С начала августа ставки снизили 18 из 20 крупнейших по величине ипотечного портфеля кредитных организаций, подсчитали «Ведомости».

Фото: www.ipotekaved.ru 

По данным издания с начала нынешнего месяца ставки снизились в 18 из ТОП-20 банков по величине ипотечного портфеля. В их числе Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, Райффайзенбанк, Абсолют банк, Промсвязьбанк, Росбанк, «ФК Открытие», Альфа-банк, «Возрождение» и ряд других.

Фото: www.centr-mbk.ru

В частности, на текущей неделе ипотека подешевела в «Уралсибе» и Связь-Банке, а Райффайзенбанк снизил ставки второй раз за август.

В среднем снижение ставок составило 0,2—0,5%. Кроме того, как рассказали «Ведомостям» представители Газпромбанка и Абсолют банка, эти кредитные учреждения готовят снижение ставок по всем или отдельным программам ипотечного кредитования уже в ближайшие дни.

Фото: www.moe-online.ru

По словам директора Департамента розничных продуктов Московского кредитного банка Алексея Охорзина (на фото), МКБ также планирует до конца августа снизить ставки по ипотеке в среднем на 1%.

Из крупных игроков менять ипотечные ставки в августе не стал лишь Банк ДОМ.РФ, поскольку в июле он уже опустил их сразу на 1%.

Массовый характер падение ипотечных ставок приобрело после повторного снижения ключевой ставки ЦБ до 7,25% в конце июля, отмечают «Ведомости».

Фото: www.raex-rr.com

«Динамика ключевой ставки побуждает многих участников рынка играть на понижение, — рассказала газете руководитель отдела сопровождения и развития обеспеченных кредитных продуктов Райффайзенбанка Оксана Матюшенко (на фото). — Мы также следим за ее динамикой и развитием макроэкономической ситуации и учитываем это, изменяя ставки ипотечных продуктов», — добавила топ-менеджер.

Снижать ставки банкам позволяет удешевление фондирования, прежде всего за счет подешевевших вкладов населения, отметили в разговорах с газетой банковские аналитики.

Фото: www.novosti-bankov.ru

Одной из причин также может быть национальный проект повышения доступности жилья, исполнение которого заставляет крупнейшие госбанки активно снижать ставки ипотеки, задавая тренд всему рынку, сказала «Ведомостям» председатель правления Абсолют банка Татьяна Ушкова (на фото).

Фото: www.expert.ru

Однако к концу года цены на квадратные метры на московском рынке жилья могут неявно снизиться на 5—10%. «Это произойдет за счет скидок застройщиков на квартиры в новостройках, а также за счет увеличения глубины торга на вторичном рынке», — объяснил «Ведомостям» руководитель портала irn.ru Олег Репченко (на фото).

Для массовой активизации покупателей понадобится довести ипотечные ставки до 8,5—9% годовых, считает управляющий партнер «Метриум» Мария Литинецкая (на фото).

Другие публикации по теме:

Связь-Банк снизил ставки по ипотеке на новостройки до 9,2%

Сбербанк снизил ставки по военной ипотеке

Запсибкомбанк снизил ставки по ипотеке

Сбербанк вновь снижает ипотечные ставки

Эксперты: за прошедший год ипотека стала менее доступной для россиян

Крупнейшие российские банки встретили август ипотекой под 8,2—10,2%

ЦИАН: тесное сотрудничество с ПИК помогло ВТБ обойти Сбербанк на рынке ипотеки Московского региона

Банк ДОМ.РФ с 10 июля снижает ставки по всем своим ипотечным продуктам

Ключевая ставка снижена до 7,25% годовых (графики)

С начала года российские банки снизили ставки по ипотеке на 0,2—0,6 процентного пункта

Вслед за снижением ключевой ставки ЦБ банки начали удешевлять ипотечные кредиты

В последний летний месяц после драматичного падения в июле рынок ипотеки начал плавно восстанавливаться. По оценке Frank RG, в августе банки предоставили 83,9 тыс. займов (+8% к июлю) на сумму 376 млрд руб. (+5%).

Фото: frankrg.com

Согласно исследованию, по сравнению с прошлым годом выдачи ипотеки продолжали отставать.

Источники: Frank RG, данные банков

Как пояснили специалисты, это обусловлено отменой льготной программы на новостройки, изменениями условий по «Семейной», IT-ипотеке и повышением ключевой ставки ЦБ до 18%.

Источники: Frank RG, данные банков

В результате в структуре жилищных кредитов произошли существенные изменения:

• доля новостроек снизилась до 19% (-4 п. п. за месяц, -16 п. п. за год);

• доля готового жилья увеличилась до 63% (+13 п. п. и +17 п. п.);

• доля готовых домов уменьшилась до 7% (-7 п. п. и -2 п. п.), а ИЖС — до 2% (-2 п. п. и -3 п. п. соответственно).

Источники: Frank RG, данные банков

По программам с государственной поддержкой выдачи в августе выросли до 39,2 тыс. ипотек (+32% к июлю), объем кредитования достиг 253 млрд руб. (+21%).

Доля таких займов за месяц прибавила 10 п. п., до 47%, по количеству и 8 п. п., до 67%, — по сумме. Прежде всего, как подчеркнули аналитики, это произошло благодаря программе «Семейная ипотека».

Источники: Frank RG, данные банков

Размер среднего чека, по оценкам Frank RG, составил:

• в новостройках — 6,4 млн руб. (-5% к июлю 2024 года, +35% к августу 2023-го);

• на вторичном рынке — 4,1 млн руб. (+2%, +14%);

• в сегменте готовых частных домов и ИЖС — 5,5 млн руб. (-4%, +42%).

Источники: Frank RG, данные банков

Средневзвешенные ставки предложения по рыночным программам продолжили рост (до 20,6% — 21,6%).

Источники: Frank RG, данные банков

На 1 сентября 2024-го объем ипотечного портфеля увеличился до 20,8 трлн руб. (+21% к 01.09.2023). Доля госпрограмм в его структуре осталась на июльском уровне 45%, увеличившись за год на 19 п. п.

С отчетом экспертов Frank RG можно ознакомиться здесь.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты отметили рост спроса на льготные ипотечные программы в третьем квартале

Эксперты определили регионы России с максимальным объемом выдачи ипотеки по льготным программам

Минфин: лимитов на программы льготной ипотеки хватит до ноября

Эксперты: корректировка IT-ипотеки не приведет к перегреву рынка в регионах

Эксперты: в августе выдачи льготной ипотеки сократились почти на 70%

Эксперты: спрос, продажи и ипотека падают, поэтому застройщикам необходима господдержка

Крупнейшие банки ограничили выдачи «Семейной ипотеки», повысив первоначальный взнос

Эксперты: кто из россиян не боится брать ипотеку под 20% годовых

Эксперт: лимит на выдачу IT-ипотеки израсходован на 96%, рассчитывать на значительное увеличение лимитов не стоит

ДОМ.РФ: общую квоту по «Семейной ипотеке» в 5,9 трлн руб. российские банки выбрали на 91,8%