Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

ЦБ повысил ключевую ставку до 16% годовых (график)

Совет директоров Банка России принял решение увеличить ключевую ставку еще на 100 б. п.

 

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

   

По сообщению пресс-службы регулятора, инфляционное давление остается высоким. Инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий повысились.

В среднем за октябрь — ноябрь рост цен с поправкой на сезонность составил 10,0% в пересчете на год (по сравнению с 12,2% в III квартале). Годовая инфляция, по оценке на 11 декабря, снизилась до 7,1% после 7,5% в ноябре (но это связано с эффектом высокой базы начала декабря 2022 года). По прогнозу регулятора, годовая инфляция ожидается вблизи верхней границы диапазона 7,0% — 7,5%, снизится до 4,0% — 4,5% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Банк России, как и прежде, будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. Вместе с тем, возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике.

Согласно последней опубликованной статистике ЦБ, в октябре количество выданных ипотечных кредитов на новостройки в 2,7 раза превысило показатели октября 2022 года, а по итогам января — октября прирост составил 64%. Средняя ставка по ипотеке под залог ДДУ составляет 6,14%.

 

 

Аналитики не сомневались в том, что ключевую ставку повысят. Согласно консенсус-прогнозу Ведомостей, большинство экспертов (16 из 23) ожидали роста ставки до 16%, а еще трое специалистов — до 17%, остальные допускали как повышение ставки, так и сохранение ее на уровне 15%. По прогнозу РБК, 22 из 31 аналитиков ожидали увеличения ставки до 16%, четверо — до 17%.

В качестве основных причин повышения эксперты традиционно называют инфляцию, значительно превышающую целевой уровень. Недельный прирост цен уже не имеет выраженной тенденции к ускорению, но и снижения не демонстрирует: начиная с сентября цены растут в среднем на 0,2% — 0,25% в неделю.

 

    

«Дальнейший рост ключевой ставки охладит спрос, свяжет денежную массу, затормозит инфляцию, — полагает руководитель портала ЕРЗ.РФ Кирилл Холопик (на фото). — Но не окажет значимого влияния на первичный рынок, поскольку здесь преимущественно используются льготные программы ипотеки с фиксированной ставкой».

 

Фото: erzrf.ru

 

Вместе с тем, по мнению эксперта, сам факт такой высокой ставки при текущей инфляции в 7% говорит о наличии в стране высоких инфляционных рисков. «Это сильно беспокоит, поскольку при высокой инфляции ипотека как фундаментальный институт всегда сворачивается», — уточнил Кирилл Холопик.

«После повышения ключевой ставки до 16% рыночные ипотечные ставки могут выйти на средний уровень в 1819%,  полагает директор по ипотечным продажам и внедрению финансовых инструментов ГК А101  Рустам Азизов (на фото ниже). — Но куда более актуальным является вопрос о будущем льготной ипотеки. При росте ключевой ставки государство вынуждено выделять больше денег для сохранения ставки по ипотеке с господдержкой на прежнем уровне для каждого заемщика, что едва ли можно назвать оптимальным решением. Это повышает вероятность принятия предложений Минфина, в числе которых увеличение первоначального взноса до 30% от стоимости квартиры, снижение предельного размера субсидий на льготную ипотеку, что приведет к повышению ставок по ней, а также сокращение максимальной суммы кредита по этой программе с 12 до 6 млн руб. для Москвы и Санкт-Петербурга».

  

Фото предоставлено пресс-службой А101

 

В этом случае первые два предложения повлияют на спрос во всей стране в том смысле, что многим потенциальным покупателям придется отложить покупку и продолжать копить на возросший первый взнос и пересмотреть свои возможности по обслуживанию ипотечного займа с учетом выросших ставок. В связи с этим активность на рынке может замедлиться, резюмирует Рустам Азизов.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 16 февраля 2024 года.

   

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

     

     

       

     

      

Другие публикации по теме:

ЦБ повысил ключевую ставку до 15% годовых (графики)

ЦБ повысил ключевую ставку до 13% годовых (график)

ЦБ на внеочередном заседании повысил ключевую ставку до 12% годовых (график)

+

Как в сентябре изменился перечень банков, имеющих право работать с эскроу (список)

Банк России опубликовал обновленный перечень банков, уполномоченных на открытие счетов эскроу. 

 

Фото: © Игорь Низов / Фотобанк Лори

 

Действующий перечень банков, соответствующих критериям (требованиям), установленным Постановлением Правительства РФ №697 от 18.06.2018, прибавил одну позицию и теперь включает 68 кредитных организаций. 

По информации ЦБ, реализуемая этими банками бизнес-модель не предполагает открытие и ведение расчетных счетов застройщика, счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве (ДДУ): либо соответствующее решение банком в настоящее время не принято, либо осуществляются подготовительные мероприятия для начала проведения указанных операций.

При этом ЦБ отмечает, что сведения об актуальности информации по осуществляемым уполномоченными банками операциям, связанным с долевым строительством, возможно получить в соответствующем банке.

 

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

 

По данным регулятора, информация о наличии кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации, присвоенного кредитными рейтинговыми агентствами АКРА (АО)АО «Эксперт РА»ООО «НКР» и ООО «НРА», применена на дату, предшествующую дате публикации перечня на сайте Банка России.

В перечень банков, соответствующих критериям (требованиям), регулятор добавил два банка — ООО КБ «РостФинанс», рег. №481, АО «МБ Банк», рег. №3396 — и исключил один банк — ПАО «НБД-Банк», рег. №1966.

Перечень банков, реализуемая бизнес-модель которых предполагает открытие и ведение расчетных счетов застройщика, счетов эскроу для расчетов по ДДУ, также вырос на одну позицию и теперь включает 42 кредитных организаций.

На 1 сентября 2024 года данный перечень выглядит так:

 

№ п/п

Наименование банка

Рег. №

1

АО КБ «Хлынов»

254

2

АО «АБ "РОССИЯ"»

328

3

Банк ГПБ (АО)

354

4

ООО Банк «Аверс»

415

5

ПАО «Банк "Санкт-Петербург"»

436

6

ПАО «ЧЕЛИНДБАНК»

485

7

ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»

493

8

АО БАНК «СНГБ»

588

9

ПАО «Совкомбанк»

963

10

Банк ВТБ (ПАО)

1 000

11

КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО)

1 307

12

АО «АЛЬФА-БАНК»

1 326

13

Банк «Левобережный» (ПАО)

1 343

14

РНКБ Банк (ПАО)

1 354

15

ПАО Сбербанк

1 481

16

«СДМ-Банк» (ПАО)

1 637

17

АО МОСОБЛБАНК

1 751

18

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

1 978

19

ПАО Банк «ФК Открытие»

2 209

20

ТКБ БАНК ПАО

2 210

21

ПАО РОСБАНК

2 272

22

ПАО «БАНК УРАЛСИБ»     

2 275

23

АКБ «Абсолют Банк» (ПАО)

2 306

24

АО Ингосстрах Банк

2 307

25

АО «Банк ДОМ.РФ»

2 312

26

ПАО АКБ «Металлинвестбанк»

2 440

27

ПАО «МЕТКОМБАНК»

2 443

28

АО «ГЕНБАНК»

2 490

29

КБ «Кубань Кредит» ООО

2 518

30

Банк «КУБ» (АО)

2 584

31

ПАО «АК БАРС» БАНК

2 590

32

КБ «ЛОКО-Банк» (АО)

2 707

33

АО СКБ Приморья «Примсоцбанк»

2 733

34

АО «ОТП Банк»

2 766

35

ООО «Экспобанк»

2 998

36

ПАО «Промсвязьбанк»

3 251

37

ПАО Банк ЗЕНИТ

3 255

38

Банк «ВБРР» (АО)

3 287

39

АО «Райффайзенбанк»

3 292

40

АО «МСП Банк»

3 340

41

АО «Россельхозбанк»

3 349

 

Напомним, что перечень уполномоченных банков, допущенных ЦБ к банковскому сопровождению застройщиков жилья, регулярно актуализируется.

С последней версией перечня уполномоченных банков можно ознакомиться здесь

   

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

Другие публикации по теме:

ЦБ в августе изменил перечень банков, имеющих право работать с эскроу (список)

ЦБ: перечень банков, имеющих право работать с эскроу, по сравнению с маем не изменился (список)

ЦБ добавил два новых банка в перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу (список)

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, ЦБ добавил два новых банка (список)

ЦБ вновь изменил перечень банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список)

ЦБ сразу на треть сократил перечень банков, уполномоченных на открытие счетов эскроу (список)

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, регулятор добавил один новый банк (список) 

Перечень банков, имеющих право работать с эскроу, прибавил одну позицию (список)

Пополнился перечень банков, имеющих право работать с эскроу (список)

ЦБ: перечень банков, имеющих право работать с эскроу, по сравнению с июлем не изменился (список)

ЦБ сократил перечень банков, имеющих право работать со счетами эскроу (список)

В перечне банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список), появился еще один новый банк