Фактором снижения ставок ИЖК может стать рынок ипотечных облигаций, заявил в понедельник премьер-министр на заседании президиума Совета при Президенте по стратегическому развитию и национальным проектам.  

«По оценке Минстроя, рынок ипотечных облигаций с поручительством нашей компании ДОМ.РФ может обеспечить дальнейшее снижение ставок. Во всяком случае, это нужно обсудить», — отметил Дмитрий Медведев (на фото).

Фото: www.livejournal.com

Напомним, что в ноябре прошлого года второй по величине игрок на рынке ипотечного кредитования, Банк ВТБ, эмитировал под весь свой ипотечный кредитный портфель рекордный объем ипотечных облигаций на 74,3 млрд руб.

Фото: www.utmagazine.ru

Эмиссия состоялась в рамках «Фабрики ИЦБ» — механизма рефинансирования ипотечного кредитования через выпуск однотраншевых ипотечных ценных бумаг под гарантию (поручительство) госкорпорации ДОМ.РФ.

Принцип действия механизма прост: выпущенные ВТБ долговые обязательства, обеспеченные его ипотечными активами (выданными кредитами на покупку жилья) и поручительством ДОМ.РФ, реализуются на фондовом рынке.

Фото: www.gisfactory.com

Таким образом у ВТБ и ДОМ.РФ появляется дополнительная рублевая ликвидность, которую можно использовать для выдачи новых ипотечных кредитов и рефинансирования уже выданных. Чем больше объем ликвидности — тем меньше ставка ИЖК. А погашаться облигации будут за счет платежей, регулярно поступающих от ипотечных заемщиков.

Фото: www.visualrian.ru

Спустя несколько дней после эмиссии гендиректор ДОМ.РФ Александр Плутник (на фото слева) и президент-председатель правления ВТБ Андрей Костин (на фото справа) подписали меморандум о расширении сотрудничества с целью дальнейшей реализации совместной программы по выпуску облигаций с ипотечным покрытием.  

Соглашением предусмотрено в рамках «Фабрики ИЦБ» вывести на фондовый рынок в 2019—2021 годах ипотечных облигаций объемом до 500 млрд руб.

Фото: www.in-news.ru

Как неоднократно сообщал портал ЕРЗ, сегодня в Правительстве и Федеральном Собрании серьезно озабочены поиском эффективного способа поддержки института ипотеки в России, в первую очередь за счет снижения ставок для данного вида кредитов.

В частности, Минстрой собирается предложить уже в этом году новую программу субсидирования ипотеки. Минфин нацелен на поиск более эффективных механизмов, чем простое субсидирование ставки ИЖК за счет госбюджета.   

Фото: www.100creditov.com

Пока же, на фоне неоднократного повышения ключевой ставки ЦБ, увеличения налоговой нагрузки, инфляции и пр. факторов ставка ИЖК имеет тенденцию к росту. Флагманы ипотеки в лице Сбербанка и ВТБ успели дважды объявить о ее повышении в конце 2018 года и один раз — в начале этого.

Сегодня средняя по стране ставка ИЖК приблизилась к 10%. Это меньше, чем в середине 2017 года (почти 11%), но больше, чем в середине 2018 года (около 9,6%).

Фото: www.novostroyki-ykt.ru

Развитие института ипотеки в сторону ее дифференциации и удешевления предусмотрено соответствующим разделом (федеральным проектом) национального проекта «Жилье и городская среда».

В соответствии с программным документом, чье принятие инициировал глава государства Владимир Путин, средняя ставка ИЖК должна к 2024 году быть ниже 8%.

Фото: www.doclist.ru

По итогам заседания президиума Совета при Президенте по стратегическому развитию и нацпроектам глава Минстроя Владимир Якушев (на фото) провел брифинг, в ходе которого еще раз подтвердил решимость найти взаимопонимание с Минфином в вопросе сохранения доступной ипотеки для населения.

«Должны быть найдены компенсирующие мероприятия. Минстрой должен их подготовить. Конкретные поручения в этом плане даны. — проинформировал прессу министр. — Думаю, в ближайшее время, как только они будут подтверждены Министерством финансов, мы уже сможем более предметно об этом говорить», — заверил Владимир Якушев.

Кроме того, по итогам заседания министр сообщил журналитсам, что до середины февраля Минстрой внесет предложения по поддержке переходящей на новую схему финансирования стройотрасли России. «Задачи обозначены премьером — закончить финансировать по старым правилам строительную отрасль и перейти на прозрачную и понятную схему, — отметил Якушев, добавив: — Мы должны подготовить компенсирующие мероприятия, конкретные поручения в этом плане даны».

Фото: www.dpo-ilm.ru

Другие публикации по теме:

Вслед за Госдумой к вопросу господдержки ипотеки вернулись ведомства

Госдума намерена возродить программу субсидирования ипотечных ставок на жилье в новостройках

Эксперты: расширение льгот для семейных заемщиков не вызовет нового ипотечного бума

Правительство согласовало дополнительные меры по льготной ипотеке для семей с детьми

ДОМ.РФ и ВТБ выпустят ипотечные облигации на полтриллиона рублей

Минстрой пообещал застройщикам решить вопрос с господдержкой ипотеки

Через поручительство ДОМ.РФ эмитирован рекордный объем ценных бумаг для рефинансирования ипотеки — 74,3 млрд руб.

В Госдуму внесен законопроект, позволяющий банку выпускать облигации под обязательства застройщика перед дольщиком

Одна из крупнейших федеральных корпораций в сфере proptech и девелопмента объявила финансовые результаты по МСФО за 2023 год и операционные результаты на основе управленческой отчетности за I квартал 2024 года.

Фото: samolet.ru

За 2023 год ключевые финансовые показатели ГК Самолет (1-е место в ТОП застройщиков РФ), по данным МСФО, достигли следующих значений:

• выручка компании выросла на 49% по сравнению с предыдущим годом, до 256,1 млрд руб.;

• валовая прибыль прибавила 71%, до 88,9 млрд руб.;

• рост EBITDA по отношению к 2022-му году составил 76%, до 72,1 млрд руб. при рентабельности по EBITDA 28,2% (23,7% годом ранее);

• скорректированная EBITDA увеличилась на 90%, до 91,5 млрд руб.;

• чистая прибыль стала выше на 71%, до 26,1 млрд руб.;

• рентабельность по чистой прибыли по итогам 2023 года составила 10,2% (8,9% годом ранее);

• чистый корпоративный долг на 31.12.2023 равен 75,9 млрд руб.(-2,4% по сравнению с 77,8 млрд руб. на 31.12.2022);

• соотношение чистого корпоративного долга к скорректированной EBITDA на 31.12.2023 составило 0,83х по сравнению с 1,61х годом ранее.

За I квартал 2024 года ГК Самолет объявила следующие ключевые операционные показатели:

• рост объема продаж первичной недвижимости составил 75%, до 75,2 млрд руб. (348,8 тыс. кв. м) по сравнению с 42,9 млрд руб. (242,0 тыс. кв. м) за 1 кв. 2023 года;

• общее количество заключенных контрактов увеличилось на 43%, до 10,1 тыс., при этом доля контрактов с участием ипотечных средств — 70%;

• средняя цена за 1 кв. м в I квартале текущего года прибавила 25% (215,6 тыс. руб.) против 172,0 тыс. руб. в тот же период прошлого года.

Фото: samolet.ru

Заместитель генерального директора ГК Самолет по экономике и финансам Наталья Грознова (на фото) рассказала о достижениях группы в 2023 году. По ее словам, компания вышла на первое место по объему текущего строительства не только в Московском регионе, но и во всей стране, в том числе благодаря приобретению крупного девелопера ГК МИЦ, значительно усилила региональное присутствие, развивала новые вертикали — «Самолет Финтех», «Самолет Фонды» и «Самолет Образование», «Самолет Плюс».

«Ключевым фактором роста и основой для роста в будущем стало расширение земельного банка, как благодаря приобретению отдельных земельных участков, так и через покупку ГК МИЦ, — отметила топ-менеджер группы компаний и уточнила: — В 2023 году мы инвестировали в развитие бизнеса около 140 млрд руб.».

По ее словам, Группа модифицировала стратегию и стремится увеличивать земельный банк не только с помощью создания партнерств с владельцами земельных участков, но и через покупку участков за денежные средства, финансируя сделки через бридж-кредиты, которые после начала реализации девелоперских проектов оформляются как проектное финансирование. Это позволяет в среднесрочной перспективе увеличить маржинальность проектов, повысить рентабельность бизнеса по чистой прибыли и максимизировать акционерную стоимость.

Фото: © Сергеев Валерий / Фото банк Лори

В I квартале 2024 года Группа не сбавила темп роста, отметила Грознова, и показала впечатляющий рост продаж: 75% год к году до 75,2 млрд руб. (348,8 тыс. кв. м) путем увеличения масштаба бизнеса и роста средней цены реализации.

Наиболее востребованной программой среди клиентов, по данным компании, является «Семейная ипотека» (около 50% продаж); популярны программы с дополнительным субсидированием ставки от ГК Самолет: финансовые сервисы, позволяющие накопить на первоначальный взнос («Целепорт») и объединить арендные и ипотечные платежи («И живи-ка»).

Специалисты компании видят возможности, которые предоставляет отложенный спрос за счет сберегательных тенденций у населения, и прогнозируют, что сформировавшийся навес спроса на рынке станет ключевым драйвером высоких продаж в IV квартале 2024 года и в 2025 году.

«Поэтому мы планируем запустить 48 проектов до конца 2025 года в 12 регионах страны, а также значительно увеличить долю в одном из самых маржинальных рынков страны — в Москве», — резюмировала Наталья Грознова.

Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ.РФ НОВОСТИ.

Присоединяйтесь к нам! 

Другие публикации по теме:

По итогам 2023 года выручка ГК Самолет выросла на 53% — до 297,4 млрд руб.

ГК Самолет заняла первое место в ТОП застройщиков России по текущему строительству на 1 января 2024 года

В ГК Самолет ожидают, что выручка Группы по итогам 2023 года увеличится в полтора раза — до 300 млрд руб.

ГК Самолет увеличил продажи жилья до 79 млрд руб., а выручку — на 52%

ГК Самолет в первом полугодии достигла рекордного уровня рентабельности

Крупнейшая сделка в истории российского рынка жилого девелопмента: ГК Самолет покупает ГК МИЦ. Цена — от 40 млрд руб. до 60 млрд руб.

ГК Самолет запустила токены на недвижимость для инвестирования в цифровые квадратные метры: подробности

ГК Самолет обнародовал предварительные итоги 2022 года. Они впечатляют