Это следует из информации, опубликованной на сайте Банка России.

Фото: www.krivoe-zerkalo.ru

Банк России раскрыл сведения об отраслях экономики, которые являются основными клиентами теневого финансового рынка, сообщается на сайте регулятора.

Теневыми финансовыми услугам ЦБ называет «операции, направленные на обналичивание денежных средств, либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях».

Около 30% приходится на строительный сектор и оптово-розничную торговлю, на сектор услуг — 27%.

Источник: Банк России

Основной целью этих преступлений, по мнению регулятора, является уход от налогов и получения наличных средств, не отраженных в бухгалтерской отчетности компании.

Все секторы экономики пользуются одним набором теневых финансовых услуг. Различий между ними нет, утверждает представитель ЦБ, — одни и те же выгодоприобретатели могут использовать для обналичивания как банковские продукты (платежные карты), так и покупать наличную выручку у торговой розницы. «Как правило, одновременно используется и то и другое», — отметили в ЦБ.

Фото: www.ver24.com

Как уточняется в релизе, раньше оценить структуру теневого рынка ЦБ не мог из-за слишком длинной цепочки транзитных платежей, которая достигала пяти-семи уровней от пункта «А» к пункту «Б». Таким образом, конечные звенья рассмотреть было практически невозможно.

www.cdn.vdmsti.ru

Регулятор с 2015 года ежегодно публиковал структуру сомнительных операций в банковском секторе. К ним относятся обналичивание средств, вывод денег за рубеж и транзитные операции повышенного риска, которые зачастую предшествуют обналичке и выводу денег.

Фото: www.hhg.com.au

Как утверждают в ЦБ, все секторы экономики пользуются одним набором теневых финансовых услуг, различий между ними нет: одни и те же выгодоприобретатели могут использовать для обналичивания как банковские продукты (платежные карты), так и покупать наличную выручку у торговой розницы. «Как правило, одновременно используется и то и другое».

Обналичивание средств идет в основном за счет выдачи со счетов физических и юридических лиц (95% операций). 

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

Застройщикам, использующим BIM-технологии, снизят банковские ставки проектного финансирования

ЦБ введет для ДОМ.РФ показатели финансовой устойчивости

Уральские застройщики жалуются на Банк России из-за ситуации на рынке страхования ГОЗ

ЦБ изменит требования по резервированию кредитов на строительство и оценке проектного финансирования

Регулятор просит не беспокоиться

Повышение ставок по ипотеке сократит финансирование жилищного строительства

ОНФ предложил убрать с рынка ипотеки организации, неподконтрольные Банку России и ДОМ.РФ

ЦБ опубликовал перечень банков, допущенных к банковскому сопровождению застройщиков

Банк России повысил требования к созданию резервов по договорам страхования ответственности застройщиков

На портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства РФ от 05.08.2024 №1047 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации».

Фото: © Сергей Гавриличев / Фотобанк Лори

Постановление актуализирует акты Правительства в связи с изменением наименования реестра требований (РТ) в области инженерных изысканий, проектирования, строительства и сноса, а также экспертизы проектной документации (ПД) и инженерных изысканий (ИИ).

С 01.09.2024 Правила формирования и ведения РТ, утвержденные Постановлением Правительства РФ №1417 от 31.08.2023, будут также регулировать состав сведений, включаемых в РТ, и порядок выявления, устранения противоречий между требованиями, включенными в РТ, и проектами документов, содержащими требования, подлежащие включению в РТ.

Как и ранее, реестр требований будет включать в себя 9 разделов с теми же названиями, где помимо прочего будет указан этап жизненного цикла объекта капитального строительства (ОКС), на котором применяется конкретное требование.

В течение 10 рабочих дней с даты начала общественного обсуждения проектов нормативных правовых актов, размещенных на официальном сайте regulation.gov.ru, и проектов документов, опубликованных на официальном сайте Росстандарта, — в целях выявления и устранения противоречий между требованиями, включенными в РТ, и требованиями проектов документов, подлежащими включению в РТ, и в случае выявления противоречий между требованиями проектов документов и (или) требованиями, включенными в РТ, — ФАУ «ФЦС» будет обязан направить письмо в федеральный орган исполнительной власти и (или) уполномоченную организацию, которыми подготовлен проект документа, содержащий требования, противоречащие требованиям, включенным в РТ, а также в Минстрой России, с предложениями по устранению выявленных противоречий между требованиями.

Фото: © Дмитрий Калиновский / Фотобанк Лори

Кроме того, в целях выявления противоречий между требованиями, включенными в РТ, ФАУ «ФЦС» будет ежегодно проводить анализ требований, включенных в РТ, и уведомлять Минстрой о выявленных противоречиях.

Информацию о выявленных противоречиях Минстрой будет представлять в федеральный орган исполнительной власти и (или) уполномоченную организацию, которые будут обязаны направить в Минстрой свою позицию о согласии или несогласии с такой информацией.

Если в ходе согласительных совещаний останутся неурегулированные разногласия, информация о разногласиях будет рассматриваться в Правительственной комиссии по региональному развитию.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Реестр документов заменит реестр требований

Росстандарт проинформировал о разработке новых сводов правил

Эксперты: «зеленый» ГОСТ включает 45 критериев оценки частных домов

Как Москва сократила количество обязательных требований к объемно-планировочным решениям многоквартирных домов

Изменения правил проектирования систем внутреннего тепло- и холодоснабжения, отопления, вентиляции и кондиционирования воздуха

Критерии для отнесения строений и сооружений к объектам вспомогательного использования

Минстрой не согласовывает «пожарные» СТУ

Новые правила обследования систем коммунальной инфраструктуры

Утверждены правила научно-технического сопровождения работ на всех стадиях жизненного цикла объекта капитального строительства

Изменения в действующих сводах правил и новые стандарты

Обновлены требования к тепловой защите зданий