Исторический январский максимум по объему ИЖК выявили специалисты Объединенного кредитного бюро.

Источник: ОКБ

Согласно расчетам аналитиков ОКБ, российские банки выдали в январе 2021 года 86 тыс. ипотечных кредитов, что на 11% больше, чем в январе 2020 года. Это представляет собой рекордный январский показатель за всю историю наблюдений.

Источник: ОКБ

Как видно из таблицы выше, среди 30 субъектов РФ, лидирующих по количеству выданных ипотечных кредитов, лучшая динамика наблюдалась в Тюменской области (+26% к январю 2020 года), Краснодарском крае (+25%), Оренбургской области и Удмуртской республике (по +24%) и Югре (+22%).

Наименьшая динамика наблюдалась в Кировской, Самарской, Нижегородской областях (по +3%), Башкортостане и Омской области (по +2%), а также в Пермском крае (+1%).

Фото: www.garant.ru

В Санкт-Петербурге в январе банки выдали на 7% больше ипотечных кредитов, чем годом ранее, а в Москве — на 16%.

По словам генерального директора ОКБ Артура Александровича (на фото), 2020 год стал самым продуктивным по ипотеке, несмотря на коронакризис.

Фото: www.currencyhistory.ru

Напомним, что по итогам прошлого года в России был выдан рекордный за всю историю объем ИЖК — более 1,7 млн кредитов на сумму около 4,3 трлн руб., что в 1,5 раза в денежном выражении превышает показатель 2019 года.

Примерно четвертая часть всего объема ИЖК или 70% ИЖК для рынка новостроек пришлась в прошлом году на выдачи в рамках госпрограммы льготной ипотеки с госсубсидированием под 6,5% — это около 1 трлн руб.

Фото: www.6422570.ru

Александрович отметил, что в январе продолжили действовать те же факторы, которые оказывали поддержку рынку ИЖК в минувшем году.

«Благодаря снижению Банком России ключевой ставки и продлению программы льготной ипотеки полная стоимость кредита за год в среднем снизилась с 10,3% годовых до 8,7% годовых, а высокое качество новых заемщиков позволило банкам и дальше наращивать кредитные портфели», — подчеркнул глава ОКБ.

Другие публикации по теме:

Эксперты: ипотечный бум 2020 года привел к исчерпанию в России потенциала платежеспособных заемщиков

ДОМ.РФ: Россия переживает бум ипотечного кредитования

Объем ипотечного кредитования для долевого строительства в 2020 году на 62% превысил показатели 2019 года (графики) 

В 2020 году в России зарегистрирован абсолютный рекорд по ипотеке — 1,7 млн кредитов на 4,3 трлн руб.

Эксперты: в июле объем ИЖК в России стал рекордным для летних месяцев — 320 млрд руб.

По объемам выданной ипотеки лидируют столичные регионы и примкнувшая к ним Башкирия

ОКБ: в апреле объемы ипотеки выросли, количество ипотек упало

Аналитики Домклик исследовали изменение востребованности различных льготных программ после завершения массовой ипотеки под 8% и корректировки условий «Семейной ипотеки» на основе данных в целом по стране и по регионам, лидирующим по количеству сделок в июле.

Источник: Домклик

Радикальные изменения рынка ипотечного кредитования, связанные с завершением программы «Господдержка» и ужесточением условий «Семейной ипотеки» и IT-ипотеки, отразились на июльских показателях спроса: доля льготной ипотеки снизилась с рекордных 76% в июне текущего года до 34%.

Тем не менее «Семейная ипотека» остается наиболее востребованной госпрограммой льготного ипотечного кредитования. В июле ее доля в общем объеме ипотечного кредитования Сбера составила 21%, а по количеству выдач доля по отношению к июню снизилась на 16 п. п.

Наиболее востребована программа в Республике Адыгея — 47%, Ставропольском крае — 38%, Республике Калмыкия — 37%, Краснодарском крае — 34% и в Республике Хакасия — 33%. Следует отметить, что республики Адыгея, Калмыкия и Хакасия входят в список регионов, где «Семейная ипотека» доступна семьям с двумя несовершеннолетними детьми старше 6 лет.

Фото: © Raev Denis / Фотобанк Лори

В Москве и Санкт-Петербурге доля «Семейной ипотеки» в общем количестве ипотечных сделок составила 32% и 31% соответственно, это выше, чем в среднем по России (21%).

В регионах, где «Семейная ипотека» перестала работать для семей с двумя детьми старше шести лет, спад спроса на программу оказался довольно значительным.

Больше всего сократилась выдача в Республике Бурятия, Вологодской и Рязанской областях (25 п. п. в каждом). В Москве, Санкт-Петербурге и Краснодарском крае спад оказался более умеренным (до 10 п. п.).

В регионах, на которые распространяются расширенные условия «Семейной ипотеки», процент выдач по программе ожидаемо вырос. В лидерах здесь республики Тыва (+11 п. п.), Адыгея (+7 п. п.) и Хакасия (+4 п. п.).

Фото:  © Сергей Цепек / Фотобанк Лори

В то же время вырос спрос на «Дальневосточную и Арктическую ипотеку». Прирост доли выдач по программе составил 5 п. п. (до 8%).

Количество сделок выросло почти на треть (+31%), до 3,8 тыс., что близко к рекордному значению декабря 2023 года (напомним, что тогда скачок спроса был обусловлен расширением программы на арктические территории).  

Наибольший процент сделок по программе отмечен в Республике Саха (Якутия) — 76%, Республике Бурятия — 70%, Сахалинской области — 62%, а также в Архангельской области — 64%.

Фото ©Elnur/Фотобанк Лори

В конце июля Правительство РФ продлило действие «IT-ипотеки» до 2030 года, изменив ряд условий. В частности, программа теперь не работает в Москве и Санкт-Петербурге.

По данным аналитиков Домклик, процент сделок по покупке недвижимости в столичных регионах был стабильно высоким на протяжении всего срока действия программы: ежегодно совокупная доля сделок по приобретению жилья в Москве и Санкт-Петербурге составляла около 30%.

Теперь эксперты прогнозируют значительный спад спроса на программу.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: количество ДДУ в июле упало более чем на 40%

Объем ипотечного кредитования в Сбербанке в июле сократился вдвое

Эксперты: 15% россиян выплачивают ипотечный кредит, и почти каждый пятый из них планирует закрыть ипотеку в ближайшие три года

Новый «семейный» способ продаж от застройщика: нюансы и риски

Эксперты назвали российские города с наиболее доступным жильем

Эксперты: после отмены господдержки и корректировки льгот по ипотеке рынок рухнул на 55%

Крупные российские банки вновь повысили ставки по ипотеке

Эксперты: из-за заградительных рыночных ставок количество ипотечных сделок может снизиться на 30% — 40%

Эксперты рассчитали переплату по ипотеке при рыночной ставке

Эксперты: ставки по рыночной ипотеке уже являются заградительными

Эксперты: повышение ключевой ставки ЦБ снизит спрос на ипотеку в пределах от 30% до 50%