«Деловая Россия» направила вице-премьеру Марату Хуснуллину предложения по господдержке стройиндустрии в кризис В послании содержится призыв продлить действие госпрограммы льготной ипотеки на новостройки после 1 июля 2022 года и увеличить максимальный размер кредитов, выдаваемых в рамках программы (сегодня это 3 млн руб.).

Фото: www.kubnews.ru

В частности, авторы письма (его полный текст опубликовал профильный телеграмм-канал «Железобетонный замес») предлагают властям расширить список потенциальных получателей льготных ипотечных кредитов и субсидировать первоначальный взнос по ним; предоставить возможность приобретать жилье в новостройках в рамках госпрограммы «Семейная ипотека» заемщикам, имеющих одного или более детей, родившихся после 2015 года (сегодня действует ограничительный критерий для участия в программе — «после 2018 года»).

Представители «Деловой России» подчеркивают, что именно запуск льготной ипотеки на новостройки в апреле 2020 года помог в депрессивный для экономики пандемийный период стимулировать спрос среди населения на жилье и тем самым оказал мощную поддержку строительной отрасли.

Фото: www.otbetbl.com

Напомним, что после того как в конце февраля Банк России экстренно поднял ключевую ставку с 9,5% до рекордных 20%, а через полмесяца оставил ее на том же уровне, рыночная ипотека резко подорожала, вплоть до более 23% годовых, став фактически запретительной.

Таким образом, по мнению ряда экспертов, рынок ипотеки в России теперь существует только за счет госпрограмм субсидирования ставок ИЖК: до 7% в рамках льготной ипотеки на новостройки, до 6% в рамках «Семейной ипотеки», до 2% в рамках «Дальневосточной ипотеки».

Фото: www.yandex.ru

В самом Правительстве декларируют намерение в условиях внешнего санкционного давления продлить действие льготных ипотечных госпрограмм, но не исключают, что вышеперечисленные льготные ставки уже в начале апреля вырастут до уровня не менее 12%.

Как ранее информировал портал ЕРЗ.РФ, на уровне Правительства сегодня корректируются все льготные ипотечные госпрограммы с точки зрения сроков, условий и предоставления возможных преференций определенным категориям населения.

Фото: www.exchange.1maysk.ru

Новые версии господдержки ипотеки уже вошли в проект плана первоочередных действий по обеспечению развития российской экономики в условиях внешнего санкционного давления (подробнее ознакомиться с его содержанием можно здесь).

Более того, в документе фигурирует конкретная цифра — 269,2 млрд руб. Это тот объем дополнительных средств, который планируется направить из федерального бюджета на субсидирование льготных ставок ИЖК в рамках вышеупомянутых программ господдержки.

Фото: www.tsargrad.tv

Между тем, ряд экспертов, мнение которых приводит «Коммерсант», опасаются, что помощь со стороны государства сработает не только во благо, но и во зло, как это случилось с льготной ипотекой на новостройки — стимулированный ею спрос не только активизировал стройки, но и вызвал беспрецедентный рост цен на рынке жилья.

Так, по данным Dataflat.ru, в период с февраля 2020 года по февраль 2022 года стоимость жилья в новостройках Москвы выросла на 38%, до 322 тыс. руб. за 1 кв. м. Средняя стоимость квартиры в столице уже достигает 17,9 млн руб.

www. kvobzor.ru

Новый рост цен может «привести к перекосу на рынке», считает заместитель руководителя ипотечного департамента компании «Этажи» Татьяна Решетникова (на фото). По ее мнению, сегодня скорее необходимо стимулировать вторичный рынок жилья, где ставки по ипотеке выше, чем на первичке, а консультации по получению кредитов сократились (в феврале) в шесть раз.

Фото: www.f.mirkvartir.me

Глава совета директоров компании БЕСТ-Новострой Ирина Доброхотова (на фото) уверена, что «разгон маховика спроса уже не поможет застройщикам».

Им может помочь лишь снижение ставок проектного финансирования до 12%, полагает специалист.

Фото: www.kommersant.ru

Директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Екатерина Щурихина (на фото) выразила несогласие с рекомендацией «Деловой России» субсидировать первоначальный взнос по ипотеке.

В текущих условиях неопределенности и с учетом снижения доходов населения это делать опасно, поскольку такой шаг может привести к значительному росту неплатежей со стороны ипотечных заемщиков, предостерегает эксперт. 

Другие публикации по теме:

Эксперты: российский рынок ипотеки сегодня практически полностью зависит от программ господдержки

Ирек Файзуллин: готовится третий пакет антикризисных мер

Правительство обнародовало первоочередные меры поддержки строительной отрасли и ЖКХ

ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 20% годовых (график)

Минстрой: действующие условия госпрограмм льготной ипотеки завершатся в последний день марта

Cтавки ИЖК в ряде банков достигли 23—24% и выше

Эксперты: скорее всего, власти продлят льготную ипотеку на новостройки — но уже по ставке не менее 12%

Эксперты: ряд банков приостановил выдачу льготной ипотеки с господдержкой

Экспертное мнение: ипотеки в России больше нет!

«Деловая Россия» направила в Правительство предложения по снижению сроков строительства и его себестоимости

Аналитики Домклик исследовали востребованность различных льготных программ после  завершения массовой ипотеки с господдержкой под 8% и корректировки условий «Семейной ипотеки». Приводятся данные за август в целом по стране и по регионам, лидирующим по количеству сделок.

Согласно данным Домклик, в августе количество выдач по льготным программам на 47% превысило июльский результат и составило порядка 24,5 тыс. Этот показатель также выше значений начала текущего года: в первом квартале в среднем в месяц выдавалось 19 тыс. — 21 тыс. льготных ипотечных кредитов.

Также отмечается увеличение доли льготной ипотеки в общем количестве выдач (47% против 34% месяцем ранее).

Этот показатель ниже результатов мая (63%) и июня (76%) — последних месяцев действия «Господдержки» и прежних условий «Семейной ипотеки», но не отстает от уровня первого квартала текущего года (38% — 48%) и заметно выше значений первого полугодия прошлого года (30% — 38%).

Фото: © Raev Denis / Фотобанк Лори

Несмотря на существенную корректировку круга заемщиков по программе «Семейная ипотека», августовское количество сделок превысило результат июля почти в 2 раза, до 20,6 тыс., а доля выдач возросла на 17,7 п. п., до 39,2%.

Текущий уровень спроса, по данным аналитиков, соответствует показателям первого полугодия 2023 года (около 18 тыс.).

Самая большая доля выдач «Семейной ипотеки» (63%) в общем количестве зафиксирована в Республике Адыгея. Здесь «Семейная ипотека» осталась доступной семьям с двумя несовершеннолетними детьми старше 6 лет.

Второе и третье места по востребованности программы заняли Калининградская область (61%) и Санкт-Петербург (58%). В Москве и Краснодарском крае спрос также выше общероссийского уровня.

Фото: mcx.gov.ru

Результаты исследования показали существенное сокращение спроса на строительство домов по программе. Если в первые шесть месяцев доля ИЖС в общем количестве выдач по «Семейной ипотеке» составляла 23%, то в августе — 4,2%.

Такое снижение спроса наблюдается практически во всех регионах страны, но заметнее всего оно в республиках Башкортостан (с 43% в первом полугодии до 7% в августе) и Татарстан (с 42% до 6%).

Аналитики видят причину этого в одном из нововведений в условиях «Семейной ипотеки»: оформление льготного кредита на строительство дома возможно при использовании счетов эскроу.

Фото:  © Сергей Цепек / Фотобанк Лори

На фоне повышения интереса к обновленной «Семейной ипотеке» относительные показатели спроса «Дальневосточной и Арктической ипотеки» незначительно снизились: доля программы в общем количестве выдач составляет 7,3% (-0,3 п. п. к июлю). Однако количество выдач (3,8 тыс.) превысило ожидаемые значения, что означает укрепление спроса на программу.

Наибольшая доля сделок по программе от общего количества выдач отмечается в регионах Дальневосточного федерального округа: Республике Бурятия — 74%, Республике Саха (Якутия) — 71%. В тройку лидеров также вошла Архангельская область (70%).

Фото ©Elnur/Фотобанк Лори

По данным за август, на долю других льготных ипотечных программ: оставшиеся сделки по программе «Господдержка», Ипотека для IT, Региональная ипотека, — пришлось около 0,3% всех выдач Сбера.

Однако следует учесть, что по ипотеке для IT-специалистов выдачи были возобновлены лишь в последнюю декаду августа, поэтому в сентябре показатели спроса на программу должны выйти на новый уровень.

Фото: domclick.ru

Директор дивизиона Домклик Сбербанка Алексей Лейпи (на фото) отметил, что наиболее заметное снижение спроса на ипотеку с господдержкой пришлось на первые недели июля. Дело в том, что на протяжении последних двух месяцев ипотечный рынок находится в активной стадии трансформации под влиянием новых условий льготных программ.

«Однако с тех пор недельные показатели демонстрируют положительную динамику, — подчеркнул топ-менеджер и добавил: — В августе тенденция медленного роста сохранилась. А это значит, что волнение клиентов постепенно стихает, и в скором времени мы, вероятнее всего, увидим некую стабилизацию рынка».

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам!

Другие публикации по теме:

Эксперт: в нынешнем году ипотеку на новостройки бросало то вверх, то вниз

Эксперты назвали банки, которые в сентябре выдают кредиты с господдержкой

Кирилл Царев (Сбербанк): спрос на кредиты остается на стабильно высоком уровне

Сбербанк увеличил лимиты по «Семейной ипотеке» и «Ипотеке для IT» по программе ИЖС

Виталий Мутко: Отмена льготной ипотеки снизит финансовый поток на рынок жилья, но запаса прочности застройщикам хватит года на полтора-два 

Владимир Путин поручил сохранить ставку в 2% по «Дальневосточной и арктической ипотеке» и предоставить льготы инвесторам

Эксперты: доля выдач по «Дальневосточной и арктической ипотеке» выросла до 7,6%

Эксперт: за 7 месяцев российские банки предоставили ипотечным заемщикам 3,2 трлн руб. — на 13% меньше, чем год назад

ЦБ: в июле 2024 года ипотечных кредитов для долевого строительства выдано почти в 5 раз меньше, чем июне (графики)

Эксперты: после завершения массовой господдержки ипотечное кредитование замедлилось во всех продуктовых сегментах