Согласно опубликованным данным Банка России, в январе 2023 года произошло существенное снижение активности в сегменте ипотечного кредитования.

Фото: www.stroikyufy.ru

На фоне повышения ставки государственной льготной ипотеки и требований к ипотеке с экстремально низкими ставками объем выдач ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) по сравнению с декабрем 2022 года в январе сократился более чем вдвое, отмечают аналитики ЦБ.

Всего за первый месяц нового года было заключено 77,3 тыс. рублевых ипотечных договоров на все категории жилья на 281,6 млрд руб. (против 176,2 тыс. ИЖК на 696,9 млрд руб. месяцем ранее).

Динамика объема кредитов в рублях, в том числе ИЖК и ИЖК по ДДУ, млрд руб.

Источник: Банк России

Как отмечается в опубликованных регулятором материалах, наибольшее сокращение выдачи ипотеки в январе пришлось на сегмент ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) по ДДУ.

Здесь было выдано 20,1 тыс. кредитов (минус 64,9%) на 104,6 млрд руб. (минус 66,4%).

Динамика процентных ставок по операциям в руб., % годовых

Источник: Банк России

При этом, как следует из представленных ЦБ графиков, произошел рост средневзвешенных процентных ставок. В январе 2023 года этот показатель вырос с 3,5% до 4,82%.

С учетом снижения доли жилищных кредитов на новостройки с 44,7% до 37,2% динамика роста средней ставки по ипотеке в январе была меньше: 7,86% против 6,65% в декабре 2022 года.

Задолженность по ИЖК в руб. и иностранной валюте

Источник: Банк России

Задолженность по ипотекам с учетом приобретенных прав требования продолжала расти, но темп прироста замедлился.

В январе задолженность увеличилась на 0,6% до 14,1 трлн руб. В декабре 2022 года рост был 2,3%.

Другие публикации по теме:

ЦБ ограничит «нестандартные» схемы кредитования, которые, по его мнению, приводят к росту стоимости жилья и подвергают заемщиков рискам

ЦБ: ипотека с кешбэком несет риски для самих банков

Глава ЦБ предупредила банкиров о рисках быстрого роста ипотечного кредитования

ЦБ: в январе ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 36% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в январе уменьшился на 21,4% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в январе выросла до 4,82% (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в январе снизился до 5,20 млн руб. (график)

С 1 мая 2023 года ЦБ повышает требования по ипотечному кредитованию на первичном рынке

Опубликован доработанный проект указания ЦБ, предусматривающий дестимулирование ипотечных ставок ниже «порогового значения». Бизнес возражает

ЦБ готов ужесточить требования к нестандартным схемам застройщиков по привлечению покупателей

С 7 августа ВТБ снижает ипотечную ставку на кредит, превышающий 10 млн руб. Дисконт к ставке 0,2 п. п. распространяется на готовое жилье и новостройки и может быть суммирован с другими скидками банка, сообщила пресс-служба кредитного учреждения.

Фото: www.ipotekaved.ru

Максимальное снижение ставки, согласно сообщению, по кредиту в ВТБ на покупку жилья может достигать 0,6 п. п.

Предложение рассчитано на заемщиков, которые готовы стать зарплатными клиентами банка. Сумма кредита в столичных регионах, по условиям акции, должна быть выше 25 млн руб., в других регионах России — от 10 млн руб.

«С учетом дополнительного дисконта итоговая ставка по ипотеке для наших клиентов будет одной из наиболее доступных на рынке», — прокомментировал нововведение начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин (на фото).

Фото: www.euroexbank.ru

«Повышение ключевой ставки регулятором повлекло за собой рост ипотечных ставок на рынке, — пояснил топ-менеджер банка и добавил: — Чтобы не ограничивать возможность клиентов взять ипотеку и снизить долговую нагрузку по кредитам на крупные суммы, мы разработали дополнительные инструменты по оптимизации затрат заемщиков».

Он уточнил, что ВТБ готов уменьшить долговую нагрузку клиентов и снизить размер ставки по кредиту на 0,6 п. п.

Фото: www.stroikyufy.ru

По словам Бабина, скидку на квартиры с высоким чеком в 0,2 п. п. можно суммировать с одним из других дисконтов банка.

Скидка в 0,3 п. п. доступна при онлайн-оформлении ипотеки или использовании сервисов безопасных расчетов или электронной регистрации на сделки.

Скидка на уровне 0,4 п. п. предлагается клиентам, пожелавшим перевести зарплату на карту банка.

Фото: www.mulino58.ru

Напомним, что в июле ВТБ снизил ставки по ипотеке с господдержкой: «Ипотека с господдержкой–2020» — от 7,3%, «Ипотека с господдержкой для семей с детьми» — от 4,3%, «Ипотека для сотрудников IT-компаний» — от 4%.

Программы со специальными условиями действуют при оформлении ипотечного кредита до 15 сентября 2023 года.

До 31 августа базовые ипотечные программы ВТБ для покупки квартир и домов доступны со сниженным первоначальным взносом — от 10%.

Фото: www.housechief.ru

В ВТБ уточнили, что по итогам 7 месяцев 2023 года банк оформил 135 тыс. ипотечных кредитов на 675 млрд руб., что на треть превышает результат за январь — июль 2022 года.

Другие публикации по теме:

Анатолий Печатников (ВТБ): объем ипотечных кредитов приближается к рекордным 6 трлн руб

ВТБ с 1 августа повышает ставки по ипотеке

Эксперты: в июле объем выдачи ипотеки в России вырастет на 12%

ВТБ снизил ставки по льготной ипотеке

В первом полугодии ВТБ оформил 46,7 тыс. жилищных кредитов с господдержкой на 275 млрд руб.

Эксперты: рынок ипотечного кредитования к концу года может достичь 6 млрд руб. (графики)

Эксперт: у роста выдачи ипотечных кредитов в России есть ряд конкретных причин

В первом полугодии ВТБ оформил 46,7 тыс. жилищных кредитов с господдержкой на 275 млрд руб.

Эксперты: сильнее всего спрос на ипотеку растет в Карелии, Адыгее и Магадане

ВТБ: выдача ипотечных кредитов по итогам 2023 года в России превысит 6 трлн руб.

590 млрд руб. — новый рекорд по выдаче ипотеки в России установлен в мае