По итогам текущего года объем выдач ипотечных кредитов может превысить 5 трлн руб., прогнозируют аналитики ДОМ.РФ, подготовившие очередной обзор российского рынка ипотеки по итогам II квартала.  

Согласно полученным данным, за рассматриваемый период: 

• портфель ипотеки достиг 12,7 трлн руб. (+0,4% к I кв. этого года);

• в целом банки выдали 151,4 тыс. ипотечных кредитов на сумму 554,8 млрд руб. (‒ 71% по количеству, -64% в денежном выражении ко II кварталу 2021 года);

• доля ипотеки на новостройки в общем объеме ИЖК cоставила 38% (+12 процентных пунктов к I кв. 2021 года);

• доля новых кредитов на готовое жилье — 52% (-7 п.п. год к году);

Фото: www.pbs.twimg.com

• в рамках госпрограмм субсидирования процентных ставок (программ с господдержкой) было выдано 72,5 тыс. кредитов на сумму 353,4 млрд руб.;

• на долю таких кредитов пришлось 48% от общего количества ипотечных выдач и 64% от всего объема выдач в денежном выражении;

• на рынке новостроек число выданных ипотечных кредитов упало до 57,5 тыс. займов (-58% за квартал);

• более 80% кредитов здесь выдавались в рамках программ с господдержкой;

• 79,1 тыс. кредитов (как правило, вне программ с господдержкой) было выдано на вторичном рынке недвижимости (-74% за квартал);

Фото: www.netyerim.net

• 3,7 тыс. кредитов выдано с целью рефинансирования ранее выданной ипотеки (-95%);

• 11,1 тыс. ипотечных кредитов — на цели индивидуального жилищного строительства (ИЖС) и покупку готовых частных домов (+16%);

• средняя ставка ИЖК по итогам II квартала вернулись на докризисный (домартовский) уровень — около 11%;

• средняя ставка ИЖК для рынка новостроек составила 4,3% (-1,5 п.п. к I кв. 2022 года) за счет партнерских программ банков с застройщиками и программ с господдержкой;

• средняя ставка ИЖК на готовое жилье — 10,3% (+0,6 п.п. за квартал).

Фото: www.in-news.ru

Комментируя вышеприведенные показатели российского рынка ипотеки аналитики ДОМ.РФ, отметили, что ключевое влияние на него оказали следующие меры господдержки, инициированные властями:

• был увеличен максимальный размер по госпрограмме льготной ипотеки (с 3 до 12 млн руб. в столичных регионах и до 6 млн руб. — в остальных субъектах РФ);

• условия данной госпрограммы (со льготной ставкой менее 7%) распространены на строительство домов заемщиками собственными силами (пилотный проект, на субсидирование которого ДОМ.РФ выделяет 1 млрд руб. из собственной прибыли);

• запущена ипотечная программа господдержки для IT-специалистов по ставке 5%.

Фото: www.cian.ru

Основные выводы, содержащиеся в обзоре, таковы:

• ИЖС — единственный сегмент жилой недвижимости, показавший рост ипотечных выдач за квартал году, что объясняется ростом спроса на загородную недвижимость;

• общее снижение объема ИЖК во II квартале было временным, поскольку с июня рост ипотечного кредитования возобновился (после сжатия в апреле-мае), что связано с реализацией отложенного спроса на фоне снижения ставок по ипотеке.

Фото: www.vedomosti.ru

Авторы исследования также представили прогноз, согласно которому:

• во втором полугодии выдача ипотеки перейдет к росту на фоне дальнейшего снижения ставок ИЖК, выхода программ с господдержкой на проектную мощность, распространения партнерских программ банков и застройщиков по ставкам от 0,01%;

• по итогам года будет выдано более 1,2 млн ипотечных кредитов (-35% к 2021 году.) на сумму 4,9-5,2 трлн руб. (-9—14% к 2021 году);

• объем выдач для рынка новостроек составит 500 тыс. кредитов на сумму 2,7 трлн руб. (+7% и +46%, соответственно, к 2021 году.).

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

Эксперты: в июле количество ипотечных сделок выросло сразу на 75%

Эксперты: в июне рынок ипотеки стремительно вырос относительно мая — на 68%

ДОМ.РФ: объем выдач по ипотеке в июне превысил майский на 80%

Эксперты: выдача ипотеки в 2022 году снизится на 30%

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в апреле упал вдвое (графики)

ЦБ: в апреле выдано на 56% меньше ипотечных кредитов для долевого строительства, чем годом ранее (графики)

На поддержку основных ипотечных льготных госпрограмм Правительство дополнительно выделило почти 50 млрд руб.

Эксперты: в апреле ипотека рекордно просела, поддержать спрос на нее смогут только программы господдержки

ДОМ.РФ: объем выдачи в рамках льготных ипотечных программ с начала года превысил 560 млрд руб.

Об этом председатель Комитета Госдумы РФ по строительству и жилищно-коммунальному хозяйству Сергей Пахомов рассказал на думском круглом столе «Совершенствование правового регулирования механизма комплексного развития территории».

Фото: © Александр Замараев / Фотобанк Лори

На мероприятии обсудили предложения по доработке ко второму чтению законопроекта «О внесении изменений в Градостроительный кодекс», который касается урегулирования отдельных вопросов КРТ.

«Конечно, надо упрощать сами механизмы, надо делать экономические модели более привлекательными, потому что законы экономики в любом сегменте рыночных отношений никто не отменял, — отметил, открывая мероприятие, Сергей Пахомов (на фото ниже) и добавил: — Если это не будет интересно бизнесу, то никакими преференциями инвестиции мы туда не заманим».

Фото: duma.gov.ru

Особое внимание участники круглого стола уделили вопросам инженерных сетей, где необходимо найти решения для согласованности проектов по КРТ и модернизации различных сетей, включая электрические, водоснабжение и водоотведение. Выступающие констатировали, что интерес ресурсоснабжающих организаций к участию в подобных программах на текущий момент не настолько высок, как ожидалось.

Прозвучало предложение исключить правообладателей линейных объектов из числа лиц, которым направляются предложения о заключении договора о КРТ по инициативе правообладателей.

Фото: duma.gov.ru

Первый заместитель председателя Комитета Госдумы РФ по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев (на фото) конкретизировал инициативу разрешить включать в границы КРТ любые социально значимые объекты, в том числе рекреационные зоны: скверы, фонтаны, коворкинги и студии детского творчества и т. д. Также он отметил необходимость введения для органов власти судебного порядка расторжения соглашений КРТ, при этом внесудебное расторжение может быть осуществлено по аналогии с законодательством о госзаказе, пояснил зампред комитета.

Участники круглого стола обратили внимание и на необходимость регулирования появления новых охранных зон при реализации проектов КРТ.

Представитель Московской областной Думы выступил с предложением установить однозначную норму о подготовке единого проекта планировки территорий для несмежных участков, если они входят в одно решение о КРТ.

Поднимался вопрос о необходимости интеграции недостроенных объектов в общую структуру КРТ. Также были обозначены рычаги воздействия на их собственников.

Была затронута и тема объектов, находящихся под ограничениями оборота, включая аресты и запреты на сделки с недвижимостью. В частности, обсуждалось, как эффективно работать с квартирами в МКД, исключая аварийное жилье.

Вновь прозвучали предложения о включении в границы КРТ несмежных участков, федеральных земель, а также земель для ИЖС.

Фото: Александр Тарасенков / Фотобанк Лори   

Представители банковского сообщества проявили интерес к возможности использования договоров КРТ в качестве залоговых активов.

Сергей Пахомов обратил внимание и на слабую активность местных властей, что, по его словам, является одной из проблем совершенствования института КРТ. Он предложил ввести дополнительную ответственность чиновников на местах за нереализацию проектов КРТ.

Доработать законопроект ко второму чтению планируется до конца осенней сессии Госдумы, заверил глава профильного комитета.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперт: рентабельность проектов КРТ можно обеспечить за счет применения ГЧП

Как усовершенствовать механизм счетов эскроу для более эффективного развития проектов КРТ

При невыполнении договора права на реализацию проекта КРТ могут передать другому девелоперу

Приняты законопроекты, совершенствующие строительное и жилищное законодательство

Изменения в регулировании вопросов КРТ

Минстрой готовит новые меры поддержки застройщиков, которые занимаются КРТ

Муниципалитеты могут получить право регулировать плотность застройки

Новые предложения Правительства и Минстроя по совершенствованию законодательства о КРТ

На II Саммите застройщиков обсудили вопросы КРТ, спроса и предложения, управления МКД, проектного финансирования

Институт КРТ впервые опередил по объемам стройки прежние механизмы комплексной застройки