Согласно опубликованным данным Банка России, в январе 2023 года произошло существенное снижение активности в сегменте ипотечного кредитования.

Фото: www.stroikyufy.ru

На фоне повышения ставки государственной льготной ипотеки и требований к ипотеке с экстремально низкими ставками объем выдач ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) по сравнению с декабрем 2022 года в январе сократился более чем вдвое, отмечают аналитики ЦБ.

Всего за первый месяц нового года было заключено 77,3 тыс. рублевых ипотечных договоров на все категории жилья на 281,6 млрд руб. (против 176,2 тыс. ИЖК на 696,9 млрд руб. месяцем ранее).

Динамика объема кредитов в рублях, в том числе ИЖК и ИЖК по ДДУ, млрд руб.

Источник: Банк России

Как отмечается в опубликованных регулятором материалах, наибольшее сокращение выдачи ипотеки в январе пришлось на сегмент ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) по ДДУ.

Здесь было выдано 20,1 тыс. кредитов (минус 64,9%) на 104,6 млрд руб. (минус 66,4%).

Динамика процентных ставок по операциям в руб., % годовых

Источник: Банк России

При этом, как следует из представленных ЦБ графиков, произошел рост средневзвешенных процентных ставок. В январе 2023 года этот показатель вырос с 3,5% до 4,82%.

С учетом снижения доли жилищных кредитов на новостройки с 44,7% до 37,2% динамика роста средней ставки по ипотеке в январе была меньше: 7,86% против 6,65% в декабре 2022 года.

Задолженность по ИЖК в руб. и иностранной валюте

Источник: Банк России

Задолженность по ипотекам с учетом приобретенных прав требования продолжала расти, но темп прироста замедлился.

В январе задолженность увеличилась на 0,6% до 14,1 трлн руб. В декабре 2022 года рост был 2,3%.

Другие публикации по теме:

ЦБ ограничит «нестандартные» схемы кредитования, которые, по его мнению, приводят к росту стоимости жилья и подвергают заемщиков рискам

ЦБ: ипотека с кешбэком несет риски для самих банков

Глава ЦБ предупредила банкиров о рисках быстрого роста ипотечного кредитования

ЦБ: в январе ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 36% меньше, чем годом ранее (графики)

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в январе уменьшился на 21,4% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: ставка ипотеки для долевого строительства в январе выросла до 4,82% (графики)

ЦБ: средний размер ипотечного жилищного кредита для долевого строительства в январе снизился до 5,20 млн руб. (график)

С 1 мая 2023 года ЦБ повышает требования по ипотечному кредитованию на первичном рынке

Опубликован доработанный проект указания ЦБ, предусматривающий дестимулирование ипотечных ставок ниже «порогового значения». Бизнес возражает

ЦБ готов ужесточить требования к нестандартным схемам застройщиков по привлечению покупателей

С 3 ноября Сбербанк увеличил ставки по базовым ипотечным программам на первичном и вторичном рынке на 1,4 п. п. Теперь минимальная ставка составляет 15,6%, сообщают СМИ со ссылкой на пресс-службу кредитной организации.

Фото: © E. O. / Фотобанк Лори

Согласно сообщению, изменение ставки связано с повышением 27 октября Банком России ключевой ставки сразу на 2 п. п. — с 13% до 15% годовых. «Минимальная ставка по программам на приобретение готового и строящегося жилья составит 15,6% годовых. Сбербанк скорректировал ставки на 1,4 процентного пункта», — цитируют деловые СМИ информацию пресс-службы.

При этом отмечается, что по программам с господдержкой ставки не меняются: минимальная ставка по программе «Ипотека с господдержкой» составляет от 8%, по «Семейной ипотеке» — от 6%, «Ипотеке для IT» — от 5% годовых, — но с первоначальным взносом от 20,1%.

По заявлению пресс-службы крупнейшего банка с госучастием, у клиентов, «подавших заявку и получивших решение банка до 2 ноября включительно, есть 90 дней, чтобы оформить ипотеку на выгодных условиях». 

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

По информации РБК, ставки по ипотеке в крупнейших российских банках превысили 16% годовых.

Так, ВТБ с 1 ноября повысил ставки по базовым ипотечным программам на 2,4 п. п., до минимальной ставки 16,4% — 16,5%. В Альфа-банке увеличили базовые ставки по ипотеке на новостройки и квартиры на вторичном рынке — до 16,69% годовых.

Банк «Открытие» с 1 ноября поднял базовую ставку по рыночной ипотеке на новостройки и готовое жилье до 16,99% без учета скидки. «Уралсиб» поднял ставки по основным рыночным программам ипотеки на 1 п. п., до 16,99% и 17,49%, в зависимости от суммы кредита.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

Эксперты: за ростом цен на жилье стоят инфляция, затраты строителей и ключевая ставка

Эксперты: в сентябре драйвером рынка оставалась ипотека с господдержкой

Эксперты: банки начали отказывать в выдаче ипотечных кредитов по одобренным условиям

Эксперты говорят о сокращении спроса на новостройки, стагнации вторичного рынка и дальнейшем росте ключевой ставки ЦБ 

Эксперты: что ждет рынок недвижимости после повышения ключевой ставки ЦБ

Эксперт: повышение ключевой ставки ЦБ еще на 1% может оказаться критичным

ЦБ повысил ключевую ставку до 15% годовых (графики)

Эксперты: резкий рост ипотечных ставок стимулирует переход потенциальных покупателей на первичный рынок

ЦБ: в сентябре выдача льготной ипотеки достигла исторического максимума

ЦБ: в августе средняя ставка ипотеки превысила 9% годовых в четырех регионах

Эксперты: ставки по ипотеке продолжат расти, но спрос все равно останется высоким

Вслед за Сбером другие крупные банки повысили ставки по ипотеке

Герман Греф: c 22 сентября Сбер поднимает ставки по ипотеке