Директор по работе с партнерами дивизиона ДомКлик Сбербанка Дмитрий Чернов рассказал РБК о ситуации с ипотекой, ценах на новостройки и их конкуренции с «вторичкой».

Фото: www.novostivoronezha.ru

Весной 2023 года на рынке ипотеки произошло заметное оживление, отметил аналитик.

По оценкам ДомКлик, в марте спрос на ипотеку более чем на треть превысил февральские показатели, но уступил прошлогодним.

В апреле картина изменилась. За первые 12 дней Сбер выдал 39 тыс. кредитов, что на 45% больше, чем за весь апрель 2022 года. А по итогам месяца аналитики ДомКлик прогнозируют четырехкратный рост.

Фото: Пресс-служба Сбербанка

Отвечая на вопрос РБК, действуют ли еще в Сбере программы ипотеки с околонулевыми ставками, Дмитрий Чернов (на фото) заверил, что «сейчас нет, у нас остались субсидированные ставки от 4%».

При этом, по его словам, разницу между банковской и рыночной ставками девелоперы не закладывает в стоимость объекта, в результате чего «в конечном счете выигрывает покупатель».

Фото: www.pbs.twimg.com

Отказ от околонулевых программ, по мнению представителя ДомКлик, ведет и к снижению цен в новостройках, хотя этот эффект пока не ярко выражен. Однако если сравнить с уровнем цен в августе 2022 года, когда наблюдалась пиковая доля субсидированных программ, то с того момента средняя стоимость жилья на первичном рынке уже снизилась на 16%.

«Застройщики перестали включать "доплату" за низкую ставку в стоимость квартиры. Сейчас ипотечные ставки чуть выше, зато квартира приобретается по рыночной цене», — подчеркнул топ-менеджер ДомКлик.

Фото: www.gazeta.ru

Не согласился Дмитрий Чернов с распространенным мнением про активный, в ущерб «первичке», переток заемщиков на вторичный рынок. Он считает, что «вторичка» — это традиционный флагман рынка, и исторически спрос на вторичное жилье всегда выше.

«Сейчас он в районе 68%, примерно 26% — первичное жилье и 6% — это все остальные продукты, — уточнил эксперт, добавив: — В Москве картина немного другая: доля ипотеки на первичном рынке — 38%, на вторичном — 55%».

Другие публикации по теме:

Эксперты: меры ЦБ против ипотеки с сверхнизкими ставками смягчат разогрев рынка, но приведут к снижению объемов кредитования

В ДомКлик запущена регистрация первичного права собственности от застройщика

По льготным программам Сбера теперь можно купить жилье у закрытых паевых инвестфондов

Ипотека для IT-специалистов в Сбере бьет рекорд за все время существования программы

За I квартал 2023 года Сбер может выдать ипотечных кредитов на 720 млрд руб.

За первую половину марта в Сбербанк поступили рекордные 150 тыс. заявок на получение жилищных кредитов на общую сумму 560 млрд руб.

Эксперты: спрос на ипотеку Сбера в феврале вырос на 45%

Доля льготной ипотеки в январе упала в Сбере почти на треть

Объем выдач по льготным ипотечным госпрограммам в Сбербанке за год вырос на 60% — до более 70 млрд руб.

ДомКлик: среднесуточное количество заявок на ипотеку демонстрирует волатильность

Аналитики Домклик изучили, сколько платят ежемесячно ипотечные заемщики в ряде крупнейших регионов, имеющих города с населением свыше 1 млн человек, и определили медианный ежемесячный платеж по ипотеке на первичном и вторичном рынках, а также в сегменте ИЖС.

Фото: © Анна Зеленская / Фотобанк Лори

Расчеты аналитиков основаны на ипотечных сделках Сбербанка, заключенных в июле — августе 2024 года — после завершения программы «Господдержка-2020» и корректировки условий выдачи «Семейной ипотеки».

По данным аналитиков Сбера, в сегменте строящегося жилья медианный платеж по России составляет 34,2 тыс. руб. При этом доля кредитов, выданных на льготных условиях, в июле — августе равнялась 94%, из которых 81% приходится на программу «Семейной ипотеки».

Ипотечный платеж на первичном, вторичном рынках и в сегменте ИЖС

В крупнейших регионах доля льготных программ на рынке новостроек также достигает более 90%. Единственное исключение — Москва (87%).

Наименьший ипотечный платеж отмечен в Челябинской (26 тыс. руб.), Воронежской (27 тыс. руб.) и Волгоградской (27,3 тыс. руб.) областях. Наибольший — ожидаемо в Москве (58,7 тыс. руб.), Московской области (47,2 тыс. руб.) и Санкт-Петербурге (42,0 тыс. руб.).

В начале сентября медианная стоимость лота на первичном рынке в Московском регионе составляет около 16 млн руб., в Санкт-Петербурге — 11 млн руб., в среднем по другим мегаполисам — около 8 млн руб.

Фото: mobimg.b-cdn.net

На вторичном рынке платеж по ипотеке при покупке недвижимости на вторичном рынке несколько выше — 34,8 тыс. руб., несмотря на жесткие требования к заемщикам и рост ключевой ставки ЦБ.

Минимальные значения отмечены в Волгоградской области (28 тыс. руб.), Пермском крае (28,5 тыс. руб.) и Республике Башкортостан (28,9 тыс. руб.).

Как и в статистике по новостройкам, больше всего заемщики платят в Москве (73,7 тыс. руб.), Московской области (52,3 тыс. руб.) и Санкт-Петербурге (46,6 тыс. руб.). Это обусловлено более высокой стоимостью предложения: согласно данным сентября, медианная стоимость лотов в Московском регионе — более 14 млн руб., в Санкт-Петербурге — 11 млн руб., в то время как в других крупнейших регионах — около 6 млн руб.

Фото: terem-ermaka.ru

Столичный регион лидирует и по спросу на вторичную недвижимость: в июле — августе на рынке готового жилья в Москве и Подмосковье было заключено более 7,3 тыс. сделок, в других крупнейших регионах количество сделок не превышает 3,2 тыс.

Выше всего, по подсчетам аналитиков Домклик, платеж по ипотеке в сегменте ИЖС — в среднем по РФ 37,4 тыс. руб. в месяц.

В июле — августе 93% сделок в этом сегменте были проведены на льготных условиях. В крупнейших регионах процент льготной ипотеки несколько ниже — порядка 80%.

Наименьшие значения платежа зафиксированы в Нижегородской (30,1 тыс. руб.), Омской (30,3 тыс. руб.) и Новосибирской (30,7 тыс. руб.) областях.

Фото: domclick.ru

Директор дивизиона Домклик Сбербанка Алексей Лейпи (на фото) подтвердил, что с точки зрения величины ипотечного платежа ситуация в Московском регионе и в других мегаполисах отличается.

«Если в столице платеж при строительстве дома в ипотеку существенно ниже, чем на рынке первичных и вторичных квартир, то в большинстве крупнейших регионов, напротив, индивидуальное строительство дома остается наиболее дорогим сегментом жилья», — уточнил топ-менеджер кредитного учреждения.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Сбер приостановил выдачу ипотечных кредитов по «Семейной ипотеке»

Эксперты: в августе на рынке жилья выросла доля новостроек, а сегмент ИЖС продолжает снижаться

Эксперты: число заявок на ипотеку с весны упало на 30% — 40%

Эксперты: в крупнейших регионах доля льготной ипотеки остается выше 50%

Эксперты: льготные ипотечные программы, пусть с трудом, но продолжают поддерживать рынок

Эксперты назвали банки, которые в сентябре выдают кредиты с господдержкой

Кирилл Царев (Сбербанк): спрос на кредиты остается на стабильно высоком уровне

Эксперты: стоит ли ожидать снижения цен на новостройки

Сбербанк увеличил лимиты по «Семейной ипотеке» и «Ипотеке для IT» по программе ИЖС

Герман Греф: выдачи ипотеки упадут на 40%, а затем на рынке жилья начнется коррекция цен

Эксперты: субсидии банкам по льготной ипотеке за 10 лет могут составить 1,2 трлн руб.