Эксперты: за месяц объем выдач ипотеки упал почти на 70%

24 мая 2022 09:32

Эксперты: за месяц объем выдачи ипотеки упал почти на 70%

В то же время аналитики отмечают резкий рост в мае объема ИЖК по льготной ставке 9% в рамках программы господдержки.

Объем ипотеки, выданной в РФ в 2021—2022 гг.

Источник: Frank RG

Согласно данным экспресс-мониторинга, проведенного исследовательским агентством Frank RG, объем выданных российскими банками ипотечных кредитов в апреле резко упал относительно марта почти на 70% в денежном выражении и в 3,5 раза — по числу кредитов.

Объем ИЖК по итогам прошлого месяца оказался самым минимальным в РФ, начиная с января 2021 года: 46,6 тыс. кредитов на сумму 159,3 млрд руб.

Фото: www.in-news.ru

В то же время, как со ссылкой на данные ДОМ.РФ отмечает «Коммерсант», в мае начал восстанавливаться рынок льготной ипотеки, выдаваемой в рамках госпрограммы субсидирования ставок для кредитов на жилье в новостройках.

Так, в период с 12 по 19 мая банки выдали максимальный с начала апреля объем таких кредитов — суммарно на 12,4 млрд руб. Средний чек также достиг нового максимума — 5,6 млн руб.

Издание связывает всплеск объема выдачи льготной ипотеки с уменьшением по решению властей с 1 мая льготной субсидируемой ставки по ней с 12% до 9%.

Фото: www.sfera.fm

По словам главного эксперта «Русипотеки» Сергея Гордейко (на фото), в мае особенно ярко начало проявляться соревнование между крупнейшими ипотечными банками (прежде всего, между Сбером и ВТБ) по условиям выдачи льготной ипотеки.

Фото: www.pbs.twimg.com

Во-первых, идет гонка ставок: базовая минимальная ставка по льготной ипотеке у Сбербанка и ВТБ одинаковая — 8,7%.

Во-вторых, банки конкурируют меж собой в неценовых условиях кредитов, то есть по дополнительным технологическим и продуктовым опциям, которые влияют на удобство и скорость ипотечных сделок, пояснил эксперт.

Фото: www.netyerim.net

Напомним, что в рамках данной госпрограммы можно получить кредит по льготной (субсидируемой государством) ставке до 9% годовых с целью:

• покупки жилья в новостройках;

• строительства частного дома или приобретения земельного участка для его строительства.

Максимальный размер субсидируемого кредита по льготной ставке в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях составляет 12 млн руб., в других субъектах РФ – 6 млн руб.

Фото: www.news.sarbc.ru

Чтобы люди не ограничивались только этими суммами и имели больше возможностей в выборе жилья, с 1 мая 2022 года Правительство увеличило максимальный размер кредита для ипотеки с использованием льготной ставки до 30 млн и 15 млн руб. соответственно.

При этом ставка ИЖК в рамках 12 млн и 6 млн руб. субсидируется государством, а остальная сумма может быть выдана по рыночной или другой субсидируемой ставке (например, застройщиком или банком).

Фото: www.yandex.ru

Другие публикации по теме:

На поддержку основных ипотечных льготных госпрограмм Правительство дополнительно выделило почти 50 млрд руб.

Эксперты: в апреле ипотека рекордно просела, поддержать спрос на нее смогут только программы господдержки

Президент продлил льготную ипотеку до конца года

Эксперты: высокий спрос на столичную первичку поддерживает льготная ипотека

Марат Хуснуллин: За последние две недели объем выдач по ипотеке резко просел

Эксперты: средняя запрашиваемая сумма ипотеки в России упала до минимума — 6,2 млн руб.

ДОМ.РФ: объем выдачи в рамках льготных ипотечных программ с начала года превысил 560 млрд руб.

Эксперты: льготная ипотека и скидки застройщиков будут формировать рынок новостроек во II квартале

Печать

Аналитика Ипотека Объем ИЖК Субсидирование ипотеки Ставка ИЖК

23 марта 2022 10:39

Эксперты: за месяц спрос на ипотеку в России упал в четыре раза

Такая динамика приведена в подготовленном Росбанк Дом анализе ипотечного рынка, который цитирует РИА Недвижимость.

Фото: www.myseldon.com

Согласно данным исследования, носящим предварительный характер:

• в январе этого года российские банки выдали ипотечных кредитов на сумму в 328,6 млрд руб. (+25,1% млрд руб. к январю 2021 года);

• в феврале было выдано ипотечных кредитов на сумму в 478 млрд руб. (+45% к январю 2022 года);

Фото: www.cian.ru

• за первую неделю марта выдано 140,6 тыс. на сумму в 24,3 млрд руб. — примерно в четыре раза меньше по отношению к февралю текущего года и марту 2021-го.

Столь резкий слом динамики заемной активности с положительной на отрицательную аналитики объяснили следующими факторами:

Фото: www.krimchel.ru

1) в начале года заемщики торопились успеть взять ипотеку до дальнейшего повышения процентной ставки, которая прогнозировалась на фоне последовательного увеличения ключевой ставки ЦБ;

2) 28 февраля Банк России в экстренном порядке увеличил ключевую ставку с 9,5% до 20% (исторически рекордного уровня) в связи с объявлением экономической войны России со стороны Запада: ипотека стала стремительно дорожать, становясь фактически недоступной для большинства населения России.

Фото: www.restate.ru

«Если увеличение ключевой ставки до 20% не краткосрочный инструмент, то сохранение ставок [ИЖК — Ред.] в среднесрочном периоде может привести к серьезному спаду спроса на ипотечные программы банков со стороны населения», — прогнозируют дальнейшее развитие ситуации аналитики Росбанк ДОМ.

Напомним, что в Правительстве рассматривают возможность продления действия льготных ипотечных госпрограмм, но с вероятным повышением ставок ИЖК по ним с нынешних 2—7% до не менее 12% годовых.

Фото: www.in-news.ru

По мнению ряда экспертов, сегодня рынок ипотеки в России держится только благодаря господдержке (субсидированию ставок за счет федерального бюджета).

В то же время другие эксперты опасаются, что искусственно стимулируемый спрос в сложных экономических условиях вызовет новый скачок цен на жилую недвижимость. А это в условиях кризиса может привести к стагнации рынка и дефолту ипотечных заемщиков, резюмируют специалисты.