Как ранее сообщал портал ЕРЗ.РФ, 21 сентября глава Сбербанка Герман Греф объявил о повышении ипотечных ставок по основным ипотечным программам на 0,5 п. п. Вслед за лидером крупные кредитные учреждения России также приняли решение об увеличении минимальной ставки.

Фото: www.rusanalitic.ru

В частности, пресс-служба ВТБ сообщила, что «в связи с повышением ключевой ставки и решениями других игроков» с 22 сентября ВТБ скорректировал условия по своим ипотечным программам.

Повышение базовой ставки по основным рыночным программам, как и в Сбере, составило 0,5 п. п. до 14,1% (для зарплатных клиентов банка) с учетом комплексного страхования.

Для заемщиков, которые готовы перевести зарплату на карту ВТБ, она составит от 14%.

Фото: www.stroikyufy.ru

ВТБ информирует, что ставки по госпрограммам «остаются на однозначном уровне»: «Ипотека с господдержкой—2020» — под 8% годовых; «Ипотека для семей с детьми» — 6% (в ДФО — 5%); «Для сотрудников IT-компаний» и «Дальневосточная ипотека» — 5% и 2% соответственно.

Тем не менее, как сообщили в банке, в связи с новыми требованиями Правительства РФ, которые снижают размер субсидии банкам на 0,5 п. п., банк отменил дисконты к ставкам по льготным госпрограммам.

При этом сотрудники образовательных учреждений ДФО до конца года могут получить кредит под 0,7%.

Фото: www.static.tildacdn.com

«В условиях роста цен на кредиты мы считаем принципиально важным поддержать льготные категории заемщиков, — отметил начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин (на фото), — поэтому сохраняем базовые ставки по госпрограммам и отдельно — минимальную ставку в 0,7% для учителей Дальнего Востока».

Воспользоваться этой минимальной для рынка ставкой, по его словам, есть возможность до конца года.

Напомним, что в августе на внеочередном заседании регулятор поднял ставку сразу на 3,5 п. п., до 12%, и в сентябре — до 13%. Тогда первыми на действия регулятора также отреагировали крупнейшие игроки — ВТБ и Сбербанк.

За ними последовали и другие банки. К концу месяца ставки по ипотечным кредитам подняли Абсолют Банк, Ак Барс Банк, Альфа-банк, АТБ, Газпромбанк, Банк ДОМ.РФ, Совкомбанк и многие другие.

По данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ), уже в августе размер рекомендованного семейного дохода, комфортного для обслуживания ипотечного кредита, увеличился по сравнению с январем 2023 года на 9,8% и достиг 100,4 тыс. руб.

Фото: www.vedomosti.ru

Зампред правления Абсолют Банка Антон Павлов сообщил Коммерсанту, что по своим программам банк ставки пока не менял.

«После повышения ключевой ставки по "Семейной ипотеке" остается 5,99% годовых, по IT-ипотеке — 4,99% годовых, по Госпрограмме–2020–2014 — от 7,35% годовых», — уточнил он.

Фото: www.capital-vikup.ru

Совкомбанк увеличил базовые ставки по рыночным программам на первичное и вторичное жилье на 0,5 п. п., на коммерческую недвижимость — на 1 п. п., ставки по программе льготной ипотеки вырастут до 7,99% годовых.

Другие публикации по теме:

ЦБ: ипотека в августе побила все рекорды

Герман Греф: c 22 сентября Сбер поднимает ставки по ипотеке

Эксперты: спрос рождает рост цен

Эксперты: в августе установлен рекорд продаж новых квартир и апартаментов с начала 2023 года

Сбер повысил минимальный первый взнос по льготной ипотеке до 20,1%

Сбер повысил ставки по базовым ипотечным программам на 0,8 п. п.

ВТБ с 1 августа повышает ставки по ипотеке

Август обогнал рекордный июль на 6,7% по количеству договоров ИЖК

Сбер повысил минимальный первый взнос по льготной ипотеке до 20,1%

Эльвира Набиуллина: Жесткая денежно-кредитная политика — это надолго

Эксперты по-разному оценивают повышение ключевой ставки ЦБ до 13%

Бегство в недвижимость как в надежный актив, или Последний шанс взять ипотеку 

Фонд «Институт экономики города» (ИЭГ) в апреле 2023 года исследовал долгосрочные тренды в экономической, жилищной и градостроительной сферах крупнейших городских российских агломераций.

Фото: www.gosrf.ru

Экономика

Исследование охватывает развитие 17 российских агломераций за 12-летний период (2010—2021 годы).

Согласно полученным данным, в большинстве из них в этот период численность населения увеличилась более чем на 5%, а в пяти агломерациях — на 15%.

Источник: ИЭГ

Суммарный вклад агломераций в численность населения России составил в 2021 году 35% (51 млн человек), а в ВВП страны — 48% (64,9 трлн руб.)

Реальная заработная плата увеличилась во всех 17 агломерациях, реальные среднедушевые денежные доходы выросли в 12 из них.

Источник: ИЭГ

Несмотря на то, что на территориях крупнейших агломераций производится почти половина ВВП, их бюджеты в 2021 году получили только 15,6% доходов консолидированного бюджета РФ. Доля расходов — 16,3%.

В рассматриваемый период совокупный доход местных бюджетов на душу населения в реальном выражении увеличился в семи агломерациях, сократился — в 10.

Источник: ИЭГ

Жилье

Общий жилищный фонд 17 крупнейших агломераций составил 34% жилфонда РФ (4 млрд кв. м).

За 12 лет обеспеченность населения жильем в агломерациях улучшилась. В 15 из них — более чем на 4 кв. м общей жилой площади.

В 2021 году в восьми агломерациях уровень жилищной обеспеченности превысил среднероссийский уровень (27,8 кв. м на душу населения), в двух — составил более 30 кв. м на человека (Краснодарская и Воронежская агломерации).

Источник: ИЭГ

Однако общий тренд роста доступности жилья в агломерациях в 2010—2018 годах сменился в 2019—2022 годах трендом на снижение.

Жилищные активы играют наиболее заметную роль в экономиках Московской, Санкт-Петербургской, Казанской и Краснодарской агломераций, где их рыночная стоимость превышает три годовых ВГП.

Источник: ИЭГ

Строительство

Совокупный объем жилищного строительства в 17 агломерациях в 2010—2021 годах составил 43,7% от общего объема в РФ (918 млн кв. м).

Тем не менее основная часть нового жилья построена на свободных территориях, выбытие старого жилищного фонда по-прежнему низкое, отмечают авторы исследования.

Устойчивый рост ввода жилья наблюдался только в шести агломерациях, еще в семи он был неустойчивым, а в остальных зафиксирована стабилизация или снижение.

Доля ИЖС во вводе жилья в крупнейших агломерациях составила в 2021 году 42,4%.

Источник: ИЭГ

В большинстве крупнейших агломераций предложение нового жилья росло быстрее, чем реальные доходы населения.

При этом наблюдался низкий уровень согласованности градостроительной политики между ядром агломерации и прилегающими муниципальными образованиями.

Фото: www.i3.guns.ru

Перспективы

Согласно среднему варианту демографического прогноза Росстата, к 2030 году в семи агломерациях ожидается снижение численности населения. Согласно низкому варианту — в 12. Это станет главным вызовом для их дальнейшего экономического роста.

При этом в нынешнем десятилетии значение агломераций в экономике сохранится. А при опережающем росте производительности труда оно будет даже возрастать.

Несмотря на возможное снижение численности населения в некоторых агломерациях, доля жилищного строительства до 2030 года в них не уменьшится и составит не менее 40%.

Фото: www.leonidvolkov.ru

К концу «двадцатых» прирост жилищной обеспеченности в крупнейших агломерациях будет определяться доступностью жилья (уровнем цен на жилье относительно доходов населения), а также динамикой выбытия жилищного фонда в рамках проектов комплексного развития территорий (КРТ).

По прогнозу аналитиков ИЭГ, уровень жилищной обеспеченности в 30 кв. м на человека (то есть одна комната на члена семьи) может быть достигнут более чем в половине крупнейших агломераций.

Фото: www.stroy-ek.ru

Жилищное строительство в основном продолжится на незастроенных земельных участках на периферии. Но постепенно также вырастет и доля ввода жилья на территориях, освобожденных в рамках КРТ от ветхого и аварийного жилья.

Развитие малоэтажного строительства, включая ИЖС, будет определяться градостроительными регламентами, созданием инфраструктуры и доступностью кредитных механизмов для застройщиков и граждан.

В перспективе до 2030 года тренд на снижение доступности жилья в агломерациях, скорее всего, сменится на рост, как это наблюдалось в 2010—2018 годах, резюмируют авторы исследования.

Другие публикации по теме:

Эксперты: рост цен на жилье может остановиться

В Градостроительном кодексе появятся единые документы территориального планирования для развития агломераций

Владивосток станет первой агломерацией на Дальнем Востоке с миллионным населением

Марат Хуснуллин: Создадим Институт пространственного развития, который обеспечит градостроительное развитие агломераций

В Правительстве взяли курс на укрупнение субъектов РФ за счет создания межрегиональных агломераций

Институт экономики города организует круглые столы в рамках деловой программы Российской строительной недели-2022

Подготовлен закон о городских агломерациях