Прирост портфеля кредитов застройщикам в октябре — декабре минувшего года показал умеренный рост в 2% (11% кварталом ранее). Об этом говорится в исследовании Департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ.

Фото: cbr.ru

В рамках проектного финансирования жилья (ПФ) было выдано 2,0 трлн руб. Это рекорд, и специалисты Банка России объяснили его увеличением общего объема площадей с эскроу и стремлением застройщиков быстрее завершить ранее начатые проекты.

Источник: Банк России

Общий объем лимитов превысил 16,5 трлн руб. (+4,4 трлн руб. за год), а задолженность застройщиков увеличилась до 6,1 трлн руб. (+1,4 трлн руб.).

Источник: Банк России

Качество портфеля в целом остается на высоком уровне, но, как подчеркнули аналитики, оно может ухудшиться при длительном снижении темпов продаж, влияющих на финансовую устойчивость проектов.

Источник: Банк России

За счет сверхвысокого спроса на жилье в IV квартале поступления средств на счета эскроу (1,9 трлн руб.) также обновили рекорд предыдущего квартала (1,6 трлн руб.). Значительный приток наблюдался все три последних месяца года с пиком в декабре (0,7 трлн руб.).

Источник: Банк России

В результате остаток средств на этих счетах превысил 5,8 трлн руб. (+6%), а уровень покрытия задолженности вырос с 86% до 90%.

Источник: Банк России

Увеличение средств на счетах эскроу сдерживало рост ставки проектного финансирования (+0,8 п. п. за квартал, до 6,4%), поэтому она существенно меньше, если сравнивать с корпоративным кредитованием в целом (+1,8 п. п., до 12,1%).

Помимо покрытия долга эскроу, заемщики, по информации регулятора, использовали и другие инструменты снижения стоимости фондирования.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

В I квартале 2024 года, предположили эксперты, стоимость ПФ может увеличиться, но в дальнейшем они не исключают его удешевления по мере снижения ключевой ставки.

Более подробно с отчетом «О проектном финансировании строительства жилья в IV квартале 2023 года» можно ознакомиться здесь.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, ЦБ добавил два новых банка (список)

Росреестр: рынок новостроек в Москве практически полностью перешел на проектное финансирование

За год портфель девелоперов жилья в Сбербанке увеличился на треть

Новый порядок предоставления займов с использованием облигаций специализированных обществ проектного финансирования

ЦБ вновь изменил перечень банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список)

В ДОМ.РФ рассказали о субсидировании застройщиков и ставках проектного финансирования в 2024 году

ЦБ сразу на треть сократил перечень банков, уполномоченных на открытие счетов эскроу (список)

Портфель проектного финансирования Банка ДОМ.РФ превысил 5 трлн руб.

Проектное финансирование в России: лидеры и аутсайдеры

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, регулятор добавил один новый банк (список)

С 6 августа несколько крупных российских банков сообщили о повышении ставок по ипотеке в связи с увеличением ключевой ставки ЦБ.

ЕРЗ.РФ

Теперь минимальные ставки по рыночным ипотечным программам Сбера и ВТБ составят 20% и 20,5% соответственно. С 5 августа минимальная ставка по базовой ипотеке в Альфа-Банке равняется 21,09%, приводит ТАСС данные кредитных организаций и маркетингового агентства Marcs.

Сбербанк с 6 августа повысил ставки по жилищным кредитам, минимальная ставка для покупки квартиры на вторичном рынке — 20% при покупке недвижимости на витрине Домклик с учетом страхования жизни, использования сервиса «Юридическая проверка», программы «Ипотека плюс» и при размере первоначального взноса более 20%.

Ставка выросла на 0,3 п. п. от базовой при первоначальном взносе менее 30%, на 0,8 п. п. — при первом взносе от 30% по программам «Приобретение готового жилья», «Загородная недвижимость», «Гараж», «Коммерческая недвижимость» и «Акция для застройщиков».

По программе «Строительство жилого дома» минимальная ставка — 20,6% с учетом скидок. При первоначальном взносе менее 30% она вырастет на 0,6 п. п., а при первом взносе 30% и более — на 1,1 п. п.

В ВТБ повышение по рыночной ипотеке составило от 0,5 п. п. до 1,7 п. п., минимальная ставка при покупке квартиры в 20,5% предлагается будущим зарплатным клиентам банка при условии комплексного страхования, подтверждения дохода и занятости, первом взносе от 30% и крупном размере кредита.

ВТБ обещает увеличить дисконты для зарплатных клиентов. Заемщики, чья заявка на кредит была одобрена до 5 августа, могут рассчитывать на ранее действовавшие ставки до 16 августа включительно. 

В Альфа-банке зафиксировано повышение на 1 п. п., до 21,09% — 21,99%. При этом ряд крупных банков уже скорректировали ипотечные ставки на минувшей неделе.

Напомним, что за лето ведущие банки страны, также практически одновременно, повышали ставки несколько раз.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: из-за заградительных рыночных ставок количество ипотечных сделок может снизиться на 30% — 40%

Эксперты рассчитали переплату по ипотеке при рыночной ставке

Эксперты: ставки по рыночной ипотеке уже являются заградительными

Эксперты: повышение ключевой ставки ЦБ снизит спрос на ипотеку в пределах от 30% до 50%

Эльвира Набиуллина: Доступность жилья повысится, но не стоит ожидать мгновенной подстройки цен

ЦБ повысил ключевую ставку до 18% годовых (график)

Эксперты объяснили причины нынешнего роста ипотечных ставок

На столичном рынке жилья эксперты ждут падения спроса. Но не цен

Эксперты: рассрочка vs льготная ипотека, кто в выигрыше

Эксперт: в ряде банков ставки по ипотеке выросли до 23%, но спрос сохраняется и торг уместен

Эксперты объяснили, почему в ведущих банках ипотека подорожала даже при сохранении ключевой ставки ЦБ