Настроены0 параметров

Настроить фильтр

Регион
+

ЦБ заметил на рынке недвижимости «признаки перегрева»

Об этом в интервью «Известиям», в котором она сделала прогнозы о будущем российского рынка ипотеки после отмены льготной госпрограммы, заявила директор Департамента по финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова.

 

Фото: www.liter.kz

 

«Наша обеспокоенность связана со стандартами кредитования, с тем, что растет ипотека с низким первоначальным взносом и высоким показателем долговой нагрузки заемщика», — пояснила представитель ЦБ.

 

Фото: www.ria.ru

 

Елизавета Данилова (на фото) не исключила, что при таком положении дел наметится устойчивый рост доли «плохих ипотечных кредитов».

Напомним, что с 1 августа регулятор ввел для банков повышенные надбавки к коэффициентам риска по ипотеке с низким первоначальным взносом (15%—20%), чтобы демотивировать кредитные организации выдавать такие займы.

 

Фото: www.utmagazine.ru

 

Как ранее информировал портал ЕРЗ.РФ, доля таких кредитов в общем объеме ипотеки на рынке новостроек по данным ЦБ выросла с 24% в II квартале 2020 года до 45% в I квартале 2021 года, а годовой прирост задолженности по ИЖК составил 23% по состоянию на 1 апреля текущего года.

«Мы также учитываем динамику цен на рынке недвижимости. И здесь появляются признаки перегрева: темп роста на первичном рынке жилья во II квартале в годовом выражении составил 20,6%», — отметила Данилова, указав на то, что в Москве и Санкт-Петербурге этот показатель еще выше — 24% и 26%, соответственно.

 

Фото: www.about-realty.ru

 

При этом она признала, что в целом качество ипотеки пока «достаточно хорошее» в силу высоких темпов роста рынка: доля кредитов с просрочкой 90 и более дней составляет всего 0,94%.

«Это существенно лучше, чем даже в 2018—2019 годы, когда этот показатель составлял 1,5—2%», — подчеркнула представитель ЦБ.

По прогнозам Даниловой на фоне всплеска инфляции и ужесточения условий госпрограммы льготной ипотеки на новостройки в ближайшие месяцы можно ожидать подорожания ипотеки в целом.

 

Фото: www.itd2.mycdn.me

 

«Однако ставки по ипотечным кредитам — это долгосрочные ставки, — пояснила руководитель Департамента по финансовой стабильности ЦБ. — Политика, которую сегодня проводит Банк России, чтобы вернуть инфляцию к цели, способствует сдерживанию роста долгосрочных ставок в экономике», — оптимистично заверила она.

По мнению Даниловой, важнейшее условие развития и доступности ипотеки — стабилизация цен.

Она также предположила, что росту доступности ипотеки будут способствовать такие разрабатываемые сегодня законодательные механизмы, как введение специального ипотечного банковского вклада (используется физлицом в качестве первоначального взноса по ипотеке) и закрепление за заемщиками права на самостоятельную продажу залогового жилья.

 

Фото: www.900igr.net

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

С 1 августа начали действовать повышенные надбавки к коэффициентам риска по ипотеке с низким первоначальным взносом

Со 2 июля изменились условия госпрограмм «Льготная ипотека на новостройки» и «Семейная ипотека»

ЦБ: время дешевых кредитов прошло, а риски ценовых «пузырей» на рынке жилья велики

ЦБ: дешевая ипотека уже не помогает — рост цен на жилье обгоняет инфляцию

ЦБ повысил надбавки к банковским коэффициентам риска по ипотечным кредитам, которые начнут выдавать с 1 августа

ЦБ ужесточает условия выдачи ипотеки: мнения банкиров, экспертов и застройщиков

Банк России увидел риск образования ипотечной «кредитной спирали» на рынке жилья

+

Минстрой обещает рекордный ввод многоквартирного жилья, ЦБ обеспокоен дисбалансом на рынке, застройщики – уровнем ключевой ставки

Об этом и о многом другом говорили участники конференции MREF (Moscow Real Estate Forum), организованной газетой «Ведомости».

 

Фото предоставлено пресс-службой компании Брусника

 

По итогам года впервые в истории России будет введено более 50 млн кв. м многоквартирного жилья, заявил на конференции Никита Стасишин (на фото ниже). Он пояснил, что рекордный показатель обусловлен мерами государственной поддержки, и в первую очередь — льготной ипотекой, стартовавшей в 2020 году.

Напомним, что текущая версия программы со ставкой до 8% и первоначальным взносом 20% действует до 1 июля 2024 года. «Дальнейшее решение по ней пока не принято. Сейчас параметры будущих мер поддержки обсуждаются», — уточнил замминистра.

  

Фото: minstroyrf.gov.ru

 

Застройщики, безусловно, поддерживают продление льготной ипотеки как одного из главных драйверов спроса. При этом они признают, что она же «разогрела» цены на жилье.

По данным СберИндекса, цена жилой площади в новостройке в среднем по России в июне 2020 года составляла 77,7 тыс. руб. за 1 кв. м, а на конец октября нынешнего — 142,7 тыс. руб. «Минстрой поднимет вопрос о стоимости квадратного метра и принципах ее формирования», — пообещал чиновник.

  

Фото: cbr.ru 

 

Директор Департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова (на фото) выразила обеспокоенность дисбалансом между первичным и вторичным сегментами на рынке жилья. На 1 октября, по ее словам, средний уровень цен в новостройках был на 42% выше, чем на готовое жилье.

Она назвала две причины сложившейся ситуации: воздействие госпрограмм и маркетинговые предложения банков и застройщиков с околонулевыми ставками. «В результате сложилась ситуация, когда граждане России покупают квартиры в новостройках по завышенной цене», — резюмировала Елизавета Данилова.

  

Фото предоставлено пресс-службой компании Метриум

 

Основатель и владелец Группы Родина (ЦПХГ) Владимир Щекин (на фото) отметил, что повышение ключевой ставки до 15% отрицательно влияет на маржинальность бизнеса.

Его поддержал руководитель департамента проектного консалтинга Est-a-Tet Роман Родионцев (на фото ниже). Застройщики, заметил он, вынуждены искать способы оптимизации и проводить «серьезную работу по формату наполнения проектов». Она «позволяет им впоследствии частично нивелировать те риски, которые невозможно предусмотреть на самом начале и заложить в финансовую модель».

 

Фото предоставлено пресс-службой компании Est-a-Tet

 

Чтобы сократить сроки строительства, девелоперы используют новые технологии. Например, вице-президент по инновациям Группы Эталон Виктор Васенев (на фото ниже) рассказал об успешном опыте применения готовых объемно-модульных конструкций на основе стального каркаса.

«Меняется бизнес-модель: компания становится не просто "проектировщиком-строителем", а скорее "производителем-сборщиком"», — пояснил девелопер.

 

Фото: etalongoup.ru

 

Заместитель гендиректора ГК Садовое кольцо Илья Колунов также положительно оценил эффект от применения систем TIM (3D-моделирование).

Участники форума признали значимость программ комплексного развития территория (КРТ), которая предполагает возведение в том числе нежилой составляющей в рамках проекта. По оценке руководителя дирекции коммерческой недвижимости группы ПИК Антона Валявина (на фото ниже), соотношение жилой и нежилой частей в некоторых проектах достигает 60% к 40%.

 

Фото: ok.ru

 

Руководитель платформы консалтинговых услуг и отдела инвестиций и рынков капитала CORE.XP Ирина Ушакова привела такие данные: по итогам девяти месяцев объем инвестиций в коммерческую недвижимость в России составил 489 млрд руб.

Доля торгово-развлекательных центров в нем составила 49% (242 млрд руб.), офисных и складских комплексов — по 19% (94 млрд руб. и 92 млрд руб. соответственно), гостиниц — 4% (20 млрд руб.), перечислила эксперт.

Девелоперов на участие в программах КРТ стимулирует еще возможность получения льготы по смене вида разрешенного использования участков, добавил в ходе дискуссии директор по коммерческой недвижимости AFI Development Сергей Баранов.

 

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

 

 

 

 

 

Другие публикации по теме:

Марат Хуснуллин: объем многоквартирного строительства в России по итогам десяти месяцев вырос на 7,6%

Максимальные объемы ввода многоквартирных домов застройщиками за январь — октябрь 2023 года показали Москва, Московская область и Санкт-Петербург

Максимальные объемы ввода жилья за январь — октябрь 2023 года показали Московская область, Краснодарский край и Москва

Росстат: ввод многоквартирных домов застройщиками в России за январь — октябрь 2023 года вырос на 7,4% (графики)

Минстрой пообещал Президенту новый рекорд по вводу жилья

ДОМ.РФ: по итогам года объем запуска нового жилья может превысить 45 млн кв. м

Опубликован ТОП по вводу жилья по итогам января — октября 2023 года

Минстрой: показатели ввода жилья в 2023 году будут не ниже прошлогодних

Эксперты: более половины всего жилья в России строится в десяти регионах

Москва досрочно выполнила годовой план по вводу жилья