Госпрограмма льготной ипотеки стала одним из важных факторов рекордного роста ипотечного кредитования в РФ: до 1 млн кредитов на сумму в 2,7 трлн руб. выдано за 9 месяцев текущего года, что почти равно объему ИЖК за весь 2019 год.

Фото: www.archisfera.ru

По итогам 2020 года российский рынок ипотечного кредитования достигнет абсолютного годового рекорда за всю историю наблюдений, сообщает пресс-служба ДОМ.РФ со ссылкой на генерального директора госкорпорации Виталия Мутко (на фото).

Фото: www.m-news.ru

В своих прогнозах топ-менеджер опирается на предварительную статистику, подготовленную аналитиками ДОМ.РФ и компании Frank RG.

Согласно ей, за 9 месяцев текущего года в России выдано более 1 млн ипотечных кредитов на сумму в 2,7 трлн руб. — почти столько же, сколько за весь 2019 год. И уже в октябре результаты прошлого года будут превзойдены.

Фото: www.rus.kiziltan.ru

Другие показательные цифры таковы:

• объем ИЖК за 9 месяцев текущего года по сравнению с аналогичным периодом 2019 года вырос на 22% в количественном выражении и на 36% — в денежном;

• в минувшем сентябре установлен очередной исторический рекорд месячной выдачи: 180—185 тыс. кредитов на сумму 470 млрд руб. (+71% в количественном выражении и +100% — в денежном к сентябрю 2019 года);

Фото: www.in-news.ru

• в сентябре увеличилась на треть по сравнению с августом и составила более 90% всего объема ИЖК на рынке новостроек льготная ипотека с госсубсидированием ставки до 6,5% годовых;

• по состоянию на 9 октября средняя ставка ИЖК для новостроек от ТОП-15 банков снизилась до 8,01% годовых, ставка рефинансирования ипотеки — до 8,05%.

Фото: www.nation-news.ru

По словам руководителя Аналитического центра ДОМ.РФ Михаила Гольдберга (на фото), главный вклад в развитие рынка ИЖК внесла госпрограмма субсидирования ставок по ипотеке, запущенная по поручению Президента в апреле, а также последовательное снижение ключевой ставки ЦБ.

При сохранении текущей динамики аналитики ДОМ.РФ ожидают по итогам года нового рекорда по выдаче ипотеки: не менее 1,3—1,4 млн кредитов на сумму более 3,3 трлн руб.

А с учетом возможного продления госпрограммы льготной ипотеки данный показатель, по оценке Аналитического центра госкорпорации, достигнет отметки в 1,5 млн кредитов на сумму около 3,7 трлн руб.

Фото: www.note.taable.com

Фото: www.docflow.ru

Другие публикации по теме:

Срок действия госпрограммы льготной ипотеки продлят до конца 2021 года, а лимиты увеличат на нее до 2,8 трлн руб.

Лидерами по выдаче ипотеки остаются Сбербанк и ВТБ — 50% и 19% соответственно от объема ИЖК в августе

Ставка ипотеки для долевого строительства в августе составила 5,88% (графики)

Объем ипотечного кредитования для долевого строительства в августе за год вырос более чем в 2 раза (графики)

Ставка ипотеки для долевого строительства в августе составила 5,88% (графики)

Объем ипотечного кредитования для долевого строительства в августе за год вырос более чем в 2 раза (графики)

В августе ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 82% больше, чем годом ранее (графики)

За год доля ипотеки в долевом строительстве в общем объеме ипотечных кредитов выросла с 32,5% до 36,9% (графики)

В августе зафиксирован новый рекорд по выдаче ипотеки — 375 млрд руб.

ДОМ.РФ: Средние ставки ИЖК в середине мая снизились до февральского исторического минимума

К такому выводу пришли аналитики Frank RG, подсчитавшие, что по итогам июля объем выдачи ипотечных кредитов составил 348,5 млрд рублей, что на 55,1% ниже показателя июня 2024-го и на 46,7% — июля 2023-го.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

По сравнению с июнем текущего года было зафиксировано снижение и в количественном выражении — на 56,5%, а по отношению к июлю 2023 года — на 54,6%. Специалисты объясняют такую динамику большим ажиотажем на ипотеку перед окончанием срока действия ипотечных программ с господдержкой.

Поэтому, по их словам, «объемы выдач в июле показали двукратное снижение, что сопоставимо с объемом выдач в июле 2022 года». Средний размер кредитов вырос на 3,3%, до 4,54 млн руб.

Напомним, что эксперты в сфере недвижимости прочили падение рынку ипотеки после завершения программы льготного кредитования «Господдержка-2020» и ужесточения условий «Семейной ипотеки» с 1 июля 2024 года. В июне, в преддверии этих событий, доля льготных ипотечных программ в объеме выдач, по данным Frank RG, в денежном выражении достигала 82%. 

«Семейная ипотека» и «IT-ипотека» с изменениями были продлены до 2030 года. Эксперты считают, что выдача части кредитов по старым условиям оказала влияние на статистику июля, поэтому в августе ожидается продолжение снижения.

Согласно данным оперативного мониторинга ДОМ.PФ, в июле средневзвешенные процентные ставки по ипотеке впервые с апреля 2022 года на первичном рынке достигли 19,46% годовых, на вторичном — 19,69%. В начале августа крупные российские банки сообщили об очередном повышении ставок по рыночной ипотеке, связанном с увеличением ключевой ставки ЦБ.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Аналитики ДОМ.PФ возлагают надежду на оставшиеся льготные программы, но ожидают во втором полугодии 2024 года спада на рынке ипотеки.

Количество выданных жилищных кредитов в 2024 году, по их прогнозу, сократится на 35% — 40% к рекорду 2023-го и составит порядка 1,3 млн — 1,4 млн займов с объемом 4,8 трлн руб. — 5 трлн руб.

 Независимый эксперт Дмитрий Тарасов полагает, что движущей силой рынка теперь станут действия девелоперов. Он прогнозирует снижение стоимости уже построенного, но еще не проданного жилья или субсидирования ставки на первые два-три года, пока продолжается период высоких ставок.

«С другой стороны, реальная зарплата в стране и объемы депозитов растут невиданными за последние 15 лет темпами, и платежеспособность потенциальных заемщиков также растет, — рассуждает Тарасов и добавляет: — Но и ставки также находятся на рекордном уровне».

Уровень «дна», по его оценкам, будет находиться где-то ближе к показателям конца 2019 года с поправкой на инфляцию и высокие ставки. А уровень выдач может опуститься до объема в 220 млрд руб. — 300 млрд руб. и 40 тыс. — 65 тыс. кредитов в месяц.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ: последний рывок рынка жилья перед завершением массовой льготной ипотеки

Крупные российские банки вновь повысили ставки по ипотеке

Эксперты: снижение стоимости жилья возможно в 2025 году

Эксперты: из-за заградительных рыночных ставок количество ипотечных сделок может снизиться на 30% — 40%

Эксперты: после перезапуска программы число заявок на «Семейную ипотеку» снизилось на 22%

Эксперты о продлении льготной IT-ипотеки и ожидаемых результатах

Эксперты рассчитали переплату по ипотеке при рыночной ставке

Эксперты: ставки по рыночной ипотеке уже являются заградительными

Эксперты: повышение ключевой ставки ЦБ снизит спрос на ипотеку в пределах от 30% до 50%

Эксперты: переход на фиксированные выплаты может обернуться введением плавающих ставок по льготной ипотеке

Эксперты подсчитали, сколько нужно платить по «Семейной ипотеке» в 2024 году