В 2023 году десять крупнейших банков страны выдали на строительство индивидуальных домов более 118 тыс. кредитов на сумму 537 млрд руб., что в четыре раза больше, чем в 2022 году. Об этом заместитель генерального директора ДОМ.РФ Алексей Ниденс рассказал на публичной дискуссии «Свой дом: от мечты к реализации» в рамках Международной выставки-форума «Россия».

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Говоря о строительстве частных домов, замруководителя ДОМ.РФ отметил, что для сохранения доступности кредитования для россиян, желающих построить свой дом, требуется комплексный и системный подход.

«В прошлом году уже каждый 20 ипотечный заем был выдан на строительство частного дома, в то время как в 2022 году это был только один кредит из 50, — такие цифры привел Алексей Ниденс (на фото ниже) и добавил: — Это стало логичным следствием ранее принятых по поручению Президента России решений о распространении льготных ипотечных программ на сегмент ИЖС».

По его словам, ДОМ.РФ прорабатывает создание единой программы поддержки ИЖС с сопоставимыми процентными ставками по действующим программам.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ

Особое внимание, заверил заместитель главы финансового института развития в жилищной сфере, будет уделяться защите средств граждан при возведении домов и развитию именно цивилизованного частного домостроения, в том числе с помощью механизма эскроу.

В рамках пилотирования этого механизма в ИЖС с привлечением подрядчиков госкорпорация запустила программу субсидирования проектного финансирования (корпоративные кредиты по ставке не выше 1% годовых), а Банк ДОМ.РФ дополнительно снизил ставку по ипотеке на 1% как по рыночным, так и по льготным программам.

Фото: minpromtorg.gov.ru

Благодаря механизму для граждан становятся более доступными стандартизированные проекты, строящиеся в том числе по технологии домокомплектов, позволяющей возводить готовые дома в кратчайшие сроки.

Министр жилищной политики Московской области Инна Федотова (на фото ниже) рассказала, что в Московской области строится много индивидуальных жилых домов: в 2023 году было введено 7,7 млн кв. м ИЖС.

Фото: minzhil.mosreg.ru

По ее словам, в области для развития этой сферы совместно с ДОМ.РФ создали единый сервис «строим.дом.рф», запустили путеводитель об услугах и сервисах с Домклик, планируется к запуску на региональном портале сервис «Построй свой дом».

Инна Федотова ознакомила участников дискуссии с кластерным подходом, целью которого является уход от стихийной застройки хозспособом к сбалансированному развитию территорий с единым стилем застройки домов «под ключ» с необходимой инженерной, транспортной и социальной инфраструктурой.

Фото: © Николай Винокуров / Фотобанк Лори

«В марте 2023 года началось строительство первого кластера ИЖС в Дмитровском городском округе на территории более 1000 га, — отметила министр и уточнила: — выдали первые разрешения на строительство на 267 домов ИЖС общей площадью 31 тыс. кв. м».

Она также поделилась планами о запуске строительства еще шести кластеров ИЖС в 2024 году, а также выдаче разрешения на строительство на 1300 домов общей площадью 155 тыс. кв. м.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Банк ДОМ.РФ одобрил подрядчикам ИЖС финансирование в объеме более 1 млрд руб.

Банк ДОМ.РФ: регионы — лидеры по ипотеке на ИЖС в декабре

Эксперты прогнозируют снижение цен на недвижимость, но считают, что трендом станут ИЖС и аренда

Стройиндустрия: производители деревянных домов начали догонять спрос на ИЖС

Эксперты: с проектным финансированием объем ИЖС в России утроится

В России возможен запуск субсидирования льготной ипотеки на ИЖС с эскроу под 1%

Эксперты: в 2024 году в сегменте ИЖС вырастут и спрос, и цены

Эксперты: в регионах частные дома растут в цене быстрее, чем в центре

В каких городах наиболее популярна ипотека на ИЖС

ДОМ.РФ: ипотека на ИЖС демонстрирует наибольшие темпы роста выдачи в России

ДОМ.РФ: выдача ипотеки на ИЖС в России выросла в четыре раза

Минстрой РФ прорабатывает вопрос отдельной льготной ипотеки на ИЖС. Что думают эксперты?

Первые проекты ИЖС с эскроу получили маркировку

Эксперты: основной тренд октября — перетекание спроса с новостроек и готового жилья в сегмент ИЖС

Подрядчики ИЖС смогут получить кредит до 50 млн руб.

Эксперты: льготные ипотечные программы обеспечили резкий рост спроса на ИЖС

Это следует из данных предварительных итогов первого полугодия на рынке ипотечного кредитования России, подготовленных ДОМ.РФ совместно с аналитической компании Frank RG.

Фото: www.ivnovostroiki.ru

Согласно этому исследованию, которое есть в распоряжении РБК, объем выдачи российскими банками ипотеки в июне 2018 года составил не менее 250 млрд руб. Эта сумма — одна из самых высоких среди месячных объемов выдачи ипотеки за всю историю ипотечного кредитования в России.

Авторы исследования напоминают, что рост объемов выдачи ипотеки начался в январе 2016 года, когда россияне взяли ипотеку на 62 млрд руб., и с тех пор месячные объемы планомерно увеличивались. Например, в июне 2016 года российские банки выдали ипотеки на 114 млрд руб., а в марте 2017-го — на 147 млрд руб. Ну а абсолютный рекорд по месячной выдаче жилищных кредитов был поставлен в декабре 2017 года, когда россияне взяли ипотечных кредитов на 290 млрд руб.

С начала 2018 года также наблюдался планомерный рост ежемесячных объемов кредитования: 148 млрд руб. в январе, 199 млрд руб. в феврале, 235 млрд руб. в марте, 249 млрд руб. в апреле и 235 млрд руб. — в мае. По предварительной оценке ДОМ.РФ, выдача ипотеки в июне 2018 года составила не менее 250 млрд руб., что в 1,6 раза превышает уровень июня 2017 года.

Всего за первое полугодие, по предварительной оценке ДОМ.РФ, в России было выдано жилищных кредитов на сумму более 1,3 трлн руб. Общий объем ипотечного портфеля банков на 1 июня 2018 года достиг 5,8 трлн руб. (+22% к 01.06.2017), из которых 1,18 трлн руб. составляют ипотечные кредиты, выданные на приобретение жилья в новостройках (+23% к 01.06.2017).

Столь высокие такие темпы роста объемов выдачи авторы исследования объясняют активным снижением ставок, которое началось с февраля 2017 года. Так, в мае нынешнего года средневзвешенная ставка в российских банках составила 9,56% (-1,77 п.п. к маю 2017 года). По кредитам на новостройки — 9,39% (-1,52 п.п.), а на вторичном рынке — 9,63% (-1,93 п.п.).

Фото: www.credytoff.ru

В отдельных банках ставки находятся уже ниже 9%. Такие кредитные продукты для широкого круга заемщиков, например, предлагает Сбербанк, а также «Российский капитал» и сам ДОМ.РФ.

Для отдельных категорий граждан (молодые специалисты, зарплатные клиенты, многодетные семьи и т.д.) в некоторых банках уже доступна ипотека со ставками 6% и ниже. Дальнейшее снижение ставок, которое недавно предсказал регулятор в лице Банка России, по мнению авторов исследования, «будет способствовать дальнейшему росту доступности ипотеки и ее востребованности в качестве основного инструмента улучшения жилищных условий».

Напомним, что в конце мая руководство ДОМ.РФ прогнозировало, что ставки по ипотеке в России в четвертом квартале этого года могут достигнуть 8—8,5% годовых. Содержит прогнозы по ставкам и объему ипотеки 2018 году и данное исследование.

Фото: Артем Коротаев/ТАСС

Так, по мнению аналитиков ДОМ.РФ и Frank RG, средняя ставка по ипотеке, выданной за 2018 год может составить 9,3% (на 1,3 п. п. ниже, чем по итогам 2017 года). А в последние месяцы 2018 года средняя ставка по ипотеке может достигнуть исторического рекорда в 9,1%.

«Мы прогнозируем, что к концу 2018 года ставка по ипотеке достигнет уровня ниже 9% для широкого круга заемщиков, — считает генеральный директор ДОМ.РФ Александр Плутника (на фото). — К концу 2019 года мы можем увидеть уровень в 8% — это станет возможно в случае продолжения снижения общих ставок в экономике».

 Ставки и выдача ипотечных кредитов в 2017—2018 гг.

Источник: ДОМ.РФ

Другие публикации по теме:

Банк России: Ставка по ипотеке продолжит снижаться

Ставка ипотеки для долевого строительства в мае составила 9,39% (графики)

Александр Плутник: рост ипотеки за январь-май должен составить 75%

Банк России вновь сохранил ключевую ставку 

ДОМ.РФ и «Роскап» с 9 июня снизили ставки по ипотеке до 8,75%

С 9 июня в Сбербанке ставка по ипотеке для новостроек составит 6,7—9,1%