При этом доля ведущего российского банка на рынке проектного финансирования с использованием эскроу достигла 68%.

Фото: www.gisfactory.com

Сбербанк подвел итоги работы с застройщиками за четыре месяца текущего года, сообщил пресс-центр крупнейшей в стране кредитной организации с госучастием.

Согласно приведенным в сообщении данным, с начала года кредитный портфель девелоперов жилья в банке вырос на 19% и достиг 526 млрд руб.

Около половины этой суммы составляет проектное финансирование застройщиков с использованием эскроу-счетов.

Фото: www.floridagreenhomebroker.com

При этом доля заявок на этот вид кредитования увеличилась с начала года на 12 п. п. и по состоянию на 1 апреля составила 93% в общем объеме поступивших заявок на кредитование от девелоперов.  

За первые три месяца текущего года в банке было открыто 26 тыс. эскроу-счетов на 88 млрд руб. и одобрена 231 заявка от застройщиков на проектное финансирование на сумму в 328 млрд руб.

Доля Сбербанка на рынке проектного финансирования по состоянию на 1 апреля достигла 68% (по количеству заключенных договоров).

Фото: www.lentka.com

«Сегодня можно с уверенностью сказать, что переход на эскроу практически состоялся», — прокомментировал ситуацию вице-президент, директор дивизиона «Кредитные продукты и процессы» Сбербанка Сергей Бессонов (на фото).

По его словам, Сбербанк оказывает застройщикам всевозможную поддержку в ходе поэтапного перехода отрасли с традиционного долевого финансирования на проектное с использованием эскроу.

Фото: www.asks.ru

Кроме того, топ-менеджер крупнейшей кредитной организации с госучастием поделился со СМИ результатами стресс-теста портфеля кредитов Сбербанка застройщикам в рамках проектного финансирования. По его словам, стресс-тест показал, что более 90% портфеля имеет высокую устойчивость.

«Основной коэффициент, по которым мы делаем стресс-тесты, это LLCR, — пояснил Сергей Бессонов, добавив: — Этот коэффициент показывает, насколько потоки от реализации квартир в проекте покрывают обязательства по кредиту. У нас данный коэффициент в зависимости от региона составляет от 1,2 до 1,31. Те стресс тесты, которые мы провели, показывают, что более 90% портфеля имеет высокую устойчивость».

Фото: www.news.sarbc.ru

Бессонов подчеркнул, что в текущей кризисной ситуации, вызванной пандемией коронавирусной инфекции, Сбербанк ожидает от Правительства принятия мера по субсидированию процентной ставки и затрат на инфраструктуру по новым проектам с эскроу.

«Для этого по нашим оценкам потребуется около 55 млрд руб. на первом этапе, — уточнил топ-менеджер Сбербанка. — Как только программа будет утверждена, банк в рамках нее готов активно начать реализацию проектов совместно с застройщиками», — заверил он.

Фото: www.kalugasale.ru

Другие публикации по теме:

Сбербанк запустил онлайн-сервис для застройщиков, желающих подать заявку на проектное финансирование

Сбербанк будет субсидировать застройщикам ставки по кредитам в рамках проектного финансирования

Герман Греф: в 2019 году Сбербанк заработал 860 млрд руб. чистой прибыли, а в январе — около 80 млрд

Рекорд российского рынка проектного финансирования: более 25 млрд для ГК «Инград» от Сбербанка

Сбербанк в 2020 году удвоит портфель кредитования застройщиков жилья — до 800 млрд руб.

После завершения государственной льготной программы на новостройки и при новых параметрах «Семейной ипотеки» продажи на первичном рынке жилья, безусловно, существенно упадут, считают аналитики портала МИР КВАРТИР и опрошенные ими эксперты.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

«Спрос в июле снизится примерно на 30% по сравнению со среднегодовыми показателями», — поделился своим прогнозом гендиректор портала Павел Луценко (на фото ниже) и уточнил: — Это значит, что не будет продана как минимум каждая третья строящаяся квартира».

Фото: mirkvartir.ru

В этих условиях, по его мнению, чтобы удержать спрос, девелоперам придется использовать весь арсенал имеющихся у них средств, в том числе и тех, что находятся под запретом со стороны ЦБ.

«На данный момент драйвером становятся программы рассрочки, когда клиенты могут закрывать платежи удобными частями или воспользоваться беспроцентным вариантом», — отметил управляющий партнер Prime Life Development Денис Коноваленко (на фото ниже).

Помимо этого, по его словам, достаточно популярны траншевая ипотека и субсидирование ставки застройщиками.

Фото: primedevelopment.ru

Не секрет, что использование подобных программ ведет к увеличению стоимости жилья. Избежать этого можно, если при предоставлении рассрочки на непродолжительный срок девелопер не будет начислять на нее проценты.

В том, что многие застройщики на это пойдут, аналитики не сомневаются. «Когда к следующему лету они "проедят" всю "ажиотажную" прибыль, поступление наличных средств будет для них самым желанным событием», — подчеркнул Павел Луценко.

Рассрочки применяются застройщиками уже давно. В основном их срок привязан к циклу строительства — чтобы к сдаче дома дольщик уже полностью рассчитался за свое жилье.

Применяются они и для стимулирования продаж готовых объектов. Девелоперам это выгодно: в некоторых случаях рассрочки позволяют даже избежать зачисления средств на счета эскроу.

Фото: RBI

«То, что застройщики будут более активно использовать субсидирование ставок, совсем не исключено», — подтвердил вице-президент по продажам и сервису Группы RBI Дмитрий Фалкин (на фото). В качестве доказательства он привел пример своей компании.

В Группе RBI востребованы программы, которые девелопер предлагает клиентам не первый год. Действует беспроцентная рассрочка 15/85 с первым взносом в 15%. Оставшуюся сумму дольщик может выплатить через 1,5 года.

Но какими бы ни были меры по стимулированию сбыта, если к следующему году ключевая ставка ЦБ не начнет снижаться, то экономику страны ждет системный кризис по аналогии с 2008 и 2014 годами, предупреждают эксперты.

Они обращают внимание на то, что ставки по ипотеке уже повторяют значения тех лет. И если все вернется «на круги своя», то населению будет уже не до новостроек, рухнут и продажи, и цены (последнее, впрочем, для «выживших» покупателей само по себе не так уж плохо).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: что может заставить застройщиков снизить цены на квартиры

Эксперты: спрос на новостройки просядет до конца года на 10% — 15%

Эксперты: рассрочка vs льготная ипотека, кто в выигрыше

ЦБ: долги по ипотеке достигли рекордного объема за последние пять лет, есть ли риск «ипотечного пузыря»

Эксперт: cнижение цен — единственный инструмент для активизации спроса на рынке жилья

Что выберут застройщики после 1 июля: рассрочку, траншевую ипотеку, trade-in или ИЖС

Эксперты: в ожидании ипотечного пузыря

Эксперты: в 2024 году спрос на новостройки упадет на треть, а цены будут стоять на месте

Эксперты: грозит ли рынку ипотечный пузырь

Эксперты предсказывают российскому рынку недвижимости мрачное будущее