По мнению регулятора, опубликовавшего доклад «О развитии банковского сектора Российской Федерации в апреле 2022 года», об этом свидетельствует  троекратное падение за месяц выдачи ипотеки и такое же снижение роста средств на счетах эскроу. Портал ЕРЗ.РФ приводит ключевые цитаты из этого доклада.

Ипотека

«Выдачи ипотеки в апреле сократились более чем в 3 раза — до 162 млрд руб. с 521 млрд руб. в марте, отмечается в докладе ЦБ. — Сокращение рыночной ипотеки оценочно более чем в 7 раз, во многом из-за прекращения выдач кредитов, одобренных по старым ставкам. Сокращение льготной ипотеки — примерно в 2 раза — до 113 млрд руб. с 210 млрд руб.

Фото: www.yandex.ru

Выдачи льготной ипотеки сократились по двум основным программам:

• по ипотеке на новостройки — из-за увеличения в начале апреля ставки с 7 до 12%;

• по «семейной» ипотеке, в отношении которой условия не менялись (сохранена ставка 6%), после ажиотажного спроса в марте выдачи снизились до докризисного уровня.

Фото: www.floridagreenhomebroker.com

Средства на счетах эскроу

Рост средств населения на счетах эскроу замедлился в 3 раза по сравнению с прошлым месяцем — до 113 млрд руб. или +3,1% (+9,4% в марте), в том числе из-за сокращения ипотечных выдач.

Это может отражать вероятное общее падение темпов продаж жилья, полагают в Банке России.

Фото: www.scrumtrek.ru

Рублевые вклады населения

Приток рублевых вкладов населения (+1,3 трлн руб.) практически полностью компенсировал совокупный отток в феврале-марте (-1,4 трлн руб.).

Источник: Банк России

Рублевые вклады корпоративные

Умеренный приток корпоративных средств (+78 млрд руб., или +0,2%, в марте -0,01%) обеспечен ростом валютных остатков.

Источник: Банк России

Государственные средства

Государственные средства увеличились на 823 млрд руб. (+10,3%), главным образом в форме депозитов Федерального казначейства», — уточняется в докладе Банка России.

Фото: www.900igr.net

Другие публикации по теме:

ЦБ: инфляция за год составит 18,2—20,9%, ключевая ставка будет в пределах от 12,5% до 14,5%, ипотека вырастет на 10—15%

Эльвира Набиуллина: Никакого дефолта российской экономики не будет

ЦБ: в 2022 году российские банки могут выдать льготных ипотечных кредитов на сумму до 2 трлн руб.

Эксперты: курс на дальнейшее снижение ключевой ставки сделает ипотеку доступнее и стабилизирует рынок жилья

Эксперты: благодаря льготной ипотеке спрос на новостройки массового сегмента в ближайшей перспективе сохранится

Сбербанк готов финансировать застройщиков на льготных условиях

Ставку по льготным ипотечным кредитам увеличили

Правительство утвердило запуск льготной ипотеки под 12%

Льготную ипотеку на новостройки теперь будут выдавать под 12%, а субсидируемые кредиты застройщикам — под 15%

Регулятор, вопреки прогнозам аналитиков, принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых. Вероятность ее повышения в феврале также несколько снизилась, заявила председатель Банка России на пресс-конференции по итогам заседания совета директоров.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Помимо сохранения ключевой ставки, отметила Эльвира Набиуллина, рассматривалось ее увеличение до 22% и 23% годовых. Дискуссия шла вокруг того, каким факторам следует придать больший вес.

Первый вариант был выбран потому, что охлаждение кредитной активности, по словам главы ЦБ, уже сформировало с октября предпосылки для возвращения к дезинфляции. Таким образом, вероятность повышения ключевой ставки в феврале также несколько снизилась.

Тем не менее, добавила Эльвира Набиуллина (на фото ниже), регулятору еще потребуется некоторое время для оценки всех эффектов достигнутой жесткости.

Фото: cbr.ru

В некоторых отраслях, включая строительство, в октябре — ноябре наблюдалось охлаждение, сообщила председатель Банка России. Об этом говорят оперативные индикаторы.

Компании начали формировать более умеренные производственные планы, переносить сроки реализации и больше внимания уделять приоритизации инвестпроектов, оптимизируя планы по заимствованиям.

Отвечая на вопрос о возможных дефолтах девелоперов, Эльвира Набиуллина не исключила, что на рынке будут происходить продажи и перераспределение активов.

В наиболее сложной ситуации, по ее мнению, сегодня оказались застройщики, которые на повышенном спросе развивались чересчур агрессивно и сверх своих возможностей наращивали долг.

Динамика ключевой ставки ЦБ

Источники: ТАСС, Банк России

Кроме того, глава ЦБ признала, что недобросовестные схемы по ипотеке в стране все еще остаются.

«Они очень разнообразны, — подчеркнула она. — Боремся с одними, возникают другие. Поэтому мы возлагаем надежды на ипотечный стандарт».

В ближайших планах ЦБ — внести изменение в регулирование, повышающее нагрузку на капитал банков в случае применения схем, когда людей заманивают низкими ставками, а затем резко поднимают платежи.

Комментируя действия банков, которые увеличивают требования к первоначальному взносу по «Семейной ипотеке» выше установленных Правительством РФ, Эльвира Набиуллина напомнила, что регулятор не может вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций.

При этом она пообещала следить за такими случаями, чтобы помешать «недобросовестным практикам».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

ЦБ неожиданно оставил ключевую ставку на уровне 21% годовых (графики)

С января 2025 года ипотека с кешбэком будет под запретом

ЦБ анонсировал новый пакет ужесточений в розничном кредитовании

Эксперт: ипотечный стандарт не изменит ситуацию с ценами

В 2025 году эксперты ожидают охлаждения кредитной розницы

ЦБ: маркетинговые программы в целом непрозрачны и несут риски для покупателя

Для борьбы с ипотечными схемами на рынке жилья ЦБ готовит новые меры регулирования рынка

ЦБ: объем ипотечного кредитования для долевого строительства в октябре уменьшился на 48,7% по отношению к прошлому году (графики)

ЦБ: в октябре ипотечных кредитов для долевого строительства выдано на 55,3% меньше, чем годом ранее (графики) 

Эксперты: повышение ключевой ставки ЦБ в декабре будет финальным