Крупнейшие российские банки резко повысили ставки по ипотеке, несмотря на сохранение ключевой ставки, сообщил РБК Недвижимость.

 

Фото: mos.cian.ru  

 

Напомним, что такая картина уже наблюдалась в декабре 2023 года, когда Банк России увеличил ключевую ставку до 16%. Тогда практически все крупные банки страны повысили ставки по ипотечному кредитованию в диапазоне от 0,2 п. п. до 3 п. п. Однако сейчас кредитные учреждения делают это при сохранении ключевой ставки.

Так, после заседания Совета директоров ЦБ 7 июня, где ставка была сохранена на уровне 16%, проценты по ипотечным кредитам (на величину от 0,5 п. п. до 2,8 п. п.) увеличили 12 банков из ТОП-20: Сбербанк, ВТБ, Банк ДОМ.РФ, Промсвязьбанк (ПСБ), Уралсиб, Ак Барс Банк, Московский кредитный банк (МКБ), Альфа-Банк, Т-Банк (ранее «Тинькофф»), Совкомбанк, Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) и Транскапиталбанк (ТКБ).

Некоторые крупные кредитные организации повышали ставки по ипотеке не один раз. ВТБ с конца мая делал это трижды, увеличив ипотечную ставку до 19,5% годовых для рынка новостроек и для вторичного рынка. Так же поступил Сбербанк, подняв ставки до 19,5% для первичного рынка и до 19,8% — для вторичного жилья.

 

Банки из ТОП-20, поднявшие ставки по ипотеке после июньского заседания ЦБ

Банк	Минимальная ставка на первичном рынке	Минимальная ставка на вторичном рынке
Сбербанк	19,5% (+2,8 п. п.)	19,8% (+2,8 п. п.)
ВТБ	19,5% (+1,8 п. п.)	19,5% (+1,8 п. п.)
Банк ДОМ.РФ	18% (+1,4 п. п.)	18,3% (+1,7 п. п.)
Ак Барс	18,1% (+1,5 п. п.)	18,1% (+1,5 п. п.)
Промсвязьбанк	17,7% (+0,5 п. п.)	17,6% (+0,5 п. п.)
Уралсиб	18,99% (+1,3 п. п.)	18,99% (+1,3 п. п.)
Московский кредитный банк	18,25% (+1,95 п. п.)	18,45% (+1,95 п. п.)
Альфа-Банк	20,99 (+2,8 п. п.)	20,99 (+2,8 п. п.)
УБРиР	19% (+1,3 п. п.)	19% (+1,3 п. п.)
Транскапиталбанк	19,25% (+0,5 п. п.)	19,25% (+0,5 п. п.)
Совкомбанк	19,49% (+1,5 п. п.)	19,49% (+1,5 п. п.)
Т-Банк	18,9% (+2,5 п. п.)	18,9% (+2,5 п. п.)

Источник: ДОМ.РФ, релизы крупных российских банков

 

По данным ДОМ.РФ, на конец июня 2024 года средневзвешенная ставка по ипотеке на новостройки в крупнейших банках страны составляет 18,32% годовых, на вторичном рынке — 18,49%, на покупку готового дома — 18,79%, на строительство частного дома — 18,19%, а ставка рефинансирования составляет 18,45%.

Рост ставок по ипотеке в Сбербанке объяснили ростом доходности по облигациям федерального займа (ОФЗ) на фоне высокой ключевой ставки регулятора. В ВТБ заявили, что повышение ставок по ипотеке связано с растущей стоимостью денег на рынке.

 

Фото: rusipoteka.ru

 

Эксперты полагают, что решения банков о повышении процентов по ипотечным кредитам связано с прогнозами по дальнейшему росту ключевой ставки ЦБ.

Так, по мнению главного эксперта Русипотеки Сергея Гордейко (на фото), банки пытаются получить больше средств от роста ставок по депозитам и ОФЗ и одновременно подготовиться к возможному росту ключевой ставки ЦБ в конце месяца.

В Аналитическом кредитном рейтинговом агентстве (АКРА) РБК рассказали, что крупнейшие банки страны увеличивают ставки по кредитам на жилье для поддержания рентабельности бизнеса.

Эксперты Финам также объясняют повышение ипотечных ставки ожиданиями дальнейшего ужесточения монетарной политики ЦБ.

  

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

 

 

  

 

Другие публикации по теме:

Банк России ограничил рост ставки по уже выданному ипотечному кредиту

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в мае составила 6,17% (графики)

Сбер сохранит ипотечную ставку 8% для клиентов всех российских застройщиков

Эксперты: темпы роста выдач льготной ипотеки в мае ускорились вдвое на фоне повышения ставок

ЦБ опять сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых (график)

В Сбере не ожидают снижения цен на жилье в России

Вслед за ВТБ ставки по рыночной ипотеке повысил Сбер

Эксперты: число сделок с готовым жильем в России сократилось на треть

Андрей Костин (ВТБ): аналитики ждут сохранения ключевой ставки ЦБ на уровне 16%

Минфин: льготная ипотека под 8% заканчивается 1 июля

Эксперты: ЦБ ждет прекращения массовой льготной ипотеки

Минфин считает нынешние ставки по льготным ипотечным программам «чрезвычайно низкими» 

Эти и другие важные для отрасли заявления курирующий строительство вице-премьер сделал на онлайн-заседании Совета при Президенте РФ по стратегическому развитию и национальным проектам.

 

Фото: www.infoorel.ru

 

О планах по строительству и вводу жилья

Президент напомнил участникам заседания, что жилищное строительство в стране идет опережающими темпами, и к концу текущего года планируется построить и сдать более 85 млн кв. м жилой недвижимости — на 10% больше планового показателя нацпроекта «Жилье и городская среда».

 

Фото: www.kremlin.ru

 

«По сути, мы вплотную подошли к достижению лучшего показателя за всю современную историю России, — с удовлетворением отметил Владимир Путин. — Прошу Правительство последовательно увеличивать набранные темпы в "стройке", резервы здесь тоже имеются», — добавил глава государства.

 

Фото: www.government.ru

 

Подтвердив этот тезис Президента, Марат Хуснуллин (на фото) уточнил, что по предварительным данным Росстата объем ввода жилья по итогам первой половины этого года на 23% превысил аналогичный показатель 2020 года (по уточненным данным — на 30% — Ред.).

«Также, по предварительным данным, в первом полугодии 1,75 млн семей улучшили свои жилищные условия, это на 30% больше, чем за аналогичный период прошлого года», — доложил вице-премьер.

 

Фото: www.in-news.ru

 

О субсидировании ипотеки

Владимир Путин отметил эффективность госпрограмм субсидирования ипотеки, благодаря которым в прошлом году смогли улучшить свои жилищные условия свыше 3,5 млн семей. 

Марат Хуснуллин в ответ также привел предварительные данные Росстата, согласно которым в первой половине текущего года было выдано около 940 тыс. ипотечных кредитов на сумму в 2,7 трлн руб. — на 44% в количественном выражении и на 7,4% в денежном выражении больше, чем за аналогичный период 2020 года.

Замглавы Правительства напомнил, что со 2 июля были уточнены условия госпрограммы льготной ипотеки на новостройки, запущенной более года назад по инициативе Президента России: теперь можно получить кредит размером до 3 млн руб. по ставке до 7% (вместо прежних 6—12 млн руб. по ставке до 6,5%).

 

Фото: www.yashrn.ru

 

«Ждем первых результатов и очень надеемся, что заработает семейная ипотека на первого ребенка, которую можно получить по ставке 6% не только на новостройку, но и на строительство индивидуального жилого дома», — доложил Хуснуллин, выразив благодарность Президенту, ЦБ, коллегам из Правительства и Минфину за «это непростое, но очень нужное решение».

 

Фото предоставлено компанией Брусника

 

О качестве городской среды и благоустройстве

Марат Хуснуллин доложил Президенту, что на уровне Правительства и Минстроя идет активная работа над достижением показателей по улучшению качества городской среды в российских городах в 1,5 раза.

«Ежегодно программа по формированию комфортной городской среды реализуется более чем в 3 тыс. муниципальных образований, в которых проживает около 120 млн жителей», — уточнил вице-премьер. Он подчеркнул, что все показатели превышают плановые значения.

По его словам, в РФ уже благоустроено почти 12 тыс. общественных территорий, включая набережные, центральные площади, парки, детские площадки, а также почти 19 тыс. дворов.

«Также реализовано 173 проекта — победителя Всероссийского конкурса лучших проектов благоустройства, который Вами, Владимир Владимирович, был одобрен ещё в 2018 году», — проинформировал Хуснуллин Президента и членов Совета.

 

Фото: www.slide-share.ru

 

О создании межрегиональных агломераций

 «Для определения приоритетов пространственного развития и точек роста [Правительством — Ред.] подготовлена инициатива «Города больших возможностей» и «Возрождение малых форм расселения», — сообщил Хуснуллин в ходе своего выступления.

В целях реализации данной программы создается институт пространственного развития. Он займется образованием межрегиональных агломераций, которые по факту уже есть и сосредотачивают основной потенциал экономического роста страны, обрисовал в очередной раз вице-премьер одну из главных своих идей.

«Необходимо создать возможность проведения единой градостроительной, транспортной, тарифной политики без изменения административных границ, — заметил зампред Правительства. — При этом развитие инфраструктуры в агломерации приведет к перераспределению имеющихся трудовых ресурсов и дополнительному привлечению внешней рабочей силы», — считает он.

По его мнению, агломерации дадут значительно больший рост в развитии, внесут более весомый вклад в ВВП, чем остальные регионы.

 

Фото: www.minstroyrf.gov.ru

 

О развитии ИЖС

Касаясь темы индивидуального жилищного строительства (ИЖС), Хуснуллин сообщил, что развитие этого сектора будет осуществляться в рамках правительственной инициативы «Мой частный дом». Ее реализация предполагает, по словам вице-премьера, решение следующих ключевых задач:

• предоставление земли (100 млн кв. м) и оформление прав на построенные объекты;

• внесение соответствующих изменений в нормативные документы (не позднее первой половины 2022 года;

• упрощение процедуры подключения к инженерным сетям объектов ИЖС;

• внедрение реестра типовых проектов по объектам ИЖС;

• разработка и создание совместно с Банком России до конца текущего года ипотечного продукта для ИЖС.

«Такой продукт должен быть создан как для строительства индивидуальных домов профессиональными застройщиками, так и при строительстве дома собственными силами», — особо подчеркнул Хуснуллин.

 

Фото: www.csn-tv.ru

 

Присутствовавшая на заседании Совета председатель ЦБ Эльвира Набиуллина (на фото) на вопрос Президента, как скоро может быть готов данный ипотечный продукт для ИЖС, также назвала срок — до конца текущего года.

«Для того чтобы он пошел и массово, конечно, нужно, наверное, гораздо больше времени», — уточнила глава регулятора.

Хуснуллин также пообещал максимально ускорить и упростить вовлечение земельных участков в оборот — создать условия, при которых «постановку участка на кадастровый учет и регистрацию прав можно будет осуществить за один день».

 

Фото: www.yandex.net

 

То что, этот продукт будет востребован, подтверждают данные ДОМ.РФ, согласно которым в целом ряде крупных субъектов доля ИЖС уже превышает ввод многоквартирного жилья. В частности в Нижегородской и Тюменской областях, Ставропольском крае, Иркутской и Челябинской областях доля ИЖС в общем вводе жилья в первом полугодии превысила 70%, сообщил глава гокорпорации Виталий Мутко.

При этом больше всего индивидуального жилья в январе-июне по данным Росстата построили в Московской области (2,1 млн кв. м), Ленинградской области (1,2 млн кв. м), Республике Татарстан (862 тыс. кв. м), Республике Башкортостан (856 тыс. кв. м) и Краснодарском крае (799 тыс. кв. м).

 

Фото: www.minstroyrf.gov.ru

 

О планах по развитию инфраструктуры

На реализацию планов по развитию инфраструктуры в регионах подготовлена правительственная инициатива «Инфраструктурное меню», включающая ключевые меры финансовой поддержки субъектов РФ, сообщил в ходе своего выступления на Совете вице-премьер.

В данный пакет мер, как ранее информировал портал ЕРЗ.РФ, входят: механизм инфраструктурных облигаций под гарантии ДОМ.РФ, реструктуризация бюджетных кредитов, средства от перераспределения акцизов, инфраструктурные кредиты ВЭБ.РФ.

«На заседаниях штаба мы рассмотрели восемь регионов, по которым уже программы практически утвердили, нужно выпустить только документ. 11 субъектов находятся на рассмотрении», — доложил Хуснуллин.

 

Фото: www.yandex.ru

 

Он также напомнил, что в рамках данной инициативы в ближайшие два года субъекты РФ получат на строительство объектов социальной, дорожно-транспортной инженерной инфраструктуры порядка 500 млрд руб. через бюджетные кредиты, выдаваемые на срок не менее 15 лет по ставке не выше 3%.

Кроме того, в течение четырех лет будет привлечено 150 млрд руб. за счет инфраструктурных облигаций, что позволит обеспечить предоставление льготных инфраструктурных займов под 4% сроком до 15 лет, а по отдельным проектам — до 30 лет.

 

Фото: www.pikabu.ru

 

У регионов, по словам Хуснуллина, также есть возможность использовать средства (порядка 600 млрд руб.) на инфраструктуру от реструктуризации бюджетных кредитов, которые можно погашать до 2029 года включительно.

«Итого мы в активе в работе имеем не менее 2,6 трлн руб., из которых 1,3 трлн — это внебюджетные источники… это даст толчок для развития территорий», — уверенно заявил зампред Правительства.

 

Фото: www.smages.com

 

О сокращении инвестиционно-строительного цикла

Федеральный чиновник указал еще на одну важную инициативу Правительства — сократить инвестиционно-строительный цикл не менее чем на 30%.

«Инициатива не требует дополнительного финансирования, — заверил он Президента. — Однако, по предварительным расчетам, в случае полной реализации данного проекта позволит привлечь в строительную отрасль ежегодно до двух 2 трлн руб. дополнительных средств за счет экономии и ускорения оборачиваемых средств на стройку», — проинформировал вице-премьер.

 

Фото: www.globaldigitalcitizen.org

 

Он перечислил три составляющих данной меры:

1) снятие административных барьеров (в законодательном порядке число административных процедур в отрасли уже сокращено с 96 до 32);

2) цифровизация — перед Минстроем стоит задача оцифровать все 32 процедуры в строительстве, а также внедрение объемного информационного моделирования при проектировании и возведении объектов капстроительства (BIM-технологии) — с 1 января 2022 года все госзаказчики должны перейти на эти технологии;

3) повышение эффективности управления капитальными вложениями на всех уровнях власти с целью сократить сроки и упростить внутренние процедуры при строительстве объектов с привлечением бюджетных средств.

 

Фото: www.stroikairemont.com

 

«Кроме того, в управлении капитальными вложениями нам необходимо совершенствовать систему государственного заказа, — подчеркнул Марат Хуснуллин. — Мы видим сегодня проблему удорожания проектов, подготовили решения, в ближайшее время будем предлагать их утвердить», — пообещал замглавы Правительства.

Владимир Путин поблагодарил его за исчерпывающий доклад и призвал приложить все усилия, чтобы на фоне подорожания производственных цепочек в отрасли не допустить банкротства отдельных компаний. «И, главное, не допустить увеличения долгостроя», — подчеркнул глава государства.

Полностью онлайн-заседание Совета при Президенте РФ по стратегическому развитию и национальным проектам от 20 июля 2021 года можно посмотреть здесь.

 

Фото: www.muzkult.ru

Фото: www.dpo-ilm.ru

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Президент дал важные поручения по жилью и инфраструктуре

В России стартовала программа бюджетного и внебюджетного инвестирования в инфраструктуру

Марат Хуснуллин: Сокращение инвестиционно-строительного цикла почти на треть дополнительно привнесет в экономику до 2 трлн руб.

Марат Хуснуллин: Для планового ввода 85 млн «квадратов» жилья в этом году есть все возможности

Со 2 июля изменились условия госпрограмм «Льготная ипотека на новостройки» и «Семейная ипотека»

Росстат: ввод жилья в России за январь-май 2021 года вырос на 29,7% (графики)

Марат Хуснуллин: Создадим Институт пространственного развития, который обеспечит градостроительное развитие агломераций

Минстрой: BIM-технологии могут стать обязательными для всех строек, а не только для проектов с госучастием

ДОМ.РФ: доля сделок с ипотекой для ИЖС недопустимо мала — менее 2% от всей ипотеки в стране

Благоустройство дворовых территорий предложено выделить в отдельной раздел проекта «Комфортная городская среда»