На эти и дополнительно привлеченные с рынка капитала средства российские власти намерены финансировать строительство объектов инфраструктуры для 9,5 млн кв. м возводимого жилья, или почти для 190 тыс. семей, вложившихся в новостройки.

Фото: www.fingram39.ru

Напомним, что механизм инфраструктурных облигаций был разработан и запущен Правительством весной 2021 года по инициативе Президента России Владимира Путина. Этот механизм предполагает, что профильные ценные бумаги выпускаются под гарантии госкорпорации ДОМ.РФ.

Выручка от их размещения идет либо застройщикам в виде инфраструктурных займов под льготную ставку, субсидируемую из федерального бюджета, либо субъектам РФ путем выкупа их собственных облигаций со стороны эмитента — дочерней организации ДОМ.РФ в лице ООО «СОПФ».

Фото: www.government.ru

Данный инструмент позволяет застройщикам финансировать строительство объектов социальной, транспортной и инженерной инфраструктуры, в том числе через схемы государственно-частного партнерства (ГЧП) и концессии, а регионам — реализовывать масштабные проекты освоения новых территорий.

В пресс-службе ДОМ.РФ сообщили, что в планах госкорпорации на 2023 год разместить инфраструктурные облигации на сумму в 35 млрд руб.

Фото: www.dzeninfra.ru

По словам директора подразделения «Инфраструктурные облигации» ДОМ.РФ Александра Аксакова (на фото), с учетом привлечения дополнительных средств с рынка капитала, на данные средства можно профинансировать инфраструктуру для 9,5 млн кв. м жилья, или для 190 тыс. семей, вложившихся в эти «квадраты».

Аксаков также напомнил, что при участии специалистов Института развития жилищной отрасли постоянно совершенствуется нормативная база, регулирующая применение инфраструктурных облигаций. Например, в 2022 году были приняты два пакета поправок в Постановление Правительства РФ №2459 от 31.12.2020, которые, в частности, обеспечили возможность финансировать строительство арендного жилья и объектов ИЖС.

Фото: www.schelkovoriamo.ru

Кроме того, на базе ДОМ.РФ создается единый центр компетенций по реализации инфраструктурных проектов, который ориентирован в первую очередь на регионы, где нет необходимых для их запуска кадров, сообщил руководитель профильного подразделения госкорпорации.

Аксаков подчеркнул, что команда ДОМ.РФ «проводит всестороннюю экспертизу проектов, анализирует уровни рисков и подверженность макроэкономическим рискам, финансовую устойчивость».

Фото: www.constructionexec.com

СПРАВКА

С сентября 2021 года СОПФ ДОМ.РФ было выпущено инфраструктурных облигаций на общую сумму 45 млрд руб. К настоящему времени применение этого механизма одобрено для 33 проектов в 17 субъектах РФ с совокупной суммой льготных займов более 106 млрд руб.

Реализация этих проектов обеспечит ввод 28,7 млн кв. м жилья и позволит улучшить жилищные условия более 600 тыс. семей. Первые проекты получили финансирование в 2022 году, к концу декабря сумма перечисленных застройщикам средств превысила 24 млрд руб.

Фото: www.note.taable.com

Другие публикации по теме:

На развитие коммунальной инфраструктуры в 2023 году Правительство выделило 30 млрд руб.

Антон Глушков: только в пяти регионах из 89 застройщики не несут финансовых потерь при создании социальной инфраструктуры

Расширен перечень объектов, финансируемых за счет инфраструктурных облигаций

Механизм инфраструктурных облигаций масштабируют на всю страну

С помощью инфраструктурных облигаций ДОМ.РФ в Магадане возведут жилой микрорайон «Гороховое поле»

Как упростят проекты по модернизации и расширению инфраструктуры

Механизм финансирования жилищного строительства с помощью инфраструктурных облигаций будет расширен и усовершенствован

В Подмосковье инфраструктура для жилья будет создаваться с помощью механизмов инфраструктурных облигаций и ГЧП

В последние годы в нашей стране ужесточилась выдача ипотеки, и спрос на нее падает. РБК выяснил у экспертов, какие финансовые инструменты применяют зарубежные банки, чтобы поддержать рынок, и можно ли эти программы распространить у нас в России.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Ипотека на нескольких человек

Co-ownership-ипотека позволяет нескольким заемщикам оформить кредит и разделить право собственности, становясь ее равноправными или долевыми собственниками.

Фото предоставлено пресс-службой Яндекс Недвижимость

Такой формат, по словам коммерческого директора Яндекс Недвижимости Евгения Белокурова (на фото), существует в США и Шотландии, где молодые покупатели — пары, друзья, коллеги — совместно приобретают жилье.

В Беларуси действует аналогичная программа, при этом совместную ипотеку могут взять до четырех человек, поскольку требования к доходу очень высокие.

Фото из архива Т. Решетниковой 

Ипотека на пенсионные накопления

В Казахстане при покупке жилья в кредит можно использовать пенсионные накопления, рассказала заместитель руководителя ипотечного департамента федеральной компании «Этажи» Татьяна Решетникова (на фото).

«Молодая семья, — уточнила она, — также может привлечь своих близких родственников, которые еще не вышли на пенсию, но накопили на нее сверх норматива».

Фото: © Валерий Елистратов / Фотобанк Лори

Аренда с выкупом

Вариант Rent-to-Own подразумевает ежемесячную плату, которая включает в себя как арендные ставки, так и часть стоимости жилья.

По окончании срока договора квартира переходит в собственность арендатора. Эта модель широко распространена в США, Великобритании, Канаде и Австралии.

Фото: пресс-служба ДОМ.РФ

«Зеленая ипотека»

В Германии действует программа Klimafreundlicher Neubau im Niedrigpreissegment («Климатически чистое строительство в сегменте доступного жилья»).

Заем в зависимости от сроков кредитования можно получить по ставке 1% — 2%. Субсидия ориентирована как на застройщиков, так и на покупателей.

Подобная программа есть и в России: «зеленая ипотека» распространяется на покупку объектов класса энергоэффективности А, А+, А++.

Однако найти такие дома в общем объеме предложения проблематично, да и скидка 0,3 п. п. от стандартной ипотечной ставки мало кого из покупателей мотивирует, отметила Татьяна Решетникова.

Фото: imnhub.ru

Накопление первоначального взноса

В Казахстане действует еще одна интересная программа — ипотека с накоплением первоначального взноса.

Первые три года будущий заемщик направляет средства на специальный счет, пока не соберет 50% от стоимости будущей квартиры. Далее банк выдает оставшуюся половину под льготную ставку, плюс накопленные проценты и специальную премию от государства за участие в программе.

Схожий механизм — ссудо-сберегательные кассы — может появиться и в России. На внесенные средства будут начисляться проценты, при накоплении нужной суммы проводится сделка по регистрации квартиры в собственность.

Фото: © Elnur / Фотобанк Лори

Гибридные программы

В некоторых странах набирает популярность гибридная ипотека, которая сочетает фиксированные и плавающие ставки.

В первые годы они обеспечивают стабильность выплат, а затем позволяют заемщикам воспользоваться потенциальным снижением ставок. Это чем-то напоминает наши рассрочки от застройщика.

Во Франции и Германии действует программа In Fine. В ее рамках заемщик ежемесячно выплачивает только проценты, а основную сумму вносит в конце срока кредита, привел пример Евгений Белокуров.

Фото: © ФWong Sze Fei / Фотобанк Лори

Исламская ипотека

Эта ипотека основывается на принципах шариата, запрещающих взимание процентов.

Вместо традиционного кредитования используются такие модели, как иджара (аренда с последующим выкупом), мурабаха (продажа с наценкой) и мушарака (совместное владение кредитора и риэлтора).

Как информировал портал ЕРЗ.РФ, два года назад в России стартовал двухлетний эксперимент по внедрению исламского банкинга в республиках Дагестан, Чечня, Башкортостан и Татарстан.

Сумма финансирования варьируется от 300 тыс. руб. до 100 млн руб. на срок до 20 лет при минимальном первоначальном взносе 30%.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: девелоперы перестроились с массовой льготной ипотеки на рассрочки и продолжают зарабатывать

Выбор покупателей в 2025 году: рассрочка от застройщика либо депозит для первоначального взноса

Рассрочка вместо ипотеки: в ходе онлайн-дискуссии ЕРЗ-тренды эксперты обсудили трансформацию рынка новостроек

Госдума: система строительных сберегательных касс исключает появление обманутых дольщиков

Марат Хуснуллин: программа ссудно-сберегательных касс — один из вариантов замены ипотеки

Перспективы ссудо-сберегательных касс: мнения экспертов

В двух регионах России будет действовать исламская ипотека

«Зеленая ипотека» может быть и отдельной программой, и дополнением к действующим

«Зеленая ипотека» может заменить льготные ипотечные программы

На РСН–2023 обсудят перспективы института найма жилья с правом выкупа