К такому выводу пришли аналитики девелоперской компании Главстрой Регионы в результате опроса россиян. Цель опроса, проведенного с 9 по 13 июня, — выяснить, как наши соотечественники относятся к нововведениям от Центробанка.

Фото: www.v-kurse.ru

Более 1000 жителей России, мужчин и женщин в возрасте старше 18 лет ответили на вопросы, касающиеся изменений на ипотечном рынке, а также поделились тем, какие меры поддержки ожидают от государства и застройщиков.

Фото: www.moneyman.ru

Как неоднократно сообщал портал ЕРЗ.РФ, 1 июня ЦБ ввел дополнительные надбавки к коэффициентам риска по ипотеке. Это повлекло за собой увеличение минимального первоначального взноса по ипотеке до 20% уже сейчас и до 30% с 1 января 2024 года.

Несмотря на острое социальное значение данной новости 72% респондентов, по подсчетам аналитиков, не слышали о вступивших в силу изменениях.

Фото: www.uezdny-gorod.ru

30% опрошенных назвали введение дополнительных надбавок и увеличение первоначального взноса неоправданной мерой, так как рынок недвижимости, по их мнению, и так в кризисе.

29% участников опроса видят проблему в нехватке финансов у самих граждан, а 11% — в коммерческих интересах банков.

17% респондентов согласны с изменениями Центробанка, полагая, что в случае отсутствия необходимой суммы для покупки квартиры рисковать не стоит.

7% уверены, что такие меры обезопасят банковский сектор и экономику страны в целом. А 6% считают, что с увеличением первоначального взноса сократится ежемесячный платеж, что благотворно скажется на всем периоде кредитования.

Фото: www.gazetaingush.ru

Что касается мер поддержки в текущей ситуации со стороны государства, самым популярным ответом стало расширение льготных категорий граждан (40% респондентов).

24% опрошенных думают, что логичным решением был бы снижение ключевой ставки. 21% проголосовали за увеличение суммы прожиточного минимума, а еще 15% — за увеличение числа госпрограмм.

Фото: www.kvobzor.ru

Со стороны бизнеса, то есть застройщиков, россияне ожидают предоставления рассрочек на покупку недвижимости (40% опрошенных). 23,5% проголосовали за введение дополнительных скидок. 15% респондентов высказались за предоставление рассрочки на первоначальный взнос, а еще 12% — за кредитные каникулы. Только 9,5% участников опроса ожидают увеличения числа субсидированных программ.

Руководитель департамента маркетинговых исследований входящей в ГК Главстрой (19-е место в ТОП застройщиков РФ) компании Главстрой-Регионы Виктория Ковалевская (на фото) полагает, что, несмотря на ряд пессимистичных высказываний, картина на первичном рынке, например ближайшего Подмосковья, выглядит благоприятной.

«В проектах компании Главстрой Регионы, которые мы реализуем на территории Московской области, средний первоначальный взнос за почти полтора года не опускался ниже 20%», — поделилась эксперт.

При этом, отметила она, в моменте этот показатель достигал 46%, а последние несколько месяцев держится на уровне 25% — 29%.

Так что даже в массовом сегменте МО вступившие в силу изменения вряд ли существенно повлияют на текущий спрос. «Реальное же их влияние мы увидим, скорее всего, уже после 1 января 2024 года», — резюмировала маркетолог.

Другие публикации по теме:

Эксперты: 84% россиян опасаются покупать квартиру

Эксперты: почему квартиры в новостройках «мельчают» с каждым годом

Нормативная стоимость жилья на II полугодие 2023 года: «квадрат» в России подорожал на 5,5%

Эксперты: рейтинг скидок в московских и питерских новостройках

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в апреле снизился до 4,82 млн руб. (график)  

Первоначальный взнос по ипотеке повысят до 20% с 1 июня

ЦБ: пора сворачивать льготные ипотечные программы и переходить к адресным. В случае новых «схематозов» на рынке ипотеку стандартизируют

Более трети отказов россиян от покупки жилья в 2023 году вызвано ростом цен

Ипотека на полвека: стоит ли игра свеч

Эксперты: надо бояться не маленьких площадей, а бесполезных метров

Продажи новостроек в Новой Москве за квартал упали на 40%

Могут ли россияне позволить себе покупку квартиры? Как оказалось, все не так просто

ЦБ: в апреле 2023 года активность ипотечных заемщиков сохранилась на мартовском уровне

Застройщики: новые требования ЦБ негативно отразятся на рынке недвижимости

ЦБ: распространение льготной ипотеки на вторичный рынок рассматривается, но не по всем программам

ЦБ: выдача рыночной ипотеки продолжает расти, льготной — сокращается

Эксперты: меры ЦБ против ипотеки с сверхнизкими ставками смягчат разогрев рынка, но приведут к снижению объемов кредитования 

Виталий Мутко Владимиру Путину: Мы предлагаем стимулировать приобретение квартир большой площади за счет дополнительного субсидирования ставки

ЦБ ограничит выдачу ипотечных кредитов с экстремально низкими ставками

4 июля Госдума в третьем, окончательном чтении одобрила законопроект о распространении механизма счетов эскроу на строительство индивидуальных домов по договорам подряда. Планируется, что документ вступит в силу с 1 марта 2025 года.

Фото: mirkvartir.ru

Как неоднократно сообщал портал ЕРЗ.РФ, при строительстве индивидуального дома с привлечением подрядной организации получить денежные средства со счета эскроу подрядчик сможет только после завершения стройки и регистрации права собственности на жилой дом.

«Законодательное регулирование особенностей использования счетов эскроу при подрядном способе строительства частных домов, безусловно, важнейший шаг в сторону развития цивилизованного рынка», — прокомментировал событие заместитель генерального директора ДОМ.РФ Алексей Ниденс.

Преимущества этого, уже опробованного на новостройках, механизма заключается, по его словам, в том, что для всех ключевых участников — граждан, подрядчиков и банков — повышается прозрачность частного домостроения.

«Денежные средства будут защищены, подрядчики смогут планировать развитие бизнеса благодаря банковскому финансированию. Банки, в свою очередь, могут предоставлять кредитные средства по приемлемым ставкам за счет более качественного управления кредитным риском», — пояснил Алексей Ниденс (на фото).

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ

Цифровой базой для реализации закона, как сообщила пресс-служба ДОМ.РФ, станет уникальный цифровой сервис строим.дом.рф, где все участники сделки смогут взаимодействовать в онлайн-формате.

На платформе уже доступен реестр из более чем 1,2 тыс. подрядных организаций и свыше 1,5 тыс. проектов домов. 60 подрядчиков уже сейчас готовы предложить заказчикам строительство домов по более чем 270 проектам с применением эскроу.

Фото предоставлено пресс-службой Группы Голос

Председатель Комитета Госдумы РФ по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов (на фото) подчеркнул, что благодаря внедрению механизма эскроу и цифровизации процесса на портале будет формироваться достоверная деловая репутация компаний. Это позволит гражданам более взвешенно выбирать конкретную подрядную организацию и будет способствовать постепенному «вымыванию» с рынка недобросовестных строителей.

«Принятыми изменениями также предусматривается возможность использования средств материнского капитала на строительство частного дома по новой безопасной схеме», — уточнил парламентарий.

Напомним, что в конце 2023 года ДОМ.РФ запустил пилотный проект для поддержки нового механизма и собственную программу субсидирования строительства частных домов с использованием эскроу по ставке не выше 1% годовых.

Фото: © Elnur / Фотобанк Лори

Всего планируется просубсидировать строительство не менее 1 млн кв. м нового индивидуального жилья. Такая программа уже есть в Банке ДОМ.РФ, по ней проведены первые сделки. В рамках отдельного продукта банк открыл подрядчикам ИЖС кредитные линии на сумму более 3 млрд руб. Недавно ипотечный продукт для ИЖС с эскроу и подрядом был запущен Сбербанком.

Алексей Ниденс заметил, что, согласно проведенным опросам, в результате законодательного закрепления механизма эскроу в ИЖС ожидается увеличение доли граждан, отдающих предпочтение строительству частного дома с привлечением подрядчика, в три раза (с нынешних 13% до 39%).

«Кроме того, по данным нашего исследования, проведенного совместно с ВЦИОМ, потенциальный спрос на частные дома в ближайшие 5 лет составит порядка 1 млн частных домов в год. Таким образом, с участием профессиональных подрядных организаций может возводиться около 400 тыс. домов ежегодно», — резюмировал заместитель руководителя госкорпорации.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

Повсеместное использование эскроу позволит сделать качественный рывок в развитии частного домостроения, обеспечить защиту покупателям домов и повысить доверие к сегменту ИЖС, считает вице-президент Банка ДОМ.РФ Кирилл Варенцов (на фото).

«Банк ДОМ.РФ первым запустил "безопасную ипотеку" на ИЖС. Мы уже провели первые в стране сделки по кредитованию строительства частных домов с эскроу, на данный момент выдано около 30 таких ипотек на сумму порядка 200 млн руб.», — приводит слова топ-менеджера пресс-служба кредитной организации.

Фото предоставлено пресс-службой Банка ДОМ.РФ

Вице-президент Банка ДОМ.РФ Андрей Бахмутов (на фото) отметил возможность расширения бизнеса строительных компаний с внедрением счетов эскроу, а также привлечения тех граждан, которые опасаются вложиться в стройку без механизма защиты своих средств.

«Счета эскроу успешно зарекомендовали себя в сегменте многоквартирных домов: с одной стороны, они дают гарантии сохранности средств гражданам, с другой — обеспечивают бесперебойное финансирование подрядчиков на понятных условиях», — сказал он.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Принят закон о строительстве жилых домов по договорам строительного подряда с использованием счетов эскроу

Российские депутаты согласны с Кабинетом министров, что механизм эскроу необходим в ИЖС

«Семейную ипотеку» под 6% могут распространить на жителей малых городов, регионы с низким уровнем строительства и ИЖС

Эксперты: к 2026 году число строящихся в России загородных домов должно вырасти на 22%

Эксперты: более 70 подрядчиков получили кредитные средства на счета эскроу для строительства частных домов

Эксперты отметили значительный рост выдачи ипотеки на ИЖС за год

Первый индивидуальный дом с использованием эскроу при подряде построен в России

Банк ДОМ.РФ улучшил условия ипотеки на готовые индивидуальные дома

Правительство Москвы будет реализовывать проекты КРТ совместно с Банком ДОМ.РФ

Сбербанк запустил новый кредит для подрядчиков ИЖС

Разработаны стандарты пожарной безопасности для малоэтажных деревянных домов

Эксперты: наиболее популярны одноэтажные частные дома площадью 100 кв. м — 150 кв. м

Почти половина девелоперов МКД вышли или готовы к выходу на рынок ИЖС и туристических объектов