В III квартале 2023 года количество и объем выданных ипотечных кредитов обновил исторический максимум: 625 тыс. кредитов (+30% к II кварталу 2023 г.) на 2,5 трлн руб. (+38%), сообщила пресс-служба финансового института развития в жилищной сфере со ссылкой на отчет Аналитического центра ДОМ.РФ.

Источник ДОМ.РФ

Несмотря на достигнутый рекорд, говорится в отчете, в октябре темпы выдачи замедлились: в условиях роста рыночных ставок до 16% — 17% спрос на вторичное жилье снижается, а покупатели переориентируются на новостройки, где действуют льготные программы.

«Уже по итогам третьего квартала мы увидели те тенденции, которые будут определять развитие рынка ипотеки в ближайшие месяцы. В первую очередь, после серии повышения ключевой ставки Банка России рыночные ставки по ипотеке выросли по сути до запретительных уровней», — прокомментировал результаты исследования руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг (на фото).

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ 

В результате, по его словам, наблюдается естественный переток спроса в сторону кредитов с господдержкой, ставки по которым остаются доступными. При этом доля ипотеки с господдержкой увеличилась с 43% (в количественном выражении) в начале III квартала до 53% в октябре, и ее популярность продолжит расти.

Главный аналитик ДОМ.РФ прогнозирует, что к концу года доля льготных программ в общей выдаче будет составлять порядка 70% по количеству и до 80% по объему. Меры господдержки будут оказывать стабилизирующее влияние на спрос на первичном рынке и рынке ипотеки в целом, полагает Михаил Гольдберг.

В 2023 г. выдача ипотеки обновит исторический максимум во многом благодаря льготным программам

Источник ДОМ.РФ

Согласно оценкам ДОМ.РФ, в ноябре — декабре текущего года продолжится снижение выдачи ипотеки.

Тем не менее итогом года станет новый исторический максимум объема выданных ипотечных займов — 1,9 млн кредитов на 7,5 трлн руб. Прирост ипотечного портфеля в 2023 года прогнозируется на уровне 3,8 трлн руб. , что почти вдвое превышает прошлогодний показатель.

Прирост ипотечного портфеля в 2023 г. составит 3,8 трлн руб. и
превысит уровень рекордного 2021 г. (2,5 трлн руб.)

Источник ДОМ.РФ

Аналитики ДОМ.РФ отмечают возросшую роль ипотечного кредитования в российской экономике. Только за III квартал ипотечный портфель на балансе банков увеличился на 1,4 трлн руб. (почти половина всего прироста с начала года) и составил 17,1 трлн руб.

По данным исследования, ипотека обеспечила порядка 60% прироста всех займов населению. В результате доля ипотеки в кредитном портфеле физлиц достигла 53%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: выдача ипотеки на ИЖС в октябре выросла на рекордные 18%

Росреестр: в столице за 10 месяцев установлен рекорд по числу зарегистрированных ипотечных сделок

Эксперты: рынок новостроек государство никогда не бросит «на самотек»

Эксперты: выдача ипотеки по льготным программам сократилась в октябре на 15%

Эксперты: темпы выдачи ипотеки в октябре снизились

Эксперты: зависимость спроса от ипотеки растет, при этом ее доступность снижается

ДОМ.РФ: за 10 месяцев в России выдано 1,6 млн кредитов на 6,3 трлн руб.

Банк ДОМ.РФ: выдача ипотеки на ИЖС выросла почти вдвое

Эксперты: 40% россиян ничего не знают о программах льготной ипотеки

Какие регионы продемонстрировали наибольший спрос на «Семейную ипотеку»

Эксперты: пока действует льготная ипотека, ключевая ставка в 15% рынку новостроек не страшна

Михаил Мишустин: На исполнение программ льготного кредитования дополнительно направим 95 млрд руб.

ЦБ против продления самой популярной льготной программы на жилье в новостройках

Эксперты: грозит ли рынку ипотечный пузырь

Такого мнения придерживаются опрошенные РИА Недвижимость эксперты.

Фото: www.cdn.fishki.net

По оценке специалистов, сегодня значительную часть материалов для строительства в целом и для черновой отделки производят в России, импортные компоненты в сырье составляют 5—10%, в готовой продукции — от 15%.

Фото: www.hr-tv.ru

Если говорить о массовом сегменте рынка жилья, то здесь доля импорта составляет 20—25% (основные поставщики — Белоруссия, Армения, Казахстан и Киргизия), а оставшиеся 75—80% обеспечивают российские производители стройматериалов, вставшие на путь активного развития после кризиса 2008 года, уточнила генеральный директор агентства недвижимости БОН ТОН Наталия Кузнецова (на фото).

По ее словам, особенно успешно отечественные производители продвинулись в изготовлении кровельных, гидро- и теплоизоляции.

Фото: www.elitnoe.ru

Однако Кузнецова и другие эксперты признают, что дефицита стройматериалов в отрасли не избежать, прежде всего в высокобюджетных элит- и премиум-сегментах, где доля импорта превышает 40%.

Такие проекты многие застройщики оптимизируют, отказываясь, например, от таких опций в новостройках, как меблировка или встроенная кухня.

Фото: www.cre.ru

В частности, отрасль сильно зависит от зарубежного оборудования, необходимого для производства изделий, использующихся в строительстве, пояснил одну из главных причин наметившегося в России дефицита стройматериалов генеральный директор архитектурного бюро G5 Architects Алексей Бравин (на фото).

Фото: www.kirpich.ru

Он уточнил, что степень зависимости отечественной строительной отрасли от зарубежного оборудования по производству:

• кирпича, плитки и керамогранита, сантехнической керамики, саморезов, герметиков и газобетона составляет 100%;

• строительной химии — 90%;

• сухих смесей — 80%;

• минеральной изоляции — 70%.

При этом, по словам соучредителя ГК СЛК Дмитрия Аржаных, в условиях внешнего санкционного давления поставки станков и комплектующих для их ремонта прекратились из-за рубежа практически полностью.

Те же, кто еще остался на рынке, подняли цены на 20—22%, отмечают в Radius Group.

Кроме того, в полимерных материалах и строительной химии сохраняется высокая зависимость от импортного сырья, по некоторым номенклатурам — до 80%, обратили внимание в компании «Технониколь».

По прогнозам опрошенных экспертов, снижение спроса на недвижимость вкупе с ростом цен на материалы и прекращением поставок оборудования грозит трудностями уже во второй половине текущего года.

Фото: www.baltlift.ru

«Когда запасы лифтового оборудования и комплектующих систем вентиляции и кондиционирования закончатся, вопросы возникнут даже с эксплуатацией построенных высоток, не то что с новыми проектами», — пессимистично заметил партнер Strategy Partners Михаил Ермилов.

Он подчеркнул, что в данном случае нельзя просто сменить поставщика, поскольку у каждого «свои геометрические параметры шахтового пространства», не взаимозаменяемые.

Фото: www.tlc-gr.com

Генеральный директор компании «Белгородасбестоцемент» (группа BF Tech) Сергей Коротких (на фото) более оптимистичен.

«Закупки оборудования и комплектующих не завязаны на одной фирме или бренде: варианты сотрудничества с поставщиками из разных стран мы рассматривали и ранее», — поведал он, пояснив, что фокус российских потребителей смещается в сторону уже найденных ранее поставщиков из Китая, Индии и Белоруссии.

Что касается роста цен на стройматериалы, то его, очевидно, будут сдерживать на законодательном уровне, в частности за счет снижения налоговой нагрузки и льготных кредитов на переоборудование производства, предположил Коротких.

Фото: www.сип-дом-в-крыму.рф

Стоит также отметить, что, согласно данным «Авито», в апреле-мае этого года строительные материалы и товары для ремонта в России начали дешеветь — впервые за последние два года.

Так, относительно апреля-мая 2021 года стоимость товаров для строительства стен снизилась на 36%, товары для кровли и водостока подешевели на 21%, пиломатериалы и общестроительные материалы (кирпич, плитка, блоки) — на 19% и 16% соответственно, гравий — на 44%, торф — на 25%, щебеночно-песчаная смесь — на 54%.

Фото: www.eccon.ru

Другие публикации по теме:

Эксперты: проблему зависимости российской стройиндустрии от импорта не решить без восстановления отечественного машиностроения

Девелоперы: необходимо развивать собственное производство стройматериалов и оборудования, которые ранее поставлялись из-за рубежа

Особенности подтверждения пригодности новых стройматериалов

В России будут возводить здания из заводских модулей, композитных конструкций и огнезащитных деревянных блоков

В России упрощен вывод стройматериалов на внутренний рынок

Ведущие страны-участники антироссийских санкций ожидают падения объемов строительства

Марат Хуснуллин: Особых хлопот российским застройщикам санкции не доставляют

Уходя из России, ирландский производитель сэндвич-панелей оставил здесь свое производство

Отечественные застройщики демонстрируют рыночный оптимизм на фоне новых западных антироссийских санкций