Власти обсуждают повышение ставки по Арктической ипотеке до 8%, сообщил «Известиям» замминистра финансов Иван Чебесков. Сейчас она составляет 2% и в нынешних условиях, по его словам, — это чрезвычайно низкая ставка для любых программ.

Фото:  © Сергей Цепек / Фотобанк Лори

Издание напомнило, что кредит под 2% для строительства или покупки готового жилья по «Дальневосточной» и «Арктической» ипотекам могут получить супруги до 35 лет с несовершеннолетним ребенком, медики, педагоги, работники предприятий ОПК и некоторые другие категории граждан.

Фото из архива В. Чернова

Основной риск низких ставок ипотеки — высокая вероятность перегрева рынка недвижимости, пояснил аналитик Freedom Finance Global (FFG) Владимир Чернов (на фото). Это уже наблюдается на первичном рынке, где цены на жилье растут с опережением среднегодовых темпов инфляции.

Тем не менее эксперт сомневается в возможности такого сценария в регионах Арктики. Строительство жилья на северных территориях действительно удалось запустить, однако поставленные цели еще не достигнуты и дефицит рабочих кадров там остается острым.

Фото: Промсвязьбанк

При ставках по рыночной ипотеке на уровне 18% — 20% программа под 2% может привести к ценовым пузырям вместо повышения доступности жилья, согласен с коллегой управляющий по анализу банковского и финансового рынков ПСБ Дмитрий Грицкевич (на фото).

Но и он подтвердил, что доля выдач по «двухпроцентным» ипотекам не столь велика. В мае по «Дальневосточной» она составила 4% от всех льготных программ, а по «Арктической» — менее 4%.

По мнению гендиректора инвестиционной компании на рынке недвижимости «Флип» Евгения Шавнева (на фото ниже), с учетом небольшой доли «Арктической ипотеки» в общих выдачах изменение ее условий логично отложить.

Фото: vk.com

Многие субъекты, попавшие в список льготной госпрограммы, из года в год сталкиваются с оттоком населения, особенно молодежи. Уровень ставок ниже рынка, возможно, повлияет на решение остаться в родном городе, подчеркнул эксперт.

Повышение ставки по «Арктической ипотеке» приведет к снижению спроса на жилье и замедлению инвестиционной активности в северных регионах, считают в Минвостокразвития.

А в среднесрочной перспективе это чревато уменьшением объемов строительства, замедлением скорости обновления жилого фонда и социальной инфраструктуры, заявил «Известиям» представитель министерства.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

C 1 июня вступают в силу изменения параметров Дальневосточной и Арктической ипотек

Эксперты: в I квартале 2024 года зафиксирован рекорд по выдаче «Дальневосточной и арктической ипотеки»

Новые поручения Президента по изменению условий программы «Дальневосточная и арктическая ипотека»

Владимир Путин: «Арктическая ипотека» должна помочь людям закрепиться там, где они живут и работают

Банки начали выдавать «Арктическую ипотеку»

Дальневосточную ипотеку распространили на арктические регионы

Программа «Арктическая ипотека» под 2% начнет действовать в ближайшие недели

В России запускается льготная «Арктическая ипотека» по ставке до 2%

Президент поддержал создание в Арктике опорных городов и введение в регионе льготной ипотеки

В России появится льготная арктическая ипотека

Портал ЕРЗ.РФ сообщал о том, что в минувшую пятницу совет директоров Банка России повысил ключевую ставку до 18% годовых. СМИ продолжают публиковать мнение ведущих экспертов рынка недвижимости о возможных последствиях решения регулятора.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

При росте ключевой ставки до 18% проценты по рыночной ипотеке увеличатся до 22% — 23%, а спрос на такие кредиты сократится до околонулевых значений, предположил директор по ипотечным продажам и внедрению финансовых инструментов ГК А101 Рустам Азизов. «Не исключен сценарий, когда спрос из-за низкой доступности ипотеки снизится до 50% к осени», — уточнил он.

Главный эксперт компании «Русипотека» Сергей Гордейко согласен с тем, что по сравнению с прошлой осенью число сделок с ипотекой может сократиться в диапазоне от 30% (оптимистично) до 50% (реалистично). При этом он считает, что цены на недвижимость перестанут расти, и этот период станет «удачным временем» для приобретения жилья.

Рост ключевой ставки ЦБ затронет и тех покупателей, которые приобретают квартиру по «Семейной ипотеке», если используют сверхлимит, добавила основатель БЕСТ-Новострой и bnMAP.pro Ирина Доброхотова. Максимальный кредит по программе в столичных регионах составляет 12 млн руб., если нужна сумма больше, то за превышение придется платить по рыночной ставке, поэтому покупатель может отказаться от сделки, пояснила эксперт.

По мнению старшего партнера компании Vysotsky Estate Сергея Смирнова, рынок недвижимости с начала года уже просел на 40%, поэтому «ЦБ может поднимать ставку хоть до 20%, хуже уже не будет, и на спрос это никак не повлияет».

Фото: Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Директор федеральной компании «Этажи» Ильдар Хусаинов главную проблему видит в том, что высокая ставка ЦБ начнет тормозить новое строительство, а параллельно на рынке сформируется отложенный спрос.

Поэтому в нынешних условиях крайне важно создавать для девелоперов новые стимулы и пересмотреть существующие принципы проектного финансирования, которые крайне дороги для рынка жилья, подчеркнул эксперт.

Аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов также ожидает падения темпов кредитования — как из-за завершения срока действия льготных ипотечных программ, так и потому, что банки существенно ужесточили условия выдачи займов.

Он напомнил, что, с одной стороны, повышение ключевой ставки ЦБ обычно ведет к замедлению темпов экономического роста, а с другой — к росту экстра-доходности по вкладам и накопительным счетам.

По его данным, с начала ужесточения монетарной политики в середине прошлого года суммарный чистый приток на срочные рублевые депозиты по банковскому сектору достиг 9,4 трлн руб.

«Уровень ставок по сберегательным инструментам в ближайшее время сохранится, что обеспечит стабильный рост рынка пассивов до конца года», — подытожил Владимир Чернов.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты ожидают ужесточения условий выдачи корпоративных займов

Эльвира Набиуллина: Доступность жилья повысится, но не стоит ожидать мгновенной подстройки цен

Застройщики: решение ЦБ о повышении ключевой ставки было ожидаемым

ЦБ повысил ключевую ставку до 18% годовых (график)

Эксперты: в июне, перед окончанием льготной ипотеки, объем выдач вырос на 44%, а за первые две недели июля он сократился на 46,4%

Сергей Терентьев (Группа ЦДС): Что будет с рынком дальше и к какому уровню спроса мы придем — увидим осенью

Эксперты ожидают роста ключевой ставки до 17,5% — 20%

Марат Хуснуллин: программа ссудно-сберегательных касс — один из вариантов замены ипотеки

Марат Хуснуллин: Правительство допускает возможность пересмотра условий «Семейной ипотеки»

Эксперты оценили спрос на новостройки в регионах, которые попали под новые условия «Семейной ипотеки»

Эксперты не исключили, что 2025 год может повторить 2008-й