В ряде случаев, когда приток средств дольщиков на эскроу превышает темп траты девелопером заемных средств на строительство, Сбербанк готов, и уже так делает, предоставлять застройщикам беспроцентные кредиты — под 0%.  

Фото: www.bn.ru

Основной объем раскрытия счетов эскроу по действующим договорам проектного финансирования от Сбербанка состоится через два-три года, считает управляющий директор — начальник Управления финансирования недвижимости Сбербанка Светлана Назарова (на фото).

Фото: www.council.gov.ru

Свой прогноз она обосновала тем, что основной пилотная сделка по проектному финансированию состоялась у Сбербанка в апреле 2018 года, а спрос на данную услугу со стороны застройщиков пришелся на первый и второй кварталы нынешнего года.

Фото: www.finomer.ru

«С учетом того, что инвестиционный цикл проектов составляет в среднем два — два с половиной года, основной пул раскрытия счетов эскроу придется на 2021—2022 годы», — резюмирует Назарова.

По ее словам, на сегодня в Сбербанке раскрыто около 300 из почти 10 тыс. счетов эскроу, открытых начиная со второго квартала 2018 года, когда отрасль могла в добровольном режиме перейти на новый механизм проектного финансирования, предполагающий выдачу кредита девелоперам под деньги дольщиков, размещенные в банке на эскроу-счетах. 

Фото: www.floridagreenhomebroker.com

Предполагаемый средний размер ставок в Сбербанке по проектному финансированию строительства жилья (в режиме модельного расчета) за весь период реализации проекта с учетом накоплений на эскроу может составить около 6—8% годовых, полагает топ-менеджер крупнейшего российского банка с госучастием.

«Фактическую ставку мы увидим, только когда проекты будут реализованы, — пояснила Назарова. — И значение этой ставки во многом зависит от того, насколько активны продажи и как коррелируются между собой объем поступлений средств от продаж квартир на счетах эскроу и объем выбираемых кредитных средств на строительство», — уточнила она.

Фото: www.altroconsumo.it

При этом Назарова не исключила предоставления беспроцентных кредитов по отдельным проектам с учетом уже имеющегося у Сбербанке опыта. В первой половине этого года у одного из девелоперов приток средств дольщиков превысил темп выборки по кредиту, поэтому Сбербанк зафиксировал по данному проекту нулевую ставку.  

Фото: www.gisfactory.com

С апреля 2018 года по настоящее время в Сбербанке одобрено около 470 сделок проектного финансирования с эскроу на сумму 490 млрд руб. Максимальный размер сделки превышает 40 млрд руб.

Лидерами по части привлеченных для строительства жилья средств являются Москва, Свердловская, Московская и Челябинская области.

В целом по России около 2/3 заключенных кредитных договоров такого вида приходятся именно на Сбербанк. По состоянию на третью декаду сентября в нем было открыто 9,5 тыс. эскроу-счетов.

Фото: www.kalugasale.ru

Другие публикации по теме:

До конца года Сбербанк улучшит условия по кредитам для застройщиков и ипотеке для покупателей квартир в новостройках

Сбербанк расширил сервисы по управлению счетами эскроу

Сбербанк остается банковским лидером по эскроу

Эльвира Набиуллина (ЦБ): Из 95 уполномоченных банков предоставлять проектное финансирование застройщикам хотят меньше половины

Объем одобренных Сбербанком сделок по проектному финансированию с использованием эскроу-счетов превысил 400 млрд руб. 

Сбербанк открыл ведущему застройщику Ростовской области МСК кредитную линию на 2,5 млрд руб.

Хороший приток средств на эскроу позволил застройщику взять в Сбербанке кредит под 0,01% годовых

Сбербанк и крупнейший застройщик Удмуртии договорились о долгосрочном сотрудничестве

Интерес к новым участкам постепенно снижается. К такому выводу пришли опрошенные «Российской газетой» специалисты.

Фото: © Igor Skripachev /Фотобанк Лори

По данным консалтингового агентства CORE.XP, в 2024 году по сравнению с 2023-м инвестиции в площадки под жилье выросли в 2,2 раза, до 330 млрд руб. Однако рост фиксировался в первом полугодии, а затем началось снижение.

В 2025 году, прогнозируют эксперты, объем инвестиций в площадки под строительство жилья упадет на 40%. Многие девелоперы накопили существенный земельный банк. Но некоторые из них начали оптимизацию активов и выставляют участки на продажу.

По данным агентства элитной недвижимости NF Group, годовой объем инвестиций в площадки под девелопмент в 2024-м составит 413 млрд руб. (+57% к прошлому году). Это второй результат после инвестиций в офисы.

Фото: kf.expert

Партнер агентства Станислав Бибик (на фото) полагает, что в 2025 году динамика объема инвестиций в недвижимость в целом будет скромнее. Причины тому — высокая ключевая ставка ЦБ и снижение объемов качественного предложения на рынке.

Заместитель гендиректора Российского аукционного дома (РАД) Григорий Начинкин пояснил, что в настоящее время идет закрытие сделок с землей, которые начинались еще до периода кардинального повышения ключевой ставки. А большинство новых сделок, по его словам, начинаются с запроса о предоставлении скидки от 30% до 50% от цены предложения.

Ряд игроков, успевших создать финансовую подушку, уже начинают искать возможности использовать момент покупки с существенным дисконтом.

Замгендиректора РАД считает, что в текущей ситуации можно ожидать увеличения количества сделок с землей в 2025 году, причем львиная доля из них будут либо с большим дисконтом, либо в формате совместного проекта.

Фото из архива Г. Начинкина

«Закредитованные девелоперы будут вынуждены расставаться с землей из-за бремени содержания кредитов, что позволит игрокам с накопленными ресурсами покупать участки с хорошей скидкой», — прогнозирует Григорий Начинкин (на фото).

По его мнению, отсутствие дешевых заемных средств подтолкнет рынок к активизации механизма, когда владелец земли входит в проект с девелопером, а расчеты с ним происходят в виде доли в проекте. Таким образом, количество сделок вырастет, а вот объем инвестиций в денежном выражении, скорее всего, упадет.

Руководитель департамента загородной недвижимости VSN Group Ольга Магилина отметила, что ставка кредитования по проектному финансированию после повышения ключевой ставки ЦБ достигла 25%, что сделало будущие девелоперские проекты практически нерентабельными.

По ее словам, рынок замер в ожидании снижения ключевой ставки, девелоперы не готовы покупать крупные земельные участки для строительства жилья в кредит под такие проценты, а приобретение земли за собственные средства встречается только в отношении небольших загородных проектов.

Фото предоставлено пресс-службой VSN Group

При этом Ольга Магилина (на фото) признала, что интерес к купле-продаже земель под девелопмент пока «сохраняется, но это в основном переговоры, неспешный торг с продавцом или изучение участков "на перспективу"». И большинство продавцов готовы к торгу и некоторой коррекции цены вниз.

Эксперт заметила, что крупные девелоперы стали избавляться от излишних участков: за последние месяц-два в продажу вышло почти столько же участков, сколько за три предыдущих квартала. Растет, по ее словам, и количество предложений о возможной продаже девелоперских проектов в различной стадии реализации в состоянии «как есть».

Оценить количество таких предложений сложно, поскольку большинство из них носит полузакрытый характер.

«Пока представляется, что в загородном сегменте таких предложений заметно больше, чем в многоквартирном, но, судя по всему, этот тренд только набирает обороты, и о его масштабах правильнее всего будет судить уже в 2025 году», — уточнила Магилина.

Фото: t.me/mkhusnullin

Между тем проблемы должного использования земельных участков в интересах строительства волнуют федеральные власти.

На недавнем заседании Правительственной комиссии по развитию жилищного строительства и оценке эффективности использования земельных участков заместитель Председателя Правительства РФ Марат Хуснуллин (на фото) отметил, что с 2020 года в оборот был вовлечено 2 400 федеральных участков на 11 500 га (их градпотенциал составляет свыше 34 млн кв. м), а также более 3 тыс. объектов площадью почти 3 млн кв. м.

«Имущество должно работать, чтобы служить людям и приносить прибыль бизнесу», — сказал Марат Хуснуллин. Вице-премьер напомнил, что в текущем году уже были одобрены решения о включении 800 объектов общей площадью 900 тыс. кв. м, а также свыше 2 тыс. га земли с градпотенциалом более 6 млн кв. м. Это на 1,5 тыс. га больше, чем в 2023 году.

Участники заседания также обсудили передачу ДОМ.РФ ряда федеральных земельных участков и объектов для вовлечения в хозяйственный оборот, в том числе с использованием механизмов КРТ.

Под управление ДОМ.РФ переданы 19 га земли и около 39 тыс. кв. м недвижимости в 19 регионах России. Они будут реализованы на торгах госкомпании под строительство и размещение объектов различного назначения, включая жилье.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Никита Стасишин: Коллеги-застройщики, у вас были замечательные четыре года — «золотое время» в жилищном строительстве

Эксперты: по итогам года объем инвестиций в недвижимость достигнет рекордных 1,1 трлн руб.

Эксперты: стоимость земельных участков в городах за год выросла на 14%

Эксперты ожидают рекорда на рынке ИЖС Московского региона

Информация о 1717 земельных участках содержится в Маркетплейсе земли для строительства на 1 декабря 2024 года

Как сократятся сроки действия ряда решений о предоставлении земли

Новые особенности регулирования земельных отношений в РФ

Марат Хуснуллин — Владимиру Путину: Темпы жилищного строительства будем поддерживать на уровне не менее 100 млн кв. м в год 

Эксперты: жилая недвижимость в структуре инвестиций продолжает оставаться лидером

Эксперты: в Петербургском регионе девелоперы продолжают активно наращивать свои земельные банки

Срок действия решений о предоставлении земли сократится вдвое