Согласно опубликованным данным Банка России, в январе 2023 года произошло существенное снижение активности в сегменте ипотечного кредитования.

Фото: www.stroikyufy.ru

На фоне повышения ставки государственной льготной ипотеки и требований к ипотеке с экстремально низкими ставками объем выдач ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) по сравнению с декабрем 2022 года в январе сократился более чем вдвое, отмечают аналитики ЦБ.

Всего за первый месяц нового года было заключено 77,3 тыс. рублевых ипотечных договоров на все категории жилья на 281,6 млрд руб. (против 176,2 тыс. ИЖК на 696,9 млрд руб. месяцем ранее).

Динамика объема кредитов в рублях, в том числе ИЖК и ИЖК по ДДУ, млрд руб.

Источник: Банк России

Как отмечается в опубликованных регулятором материалах, наибольшее сокращение выдачи ипотеки в январе пришлось на сегмент ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) по ДДУ.

Здесь было выдано 20,1 тыс. кредитов (минус 64,9%) на 104,6 млрд руб. (минус 66,4%).

Динамика процентных ставок по операциям в руб., % годовых

Источник: Банк России

При этом, как следует из представленных ЦБ графиков, произошел рост средневзвешенных процентных ставок. В январе 2023 года этот показатель вырос с 3,5% до 4,82%.

С учетом снижения доли жилищных кредитов на новостройки с 44,7% до 37,2% динамика роста средней ставки по ипотеке в январе была меньше: 7,86% против 6,65% в декабре 2022 года.

Задолженность по ИЖК в руб. и иностранной валюте

Источник: Банк России

Задолженность по ипотекам с учетом приобретенных прав требования продолжала расти, но темп прироста замедлился.

В январе задолженность увеличилась на 0,6% до 14,1 трлн руб. В декабре 2022 года рост был 2,3%.

Другие публикации по теме:

ЦБ ограничит «нестандартные» схемы кредитования, которые, по его мнению, приводят к росту стоимости жилья и подвергают заемщиков рискам

ЦБ: ипотека с кешбэком несет риски для самих банков

Глава ЦБ предупредила банкиров о рисках быстрого роста ипотечного кредитования

ЦБ: в январе ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 36% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в январе уменьшился на 21,4% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в январе выросла до 4,82% (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в январе снизился до 5,20 млн руб. (график)

С 1 мая 2023 года ЦБ повышает требования по ипотечному кредитованию на первичном рынке

Опубликован доработанный проект указания ЦБ, предусматривающий дестимулирование ипотечных ставок ниже «порогового значения». Бизнес возражает

ЦБ готов ужесточить требования к нестандартным схемам застройщиков по привлечению покупателей

Программы «Семейная ипотека», «Льготная ипотека», «Дальневосточная и арктическая ипотека» продолжат действовать. При этом меняется форма предоставления субсидий в рамках указанных программ, сообщила пресс-служба Министерства финансов РФ.

Фото: © Elnur / Фотобанк Лори

Согласно новым правилам, отменяются постановления Правительства РФ по реализации льготных ипотечных программ, при этом вступают в силу Решения Правительства РФ, публикуемые в «Электронном бюджете».

Это значит, что условия субсидирования льготных ипотечных программ будут зафиксированы в государственной интеграционной информационной системе управления общественными финансами «Электронный бюджет».

Кроме того, по поручению Президента России Правительство РФ внесло изменения в указанные программы.

Программа «Дальневосточная и арктическая ипотека»

Теперь ее действие распространяется на граждан, участвующих или ранее участвовавших в специальной военной операции, а также на членов семей лиц, погибших в связи с выполнением задач в ходе в СВО (без учета предусмотренных в программе условий, касающихся возраста и семейного положения граждан).

Исключено требование о наличии пятилетнего стажа работы для медицинских и педагогических работников, увеличен максимальный размер кредита до 9 млн руб. для приобретения жилья на вторичном рынке, готового жилого помещения или жилого помещения с земельным участком, находящегося на территории монопрофильного муниципального образования (моногорода), если общая площадь такого жилого помещения превышает 60 кв. м.

Программы «Семейная ипотека» и «Льготная ипотека»

Увеличен общий лимит суммы кредитов по возмещению кредитным и иным организациям недополученных доходов: по программе «Семейная ипотека» — до 4,84 трлн руб., по «Льготной ипотеке» — 6,19 трлн руб.

Ознакомиться с Решениями можно на официальном сайте Минфина России в разделе Деятельность/Государственная поддержка жилищного (ипотечного) кредитования.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Минфин: льготная ипотека под 8% заканчивается 1 июля

Эксперты: ЦБ ждет прекращения массовой льготной ипотеки

Минфин считает нынешние ставки по льготным ипотечным программам «чрезвычайно низкими»

При выдаче семейной ипотеки Минфин планирует делать упор на ИЖС

Минфин отказался продлевать субсидии по ипотеке семьям участников СВО

Минфин работает над изменением подходов к льготной ипотеке

Минпромторг совместно с Минфином, Минэкономразвития и банками работает над изменениями условий промышленной ипотеки

Эксперты: в I квартале 2024 года зафиксирован рекорд по выдаче «Дальневосточной и арктической ипотеки»

Программу «Дальневосточная ипотека» распространят на педагогов, работающих в частных образовательных организациях

Новые поручения Президента по изменению условий программы «Дальневосточная и арктическая ипотека»