Банк собирается наращивать данный показатель — в том числе за счет расширения условий госпрограммы субсидирования ставок кредитования малорентабельных жилищных проектов.

Фото: www.bn.ru

Более подробную характеристику текущего и перспективного взаимодействия с застройщиками директор дивизиона «Кредитные продукты и процессы» Сбербанка Сергей Бессонов представил на профильной онлайн-конференции «Тренды-2021 и их влияние на развитие девелопмента».

По словам топ-менеджера кредитной организации, которого цитирует пресс-центр банка:

• за 10 месяцев текущего года Сбер получил от застройщиков жилья около 1 700 заявок на проектное финансирование (+40% к аналогичному периоду 2020 года);

• одобрил порядка 1 250 таких заявок (+56%);

Фото: www.exchange.1maysk.ru

• портфель девелоперов жилой недвижимости в Сбере растет на 100 млрд руб. в месяц и уже приблизился к отметке 1,7 трлн руб.;

• 85% заявок на проектное финансирование в Сбер поступает в режиме онлайн через личный кабинет застройщика на сайте банка, а 95% счетов эскроу также открывается в режиме онлайн;

• в рамках госпрограммы субсидирования ставок по кредитованию низкомаржинального строительства жилья с эскроу Сбербанку выделено 3 млрд руб., по ней банк финансирует 17 жилищных проектов совокупной площадью 123 тыс. кв. м в семи субъектах РФ (Саратовской, Вологодской, Челябинской, Владимирской и Оренбургской областях, Алтайском крае, Республике Мордовия).

Фото: www.kommersant.ru

Что касается последнего пункта, то здесь сдерживающим фактором развития программы, по словам Сергея Бессонова (на фото), выступает установленное ею ограничение по стоимости реализуемого проекта (не более 500 млн руб.).

«Расширить охват проектов программой позволит увеличение максимального бюджета проекта до 800 млн — 1 млрд руб. — заметил топ-менеджер Сбербанка.

Фото: www.edsro.center

Он напомнил, что такое предложение в адрес Правительства уже было инициировано профессиональным сообществом, в том числе Сбером, и выразил надежду, что оно будет принято еще до конца текущего года.

Бессонов также сообщил, что во II квартале 2022 года банк планирует запустить в пилотном режиме инновационный сервис «Онлайн-финансирование жилья», который будет рассчитывать финансовую модель и определять структуру сделки на основании анкеты, заполняемой застройщиком в мобильном приложении СберБизнес.

В руководстве банка полагают, что этот сервис позволит сократить время на анализ документов до пяти дней и автоматически принимать решение о финансировании, а в дальнейшем автоматизация распространится и на другие этапы сделок проектного финансирования:

• подписание кредитной документации,

• выполнение отлагательных условий,

• выдачу кредитных средств.

«И драйвером всех этих перемен станет умная Cash Flow модель на основе искусственного интеллекта», — подчеркнул Бессонов.

Другие публикации по теме:

Эксперты обсудят в прямом эфире вопросы сотрудничества девелопера и банка

ГК Coldy получила от Сбербанка мезонин и проектное финансирование на 7 млрд руб. для возведения в Москве комплекса TALLER

ЦБ: проектное финансирование и ипотека — главные драйверы роста рынка банковского кредитования

Сбербанк анонсировал онлайн-сервис по ускоренному рассмотрению заявок от застройщиков на кредитование

Доля Сбербанка на рынке проектного финансирования РФ — 56%

Очередные восемь жилых комплексов в четырех субъектах РФ будут профинансированы на льготных условиях как низкомаржинальные проекты

Сбербанк провел первую сделку в рамках госсубсидирования кредитов для низкомаржинальных жилых проектов

Малые региональные застройщики получат финансовую помощь от государства не только для низкобюджетных проектов

Доля ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) по итогам первого квартала текущего года оказалась вдвое выше, чем в 2023 году. Власти планируют запустить ипотечную программу для ИЖС в июле 2024 года. Предполагается, что ее условия будут схожи с параметрами «Семейной ипотеки», сообщают СМИ, освещающие Всероссийский жилищный конгресс в Сочи.

Фото: © Елена Коромыслова / Фотобанк Лори

Выступая на конгрессе, вице-президент НОСТРОЙ Антон Мороз отметил, что на начало 2024 года ввод ИЖС составляет 15 млн кв. м. Это на 29% больше результатов предыдущего периода прошлого года.

По данным ВЦИОМ, 80% населения России хотели бы жить в собственном доме, поэтому этот сегмент рынка недвижимости сегодня требует особого внимания, добавил эксперт.

Антон Мороз считает, что развитие рынка ИЖС требует создания в этом сегменте единой ипотечной программы, которая может запуститься в июле 2024 года после завершения действующих льготных ипотечных программ.

По его словам, условия программы пока не определены, идут обсуждения с министерствами и ведомствами. Вице-президент НОСТРОЙ ожидает, что они будут сходны с условиями «Семейной ипотеки».

Фото: er.ru

Антон Мороз (на фото) считает важным, чтобы регулирование ипотечного кредитования ИЖС было достаточным для защиты прав граждан, покупающих такие объекты. Одной из таких стимулирующих мер он назвал распространение на частное домостроение механизма счетов эскроу с привлечением подрядчиков, что широко используется в многоквартирном строительстве. 

В ДОМ.РФ полагают, что перспективные направления повышения доступности ипотечного кредитования на ИЖС требуют перехода к цивилизованным способам строительства. Во-первых, это приобретение домов у застройщика в малоэтажных жилых комплексах по договорам долевого участия, а во-вторых строительство домов на принадлежащих гражданам участках по договорам подряда с использованием счетов эскроу.

Доля ипотеки на ИЖС по итогам I квартала оказалась вдвое выше, чем в 2023 году, напомнил в ходе выступления на конгрессе директор развития жилищной сферы ДОМ.РФ Евгений Квасенков (на фото ниже).

Фото: пресс-служба ДОМ.РФ

«Если в 2021 году на ИЖС выдавалось лишь 0,6% ипотек, то по итогам 2023 года — уже 6,9%, — уточнил топ-менеджер госкорпорации и добавил: — При этом за первый квартал 2024 года на индивидуальное жилищное строительство было выдано уже 14% ипотечных кредитов».

Льготные программы стали одной из причин активного роста ипотеки на ИЖС, ведь большая часть кредитов на ИЖС выдается по льготным программам.

Так, по словам Квасенкова, в 2023 году по льготным программам было получено 117 тыс. из 119 тыс. кредитов на ИЖС. В I квартале нынешнего года — 30 тыс. из 31 тыс. кредитов.

По данным статистики, чаще всего кредит на строительство дома получают по льготной ипотеке на новостройки (61%), на «Семейную ипотеку» приходится 26% кредитов на ИЖС, а на рыночные программы — лишь 0,3% (в прошлом году было 2%).

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперты: сумма финансирования проектов ИЖС по договорам подряда с использованием эскроу составит 2 млрд руб.

Эксперты: спрос на льготную ипотеку в марте остался на уровне 40%

Эксперты: где в I квартале частные дома дорожали активнее всего

Доля ипотечных сделок на московском рынке новостроек в I квартале снизилась до 62%

Эксперты: выдача ипотеки на ИЖС к концу 2026 года увеличится в 13 раз

Эксперты определили регионы с наибольшим объемом ипотечного кредитования на ИЖС

Банкиры оценили перспективы и риски ипотечного кредитования ИЖС

Эксперты: за два года кредитование ИЖС в России выросло в три раза, но настоящий бум еще впереди

Росстат: в январе — феврале 2024 года три четверти жилья было построено населением

Что выберут застройщики после 1 июля: рассрочку, траншевую ипотеку, trade-in или ИЖС

Почти половина девелоперов МКД вышли или готовы к выходу на рынок ИЖС и туристических объектов