В минувшем месяце объем предоставленных банками льготных жилищных займов по сравнению с августом сократился на 7 млрд руб., до 313 млрд руб., а их количество — с 56 тыс. до 54 тыс. Об этом, ссылаясь на данные Банка России и Аналитического центра ДОМ.РФ, сообщил «Коммерсант».

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Специалисты ЦБ и госкорпорации также отметили, что основной прирост выдач в сентябре произошел за счет рыночных программ.

Было выдано 34 тыс. займов (почти в три раза больше средних значений за первое полугодие) на общую сумму 92 млрд руб. (+20,6% за месяц).

Фото: rusipoteka.ru

В льготном кредитовании новостроек достигнут баланс спроса и предложения, а другие варианты либо занимают малую долю (вторичная недвижимость), либо растут медленно (ИЖС), заметил главный эксперт «Русипотеки» Сергей Гордейко (на фото).

Источник: Банк России

Кроме того, он напомнил, что в августе закончился период максимальной процентной компенсации банкам за выданную ипотеку, и это снизило маржинальность льготного кредитования.

Фото предоставлено пресс-службой Эксперт РА

Управляющий директор по валидации агентства Эксперт РА Юрий Беликов (на фото) уточнил, что сегмент льготной (сегодня преимущественно «Семейной») ипотеки имеет свою емкость, а, учитывая цены на недвижимость, других драйверов для ускорения выдач просто нет.

Фото: t.me/acraratingagency

Оживление рыночного кредитования, по мнению старшего директора группы рейтингов финансовых институтов АКРА Ирины Носовой (на фото), можно объяснить эффектом отложенного спроса и снижением ставок кредитования.

При этом, несмотря на сентябрьские результаты, ни она, ни другие эксперты не ожидают быстрого роста этого сектора ипотечного рынка, поскольку ключевым фактором остается монетарная политика регулятора.

Фото из архива А. Земляновой

Главный аналитик Совкомбанка Анна Землянова (на фото) предположила, что высокая ставка ЦБ будет ограничивать выдачи до конца года, а активное восстановление начнется лишь при ее снижении до 10% — 12%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

В первом полугодии показатели ипотечного жилищного кредитования только падали, но с июля они растут

В минувшем сентябре Сбер выдал 280 млрд руб. ипотеки — на 5% больше, чем в августе

Самой востребованной льготной программой остается «Семейная ипотека»

Массовый ипотечный спрос вернется в середине следующего года

В сентябре было выдано 80,1 тыс. ипотечных кредитов: это на 3,7% больше, чем годом ранее, но в деньгах — на треть меньше

Банк ДОМ.РФ: количество ипотечных сделок в минувшем сентябре выросло на 10%

Эксперты: о разморозке рынка недвижимости пока говорить рано

В начале осени в России вырос спрос на новостройки и вторичное жилье

Выдачи ипотеки в августе удержали июльский темп

ЦБ: в августе ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 33,5% больше, чем годом ранее (графики)

На встрече главы государства с генеральным директором ПАО «ДОМ.РФ» Виталием Мутко шла речь о ситуации в строительстве, продаже акций и укрощении цен, а также обсуждались планы выхода госкорпорации на IPO, сообщил официальный сайт Президента.

Фото: static.kremlin.ru

Ипотека

Владимир Путин задал вопрос о перспективах ипотеки: «Вы считаете, что объем ипотеки сократится в этом году процентов на 20?». Виталий Мутко подтвердил, что ситуация в отрасли изменилась. Граждане стали чаще покупать квартиры за собственные средства, без кредитов.

«У нас долгое время где-то под 80% — 90% покупателей жилья приобретали его (жилье — Ред.) только за ипотечные деньги. Сейчас только 65% — за ипотеку, а 35% — за свои деньги», — привел данные статистики глава госкорпорации.

Фото: gov.cap.ru

По его словам, после снижения ключевой ставки в июле с 20% до 18%, а в сентябре до 17% ситуация на рынке жилья стала оживляться. Ипотека вновь «входит в моду».

Если в начале года в месяц выдавали 10 тыс. — 13 тыс. ипотечных кредитов, то в последние месяцы — уже по 23 тыс., такие цифры привел Виталий Мутко (на фото ниже). ДОМ.РФ поддерживает ипотеку через секьюритизацию кредитов: «каждая восьмая ипотека выдана с нашими механизмами», добавил он.

Фото: static.kremlin.ru

ДОМ.РФ выйдет на IPO

Финансовый институт развития в жилищной сфере скоро станет второй после Сбербанка госкомпанией за последние 18 лет, которая выведет акции (около 10%) на фондовый рынок. Планируется привлечь от 15 млрд руб. до 30 млрд руб.

Виталий Мутко рассказал Президенту, что активы ДОМ.РФ за последние пять лет выросли в пять раз, до 6 трлн руб. Прибыль компании выросла в три раза. Он подчеркнул, что ДОМ.РФ — не новичок на фондовом рынке. Руководитель компании прогнозирует большой интерес к акциям госкорпорации, поскольку их дивидендная доходность составляет 11% — 12%.

Изображение сгенерировано нейросетью «Kandinsky»

Президент согласился с тем, что акции ДОМ.РФ — это «привлекательные инвестиции», напомнив об ответственной дивидендной политике. А затем попросил уточнить, «куда пойдут излишки».

«Весь наш бизнес направлен на поддержку жилищной сферы, улучшение жилищных условий граждан, — ответил глава госкорпорации. — В основном эти деньги пойдут на проектное финансирование».

В планах компании профинансировать около 1 млн кв. м жилья. Это значит, что около 15 тыс. семей смогут улучшить жилищные условия. А еще предполагается инвестировать средства в развитие инфраструктуры регионов России.

Фото: static.kremlin.ru

Правильное решение

Виталий Мутко подчеркнул, что именно решение Президента ввести проектное финансирование в строительстве помогло сохранить отрасль в период повышения ключевой ставки без сокращения строительства и взлета цен на жилье «до небес».

«Все эти сложные полтора года стройка динамично себя чувствует только за счет проектного финансирования, — отметил руководитель ДОМ.РФ, добавив: — Сейчас в стройке практически 119 млн кв. м многоквартирного жилья, проектное финансирование открыто на 21 трлн руб. Этот механизм очень балансирует жилищное строительство».

Фото: Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

По словам Мутко, в 2025 году по сравнению с прошлым годом поступление денежных средств в строительство практически не сократилось за счет того, что выросла доля сделок по приобретению жилья за собственные средства и в рассрочку. Если в 2024 году жилья было продано на общую сумму 4,7 трлн руб., то в текущем, по оценкам компании, будет продано на 4,4 трлн руб.

Кроме того, с 2016 года по поручению Президента РФ госкомпания занимается разработкой мастер-планов 200 российских городов, 60 из которых уже готовы.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ прогнозирует существенный рост цен на жилье в 2027 году

ДОМ.РФ: в России сегодня строится более 1,2 млн кв. м частных домов с применением эскроу

ДОМ.РФ: по итогам девяти месяцев новостройки в России подорожали на 5,2%

Банк ДОМ.РФ: количество ипотечных сделок в минувшем сентябре выросло на 10%

ДОМ.РФ: в августе продажи новостроек выросли и за месяц, и за год

Эксперт: показатели ипотечного кредитования в России растут второй месяц подряд

Виталий Мутко: cтройка прошла непростой период, но справилась достойно

Владимир Путин: Жилищный вопрос является ключевым для каждого человека, каждой семьи

Виталий Мутко: По итогам девяти месяцев запуски новых жилых проектов выросли на 10%, до 35,2 млн кв. м

Владимир Путин: ДОМ.РФ играет ключевую роль в достижении национальных целей в жилищной сфере