К утру понедельника СМИ изучили ситуацию на рынке ипотечного жилищного кредитования, проанализировав факты повышения процентных ставок в связи с введением Западом новых санкций в отношении крупнейших российских банков и резким увеличением ключевой ставки ЦБ — с 9,5 до 20%.   

Фото: www.law-fm.ru

На фоне этих событий многие ведущие банки России стали поднимать ставки по ипотеке, а некоторые (Совкомбанк) и вовсе приостановили на неопределенный период времени выдачу ипотечных кредитов.

Так, по информации «Известий», с 28 февраля повысил ставки ИЖК на 4,4 процентных пункта (п.п.) Банк ВТБ, один из первых в списке российских кредитно-финансовых организаций, подвергшийся санкционному давлению.

Таким образом, минимальная ставка ИЖК теперь равняется здесь 15,3% как для готового, так и для строящегося жилья. Срок действия кредитного решения по новым заявкам составит в ВТБ 30 дней. Для ранее одобренных заявок решения действительны до 5 марта (включительно).

Фото: www.vedomosti.ru

Согласно данным мониторинга ставок от маркетингового агентства Marcs (который имеется в распоряжении ТАСС), крупные российские банки за последние два-три дня подняли ставки на свои ипотечные продукты в пределах от 0,75 до 3 п. п.

Фото: www.cian.ru

В частности:

• Росбанк Дом увеличил ставки ИЖК на 0,75 п. п. для новостроек и вторичного рынка жилья, а ставки по рефинансированию ипотеки — на 0,95 п. п. — до 12,4% и 11,9% для не клиентов банка и 11,9% и 11,4% — для зарплатных клиентов соответственно;

• Абсолют Банк повысил ставки ИЖК на 2 п. п. по базовым программам — до 13,5% для не клиентов и до 13% — для зарплатных клиентов при условии заключения договора страхования; минимальная ставка в банке с учетом всех скидок составляет теперь 12,34%;

• Банк ДОМ.РФ повысил ставки по базовым программам на 2,5 п. п. — до 14—14,3% на рынке новостроек и в рамках рефинансирования для не клиентов, до 13,3—13,6% для зарплатных клиентов банка, до 13,5—13,8% — при предоставлении выписки из Пенсионного фонда России (при покупке жилья в новостройке также действует дополнительная скидка в 0,2 п. п. за приобретение жилья, возводимого на средства проектного финансирования от банка);

Фото: www.rus.kiziltan.ru

• Альфа Банк увеличил ставки ИЖК по базовым программам на 3 п. п. — до 14,49% и 14,89% на рынке новостроек (в зависимости от того, является или нет потенциальный заемщик зарплатным клиентом банка), до 14,99% — в рамках рефинансирования ипотеки (при первоначальном взносе от 20%);

• Россельхозбанк по сравнению с 20 февраля увеличил ставки по ипотеке вне льготных госпрограмм на 3,95 п.п. — до 15,75%, а в рамках рефинансирования — на 4,10 п.п. до такого же значения;

• По данным «Коммерсанта», одно из самых резких повышений с 28 февраля (+5,6%) произвел Банк Уралсиб — до 17,99% по отдельным ипотечным продуктам.

Фото: www.sfera.fm

Комментируя изданию текущее состояние рынка ипотеки, главный эксперт Русипотеки Сергей Гордейко (на фото) отметил, что в настоящее время ставку ИЖК выше 17% годовых можно считать запретительной, то есть неприемлемой во всех отношениях для потенциального ипотечного заемщика.

При этом он подчеркнул, что повышение данного показателя в период до 24 февраля следует рассматривать исключительно как реакцию банков на рост ключевой ставки ЦБ, а повышение начиная с 25 февраля — как реакцию на обострение геополитических рисков.

Фото: www.freepng.ru

Другие публикации по теме:

Совкомбанк одним из первых банков объявил о временной приостановке выдачи ипотеки

Ключевая ставка ЦБ с 28 февраля выросла более чем вдвое — с 9,5% до 20% годовых

Эксперты: из-за геополитических рисков спрос на жилье и ставки по ипотеке в России вырастут

Эксперты: возможность купить жилье в московских новостройках без привлечения заемных средств уменьшается год от года

ВТБ повысил ставки по всем ипотечным продуктам вне льготных госпрограмм

Эксперты: рост ставок по ипотеке составит до 15%

Минстрой: даже при нулевой ставке треть россиян не могут позволить себе ипотеку

Эксперты: Средняя цена квартиры в столичной бюджетной новостройке впервые преодолела отметку в 13 млн руб.

Экспертный прогноз: средняя рыночная ставка ИЖК может к весне подняться до 12%

ЦБ повысил ключевую ставку до 9,5% годовых (график)

Эксперты: стоимость ипотеки в России достигла максимума с 2015 года — 13,2%

Прогноз экспертов: Через год спрос на ипотеку упадет на 20%, а цены на новостройки вырастут на 10%

ДОМ.РФ договорился с Альфа-Банком и Банком «Открытие» о выпусках ипотечных облигаций на совокупную сумму в 450 млрд руб.

В июле 2024 года в Санкт-Петербурге было выдано 2,94 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 15,7 млрд руб. Средний размер кредита составил 5,35 млн руб., сообщил РБК со ссылкой на отчетность Объединенного кредитного бюро (ОКБ).

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори 

Такие показатели значительно уступают июньским, когда в Северной столице было оформлено 8,77 тыс. ипотек на 50,89 млрд руб. Таким образом, за месяц количество кредитов сократилось на 67%, объем кредитования — на 69%, а средний чек по кредиту — на 8%.

Аналогичная картина наблюдается и в Ленинградской области: зафиксировано снижение количества выданных ипотечных займов на 63%, до 0,78 тыс., объема кредитования — на 70%, до 3,14 млрд руб., а среднего чека — на 18%, до 4,04 млн руб.

В целом по России, как отметили в ОКБ, за июль банки выдали 76,44 тыс. ипотечных кредитов на 292,06 млрд руб. По сравнению с июнем текущего года количество выдач жилищных кредитов сократилось на 57%, а объем — на 65%. Доля сделок на рынке новостроек составила 18% от общего количества и 27% — от общего объема ипотечных кредитов: желающие приобрести жилье получили 13,85 тыс. займов на 78,89 млрд руб. В июне этот показатель был более чем вдвое больше: 45% по количеству и 49% — по объему.

Полная стоимость кредита (ПСК) на покупку жилья в июле достигла 13,13%, это максимум за последние шесть лет (в июне — 8,97%).

Фото: © Валерий Елистратов / Фотобанк Лори

Генеральный директор Объединенного кредитного бюро Михаил Алексин отметил ожидаемость снижения объема выдачи ипотечных кредитов и изменения структуры спроса на них.

«Причины этому понятны: с 1 июля были существенно сокращены программы с господдержкой. Теперь они стали гораздо более адресными, поэтому доступны более узкому сегменту потенциальных заемщиков, — прокомментировал он данные статистики и добавил: — Помимо этого, изменения искусственно сместили спрос на ипотеку на июнь, когда покупатели недвижимости старались успеть оформить кредитные договоры с применением государственных дотаций».

Алексин также упомянул, что увеличение в конце июля ключевой ставки до 18% окончательно сделало условия по ипотеке без господдержки заградительными.

Эксперт убежден, что в августе продолжится падение спроса на ипотеку и увеличение среднего значения ПСК. 

Опрошенные РБК эксперты не исключают дальнейшего повышения ключевой ставки регулятором уже в сентябре до уровня 20% до конца 2024 года.

Фото из личного архива И. Доброхотовой

Основатель агентства БЕСТ-Новострой и сервиса bnMAP.pro Ирина Доброхотова (на фото) считает, что при такой ситуации «рыночные ставки по ипотеке без учета льготных программ еще более вырастут, что сделает ипотеку практически недоступной для большинства покупателей».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперт: в июле отставание рынка ипотеки от показателей прошлого года вновь ускорилось

Эксперты: июльские антирекорды рынка новостроек Петербургского региона

ДОМ.РФ: ставка по ипотеке на новостройки в России достигла рекордного уровня

Эксперты: в июле продажи квартир и апартаментов на первичном рынке Петербургского региона упали на четверть 

Эксперты: июньская структура первичного рынка Петербургского региона, динамика цен и средние сроки реализации 

Эксперты: в июне на рынке новостроек Петербургского региона снизилась средняя цена лота, а доля сделок с ипотекой выросла до 90%

Эксперт: цены на новостройки Санкт-Петербурга за первое полугодие прибавили до 8%

Эксперт: рост спроса на новостройки в Петербурге за полгода составил около 50%

Эксперты: в июне на первичном рынке Санкт-Петербурга выросли все основные показатели, кроме количества лотов в продаже 

Эксперты: спрос на первичное жилье в Санкт-Петербурге после 1 июля упадет на 20% — 40%

Эксперты: в мае на рынке новостроек Санкт-Петербурга и Ленинградской области выросла доля сделок с ипотекой, снизились средние цены 1 кв. м и лота