Одной из причин резкого удешевления ипотеки, по мнению аналитиков госкорпорации, вопреки кризисным явлениям в экономике стала госпрограмма льготной ипотеки под 6,5% годовых, введенная по инициативе Президента Владимира Путина.

Фото: www.ipotekaved.ru

Средневзвешенные ставки ИЖК в середине мая в очередной раз снизились, практически достигнув уровня февраля. Об этом свидетельствуют результаты мониторинга, проведенного аналитиками ДОМ.РФ.

Согласно этим данным, по состоянию на 15 мая средняя ставка в ТОП-15 ипотечных банках составила 8,59% на новостройки, а по кредитам на готовое жилье — 8,86% годовых.

Фото: www.ruscur.ru

Авторы исследования пришли к выводу, что удешевлению ипотеки после ее начавшегося подорожания в результате мартовского обвала рубля и введения ограничительных мер в экономике способствовали следующие события:

• переход Банка России к стимулирующей денежно-кредитной политике: в апреле регулятор понизил ключевую ставку до 5,5% и не исключил ее дальнейшего уменьшения в июне;

• на этом фоне доходность пятилетних облигаций федерального займа (основного индикатора стоимости фондирования ипотечных кредитов) снизилась в мае до исторического минимума в 5,2%;

• запуск в апреле льготной ипотеки под 6,5% годовых с учетом госсубсидирования банковских ставок ИЖК. 

Фото: www.radiokp.ru

Напомним, что льготная ипотечная программа была запущена по поручению Президента России Владимира Путина как одна из мер поддержки отрасли во время  кризис. Соответствующее Постановление Правительства РФ вступило в силу 2 мая.

Взять ипотеку по ставке 6,5% можно до 1 ноября 2020 года. Низкая ставка действует в течение всего срока кредита. Максимальная сумма ипотеки составляет 8 млн руб. в Москве и Санкт-Петербурге, 3 млн руб. — в других регионах России. Первоначальный взнос — от 20%. Программа распространяется на покупку строящегося или готового жилья у застройщика.

Фото: www.cian.ru

Как ранее информировал портал ЕРЗ.РФ, по данным ДОМ.РФ российские банки приняли почти 70 тыс. заявок на оформление ипотечных кредитов по ставке 6,5% в рамках программы господдержки.

По состоянию на 20 мая было банками было одобрено 48,2 тыс. заявок на льготную ипотеку, а выдано 10,2 тыс. кредитов на сумму более чем 26,5 млрд руб.

Всего же в рамках данной программы планируется выдать около 250 тыс. кредитов на 740 млрд руб.

Заявки в ДОМ.РФ, который назначен оператором льготной программы, на получение соответствующих субсидий (лимитов) для компенсации финансовых потерь от снижения ставок ИЖК до 6,5% и менее подали 54 банка.  

Фото: www.oblgazeta.ru

Аналитики ДОМ.РФ прогнозируют, что при сохранении текущей динамики снижение ипотечных ставок продолжится.

По их мнению, льготная ипотека вкупе с другими ипотечными программами с господдержкой («Семейная ипотека» — не более 6%, «Дальневосточная ипотека» — не более 2% годовых) доведет среднюю ставку ИЖК на рынке новостроек до 6,9%.

Фото: www.entrepreneur.com

При этом объем ИЖК в рамках всех этих льготных программ достигнет около 320 тыс. выданных кредитов на сумму 915 млрд руб., что составит примерно треть всех ипотечных кредитов в 2020 году.

Всего же, по предварительным оценкам ДОМ.РФ, по итогам этого года будет выдано около 1 млн ипотечных кредитов на общую сумму 2,5 трлн руб.

 «Принимая во внимание низкие ставки и высокую доступность льготных ипотечных программ, ожидается существенный рост спроса на ипотеку по мере поэтапного выхода из режима самоизоляции и восстановления экономической активности», — полагают аналитики ДОМ.РФ.

Фото: www.cdnvideo.ru

Аналогичного мнения придерживается и глава Сбербанка, крупнейшего игрока на рынке российской ипотеки, Герман Греф (на фото).

«Ставки не просто упадут, а резко упадут, для новостроек она [программа льготной ипотеки — Ред.] будет действовать, — заявил он на недавней пресс-конференции. — На мой взгляд, будет прекрасная возможность получить ипотеку в новостройках, и я вижу это как важную меру и как с точки зрения решения жилищного вопроса людей, и для сохранения занятости в строительном секторе», — подчеркнул руководитель крупнейшего российского банка с госучастием.

Фото: www.note.taable.com

Фото: www.stelinvest.ru

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ: по программе льготной ипотеки под 6,5% планируется выдать около 250 тыс. кредитов на 740 млрд руб., заявки подали 54 банка

ДОМ.РФ: Запуск новой программы льготной ипотеки на 50% сократил прогнозируемое падение рынка в апреле

Банк ДОМ.РФ снижает ставки по ипотеке

Сбербанк снизил ставки по ипотеке при электронной регистрации сделок

Объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте вырос на 38,1% по отношению к прошлому году (графики)

Герман Греф: В начале 2019 года ипотека подорожает

В октябре 2024 года на фоне роста ставок по рыночной ипотеке и ужесточения условий по льготной ипотеке россияне стали брать ипотечные кредиты на меньшие суммы и более короткие сроки. К такому выводу пришли аналитики Объединенного кредитного бюро (ОКБ), с отчетом которого ознакомился РБК. 

Фото: © Валерий Елистратов / Фотобанк Лори

По подсчетам экспертов, средний размер ипотечного кредита в России в октябре 2024 года уменьшился на 7% год к году и на 10% за месяц, до 3,93 млн руб. Суммы ипотечных кредитов снизились почти во всех регионах страны.

Наибольшее снижение по сравнению с показателями сентября 2024 года зафиксировано в Красноярском крае (-20%, до 3,32 млн руб.), Мурманской (-19%, до 3,31 млн руб.) и Новосибирской (-16%, до 3,68 млн руб.) областях.

На уровне сентября сохранился показатель в Воронежской области (3,59 млн руб.). Близки к нулевому значению изменения (не более 3% снижения) в Оренбургской, Белгородской и Тульской областях, Ямало-Ненецком АО.

Средний чек по новым ипотечным кредитам

Источник: ОКБ

В Москве средняя сумма ипотечного кредита в октябре равнялась 6,99 млн руб. (-6% за месяц), в Подмосковье — 5,36 млн руб. (-8%), в Санкт-Петербурге — 5,24 млн руб. (-8%), в Ленинградской области —4,17 млн руб. (-10%).

В октябре текущего года средний срок ипотечного кредита в России составил 21 год и три месяца. Это на полгода меньше, чем в сентябре, и на семь месяцев меньше, чем год назад, подсчитали аналитики.

В ряде регионов России сокращение еще больше: в Татарстане — на 18 мес. (до 21 года и 9 мес.), в Краснодарском крае — на 17 мес. (до 23 лет и 2 мес.), в Новосибирской области — на 16 мес. (до 21 года и 5 мес.).

Средний срок по новым ипотечным кредитам

Источник: ОКБ

В Москве и Санкт-Петербурге сроки стали меньше на десять месяцев (21 год и 11 мес.).

Самый длинный срок среднего ипотечного кредита в октябре зафиксирован в Ингушетии (28 лет и 7 месяцев), а самый короткий — в Ненецком АО (13 лет и 3 месяца).

Общее количество ипотечных кредитов, выданных в октябре 2024 года в России, сократилось на 64% год к году, до 71,18 тыс., на общую сумму 279,53 млрд руб.

В денежном выражении годовое падение составило 66%. По сравнению с сентябрем выдача ипотеки также уменьшилась: на 14% и 22% соответственно.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Росреестр: количество ипотечных сделок за месяц выросло почти на четверть

Эксперт: в октябре выдачи ипотеки продолжали падать, и прежде всего за счет рынка новостроек

Эксперты: в сентябре выдачи льготной ипотеки сократились на 70%

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в сентябре уменьшился на 61,3% по отношению к прошлому году (графики)

Эксперты: выдача ипотеки в России за три квартала сократилась почти на треть

Эксперты: выдачи жилищных кредитов по льготным программам после летнего спада вновь начали расти

Эксперты: несмотря на повышение ключевой ставки ЦБ, структура ипотеки в сентябре практически не изменилась

Росреестр: рынок ипотечного кредитования в столице сохранил ежемесячный объем

Эксперты: в сентябре доля льготной ипотеки сохранилась на уровне 48%

Эксперт: на рынке новостроек без перемен, выдачи ипотеки продолжают падать

Марат Хуснуллин: Объем ипотечного портфеля в России увеличился до 25 трлн руб.