Эмитентом облигаций объемом в 45,7 млрд руб. выступило специализированное подразделение госкорпорации ДОМ.РФ — Ипотечный агент ДОМ.РФ. А ипотечное покрытие выпуска полностью сформировано из электронных закладных Сбербанка.

Фото: www.banking-finance.ru

Это пятый выпуск ипотечных облигаций ДОМ.РФ, обеспеченных ипотечным портфелем Сбербанка и уже второй, и крупнейший в российской истории, выпуск с электронными ипотечными закладными (ИЭЗ), пояснили в пресс-службе ДОМ.РФ.

Общий объем выпусков ипотечных облигаций ДОМ.РФ и Сбербанка достиг 167 млрд руб. В 2017 году стороны подписали меморандум о сотрудничестве, который предполагает выпуск ипотечных облигаций госкорпорации в объеме до 300 млрд руб.

Фото: Петр Ковалев / ТАСС

По словам генерального директора ДОМ.РФ, председателя правления Банка ДОМ.РФ Артёма Федорко (на фото), состоявшийся на днях цифровой выпуск ипотечных ценных бумаг (ИЦБ) объемом 45,7 млрд руб. — это важный шаг по переходу рынка ипотеки в электронный формат.

По его мнению, он приведет к ускорению процессов, снижению издержек и повышению прозрачности для всех участников этого рынка.

«Цифровизация ИЦБ – важный шаг для развития секьюритизации, повышения эффективности сделок и увеличения масштабов рынка». — прокомментировал событие вице-президент — директор казначейства Сбербанка Алексей Лякин (на фото).

www.ivnovostroiki.ru

Напомним, что Сбербанк является лидером по выдаче ипотеки в России и первым в РФ банком, который полностью отказался от бумажных закладных и внедрил использование электронной закладной в масштабах всей страны.

Это сделано в соответствии с принятым в 2018 году 328-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)" и отдельные законодательные акты РФ».

Фото: www.tengrinews.kz

Электронная ипотечная закладная представляет собой бездокументарную ценную бумагу, права по которой (на исполнение обязательств, обеспеченных ипотекой, получение в залог имущества, обремененного ипотекой) закрепляются через заполнение специальной электронной формы на портале госуслуг или на сайте Росреестра.

ЭИЗ способствует внедрению электронного документооборота, чем сокращает расходы банков на всех стадиях, от выдачи до обслуживания ипотечного кредита, и таким образом приводит к удешевлению ипотеки в целом.

Другие публикации по теме:

ДОМ.РФ и Банк ВТБ завершили размещение выпуска ипотечных облигаций на рекордную сумму 191,5 млрд руб.

Ипотечные облигации ДОМ.РФ станут доступны банкам для привлечения государственных средств через механизм РЕПО

Новые возможности инвестиций в ипотечные облигации разовьют ипотеку

Облигации обеспечат строительство инфраструктуры масштабных проектов жилищного строительства

ДОМ.РФ и Сбербанк выпустили ипотечные облигации с электронными закладными на 1 млрд руб.

Сбербанк перешел на оформление электронных закладных при регистрации ипотечных сделок

ДОМ. РФ и «Российский капитал» провели первые сделки с оформлением электронных закладных

Высокие ставки по депозитам, превышающие 18% годовых, в совокупности с общим ростом доходов населения в ближайшие год-полтора сформируют у населения спрос на покупку жилья. Об этом на круглом столе «Пульс рынка недвижимости: итоги полугодия. Ипотека. Будущее» рассказал руководитель Аналитического центра ДОМ.РФ Михаил Гольдберг.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Специалист акцентировал внимание на существенном росте доходов населения с 2012 года в ходе структурной трансформации экономики. За последние два года число россиян с доходами ниже прожиточного минимума снизилось на 20%, и на те же 20% увеличилось количество граждан с доходами, превышающими 60 тыс. руб. (с поправкой на инфляцию).

Людям с таким доходом, по словам аналитика, доступна ипотека по ставкам 8% — 10%. На основании этих показателей он прогнозирует, что через год-полтора рост доходов выльется в спрос на ипотеку. Кроме того, полагает эксперт, на покупку жилья могут пойти те средства, которые граждане получат с доходов по высоким ставкам по депозитам, даже без привлечения ипотечного кредитования.

Михаил Гольдберг (на фото ниже) ожидает постепенного снижения ключевой ставки ЦБ, а следом и ставок по депозитам примерно через полгода-год. Тогда же начнет реализовываться и отложенный спрос на жилье.

Фото предоставлено пресс-службой ДОМ.РФ 

Что касается итогов 2024 года, то главный аналитик ДОМ.РФ предполагает сокращение выдачи ипотечных кредитов примерно на 30%, до 1,4 млн кредитов, а в рыночном сегменте — на 50% из-за заградительного уровня текущих ставок.

Гольдберг считает, что в настоящий момент решение об использовании ипотечного кредита по рыночным ставкам могут принять только те, кому необходимо несколько увеличить площадь жилья, например поменять однокомнатную квартиру на двухкомнатную. В этом случае ипотечный кредит по высокой ставке берется в расчете на его скорое рефинансирование, пояснил эксперт.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Сергей Терентьев (Группа ЦДС): Что будет с рынком дальше и к какому уровню спроса мы придем — увидим осенью

Эксперты: дорогая ипотека привела к снижению спроса на готовое жилье в Москве

На столичном рынке жилья премиум-класса эксперты отметили рост объема предложения и снижение спроса

Эксперты объяснили причины нынешнего роста ипотечных ставок

На столичном рынке жилья эксперты ждут падения спроса. Но не цен

Эксперты: к лету в России повысилась одобряемость ипотечных кредитов

Эксперты: рассрочка vs льготная ипотека, кто в выигрыше

Эксперт: в ряде банков ставки по ипотеке выросли до 23%, но спрос сохраняется и торг уместен

Эксперты объяснили, почему в ведущих банках ипотека подорожала даже при сохранении ключевой ставки ЦБ

Банк России ограничил рост ставки по уже выданному ипотечному кредиту