Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
Все новости
+

ЦБ повысил ключевую ставку до 15% годовых (графики)

Совет директоров Банка России принял решение увеличить ключевую ставку сразу на 200 б. п.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

По сообщению пресс-службы регулятора, инфляционное давление значительно усилилось и складывается выше ожиданий. На среднесрочном горизонте проинфляционные риски остаются существенными. Увеличение внутреннего спроса все больше превышает возможности расширения производства товаров и услуг, а инфляционные ожидания сохраняются на повышенных уровнях.  В этих условиях требуется обеспечить дополнительное ужесточение денежно-кредитной политики для ограничения масштаба отклонения инфляции вверх от цели и ее возвращения к 4% в 2024 году. Более того, необходим продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике.

В среднем за III квартал рост цен с поправкой на сезонность составил 12,1% в пересчете на год (по сравнению с 5,1% в II квартале). Годовая инфляция, по оценке на 23 октября, повысилась до 6,6% после 6,0% в сентябре. По прогнозу регулятора, годовая инфляция составит 7,0% — 7,5% в 2023 году (ранее ЦБ ожидал 6,0% — 7,0%), вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков. Ранее в подобной формулировке регулятор писал не про «развитие», а про «структурную перестройку» экономики.

Согласно последней опубликованной статистике ЦБ, в августе количество выданных ипотечных кредитов на новостройки более чем вдвое превысило показатели августа 2022 года, а по итогам января — августа прирост составил 40%. Средняя ставка по ипотеке под залог ДДУ составляет 5,92%.

 

 

Аналитики не сомневались в том, что ключевая ставка будет повышена. Однако в качестве основного рассматривался вариант с повышением только на 1 п. п. Так, согласно консенсус-прогнозу Ведомостей, большинство экспертов (11 из 18) ожидали роста ставки до 14%, а еще пятеро — до 15%. По прогнозу РБК, 27 из 30 аналитиков ожидали увеличения ставки до 14%, и двое — до 15%. Базовый сценарий от экономистов, опрошенных Forbes, также предполагал рост ставки до 14%, а рисковый — до 15%.

В качестве основных причин повышения эксперты выделяют ускоряющуюся инфляцию. И действительно, график изменения потребительских цен показывает, что недельный прирост цен имеет тенденцию к ускорению. И если в августе цены выросли на 0,28%, а в сентябре — на 0,87%, то в октябре есть шанс увидеть месячный прирост почти в 1%.

 

 

Вместе с тем повышение ключевой ставки для укрощения инфляции окажет существенное влияние на кредитование. Первый заместитель президента — председателя правления ВТБ Дмитрий Пьянов предупреждает, что повышение ключевой ставки может привести к существенному замедлению кредитования по бразильскому сценарию, когда в период высокой ставки выдаются только субсидированные займы как компаниям, так и гражданам.

«Ставки льготной и семейной ипотеки не зависят от ключевой ставки. Но очевидно, что вслед за ростом ключевой ставки увеличатся расходы бюджета на субсидирование льготных ипотечных программ, — отметил, комментируя решение регулятора, руководитель портала ЕРЗ.РФ Кирилл Холопик. — Возможности бюджета небезграничны, поэтому участники рынка опасаются правительственных решений о дальнейшем ужесточении таких программ.

Однозначно пострадают продажи новостроек в дорогих сегментах, где не работает льготная ипотека (из-за лимитов по сумме). Повышение ставки негативно скажется также на темпах вывода новых проектов и на себестоимости строительства, поскольку на стадии покупки земли и до начала продаж застройщики кредитуются в банках по рыночным ставкам» 

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 15 декабря 2023 года.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

 

Другие публикации по теме:

ЦБ повысил ключевую ставку до 13% годовых (график)

ЦБ на внеочередном заседании повысил ключевую ставку до 12% годовых (график)

ЦБ повысил ключевую ставку до 8,5% годовых (график)

 

+

Перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу (список), пополнился еще тремя банками

Банк России опубликовал обновленный перечень банков, уполномоченных на открытие счетов эскроу. 

 

Фото: © Игорь Низов / Фотобанк Лори

 

Действующий перечень банков, соответствующих критериям (требованиям), установленным Постановлением Правительства РФ №697 от 18.06.2018, теперь включает 65 кредитных организаций. 

В перечень банков, соответствующих критериям (требованиям), регулятор включил АО «Банк Интеза», рег. №2216, Банк «КУБ» (АО), рег. №2584, и АО Банк «Национальный стандарт», рег. №3421.

При этом ЦБ указывает, что сведения об актуальности информации по осуществляемым уполномоченными банками операциям, связанным с долевым строительством, возможно получить в соответствующем банке.

 

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

 

По данным регулятора, информация о наличии кредитного рейтинга по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации, присвоенного кредитными рейтинговыми агентствами АКРА (АО)АО «Эксперт РА»ООО «НКР» и ООО «НРА», применена на дату, предшествующую дате публикации перечня на сайте Банка России.

В перечень банков, реализуемая бизнес-модель которых предполагает открытие и ведение расчетных счетов застройщика, счетов эскроу для расчетов по ДДУ, вошла одна новая кредитная организация — Банк «КУБ» (АО). 

На 1 мая 2024 года данный перечень выглядит так:

 

№ п/п

Наименование банка

Рег. №

1

АО КБ «Хлынов»

254

2

АО «АБ "РОССИЯ"»

328

3

Банк ГПБ (АО)

354

4

ПАО «Банк "Санкт-Петербург"»

436

5

ПАО «ЧЕЛИНДБАНК»

485

6

ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»

493

7

АО БАНК «СНГБ»      

588

8

ПАО «Совкомбанк»

963

9

Банк ВТБ (ПАО)

1 000

10

КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО)

1 307

11

АО «АЛЬФА-БАНК»

1 326

12

Банк «Левобережный» (ПАО)

1 343

13

РНКБ Банк (ПАО)

1 354

14

ПАО Сбербанк

1 481

15

«СДМ-Банк» (ПАО)

1 637

16

АО МОСОБЛБАНК

1 751

17

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

1 978

18

ПАО Банк «ФК Открытие»

2 209

19

ТКБ БАНК ПАО

2 210

20

ПАО «БАНК УРАЛСИБ»     

2 275

21

АКБ «Абсолют Банк» (ПАО)

2 306

22

АО Ингосстрах Банк   

2 307

23

АО «Банк ДОМ.РФ»

2 312

24

ПАО АКБ «Металлинвестбанк»

2 440

25

ПАО «МЕТКОМБАНК»

2 443

26

АО «ГЕНБАНК»

2 490

27

КБ «Кубань Кредит» ООО

2 518

28

Банк «КУБ» (АО)

2 584

29

ПАО «АК БАРС» БАНК

2 590

30

КБ «ЛОКО-Банк» (АО)

2 707

31

АО СКБ Приморья «Примсоцбанк»

2 733

32

АО «ОТП Банк»

2 766

33

ООО «Экспобанк»

2 998

34

ПАО «Промсвязьбанк»

3 251

35

ПАО Банк ЗЕНИТ

3 255

36

Банк «ВБРР» (АО)

3 287

37

АО «Райффайзенбанк»

3 292

38

АО «МСП Банк»

3 340

39

АО «Россельхозбанк»

3 349

 

Напомним, что перечень уполномоченных банков, допущенных ЦБ к банковскому сопровождению застройщиков жилья, регулярно актуализируется.

С последней версией перечня уполномоченных банков можно ознакомиться здесь.

  

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

ЦБ добавил два новых банка в перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу (список)

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, ЦБ добавил два новых банка (список)

ЦБ вновь изменил перечень банков, уполномоченных для открытия счетов эскроу (список)

ЦБ сразу на треть сократил перечень банков, уполномоченных на открытие счетов эскроу (список)

В перечень кредитных учреждений, имеющих право работать с эскроу, регулятор добавил один новый банк (список)

Перечень банков, имеющих право работать с эскроу, прибавил одну позицию (список)

Пополнился перечень банков, имеющих право работать с эскроу (список)

ЦБ: перечень банков, имеющих право работать с эскроу, по сравнению с июлем не изменился (список)

ЦБ сократил перечень банков, имеющих право работать со счетами эскроу (список)