Согласно отчету Аналитического центра ДОМ.РФ, в декабре 2024 года крупнейшие ипотечные банки предоставили 63 тыс. кредитов на сумму 286 млрд руб. Это фактически соответствует показателям ноября.

Фото: дом.рф

Специалисты отметили, что после стабилизации выдачи в июле — октябре ипотечное кредитование сократилось примерно на четверть.

Если сравнивать с декабрем 2023 года, то спад будет существенно выше (-65% по количеству и -62% по объему).

Рэнкинг банков по общему объему выдачи ипотечных кредитов

Источники: ДОМ.РФ, данные банков

В последний месяц года восемь банков из ТОП-10 увеличили выдачу по сравнению с ноябрем. Самый большой рост показали Россельхозбанк, Банк Санкт-Петербург, Альфа-Банк и МКБ.

Выдача ипотеки на строящееся жилье

Источники: ДОМ.РФ, данные банков

На приобретение жилья в новостройках заемщики получили 30 тыс. кредитов (+17% за месяц) на 182 млрд руб. (+16%).

Доля сегмента выросла до 47% (+6 п. п.). У отдельных финансовых организаций она еще больше: УБРиР — 93%, Абсолют Банка — 76%, МКБ — 73%.

Выдача ипотеки на готовое жилье

Источники: ДОМ.РФ, данные банков

В декабре банки сократили выдачу ипотеки на приобретение вторичного жилья: 20 тыс. кредитов на 55 млрд руб. (-7% к ноябрю).

В условиях запретительных рыночных ставок оставался низким и спрос на ипотеку для покупки готовых индивидуальных домов: 4 тыс. займов (-10%) на 16 млрд руб. (-14%).

Рэнкинг банков по объему выдачи ипотеки с господдержкой

Источники: ДОМ.РФ, данные банков

По госпрограммам банки предоставили 42 тыс. кредитов (+7% за месяц) на сумму 223 млрд руб. (+12%).

В целом, подчеркнули эксперты, благодаря отмене механизма распределения лимитов, после ноябрьского падения к концу года выдачи ипотеки практически восстановились.

Выдача ипотеки по основным льготным программам

Источники: ДОМ.РФ, данные банков

По итогам декабря лидерство сохранила «Семейная ипотека», ее показатели увеличились до 30 тыс. кредитов (+12% к ноябрю) и 183 млрд руб. (+12%).

Рэнкинг банков по объему ипотечного портфеля на 01.01.2025

Источники: ДОМ.РФ, данные банков

К началу 2025 года ипотечный портфель на балансе ТОП-20 банков вырос до 19,5 трлн руб. (+0,9% за месяц и +11% за год).

Доля льготных программ в нем составила 55%, четверть пришлась на «Семейную ипотеку».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: в 2024 году количество и объем выдач льготных ипотечных кредитов сократились почти на треть

Росреестр подвел итоги года по количеству ДДУ с привлечением кредитных средств

Эксперты: в 2025 году выдачи ипотеки на ИЖС могут упасть на 20% — 30%

Россельхозбанк возобновил прием заявок по программе «Семейная ипотека»

Росреестр: в декабре зафиксирован уверенный рост жилищной ипотеки

Эксперты: доля ипотечных сделок достигла минимума с 2018 года

Эксперты подсчитали, сколько за четыре года было выдано «лишней» льготной ипотеки

Эксперты: доля отказов по ипотеке в России в ноябре — декабре сократилась до 50%

Эксперты: выдача ипотеки в России по итогам 2024 года упала почти на 40%

Эксперт: в декабре новостройки по объему выданной ипотеки наконец-то обогнали вторичное жилье

С 10 по 13 сентября во Владивостоке проходит VIII Восточный экономический форум (ВЭФ). Его девиз — «На пути к сотрудничеству, миру и процветанию». В рамках проходящих на форуме дискуссий выступил замминистра строительства Никита Стасишин.

Фото: www.riamediabank.ru

Минстрой может возобновить программу выдачи застройщикам льготных кредитов

На дискуссионной платформе «Росконгресс — УрбанХаб», информирует ТАСС, замглавы Минстроя РФ Никита Стасишин (на фото ниже) допустил возможность возобновления программы льготных кредитов застройщикам.

Минстрой склоняется к такому решению из-за роста ставок на приобретение земельных участков и финансирования расходов для получения разрешения на строительство, уточнил он.

Фото: www.vk.com

Но в фокусе внимания министерства, добавил замглавы ведомства, находятся не мегаполисы, а средние города. В случае если спрос на новостройки просядет, а наполняемость счетов эскроу остановится, банки могут прекратить финансирование по новым проектам, пояснил он.

В настоящий момент министерство и ДОМ.РФ разрабатывают кластерный подход к мерам поддержки регионов в зависимости от спроса на жилье и рентабельности жилищного строительства.

Фото: www.concreteunion.ru

Возможны сложности с вводом жилья в 2025—2026 годах

По информации агентства РИА Недвижимость, об этом на сессии форума «Строить больше, комфортнее и красивее» заявил Никита Стасишин.

По его словам, застройщики покупают земельные участки за кредитные средства, при этом после повышения ключевой ставки бридж-кредит составляет не менее 15%.

С момента покупки участка до получения проектного финансирования обычно проходит два — три года, а возможность открыть эскроу-счет для оптимизации ставки появляется только через год — полгода.

«Мы видим сейчас с учетом сложившейся ситуации, с учетом в моменте изменившейся ключевой ставки, с учетом изменившихся требований к ипотечным кредитам со стороны Центробанка, что нам будет очень сложно проходить 2025—2026 годы по вводу жилья», — резюмировал заместитель министра.

Фото: www.topkin.ru

Норматив расстояния от жилья до школы будет пересмотрен

Еще одно предложение Минстроя, по словам Никиты Стасишина, касается изучения альтернативных вариантов транспортировки детей в образовательные учреждения.

Напомнив, что нынешний норматив расстояния от жилья до школы составляет 500 м, замглавы министерства допустил, что школа может быть расположена дальше, если муниципалитет будет транспортировать детей.

«Надо рассчитать, какое может быть с учетом нагрузки комфортное для наших детишек время доставки» — уточнил он. И только после этого, по его мнению, можно считать будущую плотность застройки.

Работа над включением меблировки в тело ипотечного кредита отложена

В ходе дискуссии на платформе «Росконгресс — УрбанХаб» Никита Стасишин сообщил, что Минстрой перенес рассмотрение вопроса о запуске «мебельной ипотеки».

Соответствующий законопроект, позволяющий включить меблировку в тело кредита, подготовлен, но пока для министерства приоритетны другие вопросы, пояснил чиновник.

Фото: www.proprikol.ru

Рост первоначального взноса по льготной ипотеке снизит спрос на новостройки на 20%

Комментируя в своем выступлении на сессии предполагаемое увеличение первоначального взноса по льготной ипотеке с 15% до 20%, замглавы Минстроя отметил, что это может снизить спрос на новостройки на 20%.

«Мы считаем, это может привести, с учетом того, что на вторичном рынке нет льготных программ, а ставки сегодня где-то 14,5—15%, с учетом изменения условий по всем льготным программам в части первоначального взноса и регуляторного характера ЦБ, по моему ощущению, к совокупному снижению спроса на первичном рынке процентов на 20, а то и больше, в зависимости от региона», — сказал Стасишин.

Фото: www.karelinform.ru

Включение дачных участков в субсидированную застройку ИЖС нужно просчитать

На сессии прозвучало предложение распространить льготы по ипотечным программам, предусмотренным для ИЖС, на объекты, возводимые на дачных участках.

«Мы посмотрим. Надо посчитать. Идея здравая», — пообещал Никита Стасишин.

Напомним, что в настоящее время, если вид разрешенного использования (ВРИ) земельного участка подпадает под ИЖС, на него распространяются соответствующие льготы. Участки же с постройками, легализованными в рамках дачной амнистии, такого ВРИ не имеют.

Фото: www.raiffeisen-media.ru

Законопроект о строительстве частных домов хозспособом через эскроу

Пакет соответствующих законопроектов согласован, информирует «Российская газета», и в Минстрое надеются, что в осеннюю сессию он будет принят Госдумой, рассказал на ВЭФ Никита Стасишин.

После принятия проекта, подчеркнул он, «мы дадим возможность по сути распространить эскроу на хозспособ, на домокомплекты, что позволит везде строить индивидуальные дома с полной защитой денег наших граждан».

Другие публикации по теме:

Какие меры по активизации ипотечных программ предложили депутаты Госдумы

Марат Хуснуллин: Темпы строительства снижать нельзя!

Эксперт ЕРЗ.РФ: в 2024 году цены на новостройки вырастут, и довольно существенно

Новые поручения Президента по Дальневосточной ипотеке и развитию арктических населенных пунктов

Марат Хуснуллин: предполагаемый объем ввода жилья в 2024—2025 годах вызывает беспокойство у Правительства

Спрос на ипотеку на индивидуальные дома в Банке ДОМ.РФ увеличился вдвое

Долгая дорога к «одноэтажной России»

В ожидании спада

Подведены итоги VIII Всероссийского конкурса лучших проектов благоустройства и II Конкурса среди регионов ДФО

Эксперты: после роста в 2023 году объем строительных работ в стране будет снижаться