Аналитики ДомКлик посчитали число ипотечных сделок Сбера с января по ноябрь 2022 года, выясняя, какие программы льготной ипотеки в этом году пользовались наибольшей популярностью у россиян. Самой востребованной стала программа «Господдержка», которая позволяет купить или построить новое жилье по ставке от 6,3%.

Фото: www.youtube.com

Как отмечают эксперты ДомКлик, первое полугодие 2022 года показало, что в период экономической турбулентности льготное ипотечное кредитование выходит на передний план и становится ключевой мерой поддержки для всех игроков российского рынка недвижимости.

В частности, в феврале-марте, когда на фоне резкого увеличения ключевой ставки Банка России спрос на вторичную недвижимость упал, доля выданных средств по льготным программам возросла практически до 50%.

Динамика количества выдач по льготным программам по РФ за январь-ноябрь 2022 г.

Источник: ДомКлик

К концу II квартала спрос на недвижимость начал восстанавливаться, поскольку значения ключевой ставки вернулись к привычным значениям. Как следствие — доля сделок по льготным программам вернулась к равновесным показателям начала этого года: на уровень 25–30%.

Фото: www.cian.ru

Сокращение доли льготной ипотеки в общем объеме выдач в конце II и в III квартале 2022 года не связано с падением спроса, а является прямым следствием восстановления рынка вторичной недвижимости.

В ноябре заявления о возможном прекращении действия программы господдержки подстегнули покупательский спрос. По двум основным льготным программам наблюдается прирост: +3% — по «Господдержке», +2% — по «Семейной ипотеке».

Количество выданных кредитов по льготным программам за ноябрь 2022 г. для ТОП-10 регионов

Источник: ДомКлик

Как видно на графике, повышение интереса населения к льготным программам фиксируется во всех регионах, которые лидируют по количеству сделок: прирост количества выдач льготной ипотеки составляет 1—8%.

В ноябре, как и на протяжении всего 2022 года, наиболее востребованной из льготных программ, является «Господдержка»: процент выдач по ней составляет 19%. При этом среди ТОП-10 регионов по количеству сделок максимальные значения доли выдач по этой программе зафиксированы в Санкт-Петербурге (34%), Краснодарском крае (29%) и Москве (30%).

Фото: www.sberbank.ru

На втором месте по востребованности — «Семейная ипотека»: в ноябре доля от общего количества ипотечных сделок составляет около 8% (как и на протяжении всего 3 квартала). В этом месяце лидирующую позицию занимает Краснодарский край с долей сделок в 13%.

Фото: www.vedomosti.ru

Значительно меньшим спросом пользуются программы «Дальневосточная ипотека», «IT-ипотека», «Сельская ипотека». По итогам ноября, несмотря на повышенное внимание покупателей к программе господдержки и семейной ипотеки, доли сделок по этим программам по стране остаются невысокими — 1,9%, 0,3% и 0,5% соответственно, резюмируют аналитики ДомКлик.

Фото: www.oooipkit.ru

Другие публикации по теме:

Для получения ипотеки на строительство частного дома теперь не нужно направлять в Сбербанк сведения о параметрах возводимого объекта

Сбербанк за месяц нарастил на 20% объем выдач льготных ипотечных кредитов с господдержкой

Герман Греф: по итогам текущего года Сбер увеличит свой ипотечный портфель почти на 16%

Сбербанк улучшил условия по программам льготной ипотеки

Клиенты Сбера могут снизить ставку, перейдя с «Господдержки» на «Семейную ипотеку»

Эксперты: семейная ипотека от Сбербанка за год выросла в два раза

За месяц Сбербанк более чем наполовину увеличил объем выдач кредитов в рамках льготных ипотечных госпрограмм 

На пресс-конференции по итогам заседания совета директоров ЦБ, на котором было принято решение оставить ключевую ставку на уровне 16%, его председатель сделала еще ряд важных заявлений.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Ужесточение условий выдачи льготной ипотеки привело к некоторому замедлению темпов ее роста, отметила Эльвира Набиуллина (на фото ниже).

По сравнению с пиковыми значениями осени объемы кредитования снизились, но все еще остаются выше, чем в первые месяцы прошлого года.

Фото: © Александр Тарасенков Фотобанк / Лори

Эльвира Набиуллина предположила, что в 2024-м прирост ипотечного портфеля будет порядка 7% — 12%, и такие темы роста, по ее словам, являются «равновесными».

По данным регулятора, разница между ценами на первичном и вторичном рынке составила 44%. Это очень большой разрыв, считает глава ЦБ. В связи с принятыми решениями по льготной ипотеке он будет уменьшаться, но этот процесс, предупредила она, не будет быстрым.

Банк России выступает за завершение 1 июля 2024 года программы льготной ипотеки на новостройки.

Фото: © Элина Гаревская / Фотобанк Лори

«Наша позиция — широкая безадресная программа должна исчерпать свое действие летом и не возобновляться», — сказала Эльвира Набиуллина, подчеркнув при этом, что регулятор согласен с продлением адресной ипотеки, в том числе «Семейной».

А вот идею согласования с Минстроем макропруденциальных лимитов (МПЛ) по жилищным кредитам ЦБ категорически не поддерживает, поскольку, по мнению руководства регулятора, это противоречит его статусу и полномочиям.

Фото: © WalDeMarus / Фотобанк Лори

Если решения по лимитам, которые предложил Банк России, не будут приняты, то он просто повысит макропруденциальные надбавки по особо рискованным ипотечным займам до запретительного уровня, предупредила Эльвира Набиуллина.

Что касается ключевой ставки, то она может уменьшиться во втором полугодии. «После того, как для нас будет убедительным устойчивое снижение инфляции», — пояснила глава ЦБ.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ЦБ вновь сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых (график)

ЦБ ожидает роста ипотечного рынка в 2024 году

Эксперты: вторичный рынок падает сильнее первичного, но запас у него еще есть

ЦБ нашел на рынке новостроек новые схемы продаж — аккредитивы и переуступку прав

В ЦБ считают, что рынок новостроек все еще перегрет, и ждут дальнейшего замедления ипотечного кредитования

Эксперты: охлаждение на рынке ипотеки, за которое выступал ЦБ, началось

ЦБ планирует принять ипотечный стандарт и обсудить с Правительством изменения правил выдачи ипотеки с господдержкой 

Помогут ли надбавки ЦБ к коэффициентам риска по ипотеке не допустить массовых дефолтов по кредитам: мнение экспертов

ЦБ ожидаемо сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых (график)

Депутаты одобрили право ЦБ ограничивать выдачу ипотечных кредитов