В количественном выражении рост спроса к аналогичному периоду прошлого года составил 60%, в денежном —70%. Такие данные подготовили в аналитическом центре ДОМ.РФ для РБК-Недвижимости.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

В ноябре выдача ипотеки оставалась на высоком уровне, несмотря на замедление по отношению к октябрю, отмечают аналитики. По оценке специалистов финансового института развития в жилищной сфере, банки предоставили 189 тыс. кредитов (-6% к октябрю 2023 года) на 737 млрд руб. (-4%). При этом к ноябрю прошлого года рост составил 75% в количественном выражении и 122% в денежном.

Аналитики отмечают, что в целом в 2023 году драйвером рынка стали льготные программы ипотечного кредитования. Согласно данным ДОМ.РФ, за 11 месяцев 2023 года российские банки выдали в рамках этих программ более 800 тыс. кредитов на 4,1 трлн руб. Это вдвое превышает результат за аналогичный период прошлого года.

Доля ипотеки с господдержкой в общих выдачах за январь — ноябрь составила 44% по количеству (+8 п. п. к 11 месяцам 2022 года) и 58% по объему (+12 п. п.).

Руководитель аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг (на фото ниже) пояснил, что после августовского повышения ключевой ставки ЦБ доля выдач по рыночным программам постепенно снижалась и сейчас стала 30% — 40% против прежних почти 70%.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ 

«С учетом прогноза ключевой ставки на 2024 год мы понимаем, что снижение в этом сегменте может быть очень большим, — сказал эксперт, — ведь рыночная ставка в районе 17% — 19% малокомфортна для заемщиков, а такая ситуация, судя по всему, может просуществовать достаточно долгое время».

В своих прогнозах Михаил Гольдберг не исключил увеличения доли льготных программ на фоне повышения ставок по программам рыночным, что будет способствовать перетоку части спроса в сегмент новостроек.

Главный аналитик ДОМ.РФ напомнил, что в данный момент ставки по рыночных кредитам находятся на одном из самых высоких уровней, который, по словам эксперта, можно сравнить только с весной 2022-го и началом 2015-го. По данным ДОМ.РФ, разница в значении рыночных ставок по ипотеке начала 2023 года и сейчас составляет более 5% годовых.

Тем не менее эксперты ДОМ.РФ прогнозируют по итогам 2023 года выдачу более 2 млн кредитов на 7,8 трлн руб. (+51% и +62% по сравнению с 2022-м соответственно). Это новый ипотечный рекорд. Предыдущий максимум был зафиксирован в 2021 году (1,9 млн кредитов на 5,7 трлн руб.).

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Как отмечал портал ЕРЗ.РФ, Аналитический центр Домклик зафиксировал падение доли сделок по покупке вторичного жилья до 50% в текущем году на фоне роста ключевой и рыночных ставок по ипотеке. При этом доля сделок с новостройками с июня по ноябрь выросла с 23% до 38%, а доля индивидуального жилищного строительства (ИЖС) повысилась с 8% до 10% — 11%.

Напомним, что 18 декабря Правительство РФ внесло коррективы в параметры льготной ипотеки на новостройки. Теперь первый взнос по ней увеличен с 20% до 30%, установлена предельная сумма кредита в 6 млн руб. для всех субъектов.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Сбер выдал 60 тыс. ипотек без отчета об оценке

Эксперты: доля вторичного рынка в ноябре снизилась до 50%

Эксперты: уходящий год станет рекордным для рынка московских новостроек

Эксперты: темп снижения спроса на ипотеку в ноябре замедлился на 6%

Эксперты: объемы выдачи льготной ипотеки сократятся минимум наполовину

Эксперты: рыночные ипотечные ставки могут вырасти до 19% и держаться на этом уровне полгода

Эльвира Набиуллина: параметры продления «Семейной ипотеки» требуют обсуждения

Как федеральные чиновники оценили льготные ипотечные программы с самыми низкими ставками

Правительство скорректировало условия основных льготных ипотечных программ

В России возможен запуск субсидирования льготной ипотеки на ИЖС с эскроу под 1%

Владимир Путин: подумаем о продлении «Семейной ипотеки»

Доля «Семейной ипотеки» в России достигла рекордных значений

Эксперты: спрос на ипотеку все заметнее перетекает с вторичного рынка на новостройки

Эксперты: продажи новостроек, цены и выручка падают, доля ипотеки — растет

Аналитики ДОМ.РФ совместно с ВЦИОМ изучили портрет типичного покупателя жилья в России в период с 2022 года до начала II полугодия 2024-го. Опрос проводился в мае — июне текущего года в 40 субъектах всех федеральных округов России. В нем участвовали 1 634 покупателя жилья старше 18 лет, сообщила пресс-служба ДОМ.РФ.

Фото: © Dmitriy Shironosov / PantherMedia / Фотобанк Лори

В результате исследования аналитики пришли к выводу, что к улучшению жилищных условий в основном стремятся семьи со средним доходом, покупка финансируется преимущественно с помощью ипотеки. При этом самыми востребованными характеристиками жилья остаются его ценовая доступность и удобное расположение.

Средний возраст приобретающих жилье в России составляет от 39 до 43 лет, тем не менее почти треть (31%) общего числа покупателей — это молодежь в возрасте до 35 лет. Из числа опрошенных 72% новоселов состоят в браке, 60% воспитывают детей. То есть среди покупателей жилья доля семей с несовершеннолетними детьми практически вдвое выше, чем в среднем по стране (31%).

Руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг. (на фото ниже), комментируя результаты соцопроса, отметил, что в последние 2,5 года, когда действовала массовая господдержка, граждане в первую очередь улучшали собственные жилищные условия.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ

По его словам, 74% всего жилья было куплено для себя, еще 17% — для детей или родителей и 9% — в инвестиционных целях (на рынке новостроек этот показатель был несколько выше — 12%).

«В целом льготные ипотечные программы остаются важным фактором для рынка, — подчеркнул главный аналитик ДОМ.РФ и добавил: — 43% покупателей новостроек подтвердили, что именно возможность получить льготный кредит подтолкнула их к покупке данного типа жилья».

Ипотека является основным инструментом для приобретения нового жилья, в частности «Семейная ипотека», ориентированная на большую часть потенциальных покупателей, остается драйвером спроса.

Как подсчитали эксперты, за счет заемных средств 69% участников опроса приобрели квартиру в новостройках, 32% купили готовое жилье. Заметно выросла доля покупателей, самостоятельно подбирающих ипотечные программы, — до 54% (+13% с начала 2022 года). Привычными становятся онлайн-сервисы и ипотечные маркетплейсы, где собрано большое количество предложений от разных банков, что облегчает выбор и покупку жилья.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Портал ЕРЗ.РФ изучил поведение потенциальных покупателей новостроек в новых условиях: без ипотеки

Эксперты: 59% россиян недовольны ставками по жилищным кредитам

Эксперты: как начало учебного года влияет на решение о покупке жилья

Эксперты: четверть опрошенных россиян покупают частные дома для сохранения средств

Эксперты: 15% россиян выплачивают ипотечный кредит, и почти каждый пятый из них планирует закрыть ипотеку в ближайшие три года

Эксперты: молодежь готова брать льготную ипотеку

Эксперты: несмотря на сложную ситуацию на рынке, 25% опрошенных не изменили планов купить жилье в новостройке

Эксперты: 60% россиян довольны своим местом проживания, 38% допускают переезд

Эксперты: мечты москвичей и реальность рынка недвижимости

ДОМ.РФ: более 77% ипотечных заемщиков — молодые семьи