика по выдаче льготных ипотечных кредитов по ТОП-15 ипотечным банкам на 08.10.2020

Наименование кредитора	Заявки			% одобрения	Заключено кред. договоров			% конвер-	Выдано кредитов
	Принято	Рассмот-рено	Одобрено		шт.	млн рублей	тации		шт.	млн рублей
ПАО СБЕРБАНК	318 146	318 146	221 496	70%	120 856	305 497	55%		120 856	305 497
БАНК ВТБ (ПАО)	109 335	100 982	90 470	90%	40 077	121 046	44%		37 661	113 269
АО "АЛЬФА-БАНК"	36 070	27 554	22 530	82%	7 084	27 758	31%		7 084	27 758
ПАО БАНК "ФК ОТКРЫТИЕ"	41 805	36 789	26 559	72%	9 428	31 255	35%		7 702	26 632
ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК"	33 489	28 123	20 755	74%	8 216	27 051	40%		7 380	24 342
АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК"	24 803	22 318	19 054	85%	4 708	17 433	25%		4 708	17 433
АО "БАНК ДОМ.РФ"	30 927	26 533	21 100	80%	6 037	18 344	29%		5 090	15 550
ПАО "БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ"	11 265	11 216	7 863	70%	4 113	12 223	52%		4 034	11 968
ПАО "БАНК УРАЛСИБ"	18 665	17 458	10 547	60%	2 896	9 628	27%		2 896	9 628
БАНК ГПБ (АО)	17 573	16 556	9 788	59%	3 782	11 145	39%		3 154	9 274
ПАО РОСБАНК	15 449	11 685	9 360	80%	2 697	9 568	29%		2 594	9 240
АКБ "АБСОЛЮТ БАНК" (ПАО)	12 710	11 813	7 414	63%	2 260	6 572	30%		2 238	6 499
ПАО "СОВКОМБАНК"	13 436	9 122	4 455	49%	1 726	4 110	39%		1 726	4 110
РНКБ БАНК (ПАО)	9 851	9 816	8 132	83%	1 713	4 241	21%		1 489	3 625
ПАО "АК БАРС" БАНК	11 647	6 321	1 864	29%	1 373	3 555	74%		1 373	3 555
Всего по ТОП-15	705 171	654 432	481 387	74%	216 966	609 427	45%		209 985	588 380
ИТОГО по всем кредиторам	744 569	688 787	499 885	73%	224 420	630 755	45%		216 728	607 468

Источник: данные банков, представленные в ЕИСЖС

      

Когда материал готовился к печати, Банк ДОМ.РФ поделился с порталом ЕРЗ.РФ очередной «порцией» свежей статистической информации по ипотеке.

Так, согласно данным госкорпорации:

• сначала 2020 года от потенциальных заемщиков поступило 58,5 тыс. заявок на покупку квартир в новостройках в объеме свыше 155 млрд руб.;

• спрос на ипотеку вырос в 2,5 раза по сравнению с началом года и почти в 3 раза — по сравнению с октябрем прошлого года.;

• всего за январь-октябрь 2020 года на покупку строящейся недвижимости выдано 11 тыс. кредитов на сумму около 33 млрд руб.;

• объем кредитования вырос вдвое по сравнению с тем же периодом прошлого года;

• доля ипотеки на первичном рынке в общем объеме выданных кредитов выросла до 43%;

• средняя сумма ипотеки составила 3 млн руб.

    

Фото: www.argumenti.ru

      

СПРАВКА

Программа льготной ипотеки на приобретение жилья в новостройках реализована по поручению Президента Российской Федерации (№Пр-699 от 22.04.2020) в целях поддержки строительной отрасли и доступности ипотеки в условиях распространения коронавирусной инфекции и роста процентных ставок. Условия программы утверждены Постановлением Правительства №566 от 23.04.2020 (вступило в силу 02.05.2020):

• субсидии предоставляются по всем ипотечным кредитам на приобретение квартир в новостройках с 17.04.2020 г. по 01.11. 2020;

• ставка для заемщика — 6,5% (при отсутствии страхования жизни и имущества может быть увеличена не более, чем на 1 п.п.);

• максимальная сумма кредита — 6 млн руб. (в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях — 12 млн руб.);

• банкам компенсируются недополученные процентные доходы в размере разницы между ключевой ставкой, увеличенной на 3 п.п., и ставкой по кредиту для заемщика в течение всего срока жизни кредита.

Оператор программы — ДОМ.РФ. Первоначальный лимит выдачи по программе — 740 млрд руб. (около 247 тыс. кредитов). 24.04.2020 подписано распоряжение Правительства №1127-р о выделении 6,0 млрд руб. для финансирования реализации программы в 2020 году. Средства будут перечислены в виде вклада в имущество АО «ДОМ.РФ».

Лимит средств на выдачу в объеме 740 млрд. руб. распределен между 62 организациями (59 банков и 3 некредитные организации). По данным ДОМ.РФ сумма запрошенного организациями лимита (1,1 трлн руб.) превысила установленный Программой лимит на 49%.

С 04.08.2020 лимит выдачи по Программе увеличен с 740 млрд руб. до 900 млрд руб. (около 310 тыс. кредитов), размер первоначального взноса снижен с 20 до 15%, утвержден механизм перераспределения лимитов между кредиторами (Постановление Правительства РФ №1121 от 27.07.2020).

Дополнительный лимит средств на выдачу в объеме 160 млрд руб. распределен 15.09.2020 между 25-ю организациями (23 кредитора, которые ранее уже имели лимит и сейчас его увеличили, и 2 новых кредитора, включенных в программу). При этом сумма запрошенного организациями лимита (206,8 млрд руб.) превысила размер дополнительного лимита на 30%.

   

Фото: www.note.taable.com

Фото: www.renovar.ru

   

 

 

 

  

Другие публикации по теме:

Мнение застройщиков: льготная ипотека повысила продажи девелоперов на 25—50%

Треть всего объема ИЖК Банка ДОМ.РФ составляет льготная ипотека

Марат Хуснуллин: Продление госпрограммы льготной ипотеки позволит дополнительно привлечь в строительную отрасль 500—600 млрд руб.

Виталий Мутко: Продление госпрограммы льготной ипотеки позволит дополнительно возвести 45 млн кв. м жилья

Владимир Путин: Предлагаю продлить госпрограмму льготной ипотеки до 1 июля 2021 года

Эксперты: возможность брать кредиты на жилье по льготной ставке до конца следующего года — разумная мера

Эксперты: продление госпрограммы льготной ипотеки под 6,5% до конца 2021 года может привести к подорожанию жилья в новостройках

По итогам сентября на льготную ипотеку с господдержкой пришлось более 90% объема ИЖК на рынке новостроек

Срок действия госпрограммы льготной ипотеки продлят до конца 2021 года, а лимиты на нее увеличат до 2,8 трлн руб.

Эксперт: продление госпрограммы льготной ипотеки грозит рынку перегревом

Владимир Якушев: После окончания госпрограммы льготной ипотеки ставки составят порядка 8%

Размер ежемесячного платежа по ипотечному кредиту снизился на 20% после запуска госпрограммы льготной ипотеки под 6,5%

Российские банки в очередной раз снижают ставки ИЖК

ДОМ.РФ: После апрельского спада в мае объем ипотеки в РФ вновь стал расти

Программа льготной ипотеки позволит поддержать возведение порядка 13,5 млн кв. м рынка жилья

ДОМ.РФ: по программе льготной ипотеки под 6,5% планируется выдать около 250 тыс. кредитов на 740 млрд руб., заявки подали 54 банка

ДОМ.РФ: Запуск новой программы льготной ипотеки на 50% сократил прогнозируемое падение рынка в апреле

Владимир Путин: Субсидируемая ипотека под 6,5% будет долгосрочной

Портал ЕРЗ.РФ провел серию конференций в рамках Международного жилищного конгресса. Участники обсудили цифровизацию в строительстве на этапах проектирования, строительства, маркетинга, продаж и эксплуатации, а также применение искусственного интеллекта (ИИ) в девелопменте. В заключительный день мероприятия застройщики рассмотрели тренды в поведении покупателей недвижимости и преимущества участия в отраслевых конкурсах и рейтингах.

   

Фото © Sergey Nivens / Фотобанк Лори

 

Публикуем самые яркие комментарии участников.

Директор по развитию цифровых технологий Холдинга Setl Group Михаил Малыхин представил опыт управления технологией и качеством строительства с применением лазерной съемки.

  

Из презентации Холдинга Setl Group

  

CEO IT-компании «Философт» Иван Власов (на фото ниже)

 — В ходе мероприятия обсуждались системы строительного контроля. Особое внимание обратил бы на показатели Setl Group — большое количество введенного жилья, 99% квартир переданы «с первого раза». Это очень крутой показатель, говорящий о весьма высоком качестве строительства.

  

Фото: filo-soft.ru

 

Руководитель направления продвижения коммерческих сервисов ДОМ.РФ Илона Власова:

— Форум позволил обменяться опытом и сформировать единые подходы к цифровой трансформации в отрасли, что способствует повышению качества и эффективности строительных процессов.

  

Из презентации ДОМ.РФ

  

Руководитель IT-кластера «Самолет технологии» (подразделение ГК Самолет) Максим Лягушкин:

— Присутствие девелоперов и экспертов позволило конструктивно обозначить актуальные потребности современного строительства.

  

Из презентации IT-кластера «Экономика строительства "Самолет технологии"»

  

Директор департамента технического заказчика ФСК Family (входит в ГК ФСК) Алексей Белин (на фото ниже):

— Общение становится более открытым, сообщество делится реальными кейсами, что приводит к быстрому росту качества предлагаемых решений.

  

Фото из архива А. Белина

 

Партнер Duga Interactive, CEO Phonix Алексей Володеев представил исследование эффективности работы контактных центров и рассказал о внедрении разработки на базе больших языковых моделей для оценки работы операторов.

 

Из презентации Duga Interactive

 

Коммерческий директор Атлас Девелопмент Анастасия Стройкова (на фото ниже):

— Мы получили уникальную возможность не только послушать доклад, но и вступить в дискуссию, обсудить проблемы, открыто задать непростые вопросы и сразу же попробовать, насколько это применимо в каждой конкретной компании.

 

Фото из архива А. Стройковой

 

Операционный директор компании «Базис Недвижимость» Александр Разин (на фото ниже):

— Конференция в рамках МЖК — это значимое мероприятие для рынка, обмен мнениями и кейсами в текущей сложной рыночной ситуации, а также возможность получить быстрый контакт по предложенным решениям и пообщаться напрямую с представителями компаний.

 

Фото из архива А. Разина

 

Исполнительный директор Института комплексного проектирования «Атомстройкомплекс» (входит в ГК Атомстройкомплекс) Илья Иконников показал, как виртуальная реальность становится не просто инструментом визуализации, а способом для создания реальных ожиданий от будущего жилья у покупателя.

«Не секрет, что конгресс больше популярен среди риэлторов, нежели застройщиков или девелоперов, — заявил он и добавил: — Считаю огромной заслугой ЕРЗ.РФ то, что и девелоперы, и застройщики теперь могут поучаствовать в этом по-настоящему международном событии».

 

Из презентации Института комплексного проектирования «Атомстройкомплекс»

 

Коммерческий директор направления коммерческой недвижимости ПИК Никита Бобарыкин (на фото ниже):

— Проект «Густав» переосмысляет концепцию редевелопмента. Креативный кластер станет точкой соединения исторического наследия с современными технологиями и новыми бизнес-моделями.

 

Фото: ПИК

 

Директор департамента технического обслуживания и содержания объектов недвижимости АО Рублево-Архангельское Петр Мурмуридис:

— Вместе с коллегами мы обсудили темы автоматизации этапа эксплуатации, создания цифровой компании, а также принципы экологичности и энергоэффективности, которыми руководствуется наша команда при создании СберСити.

 

Из презентации АО Рублево-Архангельское

 

Руководитель развития сервисного бизнеса Группы Эталон Вероника Сочилкина:

— Благодаря подобранному составу спикеров и аудитории получилась активная дискуссия, по итогам которой стало ясно, в каком направлении необходимо развивать рынок сервисной эксплуатации.

 

Из презентации Группы Эталон

 

Генеральный директор СК «Азбука» (входит в ГК Железно) Татьяна Демина:

— Конференция стала настоящим центром внимания для профессионалов в области девелопмента и IT. Выступления спикеров — лидеров отрасли, включая представителей IT-компаний, сервисных компаний и девелоперов, были насыщены актуальной информацией и практическими кейсами.

  

Из презентации LETIT

 

Руководитель направления presale и проектирования LETIT Александр Сердюков:

— В ходе конференции мы поделились своим большим опытом. LETIT дает комплексное решение по реализации единой цифровой среды для заказчика, в то время как участники рынка обладают компетенциям только в своей сфере.

  

Из презентации ННДК Информационные технологии (входит в ННДК)

 

Директор компании ННДК Информационные технологии (входит в ННДК) Михаил Мурадымов:

— В ходе моего выступления была затронута тема цифровизации проектирования инвестиционно-строительных проектов. Рассказал коллегам о рисках, с которыми сталкиваются все девелоперы без исключения. Были раскрыты возможные способы их минимизации с помощью передового программного обеспечения RoadMap, разработанного ННДК «Информационные технологии».

 

Из презентации Талан

 

Заместитель генерального директора по IT Талан Константин Булинский:

— Мой доклад был про онлайн продажи, обсуждали путь клиента и те инструменты, которые мы используем в компании. Очень понравился доклад «Базис. Ключи». Они поднимали очень важные вопросы, которые возникают при передаче квартир.

 

Фото из архива А. Шокеля

 

Руководитель продукта «Цифровое здание» компании INTELVISION Антон Шокель (на фото):

— Конференция стала открытой платформой для обмена мнениями и демонстрации успешных практик, что способствует развитию рынка сервисной эксплуатации.

  

Из презентации Фонда «Сколково»

  

Директор по развитию проектов Фонда «Сколково» Юрий Хаханов:

— ЕРЗ.РФ традиционно собирает на своей площадке лидеров в сфере технологического развития отрасли. В этот раз впервые в рамках жилищного конгресса была организована серьезная профессиональная дискуссионная площадка по ключевым технологическим направлениям развития отрасли.

  

Из презентации New$Now Agency

 

Основатель New$Now Agency Ольга Нарт отметила изменение критериев выбора квартир клиентами и подчеркнула важность управления продажами с учетом меняющихся потребительских предпочтений.

  

Из презентации СК Семья

  

Руководитель отдела продаж СК Семья Алина Подгорная:

— Мы обсудили ключевые прогнозы рынка и особенно перспективы форм оплаты. Проработали стратегии, плюсы и минусы. Подробно оценили желания покупателей и пришли к выводу, что за последние два года потребности и страхи покупателя изменились.

 

Из презентации «Ах! Маркетиинг»

 

Основатель маркетингового агентства «Ах! Маркетинг» Анна Хаванская:

— Мы говорили о трендах маркетинга, об искусственном интеллекте, о коллаборациях, о любви к своей работе, к своему продукту. Такие мероприятия собирают лидеров и вообще всех максимально вовлеченных в отрасль.

 

Фото: family-yug.ru

 

Руководитель PR-отдела СК Семья Александра Татомир:

— Считаю, что благодаря таким мероприятиям девелоперы не только обмениваются знаниями и опытом, но и заряжают друг друга вдохновением и творческим настроем, которые всем так необходимы.

 

Из презентации ГК Точно

 

PR-директор ГК ТОЧНО Нинель Шахова:

— Для девелопмента наступают интересные времена, и сейчас нужно обсуждать, что ждет отрасль, куда и как двигаться дальше сообща. Здорово, что есть такие площадки, где можно «подумать друг о друге».

На конференции также были представлены результаты исследования поведения потенциальных покупателей новостроек в условиях «Без ипотеки», проведенного агентством Korol Media и ЕРЗ.РФ при поддержке АНО «Умный МКД».

В исследовании приняли участие 2 100 респондентов из 20 роccийcких городов с активным рынком недвижимости.

 

Фото из архива К. Король

 

Основатель маркетингового агентства Korol Media Ксения Король (на фото):

— Было очень много бурных обсуждений, дискуссий, интересных идей, предложений. Каждый участник этих встреч ушел вдохновленным на дальнейшую работу. В завершение все мы сошлись на том, что наша задача — строить для людей, а не «строить из себя».

     

Реклама. ООО "Институт развития строительной отрасли". ИНН: 7706784790

 

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Топ-менеджеры девелоперских компаний приглашаются на встречу с руководством Минстроя в рамках МЖК

Международный жилищный конгресс соберет девелоперов 21—25 октября

ЕРЗ.РФ приглашает застройщиков на серию летних урбан-туров по новостройкам России

23 мая в Тюмени состоится 60-я конференция «Многоквартирное строительство: новые вызовы и перспективы»

21 мая в Екатеринбурге состоится конференция Уральского федерального округа «Многоквартирное строительство: новые вызовы и перспективы»

Портал ЕРЗ.РФ приглашает застройщиков на урбан-туры в Екатеринбург

Приглашаем застройщиков на конференцию и урбан-тур в Краснодар 26—27 марта

Портал ЕРЗ.РФ приглашает застройщиков на урбан-туры по новостройкам Москвы в рамках РСН–2024

Приглашаем застройщиков на урбан-туры по новостройкам в регионах

В начале сентября в Уфе пройдут урбан-тур и конференция для региональных застройщиков от ЕРЗ.РФ

Портал ЕРЗ.РФ приглашает застройщиков на урбан-тур и конференцию в Тюмень

26—27 июля в Хабаровске состоятся конференция и урбан-тур ЕРЗ.РФ

Застройщики приглашаются 24—25 июля во Владивосток на конференцию и урбан-тур ЕРЗ.РФ