На сайте Банка России в разделе «Экономические исследования» опубликована аналитическая записка «Проблемы и риски кредитного финансирования жилищного строительства», подготовленная департаментом исследований и прогнозирования регулятора.

Ее авторы на основе подробного исследования рынка отмечают, что успешная реализация масштабных планов по увеличению объемов строительства жилья в РФ в рамках национального проекта «Жилье и городская среда» возможна лишь при достижении ряда условий.

Эти условия таковы:

• в процессе перехода отрасли на нормы проектного финансирования с использованием эскроу-счетов важно будет обеспечить сохранение производственных мощностей уходящих с рынка компаний, а также передачу этих мощностей финансово состоятельным компаниям;

• в рамках проектного финансирования девелоперам необходимо наращивать собственную финансовую мощь, не полагаясь исключительно на банковское кредитование, иначе наращивание кредитного портфеля строительного сектора негативно скажется на финансовой устойчивости уполномоченных банков;

• ориентация нацпроекта на повышение доступности жилья для населения в ближайшие пять лет потребует соответствующего развития института ипотеки, что чревато значительным ростом долговой нагрузки граждан и исчерпанием потребительского спроса в ближайшие 7—9 лет, и как следствие, резким падением цен на жилье и объемов строительства;

• для недопущения вышеуказанных последствий необходимо значительное ускорение роста доходов населения (до 4% в год в реальном выражении), а также замедление роста неипотечного потребительского кредитования и снижение ставок по таким кредитам;

• развитие рынка аренды жилья позволит увеличить эффективность использования жилого фонда и будет способствовать улучшению жилищных условий без дополнительного строительства новых домов.

Фото: www.dm-st.ru

Резюмируя, авторы аналитической записки в целях снижения себестоимости и роста эффективности строительных и девелоперских компаний рекомендуют регулирующим отрасль госинститутам уменьшить регуляторную нагрузку на них и облегчить им доступ к инфраструктуре.

«Со стороны спроса необходимо добиться успеха в реализации структурной политики и существенном улучшении инвестиционного климата как основы ускорения темпов роста российской экономики и доходов населения», — сказано в аналитической записке Банка России.

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

ЦБ: только пятая часть застройщиков имеет опыт банковского кредитования

ЦБ актуализировал перечень уполномоченных банков, имеющих право открывать счета эскроу (список)

ЦБ проверит ипотеку на финансовую прочность

Никита Стасишин: Задача Минстроя — не допустить обвала отрасли и не оставить застройщиков наедине с ЦБ и банками

Аналитики ЦБ: Ипотечный бум может привести к банковскому кризису

По данным Банка России, цена 1 кв. м новостроек страны увеличилась на 19,4% за I квартал 2024 года, при этом разница в 55% между средней ценой жилого «метра» первичного и вторичного рынка стала максимальной.

Фото: © glokaya_kuzdra / Фотобанк Лори

«Разрыв цен на первичном и вторичном рынках продолжил увеличиваться и по итогам I квартала 2024 года составил 55%», — говорится в докладе регулятора. При этом отмечено, что в своих расчетах ЦБ опирается на данные Росстата о фактических ценах сделок в конце квартала.

Эксперты уточнили, что наибольшая разница цен зафиксирована в Астраханской и Московской областях, в этих регионах она составила 69% и 68% соответственно. В IV квартале 2023 года этот показатель составлял в среднем 44%.

Согласно информации ЦБ РФ, цена 1 кв. м на первичном рынке жилья за I квартал 2024 года выросла на 19,4%, до 167,6 тыс. руб. В годовом сопоставлении цена «квадрата» прибавила 31,7%, отметили аналитики.

Жилье в новостройках подорожало практически во всех регионах. Наибольший рост стоимости 1 кв. м новостроек — почти вдвое — зафиксирован в Кабардино-Балкарии и Карачаево-Черкесии. А вот в Москве за I квартал текущего года цена снизилась на 1%.

Относительно IV квартала 2023 года 1 кв. м жилья на вторичном рынке России подорожал в январе — марте 2024 года на 11% и на 19% год к году, до 108,1 тыс. руб. Самый большой рост, на 19,4% за квартал, зафиксирован в Вологодской области.

Фото: IRN.RU

Руководитель Аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости» (IRN.RU) Олег Репченко (на фото) полагает, что цены на новостройки продолжают расти опережающими темпами из-за затянувшейся на годы массовой льготной ипотеки.

Дополнительными стимулами, по его словам, стали увеличение ключевой ставки и новости об ужесточении выдачи льготных кредитов. Эксперт уверен, что разрыв в 55% — это разрыв средних цен между новостройками и «вторичкой» из старого советского фонда. Если объекты сравнимы по качеству, то разница, по его мнению, меньше: 20% — 30%.

«Но в любом случае это очень много, и ничего хорошего в этом нет, — сказал «Российской газете» Олег Репченко и подчеркнул: — Принимаемые правительством и Центробанком меры направлены как раз на то, чтобы этот разрыв цен сократить. Поэтому закручиваются гайки доступного массового субсидирования ипотеки. И чем меньше на рынке новостроек будет "костылей" для поддержки спроса, тем легче будет рынку остыть, и разрыв цен будет сокращаться».

Фото: vk.com

Основатель инвестиционной компании SharesPro Денис Астафьев (на фото) считает, что инвестирование в новостройки сейчас — не самая оптимальная стратегия с учетом большого разрыва в ценах. Он ожидает, что разрыв будет последовательно снижаться вследствие ужесточений по программам льготных ипотек и возможного снижения спроса на первичное жилье.

«Сейчас в целом ожидается коррекция средних цен на совокупном рынке жилья, — пояснил специалист и добавил: — Ставку не планируют снижать. Центральный Банк готов держать ее на текущем уровне и даже намекает на возможное повышение на 1%. Это приведет к охлаждению совокупного спроса».

Говоря о ситуации в целом, Астафьев отметил, что возможна незначительная коррекция цен на жилье со знаком минус в обоих сегментах.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперт: cнижение цен — единственный инструмент для активизации спроса на рынке жилья

Эксперты: в апреле в 21 городе России снизились цены на новостройки

Эксперты: «ипотечные войны» закончились, рынок вернулся к стабильности

Эксперты: после запуска в России льготной ипотеки новостройки подорожали вдвое

Эксперты не ждут скорого снижения цен на новостройки

Эксперты: за I квартал 2024 года доля ипотеки в общем объеме продаж новостроек Москвы снизилась до 63%

Эксперты надеются, что ключевая ставка ЦБ начнет снижаться в III квартале. А вот регулятор в этом не уверен

Эксперты отметили повышение всех основных показателей на рынке новостроек Москвы

Льготная ипотека завершается. Что будет после нее: мнение экспертов

Эксперты фиксируют падение спроса и ждут снижения цен на жилье

Эксперт: спрос на новостройки в Москве за I квартал упал на 44,3%

Эксперты: продавцы поняли, что по текущим ценам ничего не продается, но снижать их не хотят