По данным регулятора, в первый месяц года банки выдали 75,9 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на сумму 271,7 млрд руб., против 196,9 тыс. на 785,5 млрд руб. в декабре 2023-го.

Фото: © Овчинникова Ирина / Фотобанк Лори

Наибольшее снижение аналитики ЦБ отметили по договорам на строящееся жилье (ИЖК по ДДУ).

Согласно обнародованной информации, в январе было предоставлено почти в 3,5 раза меньше кредитов, чем месяцем ранее: 25,9 тыс. на 128,5 млрд руб., в декабре — 86,5 тыс. на 435,5 млрд руб.

Динамика объема ИЖК, в том числе ИЖК по ДДУ, млрд руб.

Источник: Банк России

На фоне традиционного для января сокращения спроса, а также после ужесточения условий по ряду льготных программ выдачи ИЖК с господдержкой уменьшились в 3,4 раза, до 191,5 млрд руб., составив 70,5% от общего объема жилищных кредитов (в декабре было 657,9 млрд руб., или 83,8%).

Динамика процентных ставок по операциям, % годовых

Источник: Банк России

Средневзвешенная ставка по ипотеке в начале 2024 года выросла за месяц с 7,91% — до 8,43% из-за увеличения доли ИЖК по рыночным программам банков с 16,2% до 29,5%.

Несмотря на январское охлаждение спроса, в ЦБ полагают, что рынок первичного жилья в России все еще перегрет.

Об этом глава Банка России Эльвира Набиуллина (на фото ниже) заявила на ежегодной встрече кредитных организаций «Регулирование ЦБ РФ деятельности участников финансового рынка».

Фото: © Александр Тарасенков Фотобанк / Лори

Во второй половине прошлого года, по ее словам, ипотека ежемесячно росла в среднем на 3,2%, поскольку люди стремились взять льготные кредиты до ужесточения условий госпрограмм. О перегреве на первичном рынке, по мнению Эльвиры Набиуллиной, говорит и высокая доля рискованных выдач.

Чтобы охладить рынок, ЦБ несколько раз повышал макронадбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам, последний раз — с 1 марта 2024-го для заемщиков с высоким показателем долговой нагрузки (ПДН).

«Рассчитываем, что с середины года сможем применять в ипотеке и макропруденциальные лимиты, они хорошо себя показали в необеспеченном потребительском кредитовании», — заключила Эльвира Набиуллина.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме

ЦБ планирует принять ипотечный стандарт и обсудить с Правительством изменения правил выдачи ипотеки с господдержкой 

Банк ДОМ.РФ: средний размер первоначального взноса по ипотеке увеличился до 30%

Эксперты: в 2024 году выдачи ипотеки упадут на треть, а рыночные ставки по ней могут снизиться на 4%

Минфин намерен снизить долю льготных программ в выдачах ипотеки с 90% до 25%

В Сбербанке прогнозируют резкое падение выдачи ипотек в Санкт-Петербурге и Ленинградской области

Эксперты: в 2023 году продажи новостроек выросли на 44%

Эксперты: в 2024 году ипотечные ставки будут недоступны для заемщиков — и психологически, и финансово

Помогут ли надбавки ЦБ к коэффициентам риска по ипотеке не допустить массовых дефолтов по кредитам: мнение экспертов

Эксперты: доля продаж с привлечением ипотеки в январе составила 70% от всех сделок

Эксперты: в январе ипотека ушла в минус

Средний размер ставок по долгосрочным ипотечным кредитам в Соединенных Штатах уменьшился впервые более чем за два месяца, сообщил Интерфакс со ссылкой на информацию Ассоциации ипотечных банкиров (Mortgage Bankers Association, MBA).

Фото: © Craig Robinson / PanterMedia / Фотобанк Лори

По тридцатилетним кредитам на покупку дома стоимостью до $766,55 тыс. на минувшей неделе средняя процентная ставка равнялась 6,86% годовых по сравнению с 6,90% еще неделей ранее. При более высокой цене приобретаемого жилья средний размер стоимости ипотеки опустился с 7,03% до 6,97%.

Средняя ставка по пятнадцатилетним ипотечным кредитам снизилась до 6,29% против 6,32% неделей ранее.

Фото: © Сергеев Валерий / Фотобанк Лори

Аналитики MBA прогнозируют, что в 2025 году ставка по тридцатилетним кредитам на покупку жилья будет колебаться в диапазоне от 6,4% до 6,6% годовых, а в 2026 году стабилизируется в районе 6,3%. В октябре ожидалось, что показатели будет составлять 5,9% — 6,2% и 5,9% соответственно.

Обновленный прогноз ипотечного агентства Federal National Mortgage Association (Fannie Mae) несколько ниже — около 6,3% в 2025 году и более 6% в 2026-м. Ранее аналитики компании предполагали падение ставок ниже 6-процентного уровня.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Ставки по ипотеке в США достигли максимума с начала июля

Ставки по ипотеке в США достигли максимума с августа

Ставки по ипотеке в США рекордно выросли более чем за год

Эксперты: ипотечные ставки в США упали до минимума с февраля 2023 года

Эксперты: ставки по ипотеке в США опустились до минимума

Жилищный кризис стал поворотным камнем в президентской гонке в США

Ипотека в США заметно подешевела за последние четыре месяца

Эксперты: в США неожиданно снизились продажи вторичного жилья

Эксперты: ставки по ипотеке в США упали ниже 7%

Эксперты: ипотечные ставки в США впервые в этом году превысили 7%