Согласно опубликованным данным Банка России, в январе 2023 года произошло существенное снижение активности в сегменте ипотечного кредитования.

Фото: www.stroikyufy.ru

На фоне повышения ставки государственной льготной ипотеки и требований к ипотеке с экстремально низкими ставками объем выдач ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) по сравнению с декабрем 2022 года в январе сократился более чем вдвое, отмечают аналитики ЦБ.

Всего за первый месяц нового года было заключено 77,3 тыс. рублевых ипотечных договоров на все категории жилья на 281,6 млрд руб. (против 176,2 тыс. ИЖК на 696,9 млрд руб. месяцем ранее).

Динамика объема кредитов в рублях, в том числе ИЖК и ИЖК по ДДУ, млрд руб.

Источник: Банк России

Как отмечается в опубликованных регулятором материалах, наибольшее сокращение выдачи ипотеки в январе пришлось на сегмент ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) по ДДУ.

Здесь было выдано 20,1 тыс. кредитов (минус 64,9%) на 104,6 млрд руб. (минус 66,4%).

Динамика процентных ставок по операциям в руб., % годовых

Источник: Банк России

При этом, как следует из представленных ЦБ графиков, произошел рост средневзвешенных процентных ставок. В январе 2023 года этот показатель вырос с 3,5% до 4,82%.

С учетом снижения доли жилищных кредитов на новостройки с 44,7% до 37,2% динамика роста средней ставки по ипотеке в январе была меньше: 7,86% против 6,65% в декабре 2022 года.

Задолженность по ИЖК в руб. и иностранной валюте

Источник: Банк России

Задолженность по ипотекам с учетом приобретенных прав требования продолжала расти, но темп прироста замедлился.

В январе задолженность увеличилась на 0,6% до 14,1 трлн руб. В декабре 2022 года рост был 2,3%.

Другие публикации по теме:

ЦБ ограничит «нестандартные» схемы кредитования, которые, по его мнению, приводят к росту стоимости жилья и подвергают заемщиков рискам

ЦБ: ипотека с кешбэком несет риски для самих банков

Глава ЦБ предупредила банкиров о рисках быстрого роста ипотечного кредитования

ЦБ: в январе ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 36% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в январе уменьшился на 21,4% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в январе выросла до 4,82% (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в январе снизился до 5,20 млн руб. (график)

С 1 мая 2023 года ЦБ повышает требования по ипотечному кредитованию на первичном рынке

Опубликован доработанный проект указания ЦБ, предусматривающий дестимулирование ипотечных ставок ниже «порогового значения». Бизнес возражает

ЦБ готов ужесточить требования к нестандартным схемам застройщиков по привлечению покупателей

По данным bnMAP.pro, которые опубликовал РБК, почти 90% квартир в новостройках Москвы стоят дороже 10 млн руб. — действующего максимума выплат на случай банкротства банка. Если такое произойдет, страховка не компенсирует вложения дольщика в новое жилье.

Источник изображения: Сгенерировано нейросетью «Kandinsky»

По информации аналитиков, на конец августа на продажу в столице было выставлено 50,2 тыс. лотов, из них 45 тыс. (89,7%) стоили больше 10 млн руб. В Санкт-Петербурге, где новостройки дешевле, было представлено 37,7 тыс. квартир, цена 17 тыс. из них (45,1%) также превышала предельную сумму.

Максимальный размер страховых возмещений по счетам эскроу в 10 млн руб. был установлен в 2019 году и не менялся с тех пор.

На недавнем совещании с членами Правительства РФ, которое провел Президент Владимир Путин, глава ЦБ Эльвира Набиуллина предложила поднять страховые выплаты по эскроу до 30 млн руб.

Фото: mirkvartir.ru

Если такое решение примут, то, по расчетам специалистов bnMAP.pro, доля квартир в новостройках Москвы, выходящих за пределы страховой суммы, уменьшится в 3,8 раза, до 23,6%. А в Санкт-Петербурге — в девять раз, до 5%.

Напомним, что весной следующего года вступят в силу законодательные нормы, разрешающие строить с эскроу частное жилье по договорам подряда. После этого страхование будет распространено и на рынок ИЖС.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ: суперсервис поможет с выбором проекта для частного дома

Эксперты о предложении ЦБ увеличить до 30 млн руб. страховое покрытие по счетам эскроу

Владимир Путин: Инструменты рынка массового строительства жилья надо применять и для ИЖС

Росреестр: в Москве зафиксировано три рекордных показателя ДДУ с эскроу

«За» и «против» введения механизма эскроу в ИЖС: мнения экспертов

Эксперты: выдача ипотеки на частные дома обвалилась сильнее, чем на новостройки

С 1 марта 2025 года счета эскроу будут использовать в ИЖС

Эксперты: ИЖС с подрядом и эскроу — важный шаг в сторону развития цивилизованного рынка

Принят закон о строительстве жилых домов по договорам строительного подряда с использованием счетов эскроу

Российские депутаты согласны с Кабинетом министров, что механизм эскроу необходим в ИЖС