Такую тенденцию аналитики «Метриум» объясняют резким ростом цен на жилье, вызванным реформой долевого строительства и увеличением производственных издержек в строительстве.

Фото: www.itd2.mycdn.me

В сентябре-октябре средневзвешенная ставка ИЖК в России достигла рекордно низкого значения — 9,12% годовых, однако несмотря на это активность ипотечного кредитования снизилась по сравнению с осенью 2018 года, когда средняя ставка ИЖК была больше нынешней — 9,42%.

Как видно из таблицы ниже, число выданных ипотечных кредитов сократилось на 14%, а объем выданной ипотеки в денежном выражении — на 5%.

Предварительные итоги 2019 года на рынке ипотеки в России

Источник: «Метриум» по данным ЦБ РФ

 «Причина этого кроется в резком росте цен на жилье в последний год, который сопровождался удорожанием всех прочих товаров и падением реальных доходов граждан», — говорится в комментарии к исследованию рынка ипотеки, проведенному «Метриум» на основе анализа данных Росстата и Банка России.

В III квартале текущего года средняя стоимость 1 кв. м жилья на российском рынке новостроек по сравнению с III кварталом 2018 года выросла на 3,2%, составив 62,9 тыс. руб. Для сравнения: вторичное жилье за тот же период увеличилось в цене на 8% — до 58,3 тыс. руб. за 1 кв. м.

В крупных городах жилье подорожало еще сильнее. Так, в Москве по данным «Метриум» «квадрат» в массовых новостройках в среднем стал дороже на 9% — 172 тыс. руб.

Фото: cdn.pronovostroy.ru

По мнению генерального директора Level Group Кирилла Игнахина (на фото), основными причинами роста стоимости жилья в новостройках (на 5—10%) — в зависимости от региона и, как следствие, размера кредита на строящееся жилье — стали реформа долевого строительства и рост себестоимости возводимых объектов.

«Переход застройщиков на новую модель финансирования привел к ажиотажному повышению цен, а также постепенному уходу некоторых девелоперов с рынка, — поясняет эксперт. — А рост себестоимости строительства был вызван ослаблением рубля и повышением налогов».

Управляющий партнер компании «Метриум» Мария Литинецкая (на фото) не исключает, что к концу текущего года рост ипотечной активности граждан возобновится при условии сохранения тенденции на понижение средней ставки ИЖК.

Однако, по мнению аналитика, одной только коррекции ставок ИЖК (в сторону понижения) недостаточно для подлинного роста рынка жилья. «Необходим экономический рост и радикальное повышение доходов населения, чтобы даже на „дешевую“ ипотеку появился спрос», — резюмирует Литинецкая.

Фото: www.bank.yuga.ru

Примечательно, что не смогла сколь-нибудь существенно увеличить спрос на ипотеку и такая смягчающая мера, как введение в законодательном порядке с середины этого года ипотечных каникул — права заемщика приостановить или снизить платежи по кредиту на срок до шести месяцев в случае наступления трудной жизненной ситуации.

Как показал проведенный «Коммерсантом» экспертный опрос ипотечных банков, сама эта мера не пользуется популярностью у тех, кто уже успел заключить договоры с банками о предоставлении кредита на покупку жилья.

 За три месяца после вступления в силу соответствующего 76-ФЗ, возможностью уйти на ипотечные каниикулы воспользовались всего лишь около 7,5 тыс. из более 2,7 млн ипотечных заемщиков в РФ.

Фото: shopandmall.ru

Другие публикации по теме:

«Метриум Групп»: в октябре десять российских банков повысили ставки по ипотеке с 8,75 до 9,25% годовых

ДОМ.РФ: Потенциал снижения ставок по ипотеке еще не исчерпан

Закон об ипотечных каникулах вступил в силу

«Метриум»: Объем предложения массовых новостроек Москвы за год сократился на треть

Эксперты «Метриум»: рынок недвижимости в I квартале вновь вырос, но не так сильно, как в прошлые годы

Специалисты профильного сервиса ДомКлик Сбербанка провели исследование рынка недвижимости, в котором зафиксировали по итогам III квартала рост объема ипотечных сделок и одновременно замедление его темпов в сентябре.

Источник: ДомКлик

На основе обработки данных Сбера по ипотечным сделкам с недвижимостью аналитики выявили следующие тенденции этого рынка с начала текущего года:

• относительно первой половины года (см. график выше) покупательская активность значительно возросла: по итогам III квартала количество ипотечных сделок в трех крупнейших субъектах РФ увеличилось в 2,8 раза, чему способствовало снижение ключевой ставки ЦБ, а также льготные госпрограммы, программы субсидирования и скидки от застройщиков, тем не менее, показатели III квартала все еще ниже уровня продаж в начале года;

Источник: ДомКлик

• по итогам сентября на долю ипотечных сделок с недвижимостью на рынке новостроек пришлось 19,3%, а на ипотечные сделки на вторичном рынке — 74%, то есть вторичная недвижимость, несмотря на развитие льготных программ, востребована в разрезе ИЖК в большей степени (почти в четыре раза), чем первичное жилье;

• лидерами по количеству заключенных ипотечных договоров на рынке новостроек стали Санкт-Петербург (38,2%), Москва (36,9%) и Краснодарский край (33,5%), одной из причин повышенной популярности новых квартир в двух столицах аналитики назвали лучшую осведомленность их жителей о существующих льготных программах, а также широкое распространение маркетинговых акций и скидок от застройщиков;

Источник: ДомКлик

• в сентябре 2022 года тренд на увеличение количества выданных ипотечных кредитов продолжился; всего в прошлом месяце россияне взяли в Сбере 84,3 тыс. ипотечных кредитов на сумму 26,4 млрд руб. (для сравнения: в августе клиенты банка получили 73,5 тыс. кредитов на общую сумму 23,1 млрд руб.);

• при этом темпы прироста по выделенным крупнейшим регионам в сентябре значительно снизились: если в августе прирост по количеству сделок в Москве составлял 30,1%, в Московской области — 47,3%, в Санкт-Петербурге — 43,1%, то по итогам сентября — 9,6%, 11,4% и 7% соответственно (аналогичная тенденция прослеживается и в других крупных субъектах РФ).

Источник: ДомКлик

В рамках исследования ДомКлик также был составлен своеобразный рейтинг востребованности у клиентов Сбера госпрограмм субсидирования ставок ИЖК.

Как видно из соответствующего графика, доминирует программа «Господдержка» (с льготной ставкой в Сбере от 6,3%). Лидерами по доле сделок с «Господдержкой» в общем объеме ипотечных договоров являются Санкт-Петербург (31%), Краснодарский край (29%) и Москва (28%).

На втором месте — госпрограмма «Семейная ипотека» (по ставке от 5,3%).

А вот популярность «IT-ипотеки» (по ставке от 4,7%) продолжает оставаться на сравнительно низком уровне: доля сделок с ней в сентябре не превысила 0,4% (в августе — 0,5%).

Фото: www.in-news.ru

Из графика также видно, что в сентябре доля льготных госпрограмм в общем объеме ипотечных выдач сократилась относительно апреля более чем в 1,5 раза (с 48% до 28%).

Аналитики ДомКлик объясняют это восстановлением рынка вторичной недвижимости после начавшегося в апреле тренда на снижение ключевой ставки ЦБ.

Фото: www.ksonline.ru

Комментируя отраженные в исследовании тенденции, руководитель аналитического центра ДомКлик Мария Ромчанова (на фото), предположила, что, несмотря на сегодняшнее оживление рынка ипотеки (рост числа соответствующих заявок на платформе вырос за последний месяц на 13%), в долгосрочной перспективе рынок российский ипотечного кредитования ожидает затишье.

«Поскольку значительная часть населения может перейти на сберегательную модель поведения», — пояснила свой прогноз эксперт.

Фото: www.oooipkit.ru

Другие публикации по теме:

ДомКлик: среднесуточное количество заявок на ипотеку демонстрирует волатильность

Эксперты ДОМ.РФ: общий объем выдачи ипотеки по итогам трех кварталов снизился на 21%

Клиенты Сбера могут снизить ставку, перейдя с «Господдержки» на «Семейную ипотеку»

Сбербанк вновь принимает заявки по льготным кредитам в рамках «Сельской ипотеки»