По итогам марта банки выдали 126 тыс. ипотечных кредитов на 500 млрд руб. Эти показатели на 39% и 36% ниже, чем за такой же период 2023 года, сообщили «Известиям» в Объединенном кредитном бюро (ОКБ).

Фото: © Валерий Елистратов / Фотобанк Лори

Тенденцию подтвердили в Скоринг бюро. По данным компании, россияне в марте взяли 100 тыс. жилищных займов, или на 34% меньше, чем в том же месяце год назад.

Объемы выдач ипотеки составили 424 млрд руб. (-27%).

Выдачи ипотечных кредитов

Источник: ОКБ

Практически все опрошенные изданием эксперты считают, что на замедление выдач ипотеки повлияли принятые ЦБ и Правительством РФ меры по охлаждению рынка.

Сначала регулятор ввел для банков дополнительные надбавки к коэффициентам риска по ипотеке с первоначальным взносом менее 30%. В 2023 году этот показатель составлял 10%, напомнил аналитик Freedom Finance Global (FFG) Владимир Чернов (на фото ниже).

Фото из архива В. Чернова

Затем Правительство снизило максимальную сумму кредита по льготной ипотеке на новостройки для столичных регионов с 12 млн руб. до 6 млн руб., добавила главный аналитик управления ипотечных продуктов Росбанк Дом Ирина Бабина.

Фото: vk.com

Этот шаг имел существенное значение, поскольку, по словам члена Новой экономической ассоциации (НЭА) Андрея Бархоты (на фото), доля ипотеки, выданной в столичных регионах, в общем объеме жилищного кредитования в РФ близка к 30%. Именно в этих регионах сосредоточены проекты крупнейших застройщиков.

Фото: vk.com

В итоге, по данным автора телеграм-канала «Экономизм» Алексея Кричевского (на фото), банки стали одобрять только половину заявок. При этом, уточнил он, спрос сокращается по мере роста цен на новостройки, и стоимость аренды уже ниже ежемесячного платежа по такой же квартире минимум вдвое.

Давление на спрос, безусловно, окажет и завершение 1 июля массовой льготной программы на новостройки. Перед ее закрытием, прогнозируют эксперты, ажиотаж возможен, но по итогам года, если сравнивать с 2023-м, рынок, по их мнению, однозначно просядет на 15% — 25%.

Фото: vk.com

Улучшение ситуации наступит примерно в III квартале, когда ЦБ начнет снижать ключевую ставку, выразил надежду гендиректор БКИ Скоринг бюро Олег Лагуткин (на фото).

Однако в качестве контраргумента «Известия» привели точку зрения Эльвиры Набиуллиной, которую она высказала на заседании Совета директоров Банка России 26 апреля. Глава Банка России не исключила, что ставка в 16% может продержаться (если не повысится) до конца текущего года.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ЦБ: в марте ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 6,9% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в марте вырос на 1,7% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в марте составил 5,30 млн руб. (график) 

Эльвира Набиуллина: Банк России рассчитывает, что массовая льготная ипотека завершится этим летом

Владимир Путин: По мнению экономических властей, рынок ипотеки в России перегрет

Ключевая ставка Банка России осталась на уровне 16% (график)

Эксперты: в I квартале Москва и Санкт-Петербург вышли в лидеры по спаду выдач льготной ипотеки

ЦБ: в марте прирост портфеля ипотечных кредитов ускорился до 1,2% с 0,8% в феврале

Эксперты: в I квартале на рынке новостроек столицы падал спрос, росло предложение, а цены стояли на месте

Эксперты: в 2024 году ожидается снижение объема выдач ипотеки на 30% — 40%

В марте объемы выдачи ипотеки снизились более чем на треть. По законам рынка падение интереса к жилищному кредитованию должно привести к уменьшению спроса и стоимости квартир. Но пока, по данным опрошенных журналистами аналитиков, этого не произошло.

Фото: © Елена Коромыслова / Фотобанк Лори 

Согласно расчетам специалистов ЦИАН, которые привел «РосБалт», в I квартале 2024 года стоимость 1 кв. м «вторички» в городах с населением свыше 500 тыс. человек выросла на 3,4%.

Серьезнее всего недвижимость подорожала в Сочи (+17,1%), Набережных Челнах (+9,6%) и Барнауле (+6,3%). При этом в Москве, Санкт-Петербурге, Ленинградской области, Калининграде и Владивостоке цены практически не изменились.

Пусть медленно, но росли и номинальные цены предложения на первичном рынке: в январе — на 0,5%, феврале — на 0,8%, марте — на 1%.

Цены на жилье по типам домов

Источник: IRN.RU

Эксперты IRN.RU отметили, что в апреле недвижимость в границах «старой» Москвы подешевела на символические 0,2%, прежде всего в монолитно-кирпичных и старых кирпичных зданиях.

На те же 0,2%, но уже со знаком «плюс», изменились цены в сталинских домах, а в дешевых советских панельных — даже на 0,3%.

В Северной столице, по информации портала «Недвижимость и строительство Санкт-Петербурга» (NSP), в апреле средние цены в новостройках центральных районов города увеличились на 4,5%, в прилегающих кварталах квартиры сохранили свою стоимость, а на окраинах подорожали на 1,1%.

Рост цен в основных районах города на Неве, пояснили эксперты, обусловлен снижением предложения. Если в 2022 году его доля занимала 62% от общего объема, то в 2024-м — лишь 45%.

На вторичном рынке Санкт-Петербурга в I квартале стоимость 1 кв. м почти не изменилась (+0,7%).

Традиционно вложение в недвижимость является хорошим способом сохранить деньги или даже получить пассивный доход, сдавая квартиру в аренду.

ТОП-5 городов по доходности инвестиций в недвижимость

Источник: РИА Новости

РИА Рейтинг провел исследование по доходности инвестиций в недвижимость. Здесь в первую пятерку вошли Норильск, Горно-Алтайск, Таганрог, Челябинск и Владикавказ.

Санкт-Петербург расположился лишь на 92-й строчке рейтинга, а Москва — на 99-й.

Фото: vk.com

«Сегодня мы можем говорить о турбулентности на рынке. С одной стороны — цены в среднем чуть подросли, однако это, как говорится, средняя температура по больнице», — отметил специалист рынка недвижимости Виктор Галкин (на фото).

Важнее, по его мнению, другое. В условиях «утряски» рынка перед покупателями и продавцами стоит вопрос выбора верной линии поведения.

Для людей, планировавших покупку жилья с привлечением рыночной ипотеки, последний прогноз ЦБ на 2024 год по ключевой ставке в 15% — 16% должен стать сигналом, что скорого новоселья не будет.

Для тех, кто не нуждается в кредитовании и хочет купить готовую квартиру, сегодня, считает эксперт, ситуация неплохая. Цены, конечно, задраны, но вторичный рынок стагнирует, и продавцы уже не против предлагать дисконт.

«Что касается самих продавцов, то, если у человека нет острой нужды в деньгах, момент для продажи не самый выгодный», — добавил Виктор Галкин.

Фото: ok.ru

«Не стоит ожидать снижения стоимости 1 кв. м, так как предпосылок для этого нет, — высказала «МК» свою точку зрения руководитель департамента ипотечного кредитования Est-a-Tet Мария Аврова (на фото) и уточнила: — Здесь и проектное финансирование банков, которое напрямую влияет на цены, и удорожание стройматериалов».

В лучшем случае, полагает эксперт, возможны лишь разовые акции или дополнительные скидки от застройщиков на определенный пул квартир.

Фото: IRN.RU

С этим согласен руководитель Аналитического центра IRN.RU Олег Репченко (на фото), однако многое, по его словам, будет зависеть от размера дисконта и числа скидочных предложений для поддержки продаж в период падения спроса.

Если говорить о вторичном рынке, то эксперт убежден, что снижение стоимости на «вторичку» в московском регионе точно произойдет. «В ближайшие месяцы тенденция к сползанию цен вниз сохранится, причин для разворота тренда нет», — подчеркнул Олег Репченко.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: продавцы поняли, что по текущим ценам ничего не продается, но снижать их не хотят

Эксперты: самые популярные квартиры при просмотре — двух-и трехкомнатные, а в реальных сделках — «однушки»

Эксперты: в I квартале Москва и Санкт-Петербург вышли в лидеры по спаду выдач льготной ипотеки

Эксперты: рост цен на комнаты в коммунальных квартирах в городах России составил 11%

Эксперты: в I квартале на рынке новостроек столицы падал спрос, росло предложение, а цены стояли на месте

Эксперты: в марте на рынке новостроек Петербургского региона цены немного выросли, а предложение сократилось 

Эксперты: I квартал 2024 года на вторичном рынке Москвы запомнится низким спросом и стагнацией цен

Эксперты: в I квартале спрос на новостройки в Московском регионе снизился вдвое

Эксперты: рост стоимости квартир на первичном рынке замедлился